Enregistrement et récapitulation TRM Talks: Australie

L'année 2023 a été très chargée en Australie, les décideurs politiques ayant consulté sur l'octroi de licences pour les crypto-monnaies, la réforme de la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, et bien d'autres choses encore. La croissance de l'écosystème crypto australien s'est accompagnée d'un examen réglementaire axé sur la protection des consommateurs, la lutte contre la criminalité financière et la création d'un régime moderne et basé sur le risque pour les crypto-actifs. 

Dans cet épisode, Ari Redbord Ari Redbord et Angela Ang ont été rejoints par Bradley Brown, directeur général adjoint par intérim de la réglementation et de la réforme chez AUSTRAC, Joni Pirovich, directeur de Blockchain & Digital Assets Services + Law (BADAS*L), et Steve Vallas, directeur général de Blockchain APAC, pour analyser ces développements. La discussion a porté sur :

• Les défis qui affectent l'écosystème cryptographique australien
• L'environnement réglementaire actuel
• Le travail de l'AUSTRAC dans la supervision AML/CTF des échanges de monnaies numériques
• Les souhaits et les besoins des entreprises australiennes du secteur des cryptomonnaies
• Comment les secteurs public et privé peuvent-ils collaborer pour progresser ?

Regardez la vidéo pour réécouter l'intégralité de la discussion, ou parcourez le résumé ci-dessous pour en connaître les principales conclusions.

L'écosystème cryptographique australien se développe, mais doit s'attaquer à la gestion des risques et à la criminalité financière.

La crypto-monnaie est le deuxième investissement le plus populaire en Australie après les actions, selon une étude réalisée en 2022 par l'Australian Securities and Investments Commission (ASIC). Il existe aujourd'hui 400 bourses de monnaies numériques enregistrées auprès du Centre australien d'analyse et de rapports sur les transactions (AUSTRAC), de tailles et de produits variés, comprenant des entreprises internationales et locales.

Cependant, un changement récent dans l'environnement local pourrait affecter la confiance des investisseurs dans l'écosystème australien, a expliqué M. Vallas. Alors que la "positivité autour de l'innovation" mondiale a d'abord déteint sur l'Australie, la conversation est de plus en plus "dominée par des préoccupations concernant la vente au détail, la protection des consommateurs et les récits d'escroquerie , et cela se fait au détriment de certaines opportunités économiques", a-t-il déclaré. 

D'un point de vue réglementaire, M. Brown a partagé les observations de l'AUSTRAC sur la supervision des échanges de monnaies numériques (DCE) depuis 2018. Le secteur des monnaies numériques continue d'être sur la voie de la "maturité, de la capacité et de l'aptitude", les petites entités en particulier ayant encore besoin de renforcer leurs capacités de gestion des risques. Selon M. Brown, l'AUSTRAC s'associe aux organismes chargés de l'application de la loi pour lutter contre les risques financiers illicites tels que la fraude et les escroqueries, qui constituent une priorité majeure pour le gouvernement. Cependant, ces questions ne sont pas propres aux crypto-actifs, qui ne sont qu'un des moyens par lesquels les activités de blanchiment sont perpétrées, parmi une "myriade d'autres marchandises différentes".

L'éducation et les partenariats public-privé sont essentiels pour aller de l'avant

Pour ce qui est de l'avenir, tout le monde s'accorde à dire que l'éducation et le partenariat public-privé sont essentiels pour que le secteur progresse. Mme Pirovich a souligné le "déficit d'éducation" entre les régulateurs et l'industrie. Elle a suggéré que lorsque les ressources publiques à consacrer aux crypto-actifs sont limitées, les partenariats public-privé, potentiellement dans un format d'autorégulation comme celui du Japon, peuvent être un moyen efficace d'apporter "les connaissances sur les meilleures pratiques de l'industrie dans l'exercice des fonctions de réglementation et de supervision."

Sur ce point, M. Vallas a félicité l'AUSTRAC pour sa "curiosité tout au long du processus". M. Brown a indiqué que l'AUSTRAC consacrait beaucoup d'efforts à la compréhension des 400 DCE qu'elle réglemente, plus que d'autres "extrémités du bâton". Par exemple, l'AUSTRAC a lancé des enquêtes auprès de l'industrie pour comprendre la composition des ECD, leurs produits et services et la nature des risques auxquels ils sont confrontés. Elle a également adapté ses exigences en matière de rapports de conformité pour les DCE afin d'obtenir une "meilleure compréhension, [...] de prendre les bonnes décisions et de s'engager de la bonne manière". 

