TRM Ari Redbord Testifica ante el Comité de Servicios Financieros de la Cámara de Representantes

Responsable mundial de política de TRM Ari Redbord, testificará el 15 de febrero de 2024 ante el Subcomité de Activos Digitales, Tecnología Financiera e Inclusión del Comité de Servicios Financieros de la Cámara de Representantes de Estados Unidos en una audiencia titulada"La criptodelincuencia en contexto Parte II: examen de los enfoques para combatir la actividad ilícita."

Puede seguir la audiencia en directo a partir de las 14:00 ET aquí. Lea el testimonio escrito completo de Ari a continuación.

‍Introducción

Gracias al Presidente McHenry, al Vocal Waters, al Presidente del Subcomité Hill, al Vocal Lynch y a los miembros del Comité por celebrar esta audiencia e invitarme a participar. Es un verdadero honor estar hoy aquí. Me siento honrado por el papel fundamental que desempeña esta institución en la protección de nuestra democracia.

Me llamo Ari Redbord. Soy el Director Global de Política de TRM Labsuna empresa de Inteligencia en Blockchain .

En TRM, ofrecemos una imagen dinámica de la actividad basada en blockchain con el fin de mitigar los delitos financieros y los riesgos para la seguridad nacional dentro de la emergente economía de activos digitales. Para ello, combinamos datos públicos de 29 cadenas de bloques y más de 70 millones de activos digitales diferentes con análisis avanzados e información propia sobre amenazas.

Las empresas de criptomonedas, las instituciones financieras, las fuerzas del orden, la seguridad nacional y los organismos reguladores de todo el mundo aprovechan nuestras soluciones de datos y software para medir, supervisar e investigar los delitos financieros relacionados con los activos digitales y las criptomonedas, desde el blanqueo de capitales y los ataques de ransomware hasta los hackeos y la financiación del terrorismo. 

He dedicado mi carrera a proteger el sistema financiero estadounidense de agentes ilícitos, primero durante más de una década como fiscal federal en la Fiscalía del Distrito de Columbia y después en el Departamento del Tesoro como asesor principal del Subsecretario de Terrorismo e Inteligencia Financiera. Allí trabajé con equipos de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC), la Red de Lucha contra los Delitos Financieros (FinCEN) y otros organismos para proteger el sistema financiero del uso ilícito por parte de financiadores del terrorismo, proliferadores de armas de destrucción masiva, capos de la droga y otros delincuentes.

Durante el tiempo que trabajé en la Oficina del Fiscal General de los EE.UU., comparecía casi a diario en los juzgados que hay justo al final de esta calle. Cada mañana entraba y me dirigía al tribunal, "Ari Redbordpor los Estados Unidos". Esos momentos fueron los de mayor orgullo de mi vida profesional. Sé que puedo hablar en nombre de mis compañeros testigos, que han dedicado sus vidas al servicio de este país, cuando digo que todos estamos aquí "por los Estados Unidos". Estamos aquí para trabajar con ustedes a fin de proteger el sistema financiero de los agentes ilícitos y, al mismo tiempo, garantizar que Estados Unidos siga siendo el centro de la innovación tecnológica en el mundo.

En este testimonio, espero ayudar a este Subcomité en su consideración de varias cuestiones importantes que se encuentran en el corazón de la protección del sistema financiero de EE.UU. y, al mismo tiempo, garantizar que los EE.UU. sigue siendo un centro para la innovación tecnológica. Estas cuestiones incluyen (1) la capacidad de los reguladores estadounidenses, las fuerzas de seguridad y los funcionarios de seguridad nacional para aprovechar la tecnología blockchain para rastrear los delitos financieros y otras actividades ilícitas; (2) garantizar que el Tesoro y otros reguladores tengan las herramientas y autoridades necesarias para perseguir eficazmente a los actores ilícitos que tratan de aprovecharse de las nuevas tecnologías; y, (3) la importancia de equilibrar los intereses de seguridad nacional con la necesidad de privacidad en un sistema financiero más abierto mediante el fomento de asociaciones público-privadas, el intercambio de información, la creación de capacidad y la innovación de EE.UU.‍.

La cadena de bloques permite detectar e investigar eficazmente los delitos financieros‍.

