Les pouvoirs de saisie des crypto-monnaies sont étendus au Royaume-Uni

Le Royaume-Uni vient d'adopter l'Economic Crime and Corporate Transparency Act II (ECCTA). Cette loi introduit une série de changements dans la manière dont le Royaume-Uni lutte contre la criminalité économique. Les réformes de la Companies House (le registre des sociétés du Royaume-Uni) et un "délit de non-prévention de la fraude" feront les gros titres, mais pour le secteur des crypto-actifs, la plus grande nouvelle est l'extension significative des pouvoirs dont disposent les forces de l'ordre pour saisir et potentiellement vendre, voire détruire, les crypto-actifs liés à un comportement illégal. Nous présentons ci-dessous les changements apportés à la loi, l'impact potentiel et comparons l'ECCTA au régime américain de recouvrement d'actifs.

Quels sont les nouveaux pouvoirs ?

L'ECCTA élargira les pouvoirs de saisie des actifs des services répressifs en réformant la loi britannique sur les produits du crime (Proceeds of Crime Act), créant ainsi des mécanismes de recouvrement des crypto-actifs tant au civil qu'au pénal au Royaume-Uni. Avant l'adoption de cette loi, seuls les pouvoirs pénaux existaient. Ces réformes permettent aux services répressifs (et aux superviseurs), pour la première fois, de saisir des actifs même sans arrestation. Avant la loi, les forces de l'ordre devaient souvent laisser les produits du crime aux suspects s'il n'y avait pas suffisamment de preuves pour engager des poursuites, ce qui permettait aux criminels de déplacer ou de dissoudre rapidement leurs actifs.

D'autres changements sont à signaler :

Modifications du régime pénal permettant :

• La saisie de biens sans arrestation ;  
• Les agents peuvent "recréer" des portefeuilles de crypto-actifs et transférer des actifs dans un portefeuille contrôlé par les forces de l'ordre ;
• Les magistrats doivent autoriser la vente des biens cryptographiques saisis ;
• La destruction, dans des circonstances exceptionnelles, des crypto-actifs saisis.

Les modifications du régime civil qui permettent :

• Les forces de l'ordre peuvent prendre le contrôle et récupérer les crypto-actifs "non hébergés" lors de l'exécution d'un mandat de perquisition ;
• Les forces de l'ordre peuvent récupérer les crypto-actifs directement auprès des bourses et des "fournisseurs de portefeuilles de dépôt".
• La conversion des crypto-actifs en espèces dans l'attente de l'issue d'une audience de confiscation finale afin de se protéger contre la volatilité des prix ;
• La destruction des crypto-actifs dans des circonstances exceptionnelles ;
• La possibilité de restituer aux victimes les crypto-actifs obtenus frauduleusement.

La destruction des crypto-actifs est un autre amendement qui a fait les gros titres. Même si ce pouvoir sera probablement rarement utilisé, il donne aux forces de l'ordre la possibilité de détruire des actifs dans les cas où elles ne pourraient pas les vendre en raison de problèmes techniques ou éthiques. Monero et d'autres monnaies de confidentialité sont des exemples parfaits, étant donné que peu d'entités réglementées soutiennent la vente de ces actifs.

Quel sera l'impact de ces nouvelles autorités ?

L'impact attendu de ces nouveaux pouvoirs est que davantage de crypto-actifs illicites seront saisis et potentiellement confisqués. Cela pourrait être extrêmement bénéfique pour les forces de l'ordre britanniques, car dans le cadre de l'Asset Recovery Incentivisation Scheme (ARIS), les forces de l'ordre qui parviennent à réaliser des actifs illicites peuvent conserver la moitié des recettes pour les réinvestir dans la lutte contre la criminalité économique.

Le montant de la récompense potentielle pourrait être considérable. Le Centre national d'évaluation de la NCA estime que les transactions illicites de cryptoactifs liées au Royaume-Uni en 2021 se sont probablement élevées à au moins 1,24 milliard de livres sterling.

Que peut apprendre le Royaume-Uni du modèle américain ?

