Seguimiento de las transacciones

¿Qué es la supervisión de transacciones?

La supervisión de transacciones es el proceso de seguimiento y análisis de transacciones financieras en tiempo real -o a posteriori- para identificar actividades sospechosas, garantizar el cumplimiento de las normas reglamentarias y mitigar los delitos financieros.

En el contexto de las criptomonedas, la supervisión de las transacciones implica aprovechar Inteligencia en Blockchain para examinar las transacciones de criptomoneda en las redes blockchain con el fin de detectar actividades ilícitas como el blanqueo de capitales, el fraude y la financiación del terrorismo.

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¿Cómo funciona la supervisión de transacciones en criptomoneda?

A diferencia de los sistemas financieros tradicionales, las transacciones de criptomonedas se registran en redes de cadenas de bloques descentralizadas. Estas transacciones son seudónimas, es decir, están vinculadas a direcciones de monederos y no a identidades personales. Las herramientas de supervisión de transacciones analizan los datos de la cadena de bloques para identificar patrones y señalar actividades potencialmente sospechosas. Los pasos clave en este proceso incluyen:

1. Recopilación de datos:Las herramientas de supervisión de transacciones recopilan datos de libros de contabilidad de cadenas de bloques, bolsas de criptomonedas y otras fuentes.
2. Evaluación del riesgo:Las transacciones se evalúan en función de factores de riesgo como el historial del monedero, la ubicación geográfica y el tamaño de la transacción.
3. Señalización de actividades sospechosas:las transacciones de alto riesgo, como las que implican monederos ilícitos conocidos, se señalan para que se investiguen más a fondo.
4. Informes:El sistema genera informes sobre las actividades señaladas, que pueden ser utilizados por las empresas y los organismos reguladores para el cumplimiento y la aplicación de la normativa.
5. Integración con los datos KYC:Cuando se vincula con los datos de Conozca a su Cliente (KYC), la supervisión de las transacciones puede proporcionar información adicional al asociar las direcciones de los monederos con identidades verificadas.

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¿Qué papel desempeña la supervisión de las transacciones en la mitigación de la actividad criptográfica ilícita?

La naturaleza seudónima y sin fronteras de las criptomonedas las hace atractivas tanto para usos legítimos como para los delincuentes. La supervisión de las transacciones aborda estos riesgos:

• Prevención de delitos financieros: Identificación e interrupción del blanqueo de capitales, pagos de ransomware y fraude.
• Garantizar el cumplimiento: Ayudar a las empresas a cumplir la normativa contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
• Fomentar la confianza: Aumentar la credibilidad de las plataformas de criptomoneda fomentando la transparencia y la rendición de cuentas.
• Apoyo a la aplicación de la ley: Proporcionar información práctica que ayude en las investigaciones sobre actividades ilícitas.

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¿Cuál es el papel de Inteligencia en Blockchain en el seguimiento de las transacciones?

Inteligencia en Blockchain desempeña un papel fundamental en la supervisión de las transacciones dentro del ecosistema de las criptomonedas. Aprovechando la transparencia e inmutabilidad de la tecnología blockchain, Inteligencia en Blockchain proporcionan la información y las capacidades necesarias para analizar, rastrear y evaluar las transacciones de criptomonedas.

Información en tiempo real

Las herramientas de Inteligencia en Blockchain monitorizan las transacciones en las redes de blockchain en tiempo real, permitiendo la identificación proactiva de actividades sospechosas. TRM proporciona a los usuarios alertas muy flexibles: personalice las categorías de riesgo, los niveles de gravedad y cree reglas precisas para supervisar los patrones de comportamiento y transaccionales, incluidos los indicadores de importe, blockchain y riesgo de contraparte.

Mejorar la trazabilidad

Inteligencia en Blockchain asegura que el flujo de fondos pueda ser rastreado a través de las redes blockchain - lo cual es esencial para el monitoreo de transacciones - a través de tácticas como la agrupación de billeteras y el rastreo de cadenas cruzadas. TRM ofrece de forma exclusiva el rastreo automatizado con un solo clic a través de blockchains, impulsado por una base de datos de más de 74 millones de intercambios entre cadenas.

Identificación de actividades ilícitas

Inteligencia en Blockchain ayuda a descubrir actividades ilícitas analizando datos de blockchain e identificando patrones sospechosos. La tecnología Signatures®, propiedad de TRM, utiliza el aprendizaje automático para descubrir automáticamente patrones sospechosos en múltiples transacciones que, de otro modo, podrían pasar desapercibidos. Además, TRM mantiene la mayor y más rápida base de datos de actividades ilícitas.

Respaldar el cumplimiento de la normativa

Inteligencia en Blockchain ayuda a las empresas de criptomonedas a adherirse a las regulaciones contra el lavado de dinero (AML ) y contra el financiamiento del terrorismo (CTF) al vincular los datos de blockchain con la información de Conozca a su Cliente (KYC) para identificar a los usuarios detrás de las transacciones, automatizar la generación de informes de actividades sospechosas (SAR) y ayudar a garantizar el cumplimiento de la Regla de Viaje.