A medida que examinamos los enfoques para combatir las finanzas ilícitas en criptomonedas, es primordial que discutamos y entendamos cómo podemos aprovechar las propiedades nativas de las blockchains públicas para interrumpirlas.

Las propiedades nativas de las blockchains públicas -datos transparentes, trazables, públicos, permanentes, privados y programables- pueden permitir a los profesionales de la integridad financiera, a las fuerzas de seguridad, a los reguladores, a los supervisores y a otros funcionarios de organismos gubernamentales identificar más fácilmente los riesgos y detectar e investigar con mayor eficacia y eficiencia los delitos financieros. En la siguiente sección, repasaré las características de las blockchains y analizaré cómo cada propiedad nativa permite mejorar el cumplimiento y la investigación de los delitos financieros.‍

Transparente‍

La información sobre los fondos ilícitos que circulan por el sector financiero reside actualmente en miles de servidores de empresas privadas situadas en Estados Unidos y en el extranjero. Para combatir la delincuencia financiera, los gobiernos confían en que las instituciones financieras dispongan de sistemas y datos internos adecuados para notificar casos de fraude, blanqueo de capitales, financiación del terrorismo y delitos financieros a los reguladores y a las fuerzas de seguridad a través de informes de actividades sospechosas (SAR) o notificaciones ad hoc.

Cuando era fiscal trabajé con agentes de todas las fuerzas de seguridad de Estados Unidos para investigar casos de contrabando de grandes cantidades de dinero en efectivo, redes de empresas ficticias, hawalas, bancos extranjeros, transferencias bancarias, obras de arte de gran valor, bienes inmuebles y todos los rincones oscuros de un sistema financiero opaco.

La naturaleza de las cadenas de bloques públicas como libros de contabilidad abiertos y distribuidos significa que cada transacción se verifica y registra en un registro compartido e inmutable con la marca de tiempo de la transacción y las direcciones de la cadena de bloques implicadas. Estos datos de la blockchain pública son transparentes, lo que permite al sector financiero y a los organismos gubernamentales seguir en tiempo real las tendencias de la delincuencia financiera, el abuso del mercado y la estabilidad financiera, y realizar evaluaciones de riesgos sectoriales más eficaces.

La transparencia de las transacciones basadas en blockchain proporciona una visibilidad del volumen de transacciones ilícitas que de otro modo sería inalcanzable de forma segura. Por ejemplo, el comunicado de prensa Department of Justicede Estados UnidosDOJ) sobre la interrupción del mercado de la darknet en ruso Hydra afirma que el mercado recibió aproximadamente 5.200 millones de dólares en criptomoneda para la compra de bienes y servicios ilícitos, como drogas ilegales, información financiera robada, documentos de identidad fraudulentos y servicios de blanqueo de capitales. 

Del mismo modo, en dos informes recientes TRM Labs' mostraron que las ganancias por piratería cayeron alrededor de un 50% en 2023 a unos 1.800 millones de dólares, por debajo de los 3.700 millones de dólares de 2022. Además, la tasa de crecimiento de las ventas de vendedores en línea de criptomonedas especializados en fentanilo y sus materiales precursores cayó un 150% en 2023. Solo podemos acceder a este tipo de datos gracias a la naturaleza transparente de las blockchains públicas.‍

Rastreable‍

Para los especialistas en cumplimiento de la normativa contra el blanqueo de capitales (AML) y los auditores que trabajan en las finanzas tradicionales, se requiere una engorrosa investigación manual para verificar el "origen de la riqueza" y el "origen de los fondos" de un solo cliente, lo que a menudo exige recopilar información de fuentes independientes, como registros de empresas, bancos, contables y abogados. Para los investigadores gubernamentales, puede llevar meses o incluso años seguir el rastro de un delincuente sofisticado, lo que a menudo requiere citaciones a través de múltiples proveedores de servicios en varias jurisdicciones, obligando a las fuerzas de seguridad a pasar por el engorroso proceso del Tratado de Asistencia Legal Mutua (MLAT) para solicitar la asistencia de las fuerzas de seguridad extranjeras con el fin de obtener pruebas.

