Le réseau 1inch identifie des centaines d'adresses à haut risque

Le réseau 1inch est une plateforme DeFi et un agrégateur de liquidités qui optimise les échanges de crypto-monnaies à travers de multiples sources de liquidités. Connu pour sa grande liquidité, son support multi-chaînes et ses taux de change compétitifs, 1inch compte plus de 11 millions d'utilisateurs et un volume d'échange global dépassant les 400 milliards de dollars.

Un paysage réglementaire non défini mais en pleine évolution

Jusqu'à récemment, les régulateurs se sont concentrés sur la manière de réguler l'espace centralisé des crypto-monnaies - les échanges, les dépositaires, les courtiers et autres entreprises de crypto-monnaies. Cependant, alors que nous nous dirigeons vers un espace véritablement décentralisé, où davantage de transactions se produisent de pair à pair et entièrement sur des blockchains, le défi pour les régulateurs, les décideurs politiques et les constructeurs est de savoir comment garantir que les utilisateurs légitimes sont en mesure de faire des transactions de manière sécurisée et privée tout en atténuant les risques des acteurs illicites qui cherchent à tirer parti de la promesse d'un logiciel désintermédié. 

Bien que certains régulateurs aient suggéré que les plateformes DeFi qui fournissent des services financiers aient des obligations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent, il existe aujourd'hui, à quelques exceptions près, très peu de réglementations ou d'orientations pour les plateformes DeFi . Cela signifie que de nombreuses plateformes DeFi sont aujourd'hui laissées à elles-mêmes pour décider de la meilleure façon de se mettre en conformité.

Surmonter l'incertitude grâce à une conformité proactive

1inch fait partie d'une cohorte de protocoles DeFi adoptant de manière proactive des mesures de conformité et s'associant à des fournisseurs d'blockchain intelligence tels que TRM pour se conformer aux sanctions, limiter la capacité des acteurs de la menace à utiliser DeFi pour des activités illicites et contribuer à façonner le futur environnement réglementaire DeFi .

Étant donné que de nombreux utilisateurs interagissent avec les protocoles DeFi de manière anonyme, l'une des principales priorités de 1inchest d'identifier les risques de blanchiment d'argent et de sanctions liés à ses utilisateurs afin de limiter son exposition aux acteurs à risque et aux fonds d'origine potentiellement illicite. À cette fin, en août 2022, 1inch a intégré TRM Wallet Screening-TRM Labsun outil de détection des risques de blanchiment d'argent et de sanctions sur la chaîne - dans 1inch dApp et 1inch Wallet afin d'examiner régulièrement les portefeuilles des utilisateurs. La liste dynamique créée à la suite de l'intégration est ensuite utilisée pour recouper les utilisateurs finaux interagissant avec l'API de 1inch avec la liste des acteurs à haut risque précédemment documentée par 1inch dApp ou 1inch Wallet.

L'API de TRM permet à 1inch d'interroger des données sur l'exposition d'une adresse ou d'une transaction à des activités illicites ou illégales, y compris des catégories telles que les sanctions, le financement du terrorisme, les fonds piratés ou volés, les groupes de pirates connus, le Rançonlogiciel, les escroqueries, le trafic d'êtres humains et le matériel d'abus sexuel d'enfants (CSAM). En fonction de la requête, l'API de TRM renvoie un score de risque pour indiquer :

• Si une adresse est détenue, contrôlée ou associée à une entité sanctionnée ou à une autre forme d'activité illégale ("risque de propriété")
• Si une adresse a effectué des transactions avec une adresse sanctionnée ou associée à d'autres formes d'activités illégales ("risque de contrepartie")

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Sur la base des facteurs de risque détectés par l'API de TRM autour d'une adresse de portefeuille spécifique, 1inch interdit systématiquement à l'utilisateur de se connecter à 1inch dApp, 1inch Wallet ou 1inchAPI ou d'effectuer des transactions par l'intermédiaire de ces services. Si un utilisateur pense que son adresse a été restreinte par erreur, il peut alors demander à passer par un examen manuel.

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Dans le mode Fusion de 1inch, les mesures de conformité de l'interface vont plus loin. Contrairement aux swaps traditionnels, dans le mode Fusion, les transactions de swaps sont exécutées par des résolveurs ou des teneurs de marché professionnels. En tant qu'applications tierces automatisées, les résolveurs exécutent les swaps automatiquement via un processus décentralisé.

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Pour cette raison, 1inch oblige les résolveurs à se soumettre à un processus de vérification consistant en l'identification du client, ainsi qu'à des contrôles de portefeuille, afin d'obtenir le droit de résoudre les échanges de mode de fusion. L'API de TRM vérifie les portefeuilles tandis que le KYC/KYB des résolveurs est effectué par un service tiers - un fournisseur de processus de vérification d'identité et de KYC/KYB/AML axé sur le Web3.

1inch renforce la sécurité financière : L'API de TRM passe au crible des millions de portefeuilles, bloque des centaines d'adresses à haut risque et ouvre la voie à un système DeFi plus sûr.

La mise en œuvre par 1inchd'outils de conformité dans l'ensemble de ses produits et services transforme sa visibilité des risques de criminalité financière associés à ses utilisateurs et à leurs fonds, ainsi que la sécurité globale de sa plateforme.

Depuis août 2022, l'API de TRM a passé au crible les portefeuilles de divers produits 1inch , ce qui a conduit l'interface à restreindre l'accès de certaines adresses à ses services. Le volume de portefeuilles contrôlés par l'API de TRM sur une base mensuelle est en constante augmentation. 

TRM Wallet Screening a permis à 1inchde mieux comprendre les types de risques associés aux fonds et aux utilisateurs qui se connectent à ses produits. Parmi les différents risques détectés par l'API de TRM, ceux liés aux vendeurs de matériel pédopornographique, aux escroqueries et aux fonds piratés et volés étaient les plus fréquents parmi les adresses dont 1inch a finalement décidé d'interdire l'accès à ses produits. 

1inch étudie actuellement d'autres moyens d'améliorer son programme de conformité afin de protéger ses activités contre le traitement de fonds corrompus et de contribuer à rendre le système DeFi plus sûr à mesure que l'environnement réglementaire prend forme. 

Alors que de plus en plus d'entités envisagent de répondre à la surveillance accrue et à l'évolution des obligations réglementaires dans le domaine du DeFi, l'approche proactive de 1inchnous rappelle que l'industrie peut ouvrir la voie pour définir son futur contexte opérationnel et ouvrir la voie à une amélioration continue de la conformité.