TRM's Ari Redbord Témoignage devant la commission des services financiers de la Chambre des représentants

Responsable mondial de la politique de TRM Ari RedbordLe 15 février 2024, Ari Redbord témoignera devant la commission des services financiers de la Chambre des représentants des États-Unis, sous-commission des actifs numériques, de la technologie financière et de l'inclusion, lors d'une audience intitulée"Crypto Crime in Context Part II : Examining Approaches to Combat Illicit Activity".

Vous pouvez suivre l'audition en direct à partir de 14h00 ET ici. Lisez le témoignage écrit complet d'Ari ci-dessous.‍

‍Introduction

Je remercie le président McHenry, le membre de rang Waters, le président de la sous-commission Hill, le membre de rang Lynch et les membres de la commission d'avoir organisé cette audition et de m'avoir invité à y participer. C'est un véritable honneur d'être ici aujourd'hui. Le rôle essentiel que joue cette institution dans la protection de notre démocratie m'emplit d'humilité.

Je m'appelle Ari Redbord. Je suis le responsable mondial de la politique à TRM Labsune société d'blockchain intelligence .

Chez TRM, nous fournissons une image dynamique de l'activité basée sur la blockchain afin d'atténuer les risques de criminalité financière et de sécurité nationale au sein de l'économie émergente des actifs numériques. Pour ce faire, nous combinons des données publiques provenant de 29 blockchains et de plus de 70 millions d'actifs numériques différents avec des analyses avancées et des renseignements exclusifs sur les menaces.

Les entreprises de crypto-monnaies, les institutions financières, les forces de l'ordre, la sécurité nationale et les organismes de réglementation du monde entier s'appuient sur nos données et nos solutions logicielles pour mesurer, surveiller et enquêter sur la criminalité financière qui implique des actifs numériques et des crypto-monnaies - du blanchiment d'argent et des attaques de Rançonlogiciel aux piratages et au financement du terrorisme. 

J'ai passé ma carrière à protéger le système financier américain contre les acteurs illicites, d'abord pendant plus de dix ans en tant que procureur fédéral au bureau du procureur du district de Columbia, puis au département du Trésor en tant que conseiller principal auprès du sous-secrétaire chargé du terrorisme et du renseignement financier. J'y ai travaillé avec des équipes de l'Office of Foreign Assets Control (OFAC), du Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) et de toute l'interagence pour protéger le système financier contre l'utilisation illicite par les financiers du terrorisme, les proliférateurs d'armes de destruction massive, les barons de la drogue et d'autres acteurs malhonnêtes.

Lorsque j'étais au bureau du procureur général, je comparaissais presque quotidiennement dans des salles d'audience situées juste en bas de la rue. Chaque matin, j'entrais et je m'adressais à la cour.Ari Redbordpour les États-Unis". Ce sont les moments dont je suis le plus fier dans ma vie professionnelle. Je sais que je peux parler au nom de mes collègues témoins, qui ont tous consacré leur vie au service de ce pays, lorsque je dis que nous sommes tous ici "pour les États-Unis". Nous sommes ici pour travailler avec vous à la protection du système financier contre les acteurs illicites, tout en veillant à ce que les États-Unis restent le centre de l'innovation technologique dans le monde.

Dans ce témoignage, j'espère aider cette sous-commission à examiner plusieurs questions importantes qui sont au cœur de la protection du système financier américain et, en même temps, de la garantie que les États-Unis restent une plaque tournante de l'innovation technologique. Ces questions comprennent (1) la capacité des régulateurs américains, des forces de l'ordre et des responsables de la sécurité nationale à tirer parti de la technologie blockchain pour traquer la criminalité financière et d'autres activités illicites ; (2) la garantie que le Trésor et d'autres régulateurs disposent des outils et des autorités nécessaires pour poursuivre efficacement les acteurs illicites qui cherchent à tirer parti des nouvelles technologies ; et, (3) l'importance d'équilibrer les intérêts de la sécurité nationale avec le besoin de confidentialité dans un système financier plus ouvert en encourageant les partenariats public-privé, le partage d'informations, le renforcement des capacités et l'innovation des États-Unis.‍

La Blockchain‍ permet de détecter et d'enquêter efficacement sur la criminalité financière

Alors que nous examinons des approches pour lutter contre la finance illicite dans les crypto-monnaies, il est primordial que nous discutions et comprenions comment nous pouvons tirer parti des propriétés natives des blockchains publiques pour les perturber.

