Rencontre avec Tom Armstrong, conseiller en conformité chez TRM et ancien responsable de la conformité en matière de criminalité financière chez Goldman Sachs

Avant de rejoindre TRM en mai, M. Armstrong a dirigé les efforts stratégiques visant à mettre en place la première équipe de conformité dédiée à la criminalité financière de Goldman Sachs couvrant les actifs basés sur la blockchain, et a servi en tant que conseiller dans un certain nombre de verticales d'affaires, y compris la banque d'investissement, la richesse privée, la gestion d'actifs et les marchés mondiaux. M. Armstrong a également codirigé l'équipe de surveillance des transactions de Goldman Sachs et a dirigé les équipes de la cellule de renseignement financier et du groupe de criminalistique. M. Armstrong a beaucoup travaillé à façonner l'évolution de la banque dans l'écosystème crypto, collaborant à travers l'entreprise pour façonner la stratégie nécessaire du point de vue de la criminalité financière, et apporte plus d'une décennie d'expérience dans la lutte contre le blanchiment d'argent et les questions de conformité connexes à TRM, la technologie de pointe de l'blockchain intelligence . Ayant consacré sa carrière à maximiser le potentiel de l'AML pour détecter et prévenir les activités illicites, M. Armstrong apporte avec lui une richesse de connaissances sur la criminalité financière et les méthodes par lesquelles la combattre.

Comment s'est passée la participation à l'équipe chargée de la conformité au début de l'adoption des crypto-monnaies chez Goldman Sachs ?

C'était à la fois incroyablement stimulant et tout aussi passionnant. Les défis que doit relever toute institution qui se lance dans ce domaine sont considérables. Le paysage réglementaire évolue, les affaires et les cas d'utilisation pour l'adoption se développent en temps réel, vous essayez simultanément de vous éduquer et d'éduquer les autres sur les crypto-monnaies, tout en équilibrant un large éventail d'opinions de la part des parties prenantes. Il est essentiel de noter qu'il n'existait pas de schéma directeur sur la manière dont les contrôles et les programmes de conformité devaient être conçus pour atténuer les nuances de risque que l'adoption des crypto-monnaies présente pour une banque traditionnelle. Cela dit, le travail a été très gratifiant, car il m'a donné l'occasion de réfléchir et de concevoir un environnement de contrôle idéal pour un programme de conformité en matière de crypto-monnaie à partir de la base. 

Pouvez-vous nous parler de votre rôle au sein de TRM ?

En tant que conseillère en conformité, je soutiendrai nos clients du secteur privé dans l'élaboration et la mise en œuvre de programmes de conformité solides. Jusqu'à présent, cela va de l'élaboration de cadres d'évaluation du risque de contrepartie à la conception d'augmentations de la surveillance des transactions.

Nous fournissons également à nos clients et à la communauté de la conformité au sens large des formations et des ressources sur les nouveaux risques et les changements réglementaires, et j'apporterai donc mon expérience d'ancien praticien pour aider à façonner et à produire ces documents. En outre, je veillerai à ce que la suite d'outils d'intelligence et d'analyse de TRM reflète les besoins changeants de nos clients dans le paysage en évolution rapide de la crypto-monnaie. 

Qu'est-ce qui vous a poussé à rejoindre la CRT ? 

Pour moi, rejoindre TRM, c'est l'occasion de travailler avec une équipe hautement qualifiée qui a un impact réel sur la technologie de lutte contre le blanchiment d'argent et qui, en fin de compte, place la barre plus haut pour les régimes de lutte contre le blanchiment d'argent. Je suis fasciné par l'idée que nous n'en sommes encore qu'aux balbutiements de ce nouveau monde du développement financier et de l'évolution de la conformité qui en découle. Chaque semaine, il semble y avoir une nouvelle réglementation, de nouvelles lignes directrices, une nouvelle jurisprudence, et nous assistons à cette accélération du développement en temps réel. Construire en temps réel la prochaine génération d'outils innovants de lutte contre la criminalité financière afin de permettre à nos partenaires des services répressifs et des institutions du monde entier d'agir, c'est incroyablement stimulant. 

Le calibre de l'équipe de TRM a également été un facteur important dans ma décision. L'équipe est composée des meilleurs talents issus d'une variété d'agences et de domaines, y compris l'IRS, le FBI, le HSI, des scientifiques de données, des professionnels de la conformité et des entrepreneurs. J'aime être dans un lieu de travail collaboratif, travaillant vers un objectif commun, entouré de personnes qui m'inspirent à me surpasser. 

Qu'est-ce qui vous enthousiasme dans le monde de la conformité des crypto-monnaies ?

Historiquement, le secteur de la lutte contre le blanchiment d'argent est très fragmenté. Il existe des cloisonnements entre les secteurs public et privé, entre les institutions et même entre les différentes équipes de lutte contre le blanchiment d'argent au sein d'une même institution.

En ce qui concerne la lutte contre le blanchiment d'argent dans le secteur des cryptomonnaies, je commence à voir des signes indiquant que nous éliminons lentement ces obstacles. Il y a des poursuites impliquant des crypto avec une collaboration public-privé de type manuel, de nouvelles façons de partager des informations sur des ensembles plus larges de réseaux et de liens illicites, et des outils de blockchain intelligence qui, de par leur conception même, rassemblent les équipes KYC, de suivi des transactions, de sanctions et autres d'une manière beaucoup plus holistique. Il s'agit là de changements vraiment importants dans le secteur, que nous attendions depuis longtemps.

Il y a encore beaucoup de choses à venir et de travail à faire, et je ne pourrais pas être plus enthousiaste.

Quel conseil donneriez-vous à quelqu'un qui mettrait en place un programme de conformité pour les crypto-monnaies ?

Il est absolument essentiel d'établir des relations solides avec les régulateurs et les secteurs d'activité liés aux cryptomonnaies. C'est vrai pour la conformité en général, mais c'est plus prononcé et plus critique pour les opportunités liées aux crypto-monnaies. On parle beaucoup des avancées technologiques et des promesses de la technologie blockchain, mais comme pour la conformité traditionnelle, les relations et les personnes restent la ressource la plus importante.

En outre, n'oubliez pas les principes fondamentaux de la lutte contre le blanchiment d'argent. Il peut être facile de se perdre dans toutes les nuances et avancées technologiques, ainsi que dans le flux constant de gros titres sur les crypto-monnaies, mais si vous êtes en mesure de positionner votre programme de conformité aux crypto-monnaies sur un ensemble solide de premiers principes et de l'enrichir lorsque vous identifiez de nouveaux risques, la tâche devient beaucoup moins intimidante.

Enfin, n'oubliez pas que la conformité en matière de crypto-monnaie est un domaine dans lequel nous sommes tous en constante amélioration, d'autant plus qu'il s'agit d'un domaine plus récent que la conformité traditionnelle. Continuez à apprendre, à tester de nouvelles pratiques et à trouver ce qui fonctionne le mieux pour votre institution et sa situation unique.

Merci de nous avoir fait part de vos commentaires ; nous sommes ravis de vous compter parmi nous !

Pour en savoir plus sur Tom, rendez-vous sur TRM Talks: Hot Topics in Crypto Compliance (sujets d'actualité sur la conformité des cryptomonnaies).

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