Contrôle du portefeuille

Qu'est-ce que le contrôle des portefeuilles ?

Le filtrage des portefeuilles consiste à analyser les adresses des portefeuilles de crypto-monnaies afin d'évaluer leur niveau de risque et d'identifier tout lien avec des activités illicites ou des entités à haut risque. Il s'agit d'un élément essentiel de la conformité des crypto-monnaies et de la blockchain intelligencecontribuant à garantir que les actifs numériques ne sont pas utilisés à des fins illicites telles que le blanchiment d'argent, la fraude ou le financement du terrorisme.

Le filtrage des portefeuilles s'appuie sur une technologie de pointe Analyse Blockchain pour signaler les adresses suspectes et améliorer la transparence au sein de l'écosystème des crypto-monnaies.

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Comment fonctionne le contrôle des portefeuilles ?

Le filtrage des portefeuilles consiste à examiner les adresses des portefeuilles blockchain par rapport à des bases de données connues d'entités à haut risque ou sanctionnées. Le processus comprend généralement :

• Comparaison des bases de données : les adresses des portefeuilles sont comparées aux listes noires, aux listes de surveillance et à d'autres bases de données gérées par les autorités de réglementation, les services répressifs et les organisations privées.
• Analyse comportementale : Les schémas de transactions sont analysés pour détecter les activités inhabituelles, telles que les transferts rapides, les transactions à haute fréquence ou l'utilisation de mélangeurs et de gobelets.
• Evaluation des risques : Chaque portefeuille se voit attribuer une note de risque en fonction de son activité, de ses connexions et de toute association avec des entités signalées.
• Surveillance en temps réel : Des outils avancés surveillent en permanence l'activité des portefeuilles afin de détecter tout changement de comportement ou tout nouveau lien avec des activités illicites.

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Quels sont les principaux cas d'utilisation du contrôle des portefeuilles pour les services de police ?

Traçage des fonds illicites

Le contrôle des portefeuilles aide les services répressifs à retracer les mouvements de fonds liés à des activités illégales telles que

• Blanchiment d'argent: Identification des portefeuilles impliqués dans des schémas de superposition ou dans l'intégration de fonds illicites dans des systèmes financiers légitimes.
• Trafic de stupéfiants : Suivi des paiements effectués pour des substances illégales sur les places de marché du dark web.
• Financement du terrorisme : Surveillance des portefeuilles utilisés pour acheminer des fonds vers des organisations terroristes.

Identifier les portefeuilles à risque

Les forces de l'ordre peuvent utiliser le contrôle des portefeuilles pour repérer les portefeuilles associés à.. :

• Entités sanctionnées : Identifier les portefeuilles liés à des personnes ou à des organisations figurant sur les listes de sanctions internationales.
• Places de marché du web obscur : Détection des portefeuilles effectuant des transactions avec des plateformes proposant des biens ou des services illégaux.
• Mélangeurs et gobelets : Mise en évidence des portefeuilles qui interagissent fréquemment avec des services conçus pour masquer l'origine des transactions.

Enquête sur les attaques du Rançonlogiciel

• Tracer les paiements de rançons : Le filtrage des portefeuilles permet aux agences de retracer les paiements de rançons afin d'identifier les attaquants et leurs réseaux plus larges.
• Geler les fonds : Collaboration avec les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) pour geler les actifs avant qu'ils ne soient déplacés.

Mise au jour des réseaux criminels

En analysant les connexions entre les portefeuilles, les services répressifs peuvent :

• Cartographier les transactions : Visualiser les flux de fonds à travers un réseau afin d'identifier les acteurs clés et les complices.
• Établir des liens: Detect les schémas de collaboration entre les portefeuilles utilisés dans le cadre d'opérations criminelles organisées.

Soutien à la saisie et au recouvrement des avoirs

Le contrôle des portefeuilles facilite l'identification et la récupération des fonds volés ou acquis frauduleusement :

• Localiser les actifs volés : Tracer le mouvement des crypto-monnaies volées vers des portefeuilles spécifiques.
• geler et saisir des fonds Permettre aux autorités d'intenter une action en justice pour récupérer les actifs numériques détournés.

Améliorer les enquêtes transfrontalières

• Collaboration internationale : Le filtrage des portefeuilles permet aux services répressifs de différentes juridictions de collaborer pour suivre les flux de fonds mondiaux.
• Tracer les transactions multi-chaînes : Suivre les fonds déplacés à travers différents réseaux de blockchain afin d'obscurcir leurs origines.