Les propriétés natives des blockchains publiques - données transparentes, traçables, publiques, permanentes, privées et programmables - peuvent permettre aux professionnels de l'intégrité financière, aux forces de l'ordre, aux régulateurs, aux superviseurs et aux représentants d'autres agences gouvernementales d'identifier plus facilement les risques et de détecter et d'enquêter de manière plus efficace et efficiente sur la criminalité financière. Dans la section suivante, je vais passer en revue les caractéristiques des blockchains et examiner comment chaque propriété native permet d'améliorer la conformité et les enquêtes en matière de criminalité financière.‍

Transparent‍

Les informations sur les fonds illicites circulant dans le secteur financier résident actuellement sur des milliers de serveurs d'entreprises privées situés aux États-Unis et à l'étranger. Pour lutter contre la criminalité financière, les gouvernements comptent sur les institutions financières qui disposent de systèmes et de données internes adéquats pour signaler les cas de fraude, de blanchiment d'argent, de financement du terrorisme et de criminalité financière aux autorités de réglementation et aux services répressifs par le biais de rapports d'activité suspecte (SAR) ou de notifications ad hoc.

Lorsque j'étais procureur, j'ai travaillé avec des agents de tous les services répressifs américains pour enquêter sur des affaires de contrebande d'espèces, de réseaux de sociétés écrans, de hawalas, de banques étrangères, de virements électroniques, d'œuvres d'art de grande valeur, de biens immobiliers, et sur tous les recoins sombres d'un système financier opaque.

La nature des blockchains publiques en tant que grands livres ouverts et distribués signifie que chaque transaction est vérifiée et enregistrée dans un dossier partagé et immuable avec l'horodatage de la transaction et les adresses blockchain impliquées. Ces données de la blockchain publique sont transparentes, ce qui permet au secteur financier et aux agences gouvernementales de suivre en temps réel les tendances en matière de criminalité financière, d'abus de marché et de stabilité financière, et de mener des évaluations sectorielles des risques plus efficaces.

La transparence des transactions basées sur la blockchain permet de connaître le volume des transactions illicites, ce qui serait autrement impossible à réaliser en toute sécurité. Par exemple, le communiqué de presse du Department of JusticeaméricainDOJ sur la perturbation du marché du darknet en langue russe Hydra affirme que le marché a reçu environ 5,2 milliards de dollars en crypto-monnaie pour l'achat de biens et de services illicites, tels que des drogues illégales, des informations financières volées, des documents d'identité frauduleux et des services de blanchiment d'argent. 

De même, dans deux rapports récents, TRM Labsa montré que le produit du piratage a chuté d'environ 50 % en 2023 pour s'établir à environ 1,8 milliard de dollars, contre 3,7 milliards de dollars en 2022. En outre, le taux de croissance des ventes des vendeurs en ligne de crypto-monnaies spécialisés dans le fentanyl et ses précurseurs a chuté de 150 % en 2023. Nous ne pouvons accéder à ce type de données qu'en raison de la nature transparente des blockchains publiques.‍

Traçabilité‍

Pour les spécialistes de la conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et les auditeurs travaillant dans la finance traditionnelle, des enquêtes manuelles fastidieuses sont nécessaires pour vérifier la "source de la richesse" et la "source des fonds" pour un seul client, ce qui nécessite souvent de collecter des informations auprès de sources indépendantes telles que les registres des sociétés, les banques, les comptables et les avocats. Pour les enquêteurs gouvernementaux, il faut parfois des mois, voire des années, pour remonter la piste d'un criminel sophistiqué, ce qui nécessite souvent des citations à comparaître auprès de multiples fournisseurs de services dans diverses juridictions, obligeant les services répressifs à passer par la lourde procédure du traité d'entraide judiciaire (MLAT) pour demander l'aide de services répressifs étrangers afin d'obtenir des éléments de preuve.

