Un plan para los primeros 100 días de la Administración Trump en criptopolítica: Mitigar la financiación ilícita mientras se impulsa la innovación

A medida que la nueva administración estadounidense se embarca en sus primeros 100 días, la política de la criptomoneda se encuentra en una encrucijada crucial. La Orden Ejecutiva"Fortalecimiento del liderazgo estadounidense en tecnología financiera digital" y la creación del Grupo de Trabajo sobre Activos Digitales de la SEC sientan las bases para un enfoque integral de la regulación de los activos digitales. 

La administración tiene ahora la oportunidad de avanzar en la claridad regulatoria, frenar las finanzas ilícitas y posicionar a EE.UU. como líder mundial en innovación blockchain. Con blockchains públicas que ofrecen una transparencia sin precedentes y stablecoins que refuerzan el dominio económico de EE.UU., esta administración tiene la oportunidad de impulsar la innovación al tiempo que fortalece la seguridad nacional.

El imperativo de la seguridad nacional: Hacer frente a la financiación ilícita en activos digitales

Las criptomonedas presentan una paradoja: permiten la eficiencia, la transparencia y la inclusión financiera, al tiempo que brindan oportunidades a los actores ilícitos dedicados al ransomware, el fraude y la evasión de sanciones. Según TRM Labs' Informe sobre criptodelincuenciade TRM Labs, el ecosistema de los activos digitales sigue siendo objeto de explotación, a pesar de los continuos esfuerzos de las fuerzas de seguridad.

• En 2024, el volumen total de transacciones de criptomonedas alcanzó los 10,6 billones de dólares, con una actividad ilícita de 45.000 millones de dólares (0,4%), la proporción más baja registrada.
• Los ataques Ransomware aumentaron a 5.635 incidentes notificados, con 2.200 millones de dólares robados en hackeos, incluidos 800 millones vinculados a Corea del Norte.
• Las ventas de medicamentos facilitadas por criptomonedas aumentaron un 20% interanual, alcanzando los 2.400 millones de dólares.
• Los cárteles y las organizaciones criminales transnacionales están aprovechando las redes de pago basadas en blockchain para blanquear las ganancias ilícitas de la droga, con operaciones que se extienden desde México hasta Asia.

La administración debe dar prioridad a las acciones de aplicación de la ley que desbaraten las redes financieras ilícitas, garantizando al mismo tiempo que las empresas legítimas de criptomonedas tengan la claridad necesaria para operar dentro de la ley. Este equilibrio es fundamental tanto para la seguridad nacional como para la competitividad económica.

Blockchains públicas: Un activo estratégico para las fuerzas de seguridad

A diferenciade los sistemas financieros tradicionales, las cadenas de bloques públicas ofrecen una ventaja única en la lucha contra las finanzas ilícitas. La transparencia de las transacciones de blockchain permite a las fuerzas del orden y a los organismos reguladores rastrear, desbaratar y perseguir a los malos actores en tiempo real. Hay muchas formas de inteligencia: inteligencia de señales ("SIGINT"), inteligencia humana ("HUMINT") y, ahora, las agencias de seguridad nacional y las fuerzas del orden están aprovechando Inteligencia en Blockchain ("BLOCKINT") como parte de la caja de herramientas de inteligencia. BLOCKINT ofrece:

• Seguimiento en tiempo real: Las fuerzas de seguridad pueden rastrear los fondos a través de registros inmutables del libro mayor, identificando patrones vinculados a la financiación ilícita.
• Visibilidad mundial: Las cadenas de bloques públicas operan en todas las jurisdicciones, lo que permite a los investigadores rastrear los flujos ilícitos en todo el mundo.
• Análisis del comportamiento: Herramientas de IA como TRM's Signatures® detectan patrones únicos asociados a la delincuencia financiera, ayudando a identificar actividades ilícitas.