Aux États-Unis, tous les niveaux de gouvernement (local/étatique/fédéral) disposent d'une forme ou d'une autre d'autorité en matière de confiscation civile et de confiscation pénale. Les distinctions entre ces deux mécanismes varient d'une juridiction à l'autre, mais en général, une saisie civile est une action in rem contre le bien lui-même et une action pénale contre la personne associée au bien ciblé - les nouvelles lois britanniques refléteront cette même différence. Les nouvelles lois britanniques refléteront cette même différence. Une action civile requiert généralement une charge de la preuve moins lourde pour confisquer le bien qu'une action pénale. De nombreux gouvernements préfèrent recourir à la saisie civile lorsque la ou les personnes impliquées dans le comportement illicite ne peuvent être appréhendées ou sont inconnues.

Par exemple, le gouvernement américain a eu recours à la confiscation civile pour saisir 280 comptes de monnaie virtuelle nord-coréens. Comme ces comptes étaient utilisés par des pirates informatiques parrainés par l'État nord-coréen, les autorités policières américaines savaient qu'elles ne seraient pas en mesure de cibler ces personnes sur la base de motifs criminels et se sont donc appuyées exclusivement sur les pouvoirs de confiscation civile.

En revanche, en 2015, le gouvernement américain a eu recours à la confiscation pénale pour saisir et confisquer la monnaie virtuelle associée au marché du darknet Silk Road et à son créateur, Ross Ulbrecht. Au total, le gouvernement a obtenu une ordonnance de confiscation portant sur 9,9 millions de bitcoins associés à Ulbrecht et à Silk Road, même s'il n'avait identifié et bloqué qu'une partie des 9,9 millions de bitcoins. L'ordre de confiscation ayant été obtenu à l'encontre de l'entité et d'Ulbrecht, et non de ce que le gouvernement avait en sa possession en 2015, lorsque le gouvernement a localisé plus de 50 000 bitcoins supplémentaires en 2021 et 2022, il a pu confisquer les 50 000 bitcoins non identifiés auparavant parce qu'ils étaient liés à l'ordre de confiscation pénal précédent.

Que peut apprendre le Royaume-Uni du régime américain ?

Les autorités américaines ont démontré que le fait de disposer d'options et de fluidité dans les enquêtes et les poursuites était le meilleur moyen de perturber l'utilisation illicite des crypto-monnaies et de protéger les citoyens. Avec des options élargies, le gouvernement britannique sera en mesure de perturber les mouvements de fonds manifestement illicites là où il ne pouvait pas le faire auparavant. À l'instar des autorités américaines, cela permettra aux forces de l'ordre britanniques de procéder à des confiscations même lorsqu'il n'y a pas d'individu à arrêter.

Que faut-il savoir de plus sur l'ECCT ?

Pour ceux qui travaillent dans le secteur des crypto-actifs, il y a un autre amendement qui vaut la peine d'être examiné. Des modifications seront apportées aux pouvoirs de partage d'informations, ce qui facilitera le partage d'informations entre les entités réglementées en vertu des règlements sur le blanchiment d'argent "à des fins de prévention, d'enquête et de détection de la criminalité économique". Les amendements permettront également le partage d'informations par l'intermédiaire d'un tiers entre les entreprises réglementées...

Quelle est la prochaine étape ?

Les pouvoirs introduits dans l'ECCT constitueront une arme vitale dans la lutte du Royaume-Uni contre la criminalité financière. En élargissant les scénarios dans lesquels il est possible de saisir des actifs, les services répressifs auront plus de chances d'identifier l'ensemble du réseau d'actifs criminels.

Pour que les services répressifs britanniques puissent tirer le meilleur parti de ces nouveaux pouvoirs, les outils et la formation sont essentiels. Soutenir les forces de l'ordre par la formation est une étape essentielle pour mettre en place des pratiques de recouvrement d'actifs évolutives, tout comme l'utilisation d'un outil tel que TRM Labs' Graph Visualizer de TRM Labs pour identifier les actifs illicites et potentiellement les contrôleurs de ces actifs. Pour un guide complet sur la mise en place des meilleures pratiques en matière de récupération des crypto-monnaies, cliquez ici.