Comme les blockchains fournissent une piste d'audit immuable de chaque transaction, il est nettement plus facile, plus rapide et plus fiable de comprendre la source et la destination ultimes des fonds, en particulier entre les juridictions, que de tracer les fonds par le biais des mécanismes de financement traditionnels. Les logiciels d'Blockchain intelligence blockchain peuvent transformer les caractères alphanumériques de la blockchain en une représentation visuelle des flux de fonds, ce qui permet aux spécialistes de la conformité et aux forces de l'ordre de "suivre l'argent" dans le monde entier en temps réel, accélérant ainsi les délais d'enquête.

La traçabilité des transactions blockchain permet également de disposer de capacités plus avancées pour détecter les activités suspectes. Dans la finance traditionnelle, les départements de conformité ne consultent généralement que les transactions dont ils sont une contrepartie directe afin de mesurer le risque. Par conséquent, les règles de surveillance des transactions se limitent à des modèles de comportement tels que le type de transaction, le montant ou la vitesse. Avec les transactions de la blockchain, les outils de surveillance des transactions peuvent être formés sur un ensemble de données qui ne sont pas seulement basées sur ce que voit une institution financière, elles sont basées (dans le cas de TRM) sur ce que nous voyons sur 29 blockchains - ce qui donne aux fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) une vue étendue des risques.

‍‍Public

Contrairement aux données sur les transactions et les clients détenues par les entreprises ou les institutions financières, les blockchains publiques sont distribuées et ne sont pas gérées par une autorité centrale. Ainsi, n'importe qui - y compris les représentants des forces de l'ordre et les régulateurs - peut accéder, identifier et tracer les transactions de la blockchain sans SAR, citation à comparaître, mandat de perquisition, MLAT ou examen sur place, car ces informations sont gratuites et accessibles au public, indépendamment d'une tierce partie. Au tribunal, les procureurs sont alors en mesure de présenter la blockchain comme un "témoin oculaire" objectif sur une seule transaction plutôt que de s'appuyer sur un témoin, tel qu'un enquêteur des forces de l'ordre. 

Grâce à des outils sophistiqués, les blockchains publiques permettent aux forces de l'ordre de relier plusieurs victimes entre elles par le biais d'informations transactionnelles sur la chaîne, ce qui conduit à des enquêtes et à des perturbations plus percutantes. 

Par exemple, en juillet 2022, un ancien chef de produit de Coinbase et son frère ont été arrêtés pour délit d'initié. Les faits remontent à avril 2022 et impliquent que l'employé de Coinbase a utilisé des informations d'initié concernant le calendrier des inscriptions de pièces de monnaie sur la plateforme. En raison de la nature publique des blockchains, l'affaire a commencé, selon le communiqué duDOJ , peu de temps après que les transactions aient eu lieu, lorsqu'un compte Twitter, bien connu dans la communauté cryptographique, a tweeté à propos d'un portefeuille de blockchain Ethereum "qui a acheté des centaines de milliers de dollars de jetons exclusivement présentés dans l'article Coinbase Asset Listing environ 24 heures avant qu'il ne soit publié". Les enquêteurs ont alors pu examiner les transactions de la blockchain pour voir quand, précisément, les accusés ont négocié. Le frère a plaidé coupable environ deux mois après son arrestation et l'employé de Coinbase a plaidé coupable peu de temps après. Si l'affaire s'est déroulée aussi rapidement, c'est parce que les services répressifs ont pu facilement prouver les faits grâce aux transactions effectuées sur la blockchain.

En outre, la nature publique des blockchains permet un meilleur partage des informations entre les consommateurs, ce qui leur permet de se protéger contre les escroqueries, les piratages et les fraudes. Grâce à des outils de signalement des fraudes aux cryptomonnaies tels que Chainabuse.com, les membres du public peuvent accroître la visibilité des fraudes notables et limiter le nombre de victimes. Depuis son lancement à l'été 2022, Chainabuse a reçu plus de 539 000 rapports de fraude, dont moins de 1 % ont été identifiés comme des faux rapports.

Permanent

La conservation des relevés de transactions pendant de longues périodes est coûteuse, encombrante et peut être interdite par la législation locale. Par conséquent, les enregistrements sont souvent manquants, ce qui crée des obstacles aux enquêtes sur la criminalité financière. En revanche, les transactions sont enregistrées de manière permanente sur la blockchain, ce qui permet aux institutions, aux auditeurs et aux enquêteurs gouvernementaux de mieux "suivre l'argent", même si la transaction remonte à plusieurs années.

