La réglementation des crypto-monnaies à Singapour le 10 juin Voici EYNTK sur les crypto-monnaies dans la Cité du Lion.

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Singapour, dont le port est protégé par l'impressionnant Merlion, se targue d'avoir le port de transbordement de conteneurs le plus actif au monde, symbole d'une nation forgée par son rôle clé dans le commerce mondial et transfrontalier. Est-il donc vraiment surprenant que la Cité du Lion ait rugi lorsqu'il s'est agi de construire un nouveau système financier caractérisé par des paiements transfrontaliers et facilitant le commerce mondial ? Singapour, comme beaucoup d'autres juridictions, a tenté de rester entre les balises de navigation lorsqu'il s'agit de crypto - en construisant un cadre de réglementation sans étouffer l'innovation, car la technologie évolue beaucoup plus vite qu'un navire de navigation. Le 10 juin, TRM Talks La réglementation des crypto-monnaies à Singapour. Inscrivez-vous ici. Et, en préparation de TRM Talksvoici tout ce que vous devez savoir sur la réglementation des crypto-monnaies à Singapour.

Au fil des ans, Singapour, sous la houlette de l'Autorité monétaire de Singapour (MAS), a pris des mesures pour mettre en place un cadre clair pour les actifs numériques - un régime d'autorisation solide, des réglementations contre le blanchiment d'argent et la protection des consommateurs et des investisseurs.

Alors que la mise en œuvre du Payment Services Act 2019 (PSA), un cadre global pour l'octroi de licences et la réglementation des crypto-monnaies, a eu lieu en janvier 2020, l'intérêt de Singapour pour les crypto-monnaies remonte au moins à août 2017, lorsque la MAS a publié un communiqué de presse qui examinait si certains produits de crypto-monnaies pouvaient ou non constituer des "organismes de placement collectif" en vertu du Securities and Futures Act (SFA) de Singapour, qui réglemente les produits du marché des capitaux. Le SFA impose certaines obligations de déclaration et de tenue de registres aux crypto-monnaies qui sont émises dans le cadre d'offres publiques, y compris l'obligation de préparer un prospectus pour les acheteurs potentiels. Le communiqué indique également que l'autorité de régulation considère que l'investissement dans les crypto-monnaies présente divers risques pour les consommateurs, les investisseurs, le blanchiment d'argent et d'autres risques.

En mai 2018, la MAS a donné suite à l'avertissement de 2017 en publiant un communiqué de presse indiquant que le régulateur avait écrit à huit bourses de crypto-monnaies pour les avertir de la nécessité de demander une autorisation si certaines offres de jetons constituaient des "titres" au sens de la FSA. La MAS a également émis un avertissement à l'émetteur d'une offre initiale de pièces de monnaie (ICO) pour qu'il cesse d'offrir des jetons qui constituent des "titres" aux investisseurs basés à Singapour. En outre, entre 2018 et 2019, la MAS a émis quatre avertissements distincts liés à des sites web frauduleux sollicitant des investissements en bitcoins.

En janvier 2018, la MAS a de nouveau publié un communiqué de presse mettant en garde le public contre certains risques liés aux crypto-monnaies, tandis que le vice-premier ministre Tharman Shanmugaratnam a déclaré que les crypto-monnaies étaient soumises aux mêmes mesures de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme que les monnaies fiduciaires traditionnelles.

Un an plus tard, la PSA a été adoptée, exigeant que les bourses et autres entreprises de crypto-monnaies obtiennent une licence d'exploitation de la MAS pour exercer leurs activités à Singapour. En vertu de la PSA, la MAS octroie des licences pour les jetons de paiement numérique aux fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) de Singapour qui en font la demande et remplissent certaines conditions. En avril 2022, Singapour a étendu l'obligation d'obtenir une licence aux fournisseurs de services d'actifs virtuels qui n'exercent leurs activités qu'à l'étranger.

En janvier 2021, la MAS a modifié la PSA pour refléter les changements dans les normes internationales de lutte contre le blanchiment d'argent et les typologies émergentes de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme. Les amendements ont élargi le champ d'application de la PSA pour inclure le transfert de crypto-monnaies et les fournisseurs de services de portefeuilles de garde. Essentiellement, pour obtenir une licence en vertu de la PSA, les VASP doivent mettre en œuvre de solides contrôles de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et le financement du terrorisme (CFT) reflétant les attentes de l'organisme mondial de normalisation AML, le Groupe d'action financièreGAFI.

