Derrière Suex.io : la première bourse de crypto-monnaies sanctionnée

Ce matin, l'OFAC a sanctionné SUEX.io, un concierge échangeur de crypto-monnaies incorporé en Tchéquie mais opérant en Russie. Cette action intervient alors que l'OFAC et le gouvernement américain dans son ensemble tentent de s'attaquer aux problèmes persistants posés par le Rançonlogiciel et les syndicats criminels qui l'utilisent pour extorquer des milliards de dollars à leurs victimes dans le monde entier.

SUEX occupait un créneau essentiel dans l'écosystème des échanges non réglementés qui, soit par ignorance volontaire, soit par coopération délibérée, facilitent la conversion des rançons crypto illicites en monnaie du monde réel. SUEX communiquait principalement avec ses clients sur l'application Telegram et acceptait de nouveaux clients sur la base d'un système de recommandations d'intermédiaires de confiance. Ce n'était pas le genre d'entreprise où une personne au hasard sur Internet pouvait ouvrir un compte. Les transactions n'étaient effectuées qu'en personne dans les bureaux de la SUEX. Bien que cela ne soit pas explicitement expliqué sur son site web, SUEX semble également traiter presque exclusivement des transactions de grande valeur - sa transaction minimale acceptable était de 10 000 dollars.

Elle fonctionnait également comme une bourse dite "imbriquée" ; SUEX ne conservait pas directement les crypto-monnaies de ses clients. Elle utilisait plutôt l'infrastructure d'une grande bourse mondiale de crypto-monnaies pour effectuer ses transactions. Les bourses imbriquées profitent souvent de la plus grande liquidité et des coûts de transaction moins élevés des grandes bourses multinationales, tout en présentant aux clients une interface personnalisée qui masque le lien avec le service plus important. Grâce à cette relation avec une grande bourse et à l'accès à des liquidités provenant de sources inconnues, SUEX a pu convertir les fonds illicites de ses clients en liquidités physiques à une échelle alarmante.

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Une entreprise tentaculaire

L'étendue des intérêts tentaculaires des propriétaires de SUEX dans les secteurs crypto, financier et technologique de Russie et d'Europe de l'Est est remarquable. Actuellement enregistré en Tchéquie sous le nom de SUEX OTC s.r.o., le principal actionnaire de la société est un ressortissant russe nommé Egor Petukhovsky. Les intérêts commerciaux de M. Petukhovsky vont de M4Bank/CCT, une société de services de points de vente mobiles, à Chatex.com, une start-up d'échange de crypto-monnaies fonctionnant sur la plateforme Telegram. SUEX et Chatex, bien qu'il s'agisse d'entreprises nominalement distinctes, ont en commun d'importantes relations d'affaires et juridiques.

SUEX opérait initialement sous la propriété d'une société estonienne - Izibits OU, qui détient toujours une licence de fournisseur de services d'actifs virtuels estonien en son nom. Le site web de SUEX en langue russe mentionne toujours Izibits comme propriétaire de l'entreprise. Izibits est le propriétaire/opérateur légal de Chatex. Les sociétés partagent également des liens par l'intermédiaire du registraire du domaine de Suex.io, Hightrade Finance Ltd. Enregistrée à Saint-Vincent, Hightrade est également l'entité juridique avec laquelle les utilisateurs de Chatex passent un contrat dans ses conditions d'utilisation.

Vasilii Zhabykin, actionnaire à 10 % de SUEX OTC, est l'un des deux dirigeants de la société. M. Zhabykin possède une vaste expérience dans les domaines de la technologie et de la finance. Selon son probable profil LinkedIn, il dirige actuellement la "néobanque" de crypto-monnaie de MTS Telecommunication, NUUM. MTS est la plus grande entreprise de télécommunications mobiles de Russie, avec des milliards de revenus et des intérêts commerciaux dans un large éventail de secteurs.

L'autre dirigeant de SUEX, Tibor Bokor, semble être un investisseur tchèque en capital-risque. Les autres investisseurs de la société, Ildar Zakarov et Maksim Subbotin (possiblement alias Maxim Kurbangaleev), s'associent publiquement à SUEX. Maxim Kurbangaleev, cofondateur de l'entreprise, est même allé jusqu'à annoncer sur son profil LinkedIn l'absence de contrôles de conformité KYC de l'entreprise :

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Impact

La volonté de l'OFAC de s'attaquer à des services tels que SUEX aura probablement des effets de grande ampleur sur les dessous de l'industrie des crypto-monnaies.

Les principales bourses sont désormais informées que les services nichés à haut risque tels que SUEX sont dans le collimateur du gouvernement. Les marges bénéficiaires dégagées par ces clients, dont les processus de conformité KYC laxistes ou inexistants facilitent la criminalité liée aux cryptomonnaies, ne valent certainement pas l'exposition au risque supplémentaire qu'ils représentent pour les grandes bourses.

L'action d'aujourd'hui met également en évidence les risques collatéraux encourus par les entreprises éventuellement légitimes exploitées par les propriétaires et les investisseurs de SUEX. Ces entreprises ne sont peut-être pas nommées dans cette action, mais leurs banques, leurs investisseurs et leurs clients vont certainement reconsidérer la sagesse de faire des affaires avec les opérateurs d'un échange de crypto-monnaies sanctionné par l'OFAC.

Comment les bourses de crypto-monnaies peuvent-elles identifier les bourses imbriquées pour gérer les risques ?

La plateforme de gestion des risques de TRM permet aux échanges, aux dépositaires et aux autres fournisseurs de services de crypto-monnaie d'identifier les échanges imbriqués au sein d'échanges plus importants. Ownership Analytics - une nouvelle forme d'blockchain intelligence introduite par TRM en 2020 - permet de manière unique aux entreprises de crypto-monnaies de détecter les échanges parasites et autres entités imbriquées opérant sur leur plateforme.

Pour plus d'informations sur cette capacité ou sur d'autres facteurs de risque émergents susceptibles d'avoir un impact sur votre entreprise, veuillez nous contacter.