En 2016, la bourse d'échange de monnaies virtuelles Bitfinex a été piratée et 120 000 bitcoins (BTC) ont été volés. Début 2022, deux personnes ont été arrêtées et ont finalement plaidé coupable pour le piratage et le blanchiment des fonds volés, évalués à l'époque à plus de 4,5 milliards de dollars. Selon l'exposé public des faits, les transactions de blockchain de 2017 semblent avoir joué un rôle important dans l'identification des blanchisseurs présumés, malgré une campagne de blanchiment d'argent qui a duré des années. D'autres affaires, telles que les démantèlements de Silk Road et d'Alphabay, ont donné lieu à des poursuites judiciaires fructueuses grâce à des fils d'Ariane sur la blockchain qui s'étaient produits des mois ou des années avant l'enquête.

‍Privé‍

Étant donné que de plus en plus de consommateurs, d'entreprises et de gouvernements effectuent des transactions sur les blockchains, il est encore plus important de permettre la confidentialité financière sur les blockchains, afin de protéger la vie privée des consommateurs, d'empêcher l'espionnage des entreprises et des États-nations, de réduire le risque de violation des données et de protéger la sécurité nationale.

Il convient de souligner que la protection de la vie privée et les blockchains ne sont pas incompatibles. À bien des égards, les technologies basées sur la blockchain - en minimisant la nécessité de stocker les données personnelles dans un référentiel centralisé, en permettant aux individus d'exercer un contrôle sur les personnes qui accèdent à leurs données et en permettant aux individus de déterminer à quelles fins leurs données seront utilisées - protègent mieux la vie privée que le statu quo.

Parallèlement, au sein de l'industrie, les technologies d'amélioration de la confidentialité (PET), telles que les preuves de connaissance nulle, sont déployées au niveau du protocole, de l'intergiciel et des couches applicatives afin de faire progresser les objectifs de protection des données et de la vie privée. Les technologies d'amélioration de la confidentialité peuvent être utilisées pour rendre privées les informations contenues dans les blockchains, telles que les détails des transactions ou les données des programmes informatiques basés sur les blockchains. En particulier, les PET peuvent être configurés pour rendre les informations visibles de manière sélective en fonction de certaines conditions et politiques, par exemple si le demandeur est autorisé à consulter les données. Par exemple, la blockchain de couche 1 Solana a récemment annoncé l'utilisation de preuves à connaissance nulle qui permettent aux utilisateurs d'effectuer des transactions sur la blockchain sans révéler les détails clés de la transaction, tels que le montant de la transaction.

Ces dernières années, les régulateurs se sont de plus en plus intéressés à l'utilisation de technologies visant à améliorer la protection de la vie privée, telles que les mélangeurs. La confidentialité financière est une attente standard dans les systèmes financiers traditionnels, et la plupart des consommateurs s'attendent naturellement à ce que leurs transactions restent privées. Dans un système financier où de plus en plus de transactions sont effectuées sur des blockchains ouvertes et transparentes, où chaque transaction est enregistrée et immuable, les crypto-mixers étendent cette norme de confidentialité financière au domaine des crypto-monnaies en obscurcissant l'historique des transactions sur la blockchain. Cela est particulièrement utile dans les régions où l'exposition de la richesse pourrait déclencher des enlèvements ou des extorsions.

Cependant, au cours des dernières années, comme nous le verrons plus en détail ci-dessous, nous avons vu des acteurs illicites, tels que la Corée du Nord, utiliser des mixers pour blanchir des milliards de dollars de fonds piratés et volés. C'est là que la question de l'équilibre se pose : comment faire en sorte que les utilisateurs légitimes puissent effectuer des transactions en toute confidentialité tout en atténuant les risques posés par les acteurs illicites ? 

Il existe des solutions technologiques, telles que les outils de blockchain intelligence , qui sont aujourd'hui largement utilisées par les forces de l'ordre et les agences de sécurité nationale pour monter des dossiers et enquêter malgré l'utilisation de mixeurs. La première ligne de défense contre les acteurs illicites qui utilisent les technologies de mixeur est la capacité de tracer le flux de fonds à travers les mixeurs. TRM travaille aujourd'hui avec ses clients chargés de l'application de la loi pour leur permettre de retracer avec un haut degré de confiance les flux de fonds transitant par de nombreux mixeurs. 

