Proveedor de servicios de activos virtuales (VASP)

¿Qué es un proveedor de servicios de activos virtuales (VASP)?

Un proveedor de servicios de activos virtuales(VASP) es una entidad o empresa que facilita actividades relacionadas con activos virtuales, como las transacciones de criptodivisas. Los VASP incluyen intercambios de criptodivisas, proveedores de monederos y otras entidades que ofrecen servicios como el comercio, la transferencia o la custodia de activos digitales. Estos proveedores desempeñan un papel crucial en el ecosistema de las criptomonedas al permitir a los usuarios acceder y gestionar activos virtuales.

El auge de las criptomonedas ha convertido a los proveedores de servicios de valor añadido (VASP) en el centro de atención de reguladores, fuerzas de seguridad e Inteligencia en Blockchain esfuerzos. Como intermediarios en el espacio de los activos digitales, los VASP son esenciales para garantizar el cumplimiento de la normativa contra el blanqueo de capitales (AML ) y la financiación del terrorismo (CTF).

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¿Cuáles son las principales funciones de los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP)?

Los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) ofrecen una variedad de servicios que facilitan el uso y el intercambio de criptomonedas. Sus funciones principales incluyen:

Bolsas de criptomonedas

• Permite a los usuarios comprar, vender e intercambiar activos virtuales.
• Facilitar la conversión de criptomonedas en moneda fiduciaria u otros activos digitales.

Servicios de monedero

• Proporcionar soluciones de almacenamiento seguro para criptomonedas, incluidos monederos con y sin custodia.

Servicios de transferencia

• Permitir el movimiento de activos virtuales entre monederos, tanto dentro como fuera de las redes blockchain.

Ofertas iniciales de monedas (ICO) y ventas de tokens

• Ayudar a recaudar fondos mediante la emisión de tokens o activos digitales.

Servicios de custodia

• Salvaguarda de activos virtuales en nombre de los clientes, a menudo incorporando medidas de seguridad avanzadas.

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¿Cómo interactúan las fuerzas del orden con los proveedores de servicios de valor añadido en las investigaciones sobre criptografía?

Los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP), como las bolsas de criptomonedas y los proveedores de monederos, actúan como intermediarios en el ecosistema de activos digitales, lo que los convierte en socios esenciales para las fuerzas de seguridad en las investigaciones sobre criptomonedas. Estas son algunas de las formas en que las fuerzas del orden suelen interactuar con los VASP.

Solicitud de datos de usuarios y transacciones

Los proveedores de servicios de valor añadido recopilan información sobre el conocimiento del cliente (KYC) y registros de transacciones para cumplir los requisitos normativos. En las investigaciones, las fuerzas de seguridad pueden aprovechar estos datos para identificar usuarios, rastrear fondos ilícitos y analizar patrones de actividad delictiva mediante la revisión de historiales de transacciones.

Respuesta a citaciones y órdenes judiciales

En el marco de sus investigaciones, las fuerzas de seguridad suelen solicitar información o acceso a cuentas a los proveedores de servicios de valor añadido. Por ejemplo:

• Citaciones judiciales: Exigir a los proveedores de servicios de valor añadido que faciliten datos específicos de los usuarios o detalles de las transacciones.
• Órdenes de registro: Conceder acceso a cuentas de usuario o activos cuando se sospecha de una actividad delictiva.
• Órdenes de congelación: Ordenar que los proveedores de servicios de valor añadido congelen las cuentas vinculadas a presuntas actividades ilícitas para impedir nuevas transacciones.

Colaboración en investigaciones en tiempo real

En casos urgentes, como ataques de ransomware o financiación del terrorismo, las fuerzas de seguridad pueden colaborar estrechamente con los VASP para bloquear transacciones sospechosas antes de que lleguen a destinos ilícitos o para facilitar la recuperación de activos de criptomonedas robadas o adquiridas fraudulentamente.

Intercambio de informes de actividades sospechosas (ROS)

Normalmente, se exige a los proveedores de servicios de valor añadido que presenten informes de actividades sospechosas (SAR, por sus siglas en inglés) para las transacciones que cumplen criterios de riesgo específicos. Las fuerzas de seguridad utilizan estos informes para priorizar los casos de alto riesgo o para construir casos, utilizando los SAR como parte de la cadena de pruebas.

Facilitar la colaboración transfronteriza

Las criptomonedas operan a nivel mundial, lo que a menudo requiere cooperación internacional. Las fuerzas y cuerpos de seguridad colaboran con los proveedores de servicios de pago a través de jurisdicciones para abordar los delitos transfronterizos que implican fondos que se mueven entre proveedores de servicios de pago en diferentes países y para facilitar la extradición y el enjuiciamiento en investigaciones internacionales.

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¿Cómo interactúan los reguladores con los proveedores de servicios de valor añadido?

Los reguladores interactúan con los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) para garantizar el cumplimiento de la normativa financiera, promover la transparencia y mantener la integridad del ecosistema de las criptomonedas. Estas interacciones son fundamentales para hacer frente a riesgos como el blanqueo de dinero, la financiación del terrorismo y el fraude, al tiempo que apoyan la innovación y la estabilidad del mercado. Así es como los reguladores suelen relacionarse con los VASP.