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Quels sont les principaux cas d'utilisation du filtrage des portefeuilles pour les entreprises de crypto-monnaies ?

Garantir la conformité réglementaire

Le filtrage des portefeuilles aide les entreprises de crypto-monnaie à se conformer aux exigences en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et le financement du terrorisme (CTF), ainsi qu'à d'autres exigences réglementaires.

• Respect des sanctions : Le contrôle des portefeuilles par rapport aux listes de sanctions mondiales permet de s'assurer que les transactions ne sont pas effectuées avec des entités figurant sur la liste noire.
• Rapports d'activités suspectes (SAR) : Le filtrage du portefeuille signale les transactions à haut risque, ce qui permet aux entreprises de déposer des déclarations d'activité suspecte auprès des autorités de réglementation, le cas échéant.
• Conformité à la règle des voyages : Identification et partage des informations nécessaires sur l'expéditeur et le destinataire pour les transactions dépassant un certain seuil, comme l'exige le Groupe d'action financière internationaleGAFI.

Atténuer les risques de criminalité financière

En détectant les portefeuilles à haut risque, les entreprises de crypto-monnaies peuvent réduire leur exposition aux activités illicites :

• Blanchiment de capitaux prévention : Identification des portefeuilles associés à des systèmes de blanchiment ou à des schémas suspects, tels que des transferts de fonds rapides ou des interactions avec des mixeurs.
• Détection des fraudes : Détection des portefeuilles utilisés pour des escroqueries par hameçonnage, des prises de contrôle de comptes ou d'autres activités frauduleuses visant les clients.
• Prévention du financement du terrorisme : Veiller à ce que les portefeuilles liés au financement d'organisations extrémistes soient signalés et bloqués.

Protéger les clients

Le filtrage des portefeuilles aide les entreprises de crypto-monnaies à protéger leurs clients :

• Empêcher les transactions non autorisées : Signaler et interrompre les transactions impliquant des portefeuilles associés à des menaces connues.
• Renforcer la sécurité : Détecter les portefeuilles impliqués dans des piratages ou des violations afin d'éviter que des fonds volés ne soient blanchis par l'intermédiaire de la plateforme.
• Instaurer la confiance des utilisateurs : Démontrer un engagement en faveur de la sécurité des clients et de l'intégrité de la plateforme.

Gestion du risque d'entreprise

Un contrôle efficace des portefeuilles permet aux entreprises de cryptographie de gérer les risques opérationnels de manière proactive :

• Évaluation des risques : Attribution de notes de risque aux portefeuilles en fonction de leur comportement et de leur historique, ce qui permet aux entreprises de prendre des décisions éclairées quant à l'engagement avec certains utilisateurs ou certaines transactions.
• Blocage des portefeuilles à risque : Empêcher les transactions avec des portefeuilles signalés comme étant à haut risque, tels que ceux associés au Rançonlogiciel ou aux marchés illicites.
• Améliorer la crédibilité du marché : Le fait d'opérer de manière transparente et responsable permet d'attirer les investisseurs institutionnels et les principaux utilisateurs.

Faciliter la collaboration entre les services répressifs

Les entreprises du secteur des cryptomonnaies travaillent souvent en étroite collaboration avec les services répressifs dans le cadre d'enquêtes :

• Fournir des informations : Les outils de contrôle des portefeuilles génèrent des données et des informations qui peuvent aider les services répressifs à tracer les fonds illicites ou à identifier les réseaux criminels.
• Gel des avoirs : Les entreprises peuvent donner suite aux demandes des services répressifs de geler les avoirs liés aux portefeuilles signalés.
• Amélioration des enquêtes : Le suivi en temps réel et l'analyse des données historiques permettent de retracer les flux de fonds entre plusieurs portefeuilles.

Rationalisation des processus d'intégration

Le filtrage des portefeuilles améliore la connaissance du client (KYC) et les procédures d'intégration en.. :

• Vérifier l'historique des portefeuilles : Évaluer l'historique des transactions des portefeuilles liés aux nouveaux utilisateurs afin d'identifier toute activité antérieure à haut risque.
• Simplifier la conformité : Intégrer le contrôle des portefeuilles aux données KYC afin de fournir un profil de risque complet pour chaque client.

Améliorer le suivi en temps réel

En utilisant des outils de filtrage des portefeuilles, les entreprises de crypto-monnaies peuvent surveiller les transactions au fur et à mesure qu'elles se produisent :

• Alertes immédiates : Signalement des portefeuilles ou des transactions suspects en temps réel afin de prévenir les pertes potentielles ou les violations de la conformité.
• Contrôle continu : Suivi des activités des portefeuilles au fil du temps afin d'identifier les changements de comportement ou les nouvelles connexions avec des entités illicites.

