La criptoeconomía de Irán

A lo largo de 2022, la economía iraní se vio acosada por los efectos persistentes de la pandemia de COVID-19, episodios de disturbios civiles y sanciones internacionales que limitaron su acceso a los mercados financieros extranjeros.

En este contexto, los iraníes siguieron adoptando las criptomonedas a pesar de la caída de los precios de los tokens. En 2022, el volumen de criptomonedas entrantes en las bolsas iraníes se acercó a los 3.000 millones de dólares, según una investigación de TRM Labsque supervisa los datos de transacciones públicas de más de 100 intercambios con sitios web activos en Irán. 

Entre las principales conclusiones figuran:

• Nobitex, la criptobolsa dominante en Irán, procesó el 87% de todo el volumen recibido.
• La cadena de bloques TRON fue la más utilizada, con un 65% de todo el volumen recibido en las bolsas iraníes.
• El 89% del volumen de entrada de criptomonedas de Irán fue procesado por bolsas con requisitos de Conozca a su Cliente (KYC).
• El 60% de todos los fondos gestionados por las bolsas iraníes en 2022 procedían de servicios ubicados fuera de Irán. De ellos, las bolsas mundiales de criptodivisas representaron el 80 % del volumen entrante.
• Los volúmenes ilícitos que llegan a las bolsas iraníes están en línea con la media mundial.
• El uso de DeFi, cash to crypto y servicios de pago sigue siendo muy bajo, representando cada uno de ellos menos del 1% de los volúmenes tanto de envío como de recepción. 
• Las entidades sancionadas por la Oficina de Control de Activos Extranjeros de Estados Unidos (OFAC) enviaron menos de 2 millones de dólares a intercambios iraníes a lo largo de 2022.
• TRM Labs ha detectado casos de iraníes que utilizan VPN y documentos de identidad falsos para eludir los sistemas de cumplimiento de las bolsas internacionales que prohíben la entrada de clientes de jurisdicciones sancionadas.

Criptoadopción iraní

Nobitex es la mayor bolsa de criptomonedas de Irán. Recibió el 87% de todos los fondos, nacionales e internacionales, que fluyeron a las bolsas iraníes en 2022, lo que equivale a 2.600 millones de dólares. Otras cuatro bolsas: Wallex.ir, Excoino, Aban Tether y Bit24.cash representaron otro 12%. Los flujos financieros entre las bolsas iraníes comprendieron el 0,5% del volumen total de criptomonedas iraníes durante 2022, siendo Wallex.ir el principal emisor y Nobitex el principal receptor de fondos.

El análisis de TRM mostró que TRON era la blockchain preferida para realizar transacciones, representando el 65% del volumen entrante en 2022, con transacciones realizadas en TRX y USDT (TRC20). En los últimos dos años, TRON se ha hecho cada vez más popular, sobre todo debido a la disponibilidad y estabilidad de USDT y a unas comisiones por transacción significativamente más bajas que otras cadenas con USDT, concretamente Ethereum.  

Las bolsas iraníes aplican controles KYC

Muchos proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) de todo el mundo recopilan documentación sobre los usuarios como parte de los procedimientos de Conozca a su Cliente (KYC). El análisis de TRM reveló que las bolsas iraníes cumplen los requisitos de CSC de las principales bolsas mundiales. 

TRM analizó los procedimientos de CSC de 15 bolsas iraníes y desglosó los requisitos para realizar transacciones en tres categorías: No se requiere información de identificación personal (IIP) (Nivel 1); se requiere IIP sin verificación de documentos (Nivel 2); se requiere IIP y al menos una verificación de documentos (Nivel 3). 

Las bolsas iraníes con los procedimientos KYC más estrictos, incluida Nobitex, representaron el 89% del volumen de cripto entrante en Irán en 2022.

Las bolsas iraníes reciben la mayor parte de su volumen de las bolsas mundiales

Hasta el 60% de todos los fondos gestionados por las bolsas iraníes en 2022 procedían de servicios ubicados fuera de Irán. De ellos, los intercambios globales de criptodivisas representaron el 80% del volumen para las entidades emisoras y el 66% para las receptoras, según una investigación de TRM Labs. Los monederos no alojados y los smart contracts representaron alrededor de una décima parte del volumen de las entidades emisoras y poco más de un tercio del volumen de las entidades receptoras. El uso de las finanzas descentralizadasDeFi) fue insignificante, representando menos del 1% de los volúmenes de envío y recepción.

