Mariano (Nano) Gemignani

Décrivez votre rôle au sein de la CRF argentine et ce qui vous a attiré dans le monde des enquêtes sur les crypto-monnaies.

J'ai fourni une assistance technique aux juges et aux procureurs dans le cadre d'enquêtes complexes sur le blanchiment d'argent. Mes dossiers portaient sur la traite des êtres humains, la fraude fiscale complexe, le trafic de drogue et le financement du terrorisme. J'ai également évalué des déclarations d'activités suspectes (SAR) et collaboré avec des CRF d'autres pays dans le cadre d'enquêtes transfrontalières.

Comme je rencontrais occasionnellement des affaires liées aux crypto-monnaies, j'ai commencé à étudier les bases de la blockchain et à comprendre comment elle pouvait être exploitée pour enquêter sur des flux financiers illicites. J'ai été immédiatement intrigué par la possibilité d'analyser une transaction sur n'importe quel explorateur public sans avoir besoin d'assigner une entité, telle qu'une institution financière, pour obtenir des documents pertinents.

En quoi le fait de travailler chez Bitpanda a-t-il changé votre point de vue ? Qu'avez-vous appris du point de vue de la conformité ?

Un programme de conformité aux crypto-monnaies efficace et proportionné nécessite de solides connaissances fonctionnelles sur le fonctionnement des blockchains. Les politiques élaborées sans cette compréhension pratique ont peu de chances d'être adaptées à leur objectif !

Travailler chez Bitpanda - en première ligne de la crypto-monnaie - m'a donné un aperçu opérationnel de la fonctionnalité de la blockchain. Je me suis d'abord concentrée sur la surveillance des transactions, en examinant minutieusement les transactions en monnaie fiduciaire et en crypto-monnaie qui avaient été signalées comme étant potentiellement à haut risque. J'ai ensuite rejoint l'équipe de Bitpanda chargée des risques et j'ai approfondi ma compréhension de la manière dont les acteurs illicites interagissent avec les échanges, des différents risques et de la manière de les atténuer efficacement.

J'ai surtout appris à apprécier l'équilibre délicat entre les caractéristiques opérationnelles d'une bourse et les principes directeurs qui sous-tendent les décisions de blocage des transactions.

Quelles sont les affaires sur lesquelles vous avez travaillé et qui ont été particulièrement formatrices pour vous en tant qu'enquêteur ?

Au sein de la CRF argentine, j'ai travaillé sur un projet d'évasion fiscale très complexe et très médiatisé, qui impliquait de nombreuses agences nationales. Cette expérience m'a vraiment appris la valeur de la persévérance et de la collaboration. Au départ, l'hypothèse de l'enquête semblait presque impossible à confirmer, en raison de l'ampleur de l'affaire. Cependant, en travaillant de manière constructive avec d'autres agences, nous avons été en mesure d'atteindre la charge de la preuve nécessaire pour arrêter le coupable.

Plus tard, chez Bitpanda, j'ai suivi un groupe de clients qui tentaient d'abuser de la plateforme à des fins illicites. Si les tactiques initiales du groupe étaient faciles à détecter, elles sont devenues plus sophistiquées au fil du temps. J'ai appris que la capacité d'adaptation - en particulier le fait d'avoir le recul nécessaire pour réévaluer son approche - est une compétence essentielle pour les enquêteurs. C'est ce qui nous permet de suivre l'évolution des tactiques criminelles et, en fin de compte, de les perturber.

Un autre enseignement est l'importance des compétences linguistiques. Le fait d'être de langue maternelle espagnole s'est avéré essentiel pour travailler sur de nombreuses enquêtes complexes, car les acteurs illicites opèrent dans plusieurs juridictions. Les transactions se déroulant 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7, la capacité à communiquer rapidement et avec précision dans plusieurs langues peut s'avérer très utile, car le temps est un facteur essentiel.

Quels sont les plus grands défis auxquels vous avez été confronté en tant qu'enquêteur ? Comment les avez-vous relevés ?

Au début, toute enquête liée aux cryptomonnaies représentait un défi en soi. Le fait de ne pouvoir retracer les transactions que par l'intermédiaire des explorateurs de blocs - sans attribution - prenait énormément de temps dans le cadre d'enquêtes complexes. C'était également diamétralement opposé à la nature rapide et instantanée des transactions de la blockchain elles-mêmes !

Lorsque les criminels ont commencé à délaisser le bitcoin, l'absence d'un outil permettant de suivre et d'analyser les transactions sur la chaîne de blocs Ethereum a rendu d'autant plus difficile l'extraction de renseignements utiles. Souvent, cela signifiait que nous n'étions pas en mesure de combler le fossé entre ce que nous pouvions voir sur la chaîne et les acteurs à l'origine des transactions.

Les outils d'Analyse Blockchain bien conçus sont transformateurs pour les enquêteurs. Pour moi, l'accès à TRM Forensics - avec sa capacité de traçage multi-chaînes - a fait une réelle différence. La fonction de détection de l'outil, qui vous permet d'être averti dès qu'une de vos adresses d'intérêt envoie ou reçoit des fonds, peut donner à un enquêteur une véritable longueur d'avance et la possibilité de tracer en temps réel, ce qui est vital pour les cas de réponse à un incident. Parmi les autres caractéristiques remarquables, citons sa capacité à suivre les flux non tracés et les échanges entre chaînes.

Pouvez-vous citer un exemple où votre collaboration avec les forces de l'ordre a transformé une affaire ?

Peu après avoir rejoint TRM, j'ai aidé un partenaire des forces de l'ordre dans une affaire de blanchiment présumé de crypto-monnaie. L'enquêteur avait reçu une réponse d'un SVAV qui contenait des tonnes d'informations, mais il avait du mal à en extraire de la valeur.

Pour l'aider, j'ai fait appel à TRM Forensics pour retracer les transactions et les adresses qu'il m'avait communiquées. Les informations que j'ai recueillies ont révélé l'existence de ce qui semblait être un groupe criminel organisé, dont les différents membres avaient des rôles distincts. Ces informations ont permis à l'enquêteur de demander au procureur chargé de l'affaire d'engager des poursuites à l'encontre de ces personnes. Il est extrêmement gratifiant que notre contribution ait apporté la dernière pièce du puzzle de l'enquête !