Dado que las cadenas de bloques proporcionan una pista de auditoría inmutable de cada transacción, comprender el origen y el destino final de los fondos, en particular entre jurisdicciones, es sustancialmente más fácil, rápido y fiable en comparación con el rastreo de fondos a través de los mecanismos de financiación tradicionales. El software Inteligencia en Blockchain puede transformar los caracteres alfanuméricos de la blockchain en una representación visual del flujo de fondos, lo que permite a los especialistas en cumplimiento de la normativa y a las fuerzas de seguridad "seguir el dinero" por todo el mundo en tiempo real, acelerando el tiempo de investigación.

La trazabilidad de las transacciones de blockchain también permite capacidades más avanzadas para detectar actividades sospechosas. En las finanzas tradicionales, los departamentos de cumplimiento suelen ver únicamente las transacciones de las que son contraparte directa para medir el riesgo. La consecuencia es que las reglas de supervisión de las transacciones se limitan a patrones de comportamiento como el tipo de transacción, el importe o la velocidad. Con las transacciones de blockchain, las herramientas de supervisión de transacciones pueden entrenarse en un conjunto de datos que no se basan únicamente en lo que ve una institución financiera, sino que se basan (en el caso de TRM) en lo que vemos en 29 blockchains, lo que proporciona a los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) una visión expansiva de los riesgos.

Público

A diferencia de los datos de transacciones y clientes en poder de empresas o instituciones financieras, las cadenas de bloques públicas están distribuidas y no son gestionadas por una autoridad central. Por lo tanto, cualquiera -incluidos los funcionarios encargados de hacer cumplir la ley y los reguladores- puede acceder, identificar y rastrear las transacciones de blockchain sin un SAR, citación, orden de registro, MLAT o examen in situ porque esa información es libre y de acceso público, independiente de terceros. En los tribunales, los fiscales pueden presentar la cadena de bloques como un "testigo presencial" objetivo de una única transacción en lugar de depender de un testigo, como un investigador de las fuerzas de seguridad. 

Mediante el uso de sofisticadas herramientas, las cadenas de bloques públicas permiten a las fuerzas de seguridad vincular a múltiples víctimas a través de la información transaccional de la cadena, lo que conduce a investigaciones y desarticulaciones más impactantes. 

Por ejemplo, en julio de 2022, un antiguo gestor de productos de Coinbase y su hermano fueron detenidos por uso de información privilegiada. La conducta se produjo en abril de 2022 y consistió en que el empleado de Coinbase utilizó información privilegiada sobre el momento de la publicación de monedas en la plataforma. Debido a la naturaleza pública de las blockchains, el caso comenzó, según el comunicadoDOJ , poco después de que se produjeran las operaciones, cuando una cuenta de Twitter, que es bien conocida en la comunidad de criptomonedas, tuiteó sobre una billetera de blockchain Ethereum "que compró cientos de miles de dólares de tokens que aparecían exclusivamente en la publicación del listado de activos de Coinbase unas 24 horas antes de que se publicara." Los investigadores pudieron entonces revisar las transacciones de blockchain para ver cuándo, precisamente, operaron los acusados. El hermano se declaró culpable unos dos meses después de su detención y el empleado de Coinbase se declaró culpable poco después. El caso avanzó tan rápidamente porque las fuerzas del orden pudieron probar fácilmente la conducta a través de las transacciones en la blockchain.

Además, la naturaleza pública de las cadenas de bloques permite un mayor intercambio de información entre los consumidores, lo que les permite protegerse de estafas, hackeos y fraudes. A través de herramientas de denuncia de fraudes criptográficos como Chainabuse.com, los ciudadanos pueden aumentar la visibilidad de estafas notables y limitar el número de víctimas. Desde su lanzamiento en el verano de 2022, Chainabuse ha recibido más de 539.000 denuncias de fraude, de las cuales menos del 1% se han identificado como denuncias falsas.

Permanente

Almacenar registros de transacciones durante largos periodos de tiempo es costoso, engorroso y puede estar prohibido por la legislación local. En consecuencia, a menudo faltan registros, lo que crea obstáculos para las investigaciones de delitos financieros. Por el contrario, las transacciones se registran permanentemente en la cadena de bloques, lo que permite a las instituciones, auditores e investigadores gubernamentales una mayor capacidad para "seguir el dinero", incluso si la transacción tiene varios años de antigüedad.

