DOJ y el Tesoro anuncian acciones contra la casa de cambio Bitzlato por facilitar financiación ilícita rusa

Ayer, el Department of Justice y el Departamento del Tesoro de EE.UU. anunciaron una acción coordinada contra la empresa de cambio de criptomonedas Bitzlato, registrada en Hong Kong y que no cumplía las normas, y la detención de su propietario por "dirigir un negocio de transmisión de dinero que transportaba y transmitía fondos ilícitos y que no cumplía las salvaguardias reglamentarias de EE.UU., incluidos los requisitos contra el blanqueo de capitales."

Las acciones vinculan directamente a Bitzlato con las finanzas ilícitas rusas -en particular, el ransomware y los mercados de la darknet-, lo que ha permitido a la Red de Lucha contra los Delitos Financieros (FinCEN) del Tesoro emitir por primera vez una orden de conformidad con la sección 9714(a) de la Ley de Lucha contra el Blanqueo de Capitales Rusos. Esta orden designa a Bitzlato como una "preocupación primaria de blanqueo de dinero" en relación con las finanzas ilícitas rusas, y prohíbe ciertas transmisiones de fondos que involucren a Bitzlato por parte de cualquier institución financiera cubierta.

Como se explica en el comunicado DOJ, "Como resultado de los deficientes procedimientos de conocimiento del cliente (KYC), Bitzlato supuestamente se convirtió en un refugio para las ganancias criminales y los fondos destinados a ser utilizados en actividades delictivas. La mayor contraparte de Bitzlato en las transacciones de criptomoneda era Hydra Market, un mercado en línea anónimo e ilícito de estupefacientes, información financiera robada, documentos de identidad fraudulentos y servicios de blanqueo de dinero que era el mercado de la darknet más grande y de más larga duración del mundo. Los usuarios de Hydra Market intercambiaron más de 700 millones de dólares en criptomoneda con Bitzlato, directamente o a través de intermediarios, hasta que Hydra Market fue cerrado por las fuerzas de seguridad estadounidenses y alemanas en abril de 2022. Bitzlato también recibió más de 15 millones de dólares en ganancias de ransomware ."

Según la Vicefiscal General Lisa Monaco, "De la noche a la mañana, el Departamento trabajó con socios clave aquí y en el extranjero para desarticular Bitzlato, el motor de blanqueo de dinero con sede en China que alimentaba un eje de alta tecnología de la criptodelincuencia, y detener a su fundador, el ciudadano ruso Anatoly Legkodymov. Las acciones de hoy envían un mensaje claro: tanto si infringes nuestras leyes desde China o Europa -o abusas de nuestro sistema financiero desde una isla tropical- puedes esperar responder por tus delitos dentro de un tribunal de Estados Unidos."

Las acciones coordinadas contra Bitzlato son significativas por cuatro razones fundamentales:

1. Bitzlato se basa en acciones anteriores del Tesoro y DOJ

En los últimos 18 meses, hemos visto acciones selectivas contra lo que Todd Conklin, funcionario del Tesoro, denominó el "subsuelo ilícito" del ecosistema de las criptomonedas. Hemos visto acciones contra las bolsas Suex, Chatex y Garantex, con sede en Rusia, que no cumplen las normas, como Bitzlato, por tener controles AML débiles o inexistentes y por facilitar el ransomware y la actividad de la darknet. En sus observaciones preparadas, la Vicefiscal General Lisa Monaco vinculó directamente la acción contra Bitzlato con el anterior desmantelamiento de Hydra, explicando que "Hydra y Bitzlato formaban un eje de alta tecnología de la criptodelincuencia: Los compradores de Hydra financiaron compras ilícitas -de drogas ilegales, información financiera robada y servicios de piratería informática- desde cuentas de criptomonedas alojadas en Bitzlato, y los vendedores de estos bienes y servicios ilegales en Hydra enviaron ganancias criminales a cuentas en Bitzlato, todo por un monto de más de 700 millones de dólares en transferencias directas e indirectas entre 2018 y 2022." La acción de Bitzlato es otro ejemplo -como Suex, Chatex, Garantex, Hydra y los mezcladores de la darknet Helix y Bitcoin Fog- de que Estados Unidos apunta a las partes ilícitas de la criptoeconomía sin golpear el creciente y abrumadoramente lícito ecosistema.

2. Bitzlato representa el primer uso de las autoridades 9714 (a) por FinCEN 

En su acción, el FinCEN identificó a Bitzlato como un "principal motivo de preocupación en materia de blanqueo de capitales" en relación con las finanzas ilícitas rusas. Pero, ¿qué significa esto?

En la Ley de Autorización de la Defensa Nacional de 2020(NDAA), que incluía la Ley contra el Blanqueo de Capitales de 2020, el Congreso aprobó la Ley de Lucha contra el Blanqueo de Capitales Rusos, introduciendo una nueva autoridad, 9714(a), que apunta específicamente a las finanzas ilícitas rusas cortando a los actores designados del sistema financiero estadounidense.

En la acción de ayer, el FinCEN emitió una orden que prohíbe determinadas transmisiones de fondos en las que intervenga Bitzlato por parte de cualquier institución financiera cubierta. Como explicó a la NBC el Jefe de Asuntos Jurídicos y Normativos de TRM, "si el Departamento del Tesoro de EE.UU. designa a una institución financiera como 'Principal preocupación en materia de blanqueo de capitales', el objetivo es aislarla. Quedar aislada del sistema financiero estadounidense, no poder realizar transacciones en dólares estadounidenses, es esencialmente una sentencia de muerte". 

En coordinación con la acción de ayer, el FinCEN publicó una serie de preguntas frecuentes sobre el 9714(a).

‍3. Un modelo de cooperación interinstitucional e internacional

En respuesta a la orden ejecutiva de la Casa Blanca sobre las criptomonedas, tanto el DOJ como el Tesoro presentaron informes sobre la importancia de la participación y la cooperación internacionales. En el caso de Bitzlato, las fuerzas de seguridad de Estados Unidos, Países Bajos, Francia y Europol participaron en el desmantelamiento y la detención. DOJ en Miami a Legkodymov, ciudadano ruso residente en China. Mientras tanto, las autoridades francesas desmantelaron el sitio web de Bitzlato, y el FinCEN utilizó a sus autoridades para aislar a Bitzlato del sistema financiero estadounidense. 

Este tipo de coordinación mundial en casos transfronterizos es inevitable dada la naturaleza de las criptomonedas y su promesa de transferencia transfronteriza de valor a la velocidad de Internet.

4. Los controles estrictos de ALD no son opcionales

Por último, el caso pone de relieve la importancia de los controles AML. La denuncia DOJ pone de relieve que Bitzlato anunciaba controles débiles de AML como un punto de venta y es otro mensaje de los reguladores de que el cumplimiento es fundamental para proteger el ecosistema a medida que crece.

Para más información sobre esta noticia, lea la cobertura de CNN, que incluye comentarios del Jefe de Asuntos Jurídicos y Normativos de TRM, Ari Redbord.