Delincuencia con IA

Índice

¿Qué es la delincuencia basada en la IA?

A medida que la inteligencia artificial (IA) sigue transformando las industrias, los delincuentes también aprovechan su poder para mejorar sus actividades ilícitas. La delincuencia posibilitada por la IA se refiere al uso de técnicas de aprendizaje automático, automatización e inteligencia artificial para facilitar, ampliar u ocultar operaciones ilegales.

En el ecosistema de las criptomonedas en concreto, los delincuentes utilizan cada vez más la IA para eliminar los cuellos de botella humanos. Esto no solo permite a los actores malignos llevar a cabo hackeos, fraudes, ransomware y otras actividades ilícitas conocidas a una escala sin precedentes, sino que también ha creado un mercado para nuevas tipologías delictivas con el potencial de tener un impacto alarmante, incluyendo deepfakes que se están aprovechando para la extorsión, agentes de IA que propagan rápidamente información errónea y smart contract contratos inteligentes.

Esta nueva frontera de la delincuencia posibilitada por la IA presenta nuevos retos para las fuerzas del orden, los reguladores y las empresas de criptomonedas.

‍

¿Cómo está transformando la IA la actividad criptográfica ilícita? ¿Cuáles son algunas tipologías emergentes de criptodelincuencia?

La delincuencia mediante IA, especialmente en el ámbito de las criptomonedas, ha evolucionado más allá de la simple automatización. Los delincuentes utilizan ahora la IA para explotar las vulnerabilidades de la tecnología blockchain y los sistemas financieros digitales. Estas son algunas de las formas más destacadas en las que se está desplegando la IA:

Servicios automatizados de blanqueo y mezcla de dinero

Los algoritmos basados en IA están aumentando la eficacia de las técnicas de blanqueo de criptomonedas. Los delincuentes utilizan mezcladores impulsados por IA (también conocidos como tumblers) para ocultar los rastros de las transacciones mediante el análisis de los patrones de blockchain y el ajuste dinámico de los flujos de transacciones para evadir la detección. Estas estrategias de blanqueo basadas en IA dificultan cada vez más el seguimiento de los fondos ilícitos.

Estafas deepfake y suplantación de identidad

La tecnología deepfake -que utiliza IA para generar vídeos, audio e imágenes falsos de gran realismo- se utiliza cada vez más en ataques de ingeniería social. Los delincuentes utilizan la clonación de voz deepfake y los medios sintéticos para eludir los procedimientos de Conozca a su Cliente (KYC), hacerse pasar por ejecutivos en ataques de phishing o manipular los sistemas de autenticación biométrica.

Estafas en pig butchering con ayuda de IA

Los estafadores pueden aprovechar la IA para extraer datos de las redes sociales y las plataformas de citas con el fin de identificar objetivos vulnerables (por ejemplo, personas solitarias, jubilados recientes o personas interesadas en las finanzas) para pig butchering estafas. Los chatbots de IA también pueden ajustarse y programarse para conversaciones románticas y relacionadas con inversiones, lo que les permite entablar una relación convincente con las víctimas a través de mensajes de texto, aplicaciones de mensajería y llamadas de voz. Estos bots pueden mantener conversaciones emocionalmente persuasivas a largo plazo sin cansarse ni cometer errores, lo que hace que la estafa sea más escalable.

Ataques de phishing generados por IA

Las estafas de phishing se han vuelto más sofisticadas con la IA. Los algoritmos de aprendizaje automático ahora pueden analizar el comportamiento en línea y personalizar correos electrónicos o mensajes fraudulentos, aumentando la probabilidad de que las víctimas caigan presas del robo de credenciales. Las herramientas de phishing habilitadas por IA también pueden generar convincentes chats falsos de atención al cliente, automatizando estafas a gran escala dirigidas a usuarios de criptocarteras e intercambios. Y como los agentes de IA han eliminado la necesidad de mano de obra humana para ponerse en contacto con las víctimas y llevar a cabo este tipo de esquemas, estos ataques pueden producirse ahora más rápidamente que nunca, y a escala masiva.

Explotación de Smart contract y piratería basada en IA

La IA está acelerando el descubrimiento y la explotación de vulnerabilidades en smart contracts y los protocolos financieros descentralizados (DeFi). Las herramientas automatizadas escanean las redes blockchain en busca de fallos y ejecutan los exploits más rápido que los hackers humanos. Esto ha dado lugar a ataques impulsados por IA contra plataformas DeFi , que han provocado cuantiosas pérdidas financieras.

Robots de inteligencia artificial para manipular el mercado

Los robots de negociación basados en IA pueden manipular los mercados de criptomonedas mediante prácticas como el lavado de operaciones, la suplantación de identidad y el front-running. Estos bots analizan las tendencias del mercado en tiempo real y realizan miles de operaciones por segundo para crear falsas señales de mercado, engañar a los inversores y beneficiarse de movimientos artificiales de los precios.

{{BlogAd-El auge de la delincuencia facilitada por la IA-Informe-1}}

¿Qué pueden hacer las fuerzas del orden, las agencias de seguridad nacional y defensa, las empresas de criptomonedas y los reguladores para luchar contra la delincuencia basada en la IA?

A medida que las herramientas de IA se vuelven más sofisticadas, también lo hacen los delitos basados en la IA. Las fuerzas de seguridad y los organismos de seguridad nacional y defensa, las empresas de criptomonedas, los reguladores y los responsables políticos de todo el mundo deben mantenerse al día de los avances en el ámbito de la IA y aprender a aprovechar las herramientas de IA para contrarrestar estas amenazas crecientes; en otras palabras, combatir la IA con IA.