En 2016, la bolsa de divisas virtuales Bitfinex fue pirateada y se robaron 120.000 bitcoins (BTC). A principios de 2022, dos personas fueron detenidas, y finalmente se declararon culpables, por el pirateo y el blanqueo de los ingresos robados, valorados entonces en más de 4.500 millones de dólares. Según la declaración pública de los hechos, las transacciones de blockchain de 2017 parecen haber desempeñado un papel importante en la identificación final de los presuntos blanqueadores a pesar de una campaña de blanqueo de dinero de años de duración. Otros casos, como los desmantelamientos de Silk Road y Alphabay, se enjuiciaron con éxito gracias a indicios en la cadena de bloques que se produjeron meses o años antes de la investigación.

‍Privado‍

A medida que aumenta el número de consumidores, empresas y gobiernos que realizan transacciones en cadenas de bloques, es aún más importante permitir la privacidad financiera en las cadenas de bloques, con el fin de proteger la privacidad de los consumidores, evitar el espionaje empresarial y de los Estados-nación, reducir el riesgo de violación de datos y proteger la seguridad nacional.

Cabe destacar que la privacidad y las cadenas de bloques no son incompatibles. En muchos sentidos, las tecnologías basadas en cadenas de bloques -al minimizar la necesidad de almacenar datos personales en un depósito centralizado, al permitir a las personas ejercer el control sobre quién accede a sus datos y al permitir a las personas determinar para qué fines se utilizarán sus datos- protegen más la privacidad que el statu quo.

Mientras tanto, dentro de la industria, las tecnologías de mejora de la privacidad (PET), como las pruebas de conocimiento cero, se están desplegando en las capas de protocolo, middleware y aplicación para avanzar en los objetivos de protección de datos y privacidad. Las PET pueden utilizarse para hacer privada la información de las cadenas de bloques, como los detalles de las transacciones o los datos de los programas informáticos basados en cadenas de bloques. En particular, las PET pueden configurarse para que la información sea visible de forma selectiva en función de determinadas condiciones y políticas, como si el solicitante está autorizado a ver los datos. Por ejemplo, la blockchain de capa 1 Solana anunció recientemente el uso de pruebas de conocimiento cero que permiten a los usuarios realizar transacciones de blockchain sin revelar detalles clave de la transacción, como el importe de la misma.

En los últimos años, los reguladores se han centrado cada vez más en el uso de tecnologías que mejoran la privacidad, como los mezcladores. La privacidad financiera es una expectativa estándar en los sistemas financieros tradicionales, y la mayoría de los consumidores esperan naturalmente que sus transacciones sigan siendo privadas. En un sistema financiero en el que cada vez se realizan más transacciones en cadenas de bloques abiertas y transparentes, donde cada transacción se registra y es inmutable, los mezcladores de criptomonedas extienden esta norma de privacidad financiera al ámbito de las criptomonedas al ocultar los historiales de las transacciones en la cadena de bloques. Esto es especialmente útil en regiones donde exponer la riqueza podría desencadenar secuestros o extorsiones.

Sin embargo, en los últimos años, como se explica con más detalle a continuación, hemos visto a actores ilícitos, como Corea del Norte, utilizar los mezcladores para blanquear miles de millones de dólares en fondos pirateados y robados. Aquí es donde entra en juego el equilibrio: ¿cómo garantizamos que los usuarios legales puedan realizar transacciones de forma privada al tiempo que mitigamos los riesgos que plantean los agentes ilícitos? 

Existen soluciones tecnológicas, como las herramientas de Inteligencia en Blockchain , que están siendo ampliamente utilizadas por las fuerzas del orden y las agencias de seguridad nacional hoy en día para construir e investigar casos a pesar del uso de mezcladores. La primera línea de defensa contra los actores ilícitos que utilizan tecnologías de mezcla es la capacidad de rastrear el flujo de fondos a través de mezcladores. En la actualidad, TRM trabaja con sus clientes encargados de la aplicación de la ley para permitirles rastrear muchos mezcladores con un alto grado de confianza. 

