Lucha contra el fraude de criptoactivos en el Reino Unido

El fraude es la forma más común de delincuencia en el Reino Unido, según las cifras de la National Crime Agency para 2022-2023. El análisis de TRM muestra que también es el principal tipo de criptodelincuencia, ya que representa casi un tercio de todo el volumen de criptoactivos ilícitos a nivel mundial. TRM ha descubierto que en 2023 se perdieron al menos 10.000 millones de dólares en fraudes y estafas. 

Esta semana, el Reino Unido acoge a los países del G7, Corea del Sur y Singapur en la Cumbre Mundial contra el Fraude para evaluar cómo, como comunidad mundial, podemos abordar mejor todas las formas de fraude. Mientras la cumbre se pone en marcha, TRM analiza el panorama del fraude con criptomonedas en el Reino Unido. 

Instantánea del fraude con criptoactivos en el Reino Unido 

La pérdida media para una víctima británica de un fraude relacionado con criptomonedas fue de algo menos de 15.000 GBP, según los datos recopilados desde octubre de 2022 en la plataforma Chainabuse de TRM, el sitio web de denuncias de víctimas de fraudes y estafas relacionados con criptomonedas más grande del mundo. La pérdida más alta reportada por una víctima del Reino Unido en este período fue de más de 550.000 GBP.

Las víctimas denunciaron diversos tipos de fraude en Chainabuse. La mayor proporción, en torno al 40%, fue la sextorsión. En estos delitos, el estafador envía una comunicación a la víctima en la que afirma haber instalado un programa malicioso en el dispositivo del destinatario que le graba viendo pornografía. Los estafadores amenazan con difundir el vídeo incriminatorio a menos que se pague un rescate. Del análisis de TRM se desprende que los fraudes de sextorsión denunciados a Chainabuse utilizan casi exclusivamente Bitcoin como moneda para el rescate solicitado. 

Los fraudes de retorno, también conocidos como fraudes de inversión, representaron el 16%, seguidos del phishing (9%). A diferencia de las estafas de sextorsión, los fraudes de suplantación de identidad se producen de forma abrumadora en la blockchain de Ethereum (más del 90%), según los informes de Chainabuse. Para obtener más información sobre estos tipos de fraude, TRM cataloga la amplia gama de fraudes relacionados con criptoactivos en nuestro informe Illicit Crypto Ecosystem, que puede consultarse aquí. 

El vector de ataque de estos fraudes puede variar drásticamente, y las víctimas pueden ser abordadas a través de las redes sociales, por correo electrónico o por mensajes de texto. Los estafadores suelen utilizar historias relacionadas con el metaverso, organizaciones benéficas o ganancias comerciales para tentar a las víctimas y hacerlas caer en sus trampas. También utilizan "pruebas sociales", como reseñas falsas o el respaldo de personas influyentes, para dar a las víctimas una sensación de seguridad en sus inversiones. 

Vínculos con la delincuencia organizada transnacional

Otra categoría importante de fraudes que aprovechan los criptoactivos son los fraudes románticos, comúnmente conocidos como estafasPig Butchering". Estos fraudes se basan en la manipulación psicológica para atraer a las víctimas con promesas de grandes beneficios para sus inversiones. Dado que, en general, las víctimas no denuncian todos los fraudes, es difícil cuantificar la magnitud de la pig butchering a escala mundial. Sin embargo, muchas estafas que parecen dirigidas por particulares están en realidad vinculadas a otras. Es más, más de la mitad de las tramas de pig butchering cerdos muestreadas por TRM Labs mostraban vínculos aparentes con grandes grupos de delincuencia organizada transnacional. El gráfico que figura a continuación muestra múltiples estafas interconectadas operadas por los actores ilícitos de forma sucesiva o simultánea: 

Aunque los defraudadores de todo el mundo utilizan multitud de técnicas, una vez que los fondos están en movimiento tienen el doble de probabilidades de pasar por proveedores de servicios sin licencia que por proveedores con licencia, según un estudio de TRM. En 2023, los fondos vinculados a fraudes de inversión representaron el 0,04 % del volumen de entrada a los proveedores de servicios de pago automatizados con licencia; en el caso de los proveedores de servicios de pago automatizados sin licencia, la cifra se dispara hasta el 0,11 % del volumen de entrada.