D'autres solutions, telles que l'identité numérique et les preuves à connaissance nulle, en sont à des stades de développement plus embryonnaires. L'adoption de nouvelles technologies, ainsi qu'un dialogue permanent avec l'industrie, aideront les régulateurs à concilier vie privée et sécurité.‍

Programmable‍

La blockchain offre une nouvelle opportunité d'accroître l'accès au système financier en réduisant le coût de la fourniture de services financiers. Un exemple est la conformité, la blockchain permet l'intégration de contrôles automatisés de connaissance du client (KYC)/AML au niveau du protocole, du smart contract et de la couche applicative.

Les "passeports numériques" basés sur la blockchain pourraient permettre aux individus et aux entités de stocker la preuve de leur vérification KYC directement sur la blockchain, ce qui serait bénéfique pour toutes les parties - clients, institutions et gouvernement - impliquées dans les transactions. Les clients accèderaient de manière transparente aux services financiers et minimiseraient la distribution d'informations personnelles sensibles à de nouveaux intermédiaires financiers. Les développeurs pourraient programmer des approbations ou des refus automatisés directement dans les contrats intelligents et les protocoles afin d'empêcher les adresses sanctionnées ou à haut risque d'interagir avec leurs services. 

‍L'utilisation de l'Blockchain Intelligence pour les sanctions et les mesures d'application a été efficace.

‍Aucours des dernières années, le Trésor a créé un livre de jeu qui a utilisé efficacement les sanctions pour cibler les acteurs illicites et ceux qui facilitent les activités illicites, tout en utilisant dans le même temps des mesures d'exécution pour envoyer un message sur l'importance de la conformité. Ces actions utilisent les propriétés natives des blockchains publiques, ce qui rend l'application des sanctions et de la lutte contre le blanchiment d'argent plus efficace et plus facile à mesurer que dans le monde traditionnel.

Depuis septembre 2021, date à laquelle l'OFAC a utilisé pour la première fois des sanctions contre une bourse de crypto-monnaies - la bourse russe non conforme VASP SUEX - le Trésor s'est attaché à utiliser les sanctions pour cibler les acteurs illicites et ceux qui facilitent les activités illicites sans cibler l'écosystème cryptographique plus large, en grande majorité légal. Parmi les cibles, on peut citer les bourses non conformes Chatex, Garantex, Bitzlato et, plus récemment, BuyCash, basée à Gaza.

Outre les échanges non conformes, le Trésor a eu recours aux sanctions et à d'autres autorités pour cibler les marchés du darknet comme Hydra, qui facilitent l'évasion des sanctions, le trafic de drogue et d'autres activités illicites.

Selon l'analyse de TRM, les sanctions contre les entreprises et les individus liés aux crypto-monnaies par l'OFAC ont été multipliées par trois, passant de 11 événements de désignation en 2022 à 33 en 2023. Parmi les cibles, on trouve 12 groupes de Rançonlogiciel , six échanges à haut risque et un service de mixeur .

Le Trésor s'est particulièrement concentré sur l'utilisation des sanctions pour punir les activités malveillantes de la Corée du Nord. Les pirates informatiques liés à la Corée du Nord ont volé au moins 700 millions de dollars en crypto-monnaie en 2023, selon une étude menée par TRMs. Près de 3 milliards de dollars de crypto-monnaies ont été perdus par des acteurs de la menace liés à Pyongyang depuis 2017. Cependant, l'OFAC a utilisé efficacement les sanctions pour cibler cette activité, ajoutant une friction significative au processus de blanchiment.

Si la question de la Corée du Nord est avant tout une question de cybersécurité - l'essentiel étant d'empêcher les attaques de se produire en premier lieu - les forces de l'ordre et les régulateurs ont efficacement utilisé la technologie blockchain pour ajouter des frictions au processus de blanchiment.

