Anchorage Digital Bank adopta TRM Labs

Cómo el primer banco de activos digitales registrado a nivel federal sirve tanto a los reguladores como a los clientes con el mejor cumplimiento de su clase‍.

Anchorage Digital Bank es el primer banco de activos digitales registrado a nivel federal en Estados Unidos, lo que lo convierte en un socio clave para un número cada vez mayor de instituciones que buscan comprometerse de forma segura con los activos digitales, desde fondos de riesgo que quieren mantener activos hasta bancos que buscan desarrollar una oferta integral de activos digitales.

"El objetivo es perpetuar los activos digitales proporcionando una infraestructura institucional", afirma Nathan McCauley, cofundador y CEO de Anchorage Digital. Para Anchorage, eso significaba crear un servicio cohesivo basado en dos requisitos fundamentales de los clientes: la custodia segura de activos digitales, que requiere una sofisticación técnica extrema, y un profundo cumplimiento de la normativa, hasta el punto de convertirse ellos mismos en una institución regulada.

Con el cumplimiento en el centro no sólo de las relaciones de Anchorage con los reguladores, sino también de sus relaciones con los clientes, las decisiones sobre cómo construir y mantener un programa de cumplimiento eficaz -y qué tecnologías lo impulsarán- adquieren un nuevo nivel de importancia para McCauley y el creciente equipo de expertos en cumplimiento del personal del banco.‍

Una pieza clave del rompecabezas: la supervisión de transacciones de nivel empresarial de TRM‍.

Como parte del programa, Anchorage utiliza la plataforma de gestión de riesgos de TRM para supervisar todos los flujos de transacciones entrantes y salientes en su plataforma en busca de indicadores de riesgo. Para las transacciones individuales, la plataforma les permite detectar y revisar cualquier riesgo asociado con el origen de los fondos de un depósito o la dirección de destino de una retirada. En términos más generales, el equipo se basa en los análisis de TRM para obtener una visión global del flujo de fondos en la plataforma Anchorage.

El proceso de supervisión de las transacciones es clave para mantener el cumplimiento de las sanciones y la lucha contra el blanqueo de capitales, afirma McCauley, y especialmente para cumplir las obligaciones relacionadas con los programas de sanciones de la Ley de Secreto Bancario (BSA) y la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC), que tienen requisitos más especializados de detección y notificación.

"Antes de lanzar un nuevo activo, necesitamos tenerlo cubierto en nuestro programa de monitorización de transacciones. La amplitud del soporte de activos actuales de TRM -y la rapidez con la que pueden implementar nuevos activos- es extremadamente importante para nosotros."

Otra capacidad que McCauley cita como fundamental para la eficacia del programa se basa en el principio de que las alertas activadas en la supervisión de transacciones no son tratadas simplemente como puntos de datos aislados por los analistas de cumplimiento. "Las alertas no son sólo alertas; tienen un ciclo de vida que a menudo implica múltiples pasos y puntos de decisión", afirma. "Tener un sistema de gestión de casos integrado en la herramienta es clave para poder mostrar qué acciones tomamos y cómo pensamos en un caso concreto".

A cuestión de confianza y seguridad

Fundada en 2017 para satisfacer la necesidad de una custodia institucional fácil y segura, Anchorage ha crecido desde entonces hasta convertirse en una plataforma financiera de servicio completo y un proveedor de infraestructura que abre la puerta a cualquier institución financiera para proporcionar acceso a activos digitales a los clientes.

Ahora, como institución regulada centrada en proporcionar un entorno en el que sus clientes y reguladores puedan confiar, Anchorage sigue liderando la práctica del mejor cumplimiento normativo de su clase y la gestión proactiva de riesgos impulsada por la plataforma Inteligencia en Blockchain de TRM.

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Acerca de Anchorage

Anchorage Digital es una plataforma regulada que ofrece a las instituciones una participación sencilla y segura en activos digitales, todo ello integrado con la custodia. Como primer criptobanco autorizado por el gobierno federal, Anchorage ofrece la plataforma de activos digitales más avanzada para inversores institucionales y establece un nuevo estándar de seguridad y usabilidad. Con la custodia segura en su núcleo, Anchorage ofrece soluciones financieras para hoy y mañana. Más información en anchorage.com y @Anchorage.

Acerca de TRM Labs

TRM Labs proporciona Inteligencia en Blockchain a organizaciones que necesitan monitorizar, detectar e investigar fraudes y delitos financieros relacionados con criptomonedas. Con la confianza de instituciones financieras, empresas de criptomonedas y agencias gubernamentales de todo el mundo, la plataforma de TRM incluye herramientas para la detección de billeteras de criptomonedas, monitoreo de transacciones, diligencia debida de VASP y rastreo investigativo, y ofrece una amplitud sin precedentes en la cobertura de activos digitales. La plataforma permite a una creciente comunidad de innovadores adoptar con seguridad transacciones, productos y asociaciones relacionados con la criptomoneda.