Esto pone de relieve la importancia de los marcos de concesión de licencias para luchar contra los fraudes relacionados con las criptomonedas. 

Lucha contra el fraude de criptomonedas  

Los marcos reguladores son una forma de hacer frente a la criptodelincuencia. En octubre de 2023, el Reino Unido introdujo su régimen de Promociones Financieras para criptoactivos, que prohíbe a cualquier empresa, fraudulenta o no, hacer publicidad dirigida a los consumidores británicos sin la debida autorización. Las empresas deben estar registradas en la FCA o trabajar con un tercero autorizado para que se aprueben los anuncios. En el informe inicial sobre la eficacia del régimen, la FCA informó de que había publicado 2.285 alertas para ayudar a evitar que los consumidores perdieran su dinero en estafas, frente a las 1.800 de 2022. El Reino Unido también ha introducido una nueva legislación en la Ley de Delincuencia Económica y Transparencia Corporativa que facilita la incautación de criptoactivos delictivos, pero también introduce una falta de prevención de delitos de fraude para las corporaciones.

Además de la legislación y los poderes de que disponen las fuerzas de seguridad, es crucial concienciar a la población sobre los fraudes y cómo denunciarlos. En 2024, el Gobierno británico puso en marcha la campaña "Stop, think fraud" (Detente, piensa en el fraude ), cuyo objetivo es romper la sensación de urgencia que los defraudadores intentan generar para inquietar a las víctimas. La Policía Metropolitana de Londres también ha publicado recientemente un "Pequeño libro sobre la criptocriminalidad", cuyo objetivo es aumentar la concienciación sobre los signos reveladores de los fraudes criptográficos. 

En conjunto, las campañas de regulación y concienciación pública parecen estar teniendo un impacto. La investigación de TRM encontró una reducción del 16% en los fraudes de criptoactivos en todo el mundo de 2022 a 2023, mientras que la FCA, el regulador financiero del Reino Unido, reveló recientemente que la tasa de crecimiento del fraude de inversión en fiat y cripto se desaceleró "significativamente" en 2023. Los datos de la FCA mostraron que en 2023, el número de víctimas creció un 4,3%, por debajo del 28% de 2022. 

¿Y ahora qué? 

Para proseguir los avances positivos logrados hasta la fecha en materia de fraude es esencial que los agentes de los sectores público y privado sigan: 

• Concienciar sobre cómo es el criptofraude y cómo evitar ser víctima de él. La TRM ha puesto a disposición de los consumidores una serie de recursos en el Centro de Apoyo a la Seguridad de Chainabuse 
• Agilizar la denuncia de fraudes y la asistencia. Cuanto más rápidamente denuncie un fraude una víctima, más probabilidades tendrán las fuerzas de seguridad de congelar al menos parte de los fondos. algo de texto
  • Los recursos del sector privado centrados en el criptofraude, como Chainabuse, son una parte del rompecabezas, pero las herramientas de información sobre el fraude del sector público que pueden integrar informes de todo el ecosistema del fraude también son clave.
• La delincuencia transfronteriza se combate mediante la actividad policial transfronteriza algún texto
  • En todos los fraudes, incluidos los que utilizan criptoactivos, las víctimas y los autores rara vez se encuentran en el mismo país. Las fuerzas del orden deben seguir desarrollando formas de trabajar con éxito a través de las fronteras para congelar fondos y, con suerte, aumentar el volumen de activos devueltos a las víctimas. Esta reciente incautación realizada por una policía comunitaria estadounidense es un ejemplo de los éxitos que estamos viendo por parte de las fuerzas del orden de todo el mundo.
  • Agencias como Europol también han demostrado que se puede lograr un éxito significativo con la colaboración internacional, en esta reciente interrupción de 195 millones de euros de fraude del IVA se produjo a través de 17 países, lo que llevó a la incautación exitosa de criptoactivos criminales. 

‍