Negocios de efectivo a criptomonedas

Los servicios de efectivo a criptomonedas, que incluyen cajeros automáticos de criptomonedas, servicios de vales y empresas de servicios monetarios (MSB), representaron solo el 0,01% del volumen enviado a las bolsas iraníes en 2022. En el caso de las bolsas iraníes, TRM descubrió que las entidades cash-to-crypto que enviaban fondos a las bolsas iraníes incluían principalmente cajeros automáticos de criptomonedas ubicados en Europa (72%) y Norteamérica (28%). 

Los negocios de efectivo a criptomoneda, en particular los cajeros automáticos de criptomoneda a menor escala, a menudo tienen requisitos KYC más débiles y se han relacionado con actividades ilícitas. Aunque los servicios de efectivo a criptomoneda representaron una pequeña parte del volumen total de criptomoneda iraní en 2022, el uso de tales servicios representa mayores riesgos de cumplimiento. 

Técnicas de ofuscación

Aunque los iraníes prefieren mayoritariamente utilizar las bolsas de criptomonedas nacionales, TRM Labs ha identificado casos de iraníes que recurren a VPN y a identificaciones falsas para eludir los sistemas de cumplimiento de las bolsas internacionales que prohíben a los usuarios de jurisdicciones sancionadas. 

Las bolsas iraníes nacionales, como Nobitex, desaconsejan a los clientes el uso de VPN, que pueden interferir en los controles de conformidad. Sin embargo, el uso de servicios como OpenVPN o Tiket VPN para acceder a bolsas extranjeras es promovido en Internet por entusiastas iraníes de las criptomonedas. Estas personas también alentaron el uso de VPN para realizar transacciones que implican grandes sumas de cripto.

TRM Labs identificó un grupo de Telegram de criptomonedas en idioma farsi, que recomendaba OpenVPN para acceder a un intercambio global de criptomonedas. El grupo de Telegram cuenta con casi 54.000 miembros que publican comentarios sobre una variedad de temas relacionados con las criptomonedas, como actualizaciones de precios, anuncios de altcoins, caídas al aire y discusiones sobre oportunidades de inversión en criptomonedas. 

TRM Labs también ha identificado en Telegram a varias personas que venden identificaciones fraudulentas para realizar operaciones de intercambio.

Estas identificaciones fraudulentas se dirigían específicamente a los intercambios mundiales y daban a los usuarios acceso a tarjetas de identificación (ID) falsas de Indonesia, Kazajstán, Colombia, Suiza, EAU y Grecia.

Sanciones

Entidades sancionadas por la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC)

En 2022, tres entidades que han sido objeto de designaciones oficiales de sanciones por parte de la Oficina de Control de Activos Extranjeros de Estados Unidos (OFAC) enviaron fondos directamente a bolsas iraníes. La bolsa rusa de alto riesgo Garantex representó el 91 % (casi 1,2 millones USD) de la exposición entrante de entidades sancionadas a bolsas iraníes. 

Dos individuos iraníes que figuran en la lista de Nacionales Especialmente Designados (SDN) de la OFAC enviaron más de 110.000 USD a Nobitex durante 2022. Amir Hossein Nikaeen Ravari y Ahmad Khatibi Aghada fueron nombrados en una actualización de la lista SDN el 14 de septiembre de 2022 por sanciones cibernéticas y relacionadas con Irán, junto con direcciones de criptomoneda que se sabe están asociadas con los individuos. Según la designación, ambas personas están afiliadas al Cuerpo de la Guardia Revolucionaria Islámica (IRGC).

La exposición a contrapartes ilícitas no iraníes se sitúa en la media mundial

A pesar de que Irán es una jurisdicción sancionada y lleva a cabo una serie de actividades financieras ilícitas en el mundo fiat, el análisis del TRM descubrió que la proporción de volumen ilícito recibido por las bolsas iraníes -0,08%- era ligeramente inferior a la media mundial en 2022. 

Por el contrario, Rusia, otro país sancionado internacionalmente, se ha convertido en una especie de refugio seguro para los criptodelincuentes internacionales y otros actores maliciosos, como se detalla en un informe reciente de TRM. Por ejemplo, mientras que el 95% de todas las bolsas rusas tienen poco o ningún control KYC o AML, ese era el caso de sólo el 11% de las bolsas iraníes. Estas bolsas de alto riesgo procesan hasta 90 veces más volumen de criptomonedas ilícitas que las bolsas que no son de alto riesgo, según el análisis de TRM.

De hecho, de los 2,8 millones de USD en fondos ilícitos que entraron en Irán desde el extranjero en 2022, más del 30 % procedían de Garantex, una bolsa de criptomonedas con sede en Rusia sancionada por Estados Unidos. La segunda mayor fuente de fondos ilícitos fue el fraude en inversiones internacionales.