He aquí algunas oportunidades y consideraciones clave para cada grupo.

Cumplimiento de la ley

Herramientas de investigación mejoradas: Las fuerzas de seguridad deben integrar herramientas de Inteligencia en Blockchain potenciadas por IA para contrarrestar la delincuencia financiera habilitada por IA. Esto incluye el análisis de transacciones basado en el aprendizaje automático y la detección de anomalías de comportamiento.
Colaboración con el sector privado: Cooperación con Analítica de blockchain empresas, bolsas de criptomonedas e investigadores de seguridad de IA es crucial para rastrear y mitigar las amenazas facilitadas por la IA.
Adaptación a la ciberdelincuencia impulsada por IA: Las fuerzas de seguridad deben adelantarse a la IA adversaria actualizando continuamente las metodologías forenses y formando al personal en la detección de delitos con IA.

Seguridad nacional y defensa

IA defensiva para la detección de amenazas: Las agencias de seguridad nacional deben integrar análisis potenciados por IA para identificar actividades sospechosas en blockchain, rastrear redes ilícitas y desbaratar operaciones cibercriminales potenciadas por IA, incluidas las campañas de desinformación que pueden desestabilizar los mercados financieros, manipular la percepción pública y socavar la confianza en los activos digitales.
Cooperación internacional: Dada la naturaleza sin fronteras de la delincuencia financiera impulsada por la IA, las agencias de defensa deben colaborar con socios globales, redes de intercambio de inteligencia y Inteligencia en Blockchain empresas para mitigar las amenazas impulsadas por la IA.
Lucha contra la financiación del terrorismo (CTF): Las técnicas de blanqueo impulsadas por IA pueden utilizarse para ocultar las actividades financieras de las organizaciones terroristas, lo que requiere herramientas avanzadas de seguimiento para el análisis de los movimientos de fondos. Las agencias de seguridad nacional deben aprovechar las herramientas avanzadas de Inteligencia en Blockchain para detectar e interceptar estas amenazas.

Criptoempresas

Soluciones de cumplimiento impulsadas por la IA: Las bolsas y las entidades financieras deben implantar sistemas de vigilancia contra el blanqueo de capitales (AML ) mejorados con IA para detectar transacciones sospechosas en tiempo real.
Prevención avanzada del fraude: Las empresas deben emplear soluciones de verificación de identidad impulsadas por IA para combatir el fraude de identidad sintética y las estafas deepfake, y aprender a reconocer los signos de fraude habilitado por IA.
Integración de inteligencia de amenazas: El despliegue de soluciones deInteligencia en Blockchain que aprovechan la IA para la puntuación de riesgos y la detección de anomalías puede ayudar a mitigar los riesgos financieros ilícitos habilitados por la IA.

Reguladores

Desarrollar normativas centradas en la IA: Los marcos normativos deben evolucionar para hacer frente a la delincuencia financiera impulsada por la IA, garantizando que las medidas de cumplimiento sean eficaces contra los esquemas de blanqueo y fraude impulsados por la IA.
Promover la transparencia y la ética de la IA: El establecimiento de directrices para el uso responsable de la IA en las instituciones financieras y las plataformas de criptomonedas puede ayudar a reducir el riesgo de explotación de la IA por parte de los delincuentes.
Fomentar el intercambio de información: Las asociaciones público-privadas y el intercambio transfronterizo de inteligencia pueden mejorar los esfuerzos mundiales para combatir la delincuencia basada en la IA en el espacio de las criptomonedas.

‍

¿Cuál es el papel de Inteligencia en Blockchain en la mitigación de la delincuencia posibilitada por la IA?

Inteligencia en Blockchain desempeña un papel fundamental en la detección, prevención y mitigación de la delincuencia posibilitada por la IA, aprovechando la analítica avanzada y el aprendizaje automático para contrarrestar las actividades financieras ilícitas. Las funciones clave incluyen:

Supervisión en tiempo real: Las herramientas de Inteligencia en Blockchain potenciadas por IA analizan las transacciones en tiempo real, identificando patrones sospechosos y señalando posibles actividades ilícitas antes de que escalen.
Detección de anomalías de comportamiento: Los modelos de aprendizaje automático detectan desviaciones de los comportamientos normales de transacción, ayudando a descubrir esquemas de lavado de dinero y fraude impulsado por IA. TRM Labs' Signatures® aprovecha el aprendizaje automático para identificar patrones de transacción y anomalías de comportamiento en la cadena de bloques, detectando características únicas asociadas a actividades ilícitas, como el fraude, el blanqueo de capitales o la evasión de sanciones.
Mejora de la puntuación del riesgo: Inteligencia en Blockchain plataformas como TRM Labs utilizan IA para asignar puntuaciones de riesgo a carteras, bolsas y contrapartes, lo que permite mitigar o investigar proactivamente posibles amenazas.
Atribución y apoyo a la investigación: Mediante el análisis de los datos de blockchain, las herramientas y equipos de inteligencia ayudan a rastrear fondos ilícitos, vincular direcciones a entidades delictivas conocidas y proporcionar información procesable para las fuerzas de seguridad y los reguladores.

Para saber más sobre lo que está haciendo TRM para ayudar a las agencias y organizaciones a contrarrestar la delincuencia posibilitada por la IA, consulte este informe.