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Quels sont les principaux cas d'utilisation du contrôle des portefeuilles pour les organismes de réglementation ?

Veiller au respect de la réglementation relative à la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme

Les organismes de réglementation utilisent le filtrage des portefeuilles pour s'assurer que les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) et d'autres entités respectent les réglementations relatives à la lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et le financement de la lutte contre le terrorisme (CTF) :

• Application des sanctions : Vérification des portefeuilles par rapport aux listes de sanctions internationales afin d'empêcher les transactions avec des personnes ou des entités figurant sur la liste noire.
• Contrôle des activités suspectes : Identifier les portefeuilles impliqués dans des transactions à haut risque ou suspectes et veiller à ce que les prestataires de services d'assistance aux victimes fassent des déclarations d'activité suspecte (SAR).
• Conformité à la règle des voyagesGAFI : Contrôle de la conformité à la Travel Rule, qui exige le partage des informations relatives à l'expéditeur et au destinataire pour les transactions importantes en crypto-monnaies.

Identifier les risques systémiques dans l'écosystème des cryptomonnaies

Les organismes de réglementation utilisent le filtrage des portefeuilles pour évaluer et traiter les risques plus larges sur le marché des crypto-monnaies:

• Surveillance du marché : Suivi des activités du portefeuille afin d'identifier les tendances et les menaces systémiques, telles que la fraude généralisée ou le blanchiment d'argent.
• Menaces émergentes : Détection de nouvelles tactiques - telles que l'utilisation de mélangeurs, de gobelets ou de pièces de monnaie privées - susceptibles de contourner les contrôles existants.

Surveillance des entités et des portefeuilles à haut risque

Les régulateurs utilisent le contrôle des portefeuilles pour repérer et surveiller les entités et les activités à haut risque :

• Entités sanctionnées : Garantir la conformité en identifiant les portefeuilles liés à des personnes ou à des organisations sanctionnées.
• Transactions sur le web obscur : Détection des portefeuilles interagissant avec des places de marché proposant des biens ou des services illicites.
• PaiementsRançonlogiciel : Suivi des portefeuilles utilisés pour les demandes et les paiements Rançonlogiciel .

Soutenir l'élaboration des politiques

Les connaissances acquises grâce au contrôle des portefeuilles éclairent les cadres réglementaires et l'élaboration des politiques :

• Des décisions fondées sur des données : Utiliser les données de contrôle des portefeuilles pour évaluer l'efficacité des réglementations existantes et identifier les lacunes en matière d'application.
• Collaboration mondiale : Partage des connaissances en matière de contrôle des portefeuilles avec les organismes de réglementation internationaux afin d'harmoniser les normes mondiales et de lutter contre la criminalité transfrontalière.

Renforcer la coordination transfrontalière

Les crypto-monnaies opèrent à l'échelle mondiale, ce qui nécessite une collaboration transfrontalière pour une réglementation efficace :

• Respect des sanctions internationales : Veiller à ce que les prestataires de services virtuels respectent les régimes de sanctions internationaux en contrôlant les portefeuilles associés aux transactions transfrontalières.
• Partage de renseignements à l'échelle mondiale : Collaborer avec d'autres régulateurs pour partager des informations sur l'activité des portefeuilles et atténuer les risques internationaux.

Audit et surveillance des VASP

Les organismes de réglementation utilisent le contrôle des portefeuilles pour évaluer les efforts de conformité des prestataires de services virtuels et d'autres entreprises de crypto-monnaie :

• Audits des transactions : Examen de l'historique des transactions du SVAV pour s'assurer de leur conformité avec les réglementations relatives à la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.
• Analyse comparative de la conformité : Évaluation de l'efficacité des pratiques de contrôle et de surveillance du portefeuille d'un prestataire de services d'aide aux entreprises.

Promouvoir la transparence et l'intégrité du marché

Le filtrage des portefeuilles permet à l'écosystème des crypto-monnaies de fonctionner de manière transparente et sécurisée :

• Instaurer la confiance : Démontrer que les régulateurs surveillent activement l'écosystème pour protéger les consommateurs et le système financier.
• Dissuader les abus : Dissuader les mauvais acteurs de s'engager dans des activités illicites en maintenant des pratiques de filtrage rigoureuses.