Hay otras soluciones, como la identidad digital y las pruebas de conocimiento cero, que están en fases más incipientes de desarrollo. La adopción de nuevas tecnologías, junto con el diálogo permanente con la industria, ayudará a los reguladores a enhebrar la aguja entre la privacidad y la seguridad.‍

Programable‍

La cadena de bloques ofrece una nueva oportunidad para aumentar el acceso al sistema financiero reduciendo el coste de la prestación de servicios financieros. Un ejemplo es el cumplimiento, la blockchain permite la integración de controles automatizados de conozca a su cliente (KYC)/AML en el protocolo, el smart contract y la capa de aplicación.

Los "pasaportes digitales" basados en la cadena de bloques podrían permitir a particulares y entidades almacenar pruebas de verificación de los datos personales directamente en la cadena de bloques, lo que beneficiaría a todas las partes implicadas en las transacciones: clientes, instituciones y administraciones públicas. Los clientes podrían acceder sin problemas a los servicios financieros y minimizar la distribución de información personal sensible a nuevos intermediarios financieros. Los desarrolladores podrían programar aprobaciones o denegaciones automatizadas directamente en smart contracts y protocolos para evitar que direcciones sancionadas u otras de alto riesgo interactúen con sus servicios. 

‍Eluso de Inteligencia en Blockchain para sanciones y acciones coercitivas ha sido efectivo

‍Enlos últimos años, el Tesoro ha creado un libro de jugadas que ha utilizado eficazmente las sanciones para atacar a los actores ilícitos y a los que facilitan la actividad ilícita, mientras que, al mismo tiempo, utiliza las medidas de ejecución para enviar un mensaje sobre la importancia del cumplimiento. Estas acciones utilizan las propiedades nativas de las cadenas de bloques públicas, lo que hace que tanto las sanciones como la aplicación de la lucha contra el blanqueo de capitales sean más eficaces y fáciles de medir que en el mundo tradicional.

Desde septiembre de 2021, cuando la OFAC aplicó por primera vez sanciones contra una bolsa de criptomonedas -la rusa VASP SUEX, que no cumplía las normas-, el Tesoro se ha centrado en utilizar las sanciones para atacar a los actores ilícitos y a los que facilitan actividades ilícitas sin atacar al ecosistema de criptomonedas más amplio, en su inmensa mayoría legal. Entre los objetivos se encuentran las bolsas que no cumplen la normativa Chatex, Garantex, Bitzlato y, más recientemente, BuyCash, con sede en Gaza.

Además de los intercambios no conformes, el Tesoro ha utilizado las sanciones y otras autoridades para perseguir mercados de la red oscura como Hydra, que facilitan la evasión de sanciones, el tráfico de drogas y otras actividades ilícitas.

Según un análisis de TRM, las sanciones de la OFAC contra empresas e individuos relacionados con las criptomonedas se triplicaron, pasando de 11 eventos de designación en 2022 a 33 en 2023. Entre los objetivos se encontraban 12 grupos de ransomware , seis bolsas de alto riesgo y un servicio de mezcla de criptodivisas.

El Tesoro se ha centrado especialmente en el uso de sanciones para castigar la actividad maligna de Corea del Norte. Los hackers vinculados a Corea del Norte robaron al menos 700 millones de dólares en criptomonedas en 2023, según un estudio de TRM. Desde 2017 se han perdido criptomonedas por valor de casi 3.000 millones de dólares a manos de actores de amenazas vinculados a Pyongyang. Sin embargo, la OFAC ha utilizado eficazmente las sanciones contra esta actividad, lo que ha dificultado considerablemente el proceso de blanqueo.

Aunque la cuestión de Corea del Norte es principalmente un problema de ciberseguridad -la clave es impedir que se produzcan ataques en primer lugar-, las fuerzas de seguridad y los reguladores han utilizado eficazmente la tecnología blockchain para añadir fricción al proceso de blanqueo.

