¿Cómo podría Rusia utilizar las criptomonedas, y sus más de 340 criptoempresas, para eludir las sanciones estadounidenses?

Principales conclusiones:

• Tras la continua oleada de sanciones, Rusia podría recurrir a las criptomonedas para evitar el sistema financiero estadounidense y eludir las sanciones.
• Rusia podría utilizar algunas de sus más de 340 criptoempresas para convertir la criptomoneda en fiat más utilizable.
• Rusia podría recurrir a bolsas de criptomonedas no conformes, como las recientemente sancionadas SUEX y Chatex, para retirar fondos.
• Es posible que los gobiernos occidentales traten de sancionar a otras empresas de criptomonedas que no cumplan las normas y que se utilicen para facilitar la evasión de sanciones.
• El cumplimiento de las sanciones es más importante que nunca, ya que las empresas de criptomoneda que las cumplen se encuentran en primera línea de la evasión de las sanciones rusas.

Tras la invasión de Ucrania, hemos asistido a una oleada de sanciones estadounidenses y europeas contra Rusia. Se han visto afectadas instituciones financieras, élites y sectores clave como la energía, la minería, las telecomunicaciones y el transporte. Se ha congelado gran parte de las reservas de divisas del país. Incluso la deuda soberana de Rusia está ahora sancionada, lo que significa que ya no puede obtener dinero de Occidente ni negociar deuda en los mercados estadounidenses o europeos.

El régimen de sanciones de Estados Unidos se basa en el estatus del dólar estadounidense como moneda de reserva mundial. Privar a las instituciones financieras de la corresponsalía bancaria con Estados Unidos es un mazazo potencialmente devastador. Las consecuencias de las sanciones secundarias -es decir, las sanciones impuestas a los bancos que siguen realizando transacciones con entidades rusas sancionadas- podrían ser aún mayores. La Casa Blanca, al anunciar el primer tramo de sanciones el martes antes de la invasión, explicó: "Más del 80% de las transacciones diarias de divisas de Rusia a nivel mundial se realizan en dólares estadounidenses y aproximadamente la mitad del comercio internacional de Rusia se lleva a cabo en dólares". La mayoría de estas transacciones fluyen a través de cuentas radicadas en Estados Unidos, y en teoría podrían ser bloqueadas o embargadas.

Rusia podría recurrir a las criptomonedas para evitar el sistema financiero estadounidense y eludir las sanciones

Sin acceso al sistema financiero mundial, Rusia tendrá que encontrar alternativas. Las criptomonedas, que viven y se mueven al margen del sistema financiero tradicional, han sido utilizadas por otros Estados-nación delincuentes y regímenes aislados, como Corea del Norte, uno de los primeros en adoptar las criptomonedas para el blanqueo de capitales y la evasión de sanciones, e Irán, cuyo Banco Central permitió recientemente a los comerciantes locales empezar a utilizar criptomonedas para los pagos de comercio exterior.

Rusia podría recurrir a bolsas de criptomonedas no conformes, como las designadas SUEX y Chatex, para evacuar fondos

Si Rusia recurre a las criptomonedas para eludir las sanciones, los actores rusos necesitarán rampas de entrada para obtener criptomonedas y rampas de salida para convertir las criptomonedas en divisas tradicionales más utilizables. Esto significa que los actores rusos tendrán que relacionarse con intercambios, corredores extrabursátiles (OTC) y otras empresas de criptomoneda, lo que el Grupo de Acción Financiera InternacionalGAFI) denomina proveedores de servicios de activos virtuales (VASP). Según TRM, Rusia tiene más de 340 VASPs, Ucrania 170, Estonia 360 y Bielorrusia 10, que podrían ser utilizados por los rusos para eludir las sanciones.

Dado que muchos proveedores de servicios de valor añadido cuentan con sólidos programas de lucha contra el blanqueo de capitales con supervisión de transacciones, detección de carteras y otros controles de este tipo, los actores rusos tendrán que recurrir a proveedores de servicios de valor añadido que no cumplan la normativa y sean de alto riesgo.

Los gobiernos occidentales podrían sancionar a los proveedores de servicios de valor añadido con sede en Rusia

¿Qué pueden hacer los gobiernos en respuesta a las VASP rusas y de otros países que facilitan potencialmente el blanqueo de capitales y la evasión de sanciones? Los gobiernos occidentales pueden sancionar a los proveedores de servicios de valor añadido rusos y asociados. Y ya lo hemos visto antes. En septiembre de 2021, la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Tesoro sancionó al criptointercambio SUEX, con sede en Rusia, por facilitar el cobro de rescates, pero podría haber sancionado fácilmente al VASP parásito incumplidor por facilitar la evasión de sanciones u otras actividades ilícitas. En noviembre de 2021, la OFAC siguió con una designación de la bolsa hermana de SUEX, Chatex, por facilitar actividades ilícitas. Los rusos que busquen nuevas formas de eludir las sanciones recurrirán a este tipo de servicios.

Los proveedores de servicios de valor añadido que cumplan las normas tendrán que estar atentos y aplicar sólidos controles de cumplimiento de las sanciones

A medida que los actores rusos intentan utilizar la criptomoneda para mover fondos, los proveedores de servicios de valor añadido de todo el mundo que cumplan las normas tendrán que disponer de controles de cumplimiento para mitigar el riesgo de ser utilizados por Rusia para eludir las sanciones.

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