Suivi des transactions

Table des matières

Qu'est-ce que la surveillance des transactions ?

Le contrôle des transactions est le processus de suivi et d'analyse des transactions financières en temps réel - ou après coup - afin d'identifier les activités suspectes, de garantir le respect des normes réglementaires et d'atténuer les délits financiers.

Dans le contexte des crypto-monnaies, la surveillance des transactions consiste à tirer parti de la blockchain intelligence pour examiner minutieusement les transactions en crypto-monnaies sur les réseaux de blockchain afin de détecter les activités illicites telles que le blanchiment d'argent, la fraude et le financement du terrorisme.

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Comment fonctionne la surveillance des transactions dans les crypto-monnaies ?

Contrairement aux systèmes financiers traditionnels, les transactions en crypto-monnaies sont enregistrées sur des réseaux de blockchain décentralisés. Ces transactions sont pseudonymes, c'est-à-dire qu'elles sont liées à des adresses de portefeuilles plutôt qu'à des identités personnelles. Les outils de surveillance des transactions analysent les données de la blockchain afin d'identifier des modèles et de signaler les activités potentiellement suspectes. Les étapes clés de ce processus sont les suivantes :

Collecte de données:Les outils de surveillance des transactions agrègent des données provenant des grands livres de la blockchain, des échanges de crypto-monnaies et d'autres sources.
Évaluation du risque :les transactions sont évaluées en fonction de facteurs de risque tels que l'historique du portefeuille, la situation géographique et le montant de la transaction.
Signaler les activités suspectes :les transactions à haut risque, telles que celles impliquant des portefeuilles illicites connus, sont signalées pour faire l'objet d'une enquête plus approfondie.
Rapports :le système génère des rapports sur les activités signalées, qui peuvent être utilisés par les entreprises et les autorités de réglementation à des fins de conformité et d'application.
Intégration avec les données KYC :Lorsqu'il est associé aux données KYC (Know Your Customer), le suivi des transactions peut fournir des informations supplémentaires en associant les adresses des portefeuilles à des identités vérifiées.

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Quel est le rôle de la surveillance des transactions dans l'atténuation des activités cryptographiques illicites ?

La nature pseudonyme et sans frontière des crypto-monnaies les rend attrayantes à la fois pour des utilisations légitimes et pour les criminels. La surveillance des transactions répond à ces risques en :

Prévenir la criminalité financière : Identifier et perturber le blanchiment d'argent, les paiements Rançonlogiciel et la fraude.
Garantir la conformité : Aider les entreprises à respecter les réglementations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et le financement du terrorisme (CTF).
Instaurer la confiance : Renforcer la crédibilité des plateformes de crypto-monnaies en promouvant la transparence et la responsabilité.
Soutenir les forces de l'ordre : Fournir des informations exploitables qui facilitent les enquêtes sur les activités illicites.

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Quel est le rôle de l'blockchain intelligence dans le suivi des transactions ?

LBlockchain intelligence joue un rôle essentiel dans le suivi des transactions au sein de l'écosystème des crypto-monnaies. En tirant parti de la transparence et de l'immuabilité de la technologie blockchain, blockchain intelligence fournissent les informations et les capacités nécessaires à l'analyse, au suivi et à l'évaluation des transactions en crypto-monnaie.

Fournir des informations en temps réel

Les outils d'Blockchain intelligence surveillent les transactions sur les réseaux blockchain en temps réel, permettant une identification proactive des activités suspectes. TRM fournit aux utilisateurs des alertes très flexibles : personnalisez les catégories de risque, les niveaux de gravité et créez des règles précises pour surveiller les modèles comportementaux et transactionnels, y compris les indicateurs de montant, de blockchain et de risque de contrepartie.

Améliorer la traçabilité

Blockchain intelligence garantit la traçabilité des flux de fonds à travers les réseaux de blockchain - ce qui est essentiel pour le suivi des transactions - grâce à des tactiques telles que le regroupement des portefeuilles et le suivi des chaînes croisées. TRM offre de manière unique un traçage automatisé en un clic à travers les blockchains, alimenté par une base de données de plus de 74 millions d'échanges entre chaînes.

Identifier les activités illicites

L'Blockchain intelligence permet de découvrir des activités illicites en analysant les données de la blockchain et en identifiant des schémas suspects. La technologie propriétaire Signatures® de TRM utilise l'apprentissage automatique pour découvrir automatiquement des schémas suspects dans plusieurs transactions qui pourraient autrement passer inaperçus. En outre, TRM maintient la base de données d'activités illicites la plus importante et la plus rapide à se développer.

Soutenir la conformité réglementaire

L'Blockchain intelligence aide les entreprises de crypto-monnaies à adhérer aux réglementations de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et le financement du terrorisme (CTF) en reliant les données de la blockchain aux informations de connaissance du client (KYC) pour identifier les utilisateurs à l'origine des transactions, en automatisant la génération de rapports d'activités suspectes (SAR) et en aidant à assurer la conformité à la règle des voyages (Travel Rule).

Améliorer les enquêtes

Pour les équipes chargées de l'application de la loi et de la conformité, blockchain intelligence est un outil d'investigation essentiel :

Désanonymisation : Associe des adresses de portefeuilles pseudonymes à des identités réelles à l'aide de données de la blockchain et d'informations externes.
Collecte de preuves : Fournit une trace immuable des transactions qui peut être utilisée dans le cadre de poursuites pénales.
Analyse des réseaux : Cartographie des réseaux de portefeuilles associés afin de découvrir les réseaux criminels et les écosystèmes illicites plus vastes.
Gestion collaborative des dossiers : La plateforme TRM comprend une fonctionnalité intégrée de gestion des dossiers qui permet aux équipes d'assigner des propriétaires, d'enregistrer des notes, de visualiser les détails des transactions et de suivre les flux de travail jusqu'à la clôture.
Des preuves fiables devant les tribunaux : Contrairement aux approches "boîte noire" des concurrents, la CRT indique la source d'attribution et le degré de confiance pour chaque attribution, ce qui permet de reconstituer parallèlement les enquêtes pour les utiliser comme preuves devant les tribunaux.