Proyectos iraníes de Blockchain

Dos grandes proyectos de blockchain se han puesto en marcha en Irán desde 2019: Kuknos y Borna. La red Kuknos fue lanzada en 2019 por Bank Mellat, Bank Melli Iran, Bank Pasargad y Parsian Bank, cuatro de las principales instituciones bancarias de Irán, junto con Tosan, un proveedor de soluciones de software bancario. PayMon (PMN), una criptomoneda respaldada por oro, es la criptomoneda nativa de la red Kuknos. La plataforma Kuknos alberga una serie de servicios, incluida una cartera de activos digitales y una plataforma NFT.

El desarrollo de la plataforma blockchain Borna desde 2019, ha sido dirigido por el Banco Central de Irán junto con Areatak, un proveedor de soluciones blockchain establecido en Teherán. Los desarrolladores de la plataforma esperan que "Borna funcione como una plataforma digital central para los sectores bancario y financiero del país". La plataforma Borna se creó utilizando Hyperledger Fabric, la plataforma blockchain de código abierto desarrollada por la empresa estadounidense IBM y la Fundación Linux.

La creación de Borna utilizando la arquitectura Hyperledger Fabric se ha señalado como un paso importante para que la plataforma pueda utilizarse a escala internacional, y no solo dentro de Irán. En 2019, Saeed Khoshbakht, director general de Areatak, declaró que "los desarrolladores de Borna se esfuerzan por utilizar plataformas, herramientas y soluciones aceptadas a nivel mundial en el uso de la nueva infraestructura técnica del país." 

Implicación del Gobierno iraní en la criptomoneda

Un informe reciente del Banco Central de Irán afirma que las transacciones relacionadas con las criptomonedas ascendieron a aproximadamente 197,6 millones de dólares solo en el segundo trimestre del año fiscal en curso. En enero de 2023, el gobierno de Irán puso en marcha el Grupo de Trabajo Nacional sobre Criptomonedas, que se reunirá dos veces al mes. Con participantes como el Banco Central de Irán y los ministerios de inteligencia, energía, industria, minería y comercio, el objetivo del grupo de trabajo es mejorar la coordinación entre las instituciones gubernamentales en asuntos relacionados con las criptomonedas. 

En la conversación global en torno al desarrollo y uso de monedas digitales de bancos centrales (CBDC), el Banco Central de Irán (CBI) ha sido un punto focal en el último año. En septiembre de 2022, el gobierno iraní anunció inicialmente el lanzamiento piloto de la "cripto-rial" , que ha estado en desarrollo desde 2018. En enero de 2023, el CBI declaró que la cripto-rial había superado su fase piloto y estaría lista para ser lanzada el 7 de febrero. A principios de marzo, el BCI anunció que el CBDC entra en su fase de prueba después de completar con éxito la etapa piloto de pruebas. Además de la "criptomoneda" , los gobiernos de Irán y Rusia han estado trabajando en una "stablecoin" respaldada por oro que se utilizará para pagos transfronterizos, lo que podría ser un intento de ambos gobiernos de evitar el impacto de las continuas sanciones estadounidenses e internacionales.

Dado el volumen existente entre las bolsas iraníes y las rusas sancionadas, la colaboración en el desarrollo de CBDC entre Rusia e Irán puede presentar mayores riesgos de sanciones. TRM seguirá de cerca la actividad futura entre ambos países, así como los cambios en los flujos hacia y desde otras contrapartes ilícitas.

Conclusiones y recomendaciones

El ecosistema criptográfico iraní está evolucionando de manera única, con importantes inversiones y avances en proyectos criptográficos nacionales, junto con una exposición relativamente baja a las finanzas ilícitas no relacionadas con las sanciones y a sectores de mayor riesgo, como el efectivo a cripto y los protocolos descentralizados. Esta evolución también puede plantear retos de cumplimiento para las bolsas occidentales, los procesadores de pagos, las criptoempresas emergentes y otros agentes de las finanzas tradicionales. 

Apoye a los equipos de cumplimiento de sanciones e investigaciones con Inteligencia en Blockchain avanzada Inteligencia en Blockchain. Las principales bolsas de criptomonedas utilizan TRM Transaction Monitoring para el cumplimiento de sanciones y antilavado de dinero. En 2019, TRM fue la primera empresa de Inteligencia en Blockchain chain en integrarse con la blockchain TRON, permitiendo investigaciones de delitos financieros y controles contra el blanqueo de capitales para activos basados en TRON. En 2022, TRM lanzó la primera solución de detección basada en la jurisdicción para transacciones de criptodivisas, permitiendo a los intercambios y otros proveedores de servicios de activos virtuales (VASPs) generar alertas basadas en transacciones hacia y desde VASPs ubicados en jurisdicciones sancionadas o de alto riesgo. Para empezar, póngase en contacto con nosotros.