Mariano (Nano) Gemignani

Describa su función en la UIF de Argentina y qué le atrajo del mundo de las investigaciones sobre criptomonedas.

Presté asistencia técnica a jueces y fiscales en el contexto de investigaciones complejas sobre blanqueo de capitales. Me ocupé de casos de trata de seres humanos, evasión fiscal compleja, tráfico de drogas y financiación del terrorismo. También evalué informes de actividades sospechosas y colaboré con UIF de otros países en el marco de investigaciones transfronterizas.

Como de vez en cuando me encontraba con casos relacionados con criptomonedas, empecé a estudiar los fundamentos de blockchain y a comprender cómo se podía aprovechar para investigar flujos financieros ilícitos. Me intrigó de inmediato la capacidad de analizar una transacción en cualquier explorador público sin necesidad de citar a una entidad, como una institución financiera, para obtener los registros pertinentes.

¿Cómo cambió tu perspectiva al trabajar en Bitpanda? ¿Qué aprendió desde el punto de vista del cumplimiento?

Un programa de cumplimiento de criptografía eficaz y proporcionado requiere un sólido conocimiento funcional del funcionamiento de las cadenas de bloques. Es poco probable que las políticas que se desarrollen sin este conocimiento práctico sean adecuadas para su propósito.

Trabajar en Bitpanda -en la primera línea de las criptomonedas- me proporcionó una visión operativa de la funcionalidad de blockchain. Al principio me centré en la supervisión de las transacciones, examinando tanto las transacciones en fiat como en criptomoneda que habían sido señaladas como potencialmente de alto riesgo. Más tarde me incorporé al equipo de riesgos de Bitpanda y profundicé en mi conocimiento de cómo interactúan los actores ilícitos con los intercambios, cuáles son los diferentes riesgos y cómo mitigarlos eficazmente.

Sobre todo, aprendí a apreciar el delicado equilibrio entre las características operativas de una bolsa y los principios que rigen las decisiones de bloquear transacciones.

¿En qué casos ha trabajado que le hayan enseñado lecciones especialmente formativas como investigador?

Durante mi estancia en la UIF argentina, trabajé en una trama de evasión fiscal muy compleja e intrincada, en la que participaron muchos organismos nacionales. Realmente me enseñó el valor de la perseverancia y la colaboración. Al principio, la hipótesis de la investigación parecía casi imposible de confirmar, debido a la amplitud del caso. Sin embargo, trabajando constructivamente con otros organismos, pudimos alcanzar la carga de la prueba necesaria para detener al autor.

Más tarde, en Bitpanda, seguí la pista a un grupo de clientes que intentaban abusar de la plataforma con fines ilícitos. Aunque las tácticas iniciales del grupo eran fáciles de detectar, con el tiempo se volvieron más sofisticadas. Aprendí que la capacidad de adaptación -especialmente tener la perspectiva para dar un paso atrás y reevaluar tu enfoque- es una habilidad clave para los investigadores. Eso es lo que nos permite seguir el ritmo de la evolución de las tácticas delictivas y, en última instancia, desbaratarlas.

Otra lección es la importancia de los conocimientos lingüísticos. Ser hispanohablante nativo ha sido esencial para trabajar en muchas investigaciones complejas porque los actores ilícitos operan en varias jurisdicciones. Dado que las transacciones se realizan 24 horas al día, 7 días a la semana, la capacidad de comunicarse con rapidez y precisión en varios idiomas puede ser muy útil, ya que el tiempo es esencial.

¿Cuáles son los mayores retos a los que se ha enfrentado como investigador? ¿Cómo los ha afrontado?

Al principio, cualquier investigación relacionada con criptomonedas era un reto en sí mismo. Solo poder rastrear transacciones a través de exploradores de bloques -sin atribución- llevaba muchísimo tiempo en investigaciones complejas. También era diametralmente opuesto a la naturaleza rápida e instantánea de las propias transacciones de blockchain.

Cuando los delincuentes empezaron a alejarse de Bitcoin, la falta de una herramienta para rastrear y analizar las transacciones en la cadena de bloques de Ethereum hizo mucho más difícil extraer información valiosa. A menudo esto significaba que éramos incapaces de cerrar la brecha de conocimiento entre lo que podíamos ver en la cadena y los actores detrás de las transacciones.

Las herramientas Analítica de blockchain bien diseñadas son transformadoras para los investigadores. Para mí, tener acceso a TRM Forensics -con su capacidad de rastreo multicadena- supuso una verdadera diferencia. La función de "detección" de la herramienta, que te notifica en cuanto una de tus direcciones de interés envía o recibe fondos, puede dar a un investigador una verdadera ventaja y la oportunidad de rastrear en tiempo real, lo que es vital para los casos de respuesta a incidentes. Otras funciones destacadas son su capacidad para rastrear flujos no trazados e intercambios entre cadenas.

¿Recuerda algún ejemplo en el que su colaboración con las fuerzas del orden haya transformado un caso?

Poco después de incorporarme a TRM, ayudé a un socio de las fuerzas de seguridad en un caso de presunto blanqueo de criptomonedas. El investigador había recibido una respuesta de un VASP que contenía toneladas de información, pero le costaba extraer valor de ella.

Como ayuda, recurrí a TRM Forensics para rastrear las transacciones y direcciones que me había facilitado. La información que reuní indicaba la existencia de lo que parecía ser un grupo delictivo organizado, cuyos diversos miembros desempeñaban funciones distintas. La información permitió al investigador pedir al fiscal que supervisaba el caso que presentara cargos contra los individuos. Fue sumamente gratificante que nuestra aportación aportara la pieza final de ese rompecabezas de investigación.