De même, en novembre 2023, l'OFAC a sanctionné le mélangeur de bitcoins Sinbad, qualifiant le service d'" outil clé de blanchiment d'argent du groupe Lazarus de Corée du Nord désigné par l'OFAC ". Après que Tornado Cash a été la cible des sanctions de l'OFAC en août 2022 et que ChipMixer a été retiré par les forces de l'ordre en 2023, l'analyse de TRM montre que la Corée du Nord a utilisé Sinbad pour blanchir les produits de ses piratages les plus récents, y compris les piratages Harmony, Atomic Wallet, Alphapo, Coinspaid, Stake et Ronin Bridge. L'analyse de TRM sur la chaîne a montré, au moment de la désignation, que Sinbad était le deuxième plus grand mixeur en volume en 2023, recevant près d'un cinquième de tous les fonds envoyés aux mixeurs en 2023. Suite à la désignation de Sinbad par le Trésor, le service de mixeur a pratiquement cessé ses activités.

La question de savoir si le Trésor a besoin de pouvoirs supplémentaires pour cibler les acteurs illicites et atténuer le risque de criminalité financière dans l'écosystème cryptographique a été débattue et nous continuerons certainement à étudier la nécessité d'étendre le périmètre réglementaire. Cependant, nous avons vu au cours des dernières années, le Trésor utiliser ses pouvoirs existants, y compris les sanctions, pour cibler efficacement les acteurs illicites et ceux qui facilitent le blanchiment d'argent tout en utilisant simultanément des mesures d'exécution pour envoyer un message sur l'importance de la conformité.

Si les sanctions et les mesures d'exécution sont efficaces, il est également important de maintenir cette efficacité dans le temps. Contrairement aux sanctions dans la finance traditionnelle, dans la blockchain, nous avons une capacité beaucoup plus grande à mesurer l'impact à court et à long terme des sanctions et d'autres actions. Après quelques mois, le volume revient-il à un service ? Dans l'affirmative, quelle partie du manuel de jeu doit être utilisée ensuite pour maintenir la pression sur l'acteur ? Sur les blockchains, nous pouvons voir tout cela au fur et à mesure, ce qui permet aux professionnels de l'application de la loi et de la sécurité nationale d'adapter leur réponse sur la base d'informations en temps réel.

Construire un système financier plus sûr grâce à des partenariats publics, privés et mondiaux, à l'échange d'informations et à l'éducation‍

Le défi pour les décideurs politiques est de permettre aux utilisateurs légitimes des blockchains d'effectuer des transactions de manière sécurisée et privée, tout en veillant à ce que les acteurs illicites ne soient pas en mesure de tirer parti des nouvelles technologies.

Comme nous l'avons vu en détail ci-dessus, il existe des solutions technologiques pour soutenir cet équilibre. L'Blockchain intelligence permet aux organismes d'application de la loi, de réglementation et de sécurité nationale de suivre et de tracer les flux de fonds pour construire des enquêtes, perturber les mauvais acteurs et atténuer les risques. Le seul obstacle à l'efficacité est la disponibilité des outils et la formation nécessaire pour s'assurer que les professionnels de l'application de la loi ont la capacité requise pour répondre à la menace.

En raison de la nature mondiale des blockchains, sur lesquelles la valeur est déplacée au-delà des frontières à la vitesse d'Internet, la coopération internationale, le partage d'informations et les ressources des régulateurs, des forces de l'ordre et des agences de sécurité nationale dans le monde entier pour lutter plus efficacement contre les crimes commis avec des crypto-monnaies sont essentiels. Alors que TRM, par le biais de TRM Academy, et en partenariat avec des entités chargées de l'application de la loi dans le monde entier, a formé des milliers d'agents et d'enquêteurs à travers le monde sur les enquêtes relatives aux crypto-monnaies, sans accès aux outils de blockchain intelligence , les agences chargées de l'application de la loi, les régulateurs et les agences de sécurité nationale ne peuvent pas lutter efficacement contre l'utilisation de plus en plus sophistiquée des crypto-monnaies à des fins d'activités illicites. En d'autres termes, pour tirer parti de la technologie décrite ci-dessus, les forces de l'ordre doivent y avoir accès.

En outre, nous devons continuer à encourager et à soutenir l'innovation aux États-Unis. Cela signifie qu'il faut élaborer des solutions - secteurs public et privé confondus - qui donnent aux citoyens le confort nécessaire pour effectuer des transactions sur la chaîne et aux entités commerciales la motivation nécessaire pour créer une économie florissante des actifs numériques aux États-Unis. 