Del mismo modo, en noviembre de 2023, la OFAC sancionó al mezclador de bitcoins Sinbad, calificando el servicio de "herramienta clave de blanqueo de capitales del Grupo Lazarus de Corea del Norte, designado por la OFAC." Después de que Tornado Cash fuera objeto de sanciones de la OFAC en agosto de 2022 y ChipMixer fuera retirado por las fuerzas de seguridad en 2023, el análisis de TRM muestra que Corea del Norte utilizó Sinbad para blanquear los ingresos de sus hackeos más recientes, incluidos los de Harmony, Atomic Wallet, Alphapo, Coinspaid, Stake y Ronin Bridge. El análisis en cadena de TRM mostró, en el momento de la designación, que Sinbad era el segundo mayor mezclador por volumen en 2023, recibiendo cerca de una quinta parte de todos los fondos enviados a mezcladores en 2023. Tras la designación de Sinbad por parte del Tesoro, el servicio de mezcla prácticamente cesó sus operaciones.

Ha habido cierto debate sobre si el Tesoro necesita o no autoridades adicionales para perseguir a los actores ilícitos y mitigar el riesgo de delitos financieros en el ecosistema de las criptomonedas, y sin duda seguirá estudiando la necesidad de ampliar el perímetro regulador. Sin embargo, hemos visto en los últimos años que el Tesoro utiliza sus autoridades existentes, incluidas las sanciones, para perseguir eficazmente a los agentes ilícitos y a los que facilitan el blanqueo de capitales, al tiempo que utiliza las medidas coercitivas para enviar un mensaje sobre la importancia del cumplimiento.

Aunque las sanciones y las medidas coercitivas son eficaces, también es importante mantener esa eficacia a lo largo del tiempo. A diferencia de las sanciones en las finanzas tradicionales, en blockchain tenemos una capacidad mucho mayor para medir el impacto a corto y largo plazo de las sanciones y otras acciones. ¿Al cabo de unos meses vuelve el volumen a un servicio? Si es así, ¿qué parte del libro de jugadas debe utilizarse a continuación para mantener la presión sobre el actor? En las cadenas de bloques podemos ver todo esto a medida que sucede, lo que permite a las fuerzas de seguridad y a los profesionales de la seguridad nacional reorientar su respuesta basándose en información en tiempo real.

Creación de un sistema financiero más seguro mediante asociaciones públicas, privadas y mundiales, intercambio de información y educación‍.

El reto para los responsables políticos es permitir que los usuarios legales de las cadenas de bloques realicen transacciones de forma segura y privada y, al mismo tiempo, garantizar que los actores ilícitos no puedan aprovecharse de las nuevas tecnologías.

Como ya se ha comentado en detalle, existen soluciones tecnológicas para apoyar este equilibrio. Inteligencia en Blockchain permite a las fuerzas de seguridad y a los organismos reguladores y de seguridad nacional seguir y rastrear el flujo de fondos para construir investigaciones, desbaratar a los malos actores y mitigar los riesgos. El único obstáculo para la eficacia es la disponibilidad de herramientas y la formación necesaria para garantizar que los profesionales de las fuerzas de seguridad tengan la capacidad necesaria para hacer frente a la amenaza.

Debido a la naturaleza global de las cadenas de bloques, en las que el valor se mueve a través de las fronteras a la velocidad de Internet, es esencial la cooperación internacional, el intercambio de información y la dotación de recursos a los reguladores, las fuerzas del orden y los organismos de seguridad nacional de todo el mundo para combatir con mayor eficacia los delitos cometidos con criptomonedas. Mientras que TRM, a través de TRM Academy, y en colaboración con las fuerzas del orden de todo el mundo, ha formado a miles de agentes e investigadores de todo el mundo en investigaciones sobre criptomonedas, sin acceso a las herramientas de Inteligencia en Blockchain las fuerzas del orden, los reguladores y las agencias de seguridad nacional no pueden combatir eficazmente el uso cada vez más sofisticado de las criptomonedas para actividades ilícitas. En otras palabras, para aprovechar la tecnología descrita anteriormente, las fuerzas de seguridad necesitan tener acceso a ella.

Además, debemos seguir fomentando y apoyando la innovación en Estados Unidos. Esto significa construir soluciones -sectores público y privado juntos- que den a los ciudadanos la comodidad de realizar transacciones en la cadena y a las entidades comerciales el incentivo para construir una próspera economía de activos digitales en Estados Unidos. 

