Beware the Binary Options escroquerie | Blockchain Intelligence Reveals Network of Vietnamese Operators (en anglais seulement)

TRM suit un réseau de plateformes d'options binaires vietnamiennes qui semblent fonctionner comme une escroquerie. Les plus de 30 plateformes - qui n'acceptent que des dépôts de crypto-monnaie - sont commercialisées comme des plateformes d'investissement et promettent de gros profits. Pourtant, l'analyse de la chaîne montre l'absence de toute activité de négociation, ce qui suggère qu'elles escroquent plutôt les participants. 

L'analyse de TRM indique également que les opérateurs de ces plateformes trouvent des moyens de contourner les mesures prises par les autorités vietnamiennes pour réduire leur activité. Alors que les autorités ont bloqué les sites web de certaines des plateformes en question, d'autres domaines - présentés comme des entités distinctes, mais apparemment contrôlés par le même détenteur de portefeuille - restent actifs. 

Les options binaires sont largement liées à des escroqueries et des fraudes dans le monde entier, et leurs opérateurs ont fait l'objet d'un certain nombre d'actions récentes de la part des forces de l'ordre. Les outils de TRM Blockchain Intelligence permettent de manière unique aux équipes de conformité, aux organismes d'application de la loi et aux organismes de réglementation de tracer les fonds circulant vers les plateformes exploitant les crypto-actifs et de surveiller leur activité de négociation, afin de faire la lumière sur les opérations illicites et de prendre les mesures qui s'imposent. 

Options binaires : Un produit à haut risque qui séduit les investisseurs 

Les options binaires sont des instruments financiers qui permettent aux investisseurs de parier sur le fait que le prix d'un actif financier sera supérieur ou inférieur à un montant spécifié dans un délai donné. S'ils parient correctement, ils peuvent recevoir des bénéfices importants grâce à un paiement "tout ou rien".

Compte tenu de l'importance des enjeux, ces produits sont généralement considérés comme très risqués pour les investisseurs particuliers. Pourtant, les options binaires peuvent sembler plus attrayantes pour les investisseurs que d'autres instruments financiers. D'une part, elles semblent offrir aux participants un plus grand degré de contrôle - contrairement à d'autres produits d'investissement de type "boîte noire", les investisseurs participent eux-mêmes aux décisions de négociation. En outre, avec une seule proposition "oui/non", elles semblent plus accessibles et semblent promettre une plus grande chance de succès (même si les investisseurs de détail ont tendance à subir des pertes lors de la négociation d'options binaires).

La possibilité d'effectuer des dépôts en crypto-monnaie renforce cet attrait. Avec des transferts d'argent transfrontaliers faciles et peu ou pas de contrôles KYC ou AML, les crypto-monnaies ont rendu les plateformes d'options binaires en ligne plus accessibles que jamais. Par conséquent, un plus grand nombre d'investisseurs risquent d'être entraînés dans des systèmes à haut risque, non réglementés et potentiellement frauduleux.

Les options binaires sont depuis longtemps associées à des fraudes et à des escroqueries dans le monde entier, les criminels cherchant à exploiter la curiosité des investisseurs. C'est pourquoi elles sont interdites dans de nombreuses juridictions, notamment au Royaume-Uni et en Australie. Aux États-Unis, les options binaires sont légales mais fortement réglementées, les transactions n'étant autorisées que sur les places boursières agréées. Toutefois, une part importante - et croissante - du marché des options binaires opère par l'intermédiaire de plateformes de négociation en ligne non conformes, selon une alerte aux investisseurs publiée par la Securities and Exchange Commission (SEC) et la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) des États-Unis. L'alerte fait état d'une augmentation des plaintes pour fraude liées aux plateformes de négociation d'options binaires au cours des dernières années.

Les systèmes frauduleux d'options binaires partagent un certain nombre de caractéristiques. Par exemple, ils manipulent souvent les prix des transactions, présentent de manière erronée les chances de gagner et, comme les systèmes pyramidaux, incitent à un recrutement agressif par le biais de commissions. D'autres comportements courants consistent à bloquer les comptes des investisseurs et à voler leurs fonds.

En avril 2023, un tribunal fédéral américain a fixé à 7 millions de dollars le montant total des pénalités infligées aux opérateurs d'un système d'options binaires d'une valeur de 10 millions de dollars. 

L'analyse en chaîne confirme les rapports de fraude antérieurs

Il existe dans le domaine public plusieurs suggestions d'actes frauduleux liés aux plateformes vietnamiennes d'options binaires. Par exemple, elles font l'objet d'une promotion agressive sur les réseaux sociaux, leurs promoteurs se vantant de leurs gains élevés et de l'augmentation de leur pouvoir d'achat. En outre, au moins un investisseur a déclaré publiquement avoir été bloqué sur son compte et incapable d'accéder à ses fonds ou de les retirer.

L'analyse de la chaîne de blocs fournit une image encore plus claire. Sans exposition à d'autres bourses ou plateformes de négociation, l'blockchain intelligence montre - signe révélateur de fraude - que ces entités ne s'engagent pas dans une véritable activité de négociation. Au contraire, les flux financiers sur la chaîne indiquent que les dépôts ne font que financer les retraits, l'argent étant simplement transféré d'anciens investisseurs à de nouveaux.

TRM Blockchain Intelligence montre que les réseaux d'escroquerie contournent les restrictions gouvernementales

Les autorités vietnamiennes ont déjà tiré la sonnette d'alarme sur les fraudes potentielles aux options binaires et pris des mesures. En 2021, le département vietnamien de la cybersécurité et de la prévention et du contrôle de la criminalité de haute technologie a publié un avertissement mettant en garde les consommateurs contre la prolifération de ce type de plateformes en ligne, leurs caractéristiques pyramidales et leurs publicités trompeuses. À peu près au même moment, les autorités vietnamiennes ont bloqué les sites web de certaines des plateformes en question, apparemment en raison de leurs activités illégales.

Pourtant, les recherches de TRM montrent que les opérateurs de ces plateformes trouvent une solution de contournement pour continuer à cibler les victimes au Vietnam. TRM a identifié des dizaines d'autres plateformes ayant la même empreinte sur la blockchain, dont l'analyse sur la chaîne suggère qu'elles sont liées. Cela indique que, lorsque les forces de l'ordre ferment un domaine, les escrocs peuvent poursuivre leurs opérations en lançant de nouvelles marques. 

Utiliser l'Blockchain Intelligence pour Detect et déstabiliser la fraude

Cette affaire montre que les informations hors chaîne ne suffisent pas toujours à lutter contre les fraudes complexes liées aux cryptomonnaies. L Blockchain intelligence a un rôle essentiel à jouer dans la détection et la perturbation de la fraude, ainsi que dans la prévention de l'encaissement de fonds illicites par des voies détournées.

• Les forces de l'ordre peuvent exploiter l'blockchain intelligence pour relier plusieurs schémas entre eux et constituer des dossiers plus vastes et plus complets.
• Les équipes de conformité des entreprises de crypto-monnaies et des institutions financières peuvent utiliser l'blockchain intelligence pour le suivi des transactions et le filtrage des portefeuilles afin d'identifier de manière proactive les produits des portefeuilles impliqués dans des schémas d'options binaires.

L'équipe Threat Intelligence de TRM continue de scruter l'horizon pour trouver de nouvelles façons d'utiliser les crypto-monnaies pour faciliter les activités illicites et de fournir ces informations à ses clients par le biais de ses logiciels, de ses formations et de ses services.

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