Establecer marcos reglamentarios

Los reguladores establecen las normas y directrices que deben seguir los proveedores de servicios de valor añadido para operar legalmente dentro de su jurisdicción, incluida la aplicación de medidas contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, como los protocolos de conocimiento del cliente y la supervisión de las transacciones. Los reguladores también establecen requisitos para la concesión de licencias a los proveedores de servicios de valor añadido y hacen cumplir normas como la del Grupo de Acción Financiera InternacionalGAFI), que obliga a los proveedores de servicios de valor añadido a compartir información sobre el remitente y el destinatario de las transacciones que superen un determinado umbral.

Control y auditoría

Los reguladores también supervisan las actividades de los proveedores de servicios de valor añadido para garantizar el cumplimiento de las normas establecidas e identificar posibles incumplimientos. Lo hacen mediante la notificación de transacciones -incluida la exigencia a los VASP de que presenten informes de actividades sospechosas (SAR)-, la realización de auditorías periódicas para garantizar la existencia de controles de cumplimiento sólidos y el uso de Inteligencia en Blockchain como TRM Labs para identificar e interrumpir las actividades de alto riesgo.

Cumplimiento de la normativa

Los reguladores toman medidas contra los proveedores de servicios de valor añadido que no cumplen las normas de conformidad o realizan actividades ilícitas. Para ello, pueden imponer multas y sanciones, dictar órdenes de cese y desistimiento si es necesario, y emitir advertencias públicas para prevenir a los consumidores sobre los proveedores de servicios de valor añadido de alto riesgo o que incumplan las normas.

Apoyo a la normalización mundial

Los reguladores colaboran a escala internacional para armonizar las normas y garantizar una supervisión coherente de los proveedores de servicios de valor añadido que operan a escala transfronteriza. Por ejemplo, adoptando las recomendaciones GAFI para alinearse con las normas mundiales contra el blanqueo de capitales (AML ) y la financiación del terrorismo (CTF).

Fomentar la innovación y el crecimiento del mercado

Los reguladores tratan de encontrar un equilibrio entre la supervisión y el fomento de la innovación en el sector de las criptomonedas. Algunos reguladores también ofrecen espacios aislados que permiten a los proveedores de servicios de valor añadido probar nuevas tecnologías y modelos de negocio bajo supervisión.

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¿Cuáles son las perspectivas de futuro de los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP)?

El futuro de los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) está estrechamente ligado a la evolución del sector de las criptomonedas, los avances tecnológicos y la evolución de la normativa. Los proveedores de servicios de activos virtuales desempeñarán un papel cada vez más importante a la hora de garantizar el cumplimiento, fomentar la innovación y hacer frente a los nuevos retos del ecosistema de los activos digitales.

Mayor supervisión reglamentaria

Se espera que el escrutinio regulador de los proveedores de servicios de valor añadido se intensifique, ya que los gobiernos y las organizaciones internacionales pretenden frenar los delitos financieros y garantizar la estabilidad del mercado.

• Normas mundiales: Organizaciones como el Grupo de Acción Financiera InternacionalGAFI) abogan por una normativa mundial uniforme, que incluya una aplicación más estricta de la Norma de Viajes.
• Marcos regionales: Jurisdicciones como la Unión Europea (a través de MiCA) y Estados Unidos están desarrollando marcos reguladores integrales adaptados a los proveedores de servicios de valor añadido.
• Licencias y auditorías: Más proveedores de servicios de valor añadido tendrán que obtener licencias y someterse a auditorías periódicas de cumplimiento para operar legalmente.

Ampliación de los servicios

Es probable que los proveedores de servicios de valor añadido amplíen su oferta para satisfacer la creciente demanda del mercado de criptomonedas.

• Integración con finanzas descentralizadasDeFi): Los proveedores de servicios de valor añadido pueden desarrollar soluciones que tiendan puentes entre las plataformas centralizadas y los ecosistemas DeFi , abordando los retos de cumplimiento en las plataformas descentralizadas.
• Activos tokenizados y NFT: A medida que la tokenización se generaliza, los proveedores de servicios de valor añadido pueden ofrecer servicios para gestionar, negociar y proteger activos tokenizados y tokens no fungibles (NFT).
• Transacciones transfronterizas: Los proveedores de servicios de valor añadido mejorarán el apoyo a las transferencias internacionales sin fisuras, cumpliendo al mismo tiempo la normativa local y mundial.

Centrarse en la experiencia del usuario y la seguridad

A medida que aumente la competencia entre los proveedores de servicios de valor añadido, las mejoras centradas en el usuario se convertirán en una prioridad.

• Mayor seguridad: Los proveedores de servicios de valor añadido invertirán en medidas de ciberseguridad de última generación para protegerse de hackeos e infracciones.
• Interfaces simplificadas: Las plataformas fáciles de usar atraerán a un público más amplio, incluidos los recién llegados a la criptomoneda.
• Opciones de autocustodia: Algunos VASP pueden ofrecer modelos híbridos, que permiten a los usuarios elegir entre servicios de monedero con o sin custodia.

Colaboración con las partes interesadas

Los proveedores de servicios de valor añadido tendrán que seguir estrechando la colaboración con los reguladores, las fuerzas de seguridad y los organismos de seguridad. Inteligencia en Blockchain para generar confianza y garantizar un cumplimiento sólido.

• Asociaciones público-privadas: Los esfuerzos conjuntos entre los proveedores de servicios de valor añadido y los organismos públicos mejorarán el intercambio de información y permitirán a todas las partes hacer frente con eficacia a las amenazas emergentes.
• Cooperación transfronteriza: A medida que las criptomonedas trasciendan las fronteras, la cooperación internacional entre los proveedores de servicios de valor añadido y los organismos reguladores seguirá siendo fundamental para su aplicación.