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Quels sont les cas d'utilisation courants de la surveillance des transactions pour les organismes chargés de l'application de la loi, les entreprises de crypto-monnaies et les régulateurs ?

Application de la loi

Les services répressifs utilisent la surveillance des transactions pour

Tracer les fonds illicites : Suivre les flux de crypto-monnaies liés à des crimes tels que les attaques de Rançonlogiciel et le trafic de drogue.
Découvrir les réseaux criminels : Identifier les connexions entre les portefeuilles et les entités impliquées dans le crime organisé.
Saisir des actifs : Localiser et récupérer des fonds volés ou blanchis.

Entreprises de crypto-monnaie

Les bourses de crypto-monnaies, les fournisseurs de portefeuilles et les autres entreprises liées aux crypto-monnaies s'appuient sur la surveillance des transactions pour.. :

Assurer la conformité : Respecter les réglementations relatives à la lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et à la connaissance du client (KYC) afin d'éviter les sanctions.
Protéger les clients : Détecter et prévenir les fraudes, telles que les prises de contrôle de comptes ou les tentatives d'hameçonnage.
Atténuer les risques : Identifier les transactions à haut risque afin de minimiser l'exposition aux activités illicites.

Régulateurs

Les régulateurs utilisent la surveillance des transactions pour

Faire respecter la conformité : Auditer les entreprises pour s'assurer qu'elles respectent les réglementations financières.
Contrôler l'intégrité du marché : Identifier les risques systémiques et garantir un marché équitable.
Soutenir l'élaboration des politiques : Utiliser les données relatives aux transactions pour éclairer les réglementations et les lignes directrices.

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Quels sont les défis auxquels sont confrontés les forces de l'ordre, les entreprises de crypto-monnaies et les régulateurs lorsqu'ils procèdent à la surveillance des transactions en crypto-monnaies ?

Défis pour les services répressifs

Anonymat et pseudonymat

Les transactions en crypto-monnaies sont liées à des adresses de portefeuilles et non à des identités personnelles, ce qui rend difficile l'établissement d'un lien entre les transactions et des personnes réelles sans données supplémentaires. En outre, les crypto-monnaies axées sur la protection de la vie privée, comme Monero et Zcash, renforcent l'anonymat, ce qui complique les efforts de traçage.

Transactions transfrontalières

Les crypto-monnaies permettent des transferts mondiaux transparents, ce qui crée des défis juridictionnels lorsqu'il s'agit de suivre des fonds à travers les frontières internationales. Mais la coopération entre des pays dotés de cadres réglementaires différents peut être lente ou insuffisante.

Techniques d'obscurcissement

Les criminels utilisent parfois des mixers, des tumblers et le chain-hopping (transfert de fonds sur plusieurs blockchains) pour brouiller les pistes des transactions. Les bourses décentralisées (DEX) et les plateformes peer-to-peer manquent également de surveillance centralisée, ce qui complique la tâche des enquêteurs lorsqu'il s'agit de recueillir des preuves.

Défis pour les entreprises du secteur des cryptomonnaies

Équilibrer la protection de la vie privée et la conformité

Les utilisateurs attachent souvent de l'importance à la confidentialité des transactions en crypto-monnaies, mais les entreprises doivent collecter des données personnelles pour se conformer aux réglementations relatives à la connaissance du client (KYC) et à la lutte contre le blanchiment d'argent (AML). Trouver un équilibre entre les droits à la vie privée et les exigences réglementaires peut s'avérer difficile pour les entreprises de crypto-monnaies.

Évolution des tactiques criminelles

Les criminels développent en permanence des méthodes sophistiquées pour exploiter les lacunes des systèmes de surveillance, ce qui oblige les entreprises à mettre constamment à jour leurs outils et leurs processus - par exemple, l'utilisation de portefeuilles non conservateurs et de plateformes de finance décentralisée (DeFi) pour contourner les processus traditionnels de KYC et d'AML.

Un paysage réglementaire fragmenté

Les réglementations relatives aux crypto-monnaies varient d'une juridiction à l'autre, ce qui complique l'établissement d'une stratégie de conformité unifiée pour les entreprises opérant à l'échelle internationale.

Défis pour les régulateurs

Décentralisation

Les crypto-monnaies fonctionnent sur des réseaux décentralisés sans autorité centrale, ce qui complique la tâche des régulateurs. Les plateformes décentralisées - telles que les protocoles DeFi - fonctionnent souvent sans intermédiaire, ce qui complique la surveillance.

Innovation technologique rapide

Le secteur des crypto-monnaies évolue rapidement, avec l'apparition régulière de nouveaux actifs, de nouvelles technologies et de nouvelles plateformes. Il est donc difficile pour les régulateurs de suivre le rythme, ce qui crée des lacunes dans l'application de la loi.

Transactions transfrontalières

Les crypto-monnaies opèrent au-delà des frontières, mais les approches réglementaires diffèrent considérablement d'un pays à l'autre. Ces cadres incohérents rendent difficile l'application de normes de surveillance uniformes ou la poursuite des crimes transfrontaliers.