Notant que le secteur des crypto-monnaies et les régulateurs commencent par parler des langues différentes, Mme Ang a souligné la nécessité pour les deux parties d'être ouvertes à donner et à recevoir dans le processus d'éducation. Les partenariats public-privé (PPP) constituent une plateforme importante pour de tels échanges. M. Brown a présenté les travaux en cours dans ce domaine, notamment l'Alliance Fintel de l'AUSTRAC. Depuis 2022, l'Alliance comprend un groupe de travail sur les Actifs Numériques. Elle a également produit des guides sur la prévention de l'utilisation abusive des monnaies numériques, et sur la lutte contre le blanchiment d'argent. Rançonlogiciel. Au-delà de l'AUSTRAC, l'Australian Competition Consumer Commission a lancé en juillet 2023 le National escroquerie Centre pour lutter contre la fraude et les escroqueries. 

‍Les entreprises du crypto-monnaieveulent de la certitude, de la clarté et de la proportionnalité

Alors que l'Australie s'oriente vers une réglementation plus large des crypto-actifs, Mme Ang a réaffirmé que la clarté et la certitude étaient des priorités absolues pour le secteur. "Le secteur ne cherche pas un raccourci ... [ou] une réglementation légère. Ce qu'ils recherchent, c'est la clarté". Suite à la crise de confiance dans le secteur des crypto-monnaies post-2022, ils voient les avantages d'une réglementation solide, sont prêts à travailler dur et veulent un ensemble de règles claires, a-t-elle expliqué. 

Une application réfléchie et proportionnée du principe "même risque, même activité et même réglementation" du Conseil de stabilité financière est également nécessaire, selon Mme Ang. Bon nombre des mêmes principes de bonne gouvernance et de conformité peuvent être appliqués à la fois à la finance traditionnelle et aux crypto-actifs. Cependant, comme le souligne la réponse de TRM à la consultation sur la cartographie des jetons du Trésor du Commonwealth, la façon dont cela se présente au stade de la mise en œuvre sera probablement très différente, étant donné les différences clés entre les infrastructures financières traditionnelles et celles des cryptoactifs, a-t-elle ajouté.

Avec une tendance à la prudence, Mme Pirovich a observé que l'Australie a été plus un "suiveur rapide" en ce qui concerne la réglementation des crypto-actifs. Pourtant, les innovateurs responsables de l'espace ne restent pas inactifs, attendant que cela émerge. Au contraire, a expliqué Mme Pirovich, ils s'inspirent des cadres élaborés par les juridictions pionnières pour élaborer leurs propres politiques et leurs propositions aux clients. "Il s'agit d'un exercice constant de navigation [...] pour déterminer quelle est la juridiction la plus prometteuse en termes de certitude réglementaire, afin de se donner une marge de manœuvre d'un à deux ans pour construire en tenant compte de certaines lignes de démarcation qui resteront probablement inchangées", a-t-elle déclaré. Citant en exemple Singapour, Hong Kong, le Royaume-Uni et les Émirats arabes unis, M. Vallas a ajouté que l'on accordait "davantage d'attention aux juridictions qui constituent un foyer naturel pour l'investissement direct étranger".

‍L'Australiea du pain sur la planche, mais il y a de l'espoir à l'horizon

Le TRM Talk s'est conclu par une évaluation rapide de l'avenir à court terme du secteur australien des crypto-actifs. 

Les panélistes ont brossé un tableau mitigé de la situation. M. Vallas a estimé que, bien que les opportunités abondent dans l'APAC, l'Australie est à la traîne par rapport à ses pairs régionaux. Selon lui, "il y a trop de travail à faire et pas assez d'appétit pour le faire".

Les autres panélistes ont fait preuve d'un optimisme prudent. Mme Pirovich pense qu'un changement de paradigme est en train de s'amorcer. Elle a exprimé l'espoir que la technologie existante soit exploitée pour identifier les abus de marché et le profilage des risques d'une "manière qui préserve la vie privée". Elle estime qu'il s'agit là d'une voie essentielle pour renforcer la confiance des Australiens. 

Mme Ang et M. Brown ont insisté sur l'importance de la clarté de la réglementation, que l'Australie s'efforce d'atteindre en modernisant son régime de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Invitant le secteur à reconnaître le rôle qu'il joue dans la protection de ses clients, M. Brown a ajouté qu'il espérait que les entreprises chercheraient à s'impliquer dans le processus de lutte contre la criminalité financière et la fraude. 

Pour plus d'informations sur l'Australie, n'oubliez pas de consulter notre article de blog sur la criminalité liée aux cryptomonnaies en Australie.