Mediante el uso estratégico de BLOCKINT, los organismos encargados de la aplicación de la ley ya han logrado importantes éxitos, entre los que se incluyen acciones coercitivas en casos importantes recientes:

• Oleoducto Colonial ataque de ransomware (2021): Los investigadores recuperaron 2,3 millones de dólares en pagos de rescates en Bitcoin.
• Bitfinex hack (2022): Las autoridades estadounidenses se incautan de 3.600 millones de dólares en Bitcoin robado rastreando los fondos a través de múltiples monederos.
• Mercado de la red oscura Hydra (2022): La incautación de cientos de millones en criptodivisas desbarató un centro clave para las transacciones ilegales.
• Incautación de productos de la drogaIRS(2024): Los agentes confiscaron 150 millones de USD en criptomoneda, lo que supuso una operación récord.

Las unidades de delitos financieros, las fuerzas de seguridad y los organismos de inteligencia y seguridad nacional utilizan cada vez más Inteligencia en Blockchain para rastrear flujos financieros ilícitos, desarticular redes delictivas y salvaguardar los intereses económicos y de seguridad nacional. Estas herramientas proporcionan una visibilidad sin precedentes de las transacciones ilícitas, lo que permite a los investigadores rastrear, congelar y recuperar fondos ilícitos con una precisión sin precedentes.Para mantenerse por delante de las amenazas en evolución, la nueva administración debe dar prioridad a equipar a estos organismos con la tecnología de vanguardia, la formación y los recursos necesarios para combatir la delincuencia financiera en la era digital. El refuerzo de las capacidades de Inteligencia en Blockchain no solo mejorará las medidas coercitivas contra los ciberdelincuentes, los evasores de sanciones y los defraudadores, sino que también reforzará la integridad general del sistema financiero mundial.

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Claridad normativa: Una base para la innovación y la seguridad

Lafalta de una normativa clara sobre activos digitales ha deslocalizado la innovación estadounidense, donde las empresas se enfrentan a jurisdicciones con normas de cumplimiento menos estrictas. Esto crea lagunas normativas que los actores malignos aprovechan para la financiación ilícita. La Orden Ejecutiva de la administración Trump ofrece una oportunidad para invertir esta tendencia, garantizando que las empresas estadounidenses de activos digitales operen bajo normas claras y aplicables.Las áreas clave para el enfoque regulatorio incluyen:

1. Un marco unificado para los activos digitales: La Administración debe ordenar a los organismos que elaboren directrices cohesionadas y neutrales desde el punto de vista tecnológico que eviten normativas redundantes o contradictorias.
2. La supervisión de las stablecoins reforzará el dominio del dólar estadounidense: Las stablecoins respaldadas por el dólar suponen una ventaja fundamental para el liderazgo financiero estadounidense. Unas normas reguladoras claras permitirán su crecimiento y reducirán el riesgo de uso indebido para la financiación ilícita.
3. Compromiso de la industria para reforzar el cumplimiento: La colaboración con los líderes empresariales y las empresas de Inteligencia en Blockchain garantizará que los marcos regulatorios fomenten la innovación y mejoren las capacidades de cumplimiento.

El Grupo de Trabajo del Presidente sobre Mercados de Activos Digitales, creado en virtud de la Orden Ejecutiva, tiene un papel fundamental que desempeñar en la configuración de estas políticas en los primeros 100 días de la Administración.

Inteligencia en Blockchain como multiplicador de fuerza para la defensa nacional

‍InteligenciaInteligencia en Blockchain está transformando la forma en que las agencias de seguridad nacional y defensa combaten las finanzas ilícitas. A través de BLOCKINT, las agencias son capaces de rastrear e interrumpir los flujos financieros vinculados a adversarios como Corea del Norte, Rusia e Irán.

• Corea del Norte: Más de USD 3 mil millones en criptomoneda han sido robados por actores cibernéticos vinculados a la RPDC desde 2017. Estos fondos apoyan la evasión de sanciones y la proliferación de armas.
• Irán: En 2023, el 70% de los fondos manejados por los intercambios iraníes provenían de fuera de Irán, principalmente a través de plataformas globales de criptomonedas. El uso de TRON y USDT por parte de Irán ha permitido la evasión de sanciones a gran escala.
• Rusia: Los grupos de ransomware de habla rusa representaron el 69% de todas las ganancias de ransomware criptográfico en 2023, canalizando fondos ilícitos a través de intercambios sancionados como Garantex.