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Quels sont les principaux éléments à prendre en compte par les acheteurs qui souhaitent se procurer un outil d'analyse du portefeuille ?

Lors de l'évaluation et de la mise en œuvre d'une solution de contrôle du portefeuille, il est important de prendre en compte les facteurs suivants :

Précision et faux positifs

Un filtrage trop agressif des portefeuilles peut donner lieu à des faux positifs coûteux en signalant des portefeuilles légitimes comme étant à haut risque, ce qui perturbe les transactions normales et fait perdre un temps et des ressources précieux. TRM Wallet Screening permet aux organisations de personnaliser leur tolérance au risque - avec plus de 150 configurations couvrant des typologies de risque telles que la propriété, la contrepartie et l'indirect, ainsi que des catégories telles que les sanctions, les escroqueries, et plus encore.

Conformité réglementaire

Le contrôle des portefeuilles doit être conforme aux réglementations locales et internationales, qui peuvent varier considérablement. TRM Labs attribue des entités en utilisant les renseignements d'une équipe dédiée aux menaces, une science des données avancée et plus de 300 millions de sources surveillées chaque mois, y compris les listes de sanctions et le dark web. TRM offre également un support complet, y compris des conseils d'experts en politique, d'anciens praticiens de la conformité et d'enquêteurs des forces de l'ordre qui sont disponibles pour aider les clients à rester à jour sur les normes mondiales.

Rapidité et fiabilité

Un contrôle efficace des portefeuilles nécessite un investissement dans la technologie, l'expertise et la surveillance continue. TRM Labspeut récupérer le volume d'échange d'une adresse de portefeuille, la liste complète des risques et l'attribution en moins de 400 millisecondes - avec une couverture de plus de 70 millions d'actifs numériques sur 29+ blockchains.

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Quels sont les défis les plus courants en matière de contrôle des portefeuilles ?

Vie privée et anonymat

• Transactions pseudonymes : Les transactions de la blockchain sont pseudonymes, ce qui signifie qu'elles sont liées à des adresses de portefeuilles mais pas à des identités réelles. Sans données supplémentaires de connaissance du client (KYC), il est difficile d'identifier les personnes qui se cachent derrière les portefeuilles.
• Pièces pour la protection de la vie privée: Les crypto-monnaies comme Monero, Zcash et Dash donnent la priorité à la confidentialité des utilisateurs, ce qui rend difficile la traçabilité des transactions ou l'évaluation de l'activité des portefeuilles.
• Mélangeurs et gobeurs : Ces services masquent intentionnellement l'origine et la destination des fonds, ce qui complique les efforts visant à relier les portefeuilles à des activités illicites.

Évolution des tactiques criminelles

• Obfuscation sophistiquée : Les criminels utilisent des techniques avancées telles que le saut de chaîne (déplacement de fonds sur plusieurs blockchains), le fractionnement des transactions et l'interaction avec des plateformes financières décentralisées (DeFi) pour éviter d'être détectés.
• Adaptation rapide : Les mauvais acteurs s'adaptent rapidement aux nouvelles technologies de contrôle des portefeuilles et trouvent des moyens innovants pour contourner les systèmes de contrôle.

Volume important de données

• Problèmes de mise à l'échelle : Les réseaux de blockchain traitent des millions de transactions par jour, ce qui crée des quantités massives de données à analyser. L'examen de chaque transaction en temps réel nécessite d'importantes ressources informatiques.
• Faux positifs : Des systèmes de filtrage trop prudents peuvent signaler des portefeuilles légitimes comme étant à haut risque, ce qui entraîne des perturbations inutiles et une perte de confiance de la part des utilisateurs.

Réglementation incohérente

• Variabilité mondiale : Les exigences en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et le financement du terrorisme (CTF) varient d'une juridiction à l'autre, ce qui rend difficile la mise en œuvre de pratiques normalisées de contrôle des portefeuilles.
• Lacunes réglementaires : Certaines régions ne disposent pas de réglementations solides pour les crypto-monnaies, ce qui permet à des entités non conformes d'opérer avec une surveillance minimale.

Intégration aux systèmes décentralisés

• Les plateformesDeFi : Les plateformes financières décentralisées fonctionnent souvent sans intermédiaire, ce qui rend difficile l'application des mesures de contrôle du portefeuille et de conformité.
• Portefeuilles non hébergés : Les portefeuilles non conservateurs, où les utilisateurs contrôlent leurs clés privées, ne sont pas liés à des entités centralisées et ne relèvent donc pas des cadres de conformité traditionnels.