Comment XREX a utilisé TRM pour aider à restituer les fonds volés à la victime de l'hameçonnage

XREX est une institution financière basée sur la blockchain qui travaille avec les banques, les régulateurs et les clients pour redéfinir les services bancaires. Depuis sa fondation en 2018, la société s'est donné pour mission d'aider les commerçants transfrontaliers des marchés émergents à surmonter les problèmes de pénurie de liquidités en dollars. En fournissant un accès aux stablecoins en USD et en garantissant des passerelles fiat ouvertes et fluides en s'associant à des banques internationales, XREX espère donner aux commerçants la possibilité de recevoir et de payer en stablecoins, en autres crypto-monnaies et en monnaies fiat - en égalisant les règles du jeu sur le marché du commerce mondial.

Aujourd'hui, XREX opère à l'échelle mondiale et offre à ses clients une gamme complète de services financiers - y compris la garde d'actifs numériques, les portefeuilles, les paiements transfrontaliers, la conversion fiat-crypto, l'échange de crypto-monnaies, la gestion d'actifs et les rampes d'entrée et de sortie de la monnaie fiat. En mai 2024, XREX est entré dans l'histoire en étant le premier et le seul VASP taïwanais à recevoir une licence d'établissement de paiement majeur de la part de l'Autorité monétaire de Singapour. 

Les avantages et les risques d'un écosystème cryptographique en plein essor

Alors que l'adoption des crypto-monnaies s'est développée en Asie et dans le reste du monde, XREX a continué à investir dans des technologies qui l'aident à garantir la sécurité et la conformité des fonds de ses clients et à prévenir la fraude. 

Dirigée par son cofondateur et PDG du groupe, le Dr Wayne Huang - un expert en cybersécurité internationalement reconnu avec plus d'une décennie d'expérience - XREX a une forte culture de mise en place des meilleures pratiques de cybersécurité. Depuis 2021, XREX a été l'une des premières entreprises de blockchain en Asie à mettre en œuvre le système TRM Labsavec des modules tels que Forensics, Know-Your-VASPActifs Numériques Service Providers), Wallet Screeninget Transaction Monitoring.

En février 2024, une escroquerie réelle a mis en lumière l'importance et la nécessité de l'blockchain intelligence . Un groupe d'escrocs se faisant passer pour un journaliste de Forbes a contacté la victime, un trader professionnel de nationalité taïwanaise actif dans diverses communautés de crypto-monnaies depuis de nombreuses années. Les escrocs ont utilisé des techniques d'hameçonnage très convaincantes et des pages web frauduleuses pour solliciter des informations auprès de la victime, qui leur a finalement donné accès à son portefeuille MetaMask. Les mauvais acteurs ont ensuite drainé tous ses actifs en crypto-monnaies et ont rapidement transféré les fonds vers une bourse d'échange offshore située en dehors de Taïwan.

Pour de nombreuses victimes de cybercrimes similaires, le chemin vers la récupération des fonds perdus s'arrête souvent là. Heureusement, cette victime s'est immédiatement tournée vers les médias sociaux et a rapidement obtenu le soutien de diverses communautés du Web3, ce qui a permis de geler temporairement les fonds ETH volés et de donner aux autorités le temps d'intervenir et de mener une enquête officielle.

Création d'un précédent à Taïwan : L'utilisation de l'blockchain intelligence au tribunal

Comme il n'y avait pas de partie officiellement accusée dans cette affaire, les forces de l'ordre - à savoir le Bureau des enquêtes criminelles de Taïwan - ont demandé l'intervention d'une tierce partie professionnelle et neutre pour aider à corroborer la propriété de l'ETH volé par la victime. Les équipes de sécurité et de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) de XREX sont intervenues pour aider.

L'équipe de XREX a vérifié la propriété du portefeuille attaqué par la victime, ainsi que les détails du flux de crypto-monnaie. L'équipe a procédé à une analyse croisée des flux d'actifs de la blockchain et a identifié les flux de fonds, soumettant un rapport complet sur les flux de crypto-monnaies avec des preuves fiables. 

‍

En fin de compte, ces informations approfondies sur la chaîne et hors chaîne ont permis à XREX de soumettre un rapport contenant des preuves fiables au tribunal, ce qui a conduit à la saisie et à la restitution de la quasi-totalité des actifs volés. 

"TRM dispose d'un ensemble complet d'étiquettes d'adresses, ce qui le rend très approprié pour les analystes AML crypto dans le suivi des graphes. J'utilise TRM depuis trois ans et j'ai pu constater que l'entreprise met constamment à jour les nouvelles fonctionnalités et l'expérience des utilisateurs, au lieu de rester inchangée", a déclaré Sun Huang, responsable de la sécurité et de l'information chez XREX.

Comment des partenariats plus solides entre les secteurs public et privé permettent d'améliorer les résultats pour les victimes

Le partenariat solide entre les secteurs public et privé impliqué dans cette affaire a non seulement créé un précédent juridique solide à Taïwan, mais sert également de modèle que les services répressifs, les analystes de la conformité et les entreprises de crypto-monnaies pourront suivre lors d'enquêtes futures. 

Miffy Chen - qui travaillait à la Judicial Reform Foundation au moment de l'incident - a aidé à organiser et à compiler des documents détaillant le flux de la crypto-monnaie, à soutenir la victime dans le dépôt d'un rapport et à coopérer avec les forces de l'ordre et les procureurs pour demander au tribunal une décision de saisie. Chen a depuis rejoint XREX en tant que premier enquêteur sur la criminalité financière liée à la blockchain.

L'équipe XREX a expliqué qu'une communication ouverte entre les forces de l'ordre, les fournisseurs de services VASP et les partenaires de blockchain intelligence est essentielle pour assurer une collaboration harmonieuse et efficace en temps de crise. "En fin de compte, nous partageons tous le même objectif en voulant nous assurer que l'espace des actifs numériques est exempt de mauvais acteurs et que les utilisateurs sont bien protégés pour profiter des avantages que la finance blockchain apporte", a déclaré Huang.