Mejorar las investigaciones

Para las fuerzas de seguridad y los equipos de cumplimiento de la ley, Inteligencia en Blockchain es una herramienta de investigación fundamental:

• Desanonimización: Vincula direcciones de monedero seudónimas a identidades del mundo real utilizando datos de blockchain e información externa.
• Recopilación de pruebas: Proporciona un rastro inmutable de las transacciones que puede utilizarse en procesos penales.
• Análisis de redes: Traza un mapa de las redes de monederos asociados para descubrir redes delictivas y ecosistemas ilícitos más amplios.
• Gestión colaborativa de casos: La plataforma TRM incluye funciones integradas de gestión de casos que permiten a los equipos asignar propietarios, registrar notas, ver los detalles de las transacciones y seguir los flujos de trabajo hasta su cierre.
• Pruebas fiables ante los tribunales: A diferencia de los enfoques de "caja negra" de la competencia, TRM muestra la fuente de atribución y la puntuación de confianza de cada atribución, lo que permite reconstruir paralelamente las investigaciones para utilizarlas como pruebas ante los tribunales.

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¿Cuáles son los casos comunes de uso de la supervisión de transacciones para las fuerzas del orden, las empresas de criptomonedas y los reguladores?

Cumplimiento de la ley

Las fuerzas del orden utilizan la supervisión de transacciones para:

• Rastrear fondos ilícitos: Siguiendo el flujo de criptomonedas vinculadas a delitos como ataques de ransomware y tráfico de drogas.
• Descubrir redes delictivas: Identificar conexiones entre monederos y entidades implicadas en el crimen organizado.
• Incautar activos: Localizar y recuperar fondos robados o blanqueados.

Criptoempresas

Las bolsas de criptomonedas, los proveedores de monederos y otras empresas relacionadas con las criptomonedas confían en la supervisión de las transacciones:

• Garantizar el cumplimiento de la normativa: Cumplir la normativa contra el blanqueo de capitales (AML ) y de conocimiento del cliente (KYC ) para evitar sanciones.
• Proteger a los clientes: Detectar y prevenir el fraude, como la usurpación de cuentas o la suplantación de identidad.
• Mitigar los riesgos: Identificar las transacciones de alto riesgo para minimizar la exposición a actividades ilícitas.

Reguladores

Los reguladores utilizan la supervisión de las transacciones para:

• Hacer cumplir la normativa: Auditar a las empresas para garantizar el cumplimiento de la normativa financiera.
• Supervisar la integridad del mercado: Identificar los riesgos sistémicos y garantizar un mercado justo.
• Apoyar la elaboración de políticas: Utilizar los datos de las transacciones para elaborar normativas y directrices.

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¿A qué retos se enfrentan las fuerzas del orden, las empresas de criptomonedas y los reguladores a la hora de supervisar las transacciones de criptomonedas?

Retos para las fuerzas de seguridad

Anonimato y seudonimato

Las transacciones de criptomonedas están vinculadas a las direcciones de los monederos, no a las identidades personales, lo que dificulta vincular las transacciones a personas reales sin datos adicionales. Además, las criptomonedas centradas en la privacidad, como Monero y Zcash, aumentan el anonimato, lo que complica los esfuerzos de rastreo.

Transacciones transfronterizas

Las criptomonedas permiten realizar transferencias globales sin fisuras, lo que plantea retos jurisdiccionales a la hora de rastrear fondos a través de fronteras internacionales. Pero la cooperación entre países con marcos reguladores diferentes puede ser lenta o insuficiente.

Técnicas de ofuscación

Los delincuentes utilizan a veces mezcladores, tumblers y saltos en cadena (transferencia de fondos a través de varias cadenas de bloques) para ocultar el rastro de las transacciones. Los intercambios descentralizados (DEX) y las plataformas peer-to-peer también carecen de supervisión centralizada, lo que dificulta la obtención de pruebas por parte de los investigadores.

Retos para las criptoempresas

Equilibrio entre privacidad y cumplimiento de la normativa

Los usuarios a menudo valoran la privacidad en las transacciones de criptomonedas, pero las empresas deben recopilar datos personales para cumplir con las normativas de Conozca a su Cliente (KYC) y contra el blanqueo de capitales (AML ). Lograr un equilibrio entre los derechos de privacidad y los requisitos normativos puede ser un reto para las empresas de criptomonedas.

Evolución de las tácticas delictivas

Los delincuentes desarrollan continuamente métodos sofisticados para aprovechar las lagunas de los sistemas de vigilancia, lo que obliga a las empresas a actualizar constantemente sus herramientas y procesos; por ejemplo, el uso de monederos no custodiados y plataformas financieras descentralizadas (DeFi ) para eludir los procesos tradicionales de CSC y ALD.

Panorama normativo fragmentado

Las distintas jurisdicciones tienen normativas diferentes para la criptomoneda, lo que dificulta que las empresas que operan a escala internacional establezcan una estrategia de cumplimiento unificada.

Retos para los reguladores

Descentralización

Las criptomonedas operan en redes descentralizadas sin autoridad central, lo que dificulta a los reguladores exigir su cumplimiento. Las plataformas descentralizadas -como los protocolos DeFi suelen operar sin intermediarios, lo que complica la supervisión.

Rápida innovación tecnológica

El sector de las criptomonedas evoluciona rápidamente, con la aparición periódica de nuevos activos, tecnologías y plataformas. Esto dificulta a los reguladores seguir el ritmo, creando lagunas en la aplicación de la normativa.

Transacciones transfronterizas

Las criptomonedas operan a través de las fronteras, pero los enfoques reguladores difieren significativamente entre países. Estos marcos incoherentes dificultan la aplicación de normas de supervisión uniformes o la persecución de delitos transfronterizos.