La récente notice of proposed rulemaking (NPRM) du FinCEN, qui identifierait les transactions mixeur comme un "problème majeur de blanchiment d'argent", et les récentes affirmations du Trésor selon lesquelles les validateurs de nœuds, les fournisseurs de portefeuilles et les protocoles DeFi devraient potentiellement être traités comme des institutions financières aux fins du Bank Secrecy Act (BSA), soulignent la nécessité d'une plus grande collaboration et d'une meilleure compréhension de ce qui est techniquement possible aujourd'hui pour atteindre les objectifs de conformité, de protection de la vie privée et de sécurité aujourd'hui et à l'avenir. Par exemple, Michael Mosier, également témoin devant cette sous-commission aujourd'hui, et Rebecca Rettig ont récemment rédigé un document décrivant une voie potentielle qui permettrait "d'atteindre les objectifs politiques de la lutte contre les activités financières illicites tout en permettant la poursuite de l'innovation dans le secteur technologique naissant qu'est le DeFi".

Comme le recommande le rapport de janvier 2024 du Comité consultatif sur la technologie de la CFTC , nous devrions encourager les partenariats public-privé et les initiatives de partage d'informations afin d'accroître la capacité des régulateurs et des décideurs à mieux comprendre l'écosystème croissant des actifs numériques et décentralisés, y compris l'utilisation de données cartographiques, l'expertise et la compréhension des ressources nécessaires.

Ces partenariats et initiatives de partage d'informations devraient aller au-delà du monde numérique, car les solutions de blockchain intelligence ne peuvent suivre les fonds qu'à l'intérieur de la chaîne. Les forces de l'ordre et les agences de sécurité nationale doivent encore comprendre et naviguer dans les recoins opaques de notre système financier où les acteurs illicites cherchent à déplacer des fonds hors de la blockchain.

Alors que nous évoluons dans un espace plus décentralisé, où davantage de transactions se produisent de pair à pair et traversent les frontières à la vitesse de l'internet, les partenariats publics-privés et mondiaux et les efforts de partage d'informations sont plus importants que jamais. Nous sommes impatients de continuer à travailler avec les régulateurs et les décideurs politiques à l'échelle mondiale pour fournir les outils et la formation nécessaires à l'atténuation des risques dans l'écosystème crypto.‍

Recommandations

1. Veiller à ce que les agences chargées de l'application de la loi, de la réglementation et de la sécurité nationale disposent des outils nécessaires pour utiliser la technologie blockchain afin d'atténuer les risques liés à la finance illicite et à la sécurité nationale.
2. Approfondir la formation et la capacité opérationnelle des forces de l'ordre américaines pour les enquêtes liées à la blockchain et élargir l'accès aux outils et aux efforts de renforcement des capacités avec les partenaires étrangers des forces de l'ordre.
3. Encourager les efforts réglementaires dont l'efficacité a été prouvée sur la base d'une compréhension de l'impact fondée sur des données. 
4. Encourager les régulateurs et les entreprises à collaborer plus étroitement afin de mieux comprendre comment tirer parti des nouvelles technologies, notamment par le biais de partenariats public-privé et d'initiatives de partage d'informations relatives au financement illicite.
5. Se concentrer sur les rampes de sortie dans les juridictions non conformes qui facilitent le blanchiment de crypto-monnaies en permettant aux acteurs illicites de transférer des fonds hors de la chaîne.

Conclusion

À mesure que nous avançons dans le monde numérique, les crypto-monnaies continueront de faire l'objet d'activités criminelles qui posent un risque pour la sécurité nationale. Cependant, en exploitant les propriétés natives des blockchains publiques, nous pouvons permettre aux professionnels de la conformité, aux forces de l'ordre, aux organismes de réglementation et de sécurité nationale d'enquêter, d'atténuer et de mesurer le risque de financement illicite de manière nouvelle et plus efficace. C'est quelque chose que nous ne pouvons pas permettre dans le monde plus traditionnel où le blanchiment d'argent se fait souvent en espèces et par le biais de réseaux de sociétés écrans.

Nous travaillons tous ensemble - industrie et gouvernement - pour construire un système financier plus sûr. Nous sommes impatients de travailler avec cette commission et "pour les États-Unis".