Fraude con criptomonedas en el Reino Unido

Solo en 2022, el Reino Unido sufrió 4,5 millones de incidentes de fraude, cometidos en persona, por teléfono y en línea. Los activos digitales se están convirtiendo en una parte cada vez más importante del panorama del fraude en el Reino Unido, ya que 8 de cada 10 fraudes tienen ahora un elemento digital. 

El fraude en la era de los activos digitales 

En agosto de 2022, los datos de fraude publicados como parte de una solicitud de libertad de información encontraron que el fraude relacionado con criptoactivos está en aumento. En 2019, 3244 casos de fraude denunciados dieron lugar a 55 millones de libras esterlinas en pérdidas para las víctimas. Para 2021, los casos casi se triplicaron a 9427, con un asombroso robo de 190,5 millones de GBP. 

Aunque los datos correspondientes a 2022 siguen siendo incompletos, es probable que la tendencia continúe: las pérdidas de enero a agosto de 2022 ascendieron a 160,6 millones de libras esterlinas, lo que supone una cifra anual en torno a los 240 millones de libras esterlinas. 

Sin embargo, es probable que estos datos no sean más que la punta del iceberg. Los casos de fraude son notoriamente infradeclarados, lo que se agrava por la dificultad de captar la naturaleza en constante evolución del criptofraude. 

Cuando se trata de estafas con criptomonedas, las formas más comunes que adoptan son: 

• Estafas de inversión: A menudo esquemas piramidales o de inversión que piden depósitos en criptomonedas. 
• Estafas románticas también conocidas como Pig butchering: Utilizan la manipulación psicológica para separar a las víctimas de sus fondos 
• Drainware: Despliega un código oculto para hacerse con el control del monedero de la víctima y despojarla de sus fondos y otros activos. 

¿Cuál es el impacto del fraude? 

A nivel personal, las pérdidas por fraude tienen consecuencias devastadoras para el bienestar emocional de las víctimas, que en muchos casos declaran sufrir estrés, ansiedad y depresión. Esto se ve agravado por el sentimiento de vergüenza y victimización secundaria que supone tener que revelar a familiares, amigos y fuerzas de seguridad que han sido víctimas de un delito de este tipo. 

A la inversa, el efecto distanciador de las comunicaciones digitales que posibilitan los fraudes puede permitir a los delincuentes aislarse de las consecuencias humanas de sus delitos.

Desde un punto de vista económico, el fraude también tiene un impacto significativo en la economía del Reino Unido. El Plan de Delitos Económicos 2019-2022 publicado por el gobierno del Reino Unido en 2019 estimó que el coste de los delitos económicos para la economía británica se sitúa en 14.400 millones de libras esterlinas al año, y que solo el fraude representa 6.800 millones de libras esterlinas anuales. 

¿Qué se puede hacer?

La lucha contra el fraude y el creciente uso de criptoactivos requiere un enfoque múltiple, que va desde la concienciación pública sobre la identificación del fraude basado en criptomonedas, hasta la mejora de las capacidades de investigación en la cadena y el desarrollo de sólidos marcos de aplicación. 

Campañas de servicio público

La Estrategia contra la Delincuencia Grave y Organizada lo deja claro al utilizar el enfoque Perseguir, Prevenir, Proteger y Preparar (o 4P). Los mensajes de "protección" o los anuncios de servicio público centrados especialmente en los grupos vulnerables y de difícil acceso son una herramienta educativa vital. Dado que los fraudes relacionados con las criptomonedas se basan a menudo en el miedo a perderse algo, los mensajes de "protección" intentan desbaratar esta táctica creando un momento en el que la víctima se detiene a reflexionar sobre lo que está haciendo. Lacampaña británica "Take Five" es un ejemplo de esta estrategia. 

El sector privado es vital para el éxito de estas campañas. En un informe de 2022, la Cámara de los Lores tomó nota del uso de mensajes de "pausa" por parte de las aplicaciones de los challenger banks para tratar de evitar el fraude de pago push autorizado, un tipo de fraude en el que se engaña a una persona para que envíe fondos a un estafador que se hace pasar por un beneficiario real. 

Herramientas de acceso público

Las herramientas públicas también pueden ayudar a identificar cuándo una interacción puede ser fraudulenta. Por ejemplo, cotejar la dirección de un monedero al que se pide a alguien que envíe dinero con la base de datos ChainAbuse puede revelar si ese monedero ha estado vinculado a una actividad fraudulenta. 

Acceso de las fuerzas de seguridad a las herramientas de investigación

Las fuerzas de seguridad también deben tener la capacidad de investigar los casos complejos de fraude que causan más daño. Para mantenerse a la vanguardia de las últimas tendencias, los agentes necesitan formación a medida y herramientasInteligencia en Blockchain que puedan ayudar a identificar pistas de investigación, asistir en la construcción de casos contra defraudadores y seguir el dinero. 

Es importante señalar aquí que los casos de fraude rara vez son aislados: Inteligencia en Blockchain puede ayudar a los investigadores a vincular diferentes casos de fraude entre sí, poniendo de relieve la estructura organizada del fraude y trazando el mapa de la red, así como identificando transacciones y monederos clave. Esto permite identificar los fondos, incluir los monederos en listas negras y congelar los activos de las bolsas. 

 Lo que viene después

El éxito de los enjuiciamientos y la recuperación de activos puede aumentar la confianza pública al demostrar que las fuerzas del orden tienen la capacidad de investigar los casos y llevar a los delincuentes ante la justicia. En el Reino Unido, la aprobación de la Ley de Delitos Económicos y Transparencia Corporativa más adelante en 2023 ampliará el alcance de las fuerzas del orden para incautar criptoactivos sospechosos en más casos, aumentando la probabilidad de que sean devueltos a las víctimas. 

Afortunadamente, el Reino Unido cuenta con una arquitectura única de datos e información que permite detectar tendencias de fraude a medida que se desarrollan. Action Fraud y la National Fraud Intelligence Bureau -ambas iniciativas gubernamentales- reciben, visualizan e interpretan los datos sobre fraude de todos los cuerpos policiales. 

El uso de estos datos para identificar tendencias en una fase temprana y proporcionar a las fuerzas de seguridad las herramientas que necesitan para contrarrestarlas sobre el terreno refuerza la capacidad del Reino Unido para combatir los fraudes relacionados con las criptomonedas. 

Por último, en un momento en que los actores ilícitos están encontrando formas nuevas e innovadoras de cometer fraudes y ocultar su rastro, el desarrollo y la puesta en marcha de equipos especializados en la investigación de activos virtuales en las fuerzas del orden británicas, tanto a escala regional como nacional, está poniendo claramente de manifiesto los esfuerzos de cohesión y colaboración de las fuerzas del orden para desbaratar el fraude en el Reino Unido y proteger a la población británica.