Al ampliar las asociaciones entre las agencias gubernamentales y las empresas de Inteligencia en Blockchain , la administración puede mejorar las operaciones de seguridad nacional y prevenir los flujos financieros ilícitos.

El papel de las stablecoins en el liderazgo económico de EE.UU.

‍Lasstablecoins respaldadas por dólares representan una de las innovaciones financieras más potentes de la era digital. No se puede exagerar su potencial para reforzar el dominio del dólar estadounidense. Las stablecoins ofrecen ventajas como:

• Un carril de pago global: Más rápido y transparente que los sistemas bancarios tradicionales.
• Inclusión financiera: Acceso a servicios financieros para particulares en regiones insuficientemente bancarizadas.
• Investigación de delitos financieros: Mayor trazabilidad, transparencia e inmutabilidad.

Con claridad regulatoria, las stablecoins podrían consolidar el dominio del dólar en la economía digital. Y sin el liderazgo de Estados Unidos y las democracias mundiales, competidores como el yuan digital chino podrían erosionar la influencia del dólar en las finanzas mundiales.

Los 100 primeros días: Prioridades de actuación

‍Paraestablecer el liderazgo de Estados Unidos en tecnología financiera digital, la Administración debe centrarse en cuatro prioridades clave:

1. Implementar la Orden Ejecutiva: El Grupo de Trabajo del Presidente sobre Mercados de Activos Digitales debe producir recomendaciones claras sobre la política de activos digitales que proporcionen claridad jurídica, fomenten la innovación y aprovechen la tecnología blockchain para mitigar las finanzas ilícitas y las amenazas a la seguridad nacional.
2. Facultar al Grupo de Trabajo sobre Activos Digitales de la SEC: Este órgano de ejecución de reciente creación debe contar con los recursos necesarios para aportar claridad normativa, fomentar la innovación y proteger a los consumidores. 
3. Reforzar la colaboración público-privada: Ampliar las colaboraciones entre las empresas de Inteligencia en Blockchain , los servicios de criptomoneda y las fuerzas de seguridad mejorará la supervisión y mitigará el riesgo.
4. Ampliar el uso de Inteligencia en Blockchain para la seguridad nacional: Las agencias deberían aumentar la confianza en herramientas BLOCKINT como TRM Labs para detectar e interrumpir las redes de financiación ilícita.

Los primeros 100 días de la administración Trump serán fundamentales para configurar el futuro de la política de activos digitales. La Orden Ejecutiva sobre Tecnología Financiera Digital establece una visión para el liderazgo estadounidense en blockchain y finanzas digitales, pero la ejecución es lo que importa ahora. Al centrarse en la aplicación de la ley contra las finanzas ilícitas, proporcionar una orientación regulatoria clara y aprovechar Inteligencia en Blockchain, la administración tiene la oportunidad tanto de salvaguardar la integridad financiera como de impulsar la innovación.

Implicaciones mundiales

Yno se trata sólo de un problema estadounidense, sino mundial. Sin una acción decisiva, los malos actores explotarán las lagunas normativas y las jurisdicciones adversarias llenarán el vacío dejado por la incertidumbre. El ecosistema de los activos digitales evoluciona rápidamente, y las jurisdicciones que logren el equilibrio adecuado entre seguridad e innovación marcarán la pauta mundial. Además, la claridad regulatoria no es sólo una cuestión de cumplimiento: se trata de garantizar que los constructores y los actores responsables operen dentro de marcos transparentes que fomenten la confianza, la estabilidad y la competitividad.

Lo que ocurra en estos primeros 100 días definirá el futuro de las finanzas digitales. La Administración tiene la oportunidad de liderar, de reforzar la seguridad financiera y de garantizar que la innovación no se traslade a la sombra, sino que permanezca en un ecosistema en el que pueda prosperar. Ahora es el momento de actuar.