La reciente notificación de FinCEN de propuesta de normativa (NPRM) que identificaría las transacciones de mezcla como una "preocupación primaria de blanqueo de dinero", y las recientes afirmaciones del Tesoro de que los validadores de nodos, los proveedores de monederos y los protocolos DeFi deberían ser tratados potencialmente como instituciones financieras a efectos de la Ley de Secreto Bancario (BSA), ponen de relieve la necesidad de una mayor colaboración y comprensión acerca de lo que es técnicamente posible hoy en día para satisfacer los objetivos de cumplimiento, privacidad y seguridad hoy y en el futuro. Por ejemplo, Michael Mosier, también testigo hoy ante este Subcomité, y Rebecca Rettig escribieron recientemente un documento en el que esbozan un posible camino a seguir que "lograría los objetivos políticos de combatir las actividades financieras ilícitas al tiempo que permitiría la innovación continua en DeFi, un sector tecnológico naciente".

Tal y como recomienda el informe de enero de 2024 del Comité Asesor de Tecnología de la CFTC , debemos fomentar las asociaciones público-privadas y las iniciativas de intercambio de información con el fin de aumentar la capacidad entre los reguladores y los responsables políticos para comprender mejor el creciente ecosistema de activos digitales y descentralizado, incluyendo el uso de datos cartográficos, la experiencia y la comprensión de qué recursos son necesarios.

Estas asociaciones e iniciativas de intercambio de información deben ir más allá del mundo digital, ya que las soluciones de Inteligencia en Blockchain sólo son capaces de seguir los fondos en la cadena. Las fuerzas del orden y las agencias de seguridad nacional todavía deben entender y navegar por los rincones opacos de nuestro sistema financiero, donde los actores ilícitos tratan de mover fondos fuera de la blockchain.

A medida que avanzamos hacia un espacio más descentralizado, en el que se producen más transacciones entre pares y transfronterizas a la velocidad de Internet, las asociaciones público-privadas y mundiales y los esfuerzos de intercambio de información son más importantes que nunca. Esperamos seguir trabajando con los reguladores y los responsables políticos de todo el mundo para proporcionar las herramientas y la formación necesarias para mitigar el riesgo en el ecosistema de las criptomonedas".

Recomendaciones

1. Garantizar que los organismos policiales, reguladores y de seguridad nacional dispongan de las herramientas necesarias para utilizar la tecnología blockchain con el fin de mitigar las finanzas ilícitas y los riesgos para la seguridad nacional.
2. Profundizar en la formación y la capacidad operativa de las fuerzas de seguridad estadounidenses para las investigaciones relacionadas con blockchain y ampliar el acceso a las herramientas y los esfuerzos de desarrollo de capacidades con socios extranjeros encargados de hacer cumplir la ley.
3. Fomentar los esfuerzos reguladores de eficacia probada basados en una comprensión del impacto basada en datos. 
4. Animar a los reguladores y a la industria a colaborar más estrechamente para comprender mejor cómo aprovechar las nuevas tecnologías, incluso mediante asociaciones público-privadas e iniciativas de intercambio de información relacionadas con las finanzas ilícitas.
5. Centrarse en las rampas de salida en jurisdicciones no conformes que facilitan el blanqueo de criptomoneda al permitir a los actores ilícitos mover fondos fuera de la cadena.

Conclusión

A medida que nos adentramos en el mundo digital, seguirá habiendo actividades delictivas en criptomonedas que supongan un riesgo para la seguridad nacional. Sin embargo, al aprovechar las propiedades nativas de las cadenas de bloques públicas, podemos permitir que los profesionales del cumplimiento, las fuerzas de seguridad y los organismos reguladores y de seguridad nacional investiguen, mitiguen y midan el riesgo de financiación ilícita de formas nuevas y más eficaces. Esto es algo que no podemos hacer en el mundo más tradicional, donde el blanqueo de dinero a menudo se produce en efectivo y a través de redes de empresas ficticias.

Todos estamos trabajando juntos -industria y gobierno- para construir un sistema financiero más seguro. Estamos deseando trabajar con este Comité y "por Estados Unidos".