En janvier 2022, la MAS a publié des lignes directrices visant à limiter la promotion des services de crypto-monnaie auprès du public. Singapour, comme le Royaume-Uni, l'Irlande, l'Espagne et un certain nombre d'autres juridictions, a établi des lignes directrices interdisant aux entreprises de crypto-monnaies de faire de la publicité dans les lieux publics, notamment sur les bus, les distributeurs automatiques de billets, les sites web publics, ainsi que dans les médias audiovisuels et la presse écrite. Les lignes directrices, qui permettent aux entreprises de cryptographie de faire du marketing sur leurs propres sites web, applications mobiles ou comptes de médias sociaux, interdisent de s'engager avec des influenceurs de médias sociaux pour faire passer leur message. "La MAS encourage fortement le développement de la technologie blockchain et l'application innovante des jetons de crypto-monnaie dans des cas d'utilisation à valeur ajoutée. Mais le commerce des crypto-monnaies est très risqué et ne convient pas au grand public", a déclaré le directeur général adjoint de la banque centrale pour la politique, les paiements et la criminalité financière, Loo Siew Yee. "Les fournisseurs de services de DPT ne doivent donc pas présenter le commerce des DPT d'une manière qui banalise les risques élevés du commerce des DPT, ni s'engager dans des activités de marketing qui ciblent le grand public".

En mars 2022, la MAS a publié l'avis PSN02 qui définit les "exigences pour les fournisseurs de services de jetons de paiement numérique en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme". L'avis adopte essentiellement les orientations les plus récentes du GAFI sur les Actifs Numériques et les VASP, y compris la nécessité pour les VASP d'adopter une approche basée sur le risque, une diligence raisonnable renforcée dans certaines circonstances, des obligations de déclaration et de tenue de registres.

Avec l'entrée en vigueur de la PSA, les réglementations sur les crypto-monnaies à Singapour sont largement alignées sur les orientations du GAFI - mais cela signifie également que nous pourrions voir une réglementation supplémentaire dans des domaines émergents tels que la finance décentralisée (DeFI) et les jetons non fongibles (NFT) abordés par le GAFI. Alors que les DeFi et les NFT pourraient relever de la PSA, des orientations supplémentaires, dans un espace en constante évolution, sont probablement à venir.

Ravi Menon, le directeur général de la MAS, a expliqué dans une interview avec Bloomberg en octobre 2021, que "la cité-État voit des promesses dans des domaines tels que la décentralisation, les contrats intelligents et les crypto-monnaies, et veut être bien positionnée si elles deviennent partie intégrante de nos économies, a-t-il dit. Mais il y a aussi des 'risques sérieux', a-t-il dit, en donnant les exemples du blanchiment d'argent et du financement du terrorisme. Cela pourrait ne mener nulle part, ou entraîner beaucoup de risques et de turbulences, ou encore aboutir à un résultat très positif pour l'économie et la société", a déclaré M. Menon à propos du phénomène des crypto-monnaies. Nous devons l'envisager en termes de scénarios et nous préparer à l'une ou l'autre de ces issues".

Et il est clair que d'autres projets sont à venir. Cette semaine, la MAS a annoncé qu'elle prévoyait de rechercher des cas d'utilisation pour la finance décentraliséeDeFi sur les blockchains publiques. Dans un communiqué de presse, la MAS a annoncé le lancement du projet Guardian, avec des partenaires tels que JPMorgan, Marketnote et DBS, afin d'examiner le "potentiel économique et les cas d'utilisation à valeur ajoutée de la tokenisation des actifs". Le premier projet pilote dans le cadre du projet Guardian, selon le rapport de la blockchain, implique la création d'un pool de liquidité autorisé. "Il s'agira d'obligations et de dépôts tokenisés, dans le but d'effectuer des emprunts et des prêts sécurisés sur une blockchain publique, exécutés par des contrats intelligents."

La Cité du Lion et son port emblématique sont un symbole mondial du commerce transfrontalier et l'approche réfléchie de Singapour en matière de réglementation des crypto-monnaies est une tentative de tirer parti de cet héritage. Comprendre le cadre réglementaire de Singapour est essentiel pour les entreprises qui cherchent à s'engager avec la nation, mais aussi pour ceux qui cherchent à comprendre les cadres réglementaires pour les actifs numériques à travers le monde. Examiner et discuter de l'approche de Singapour en matière de réglementation des crypto-monnaies, TRM TalksLe 10 juin, Tan Shi Min, directeur adjoint et chef de la division de la politique des paiements à l'Autorité monétaire de Singapour, John Ho, responsable mondial des affaires juridiques, marchés financiers à la Standard Chartered Bank et Grace Chong, responsable de la réglementation financière (Singapour) chez Gibson, Dunn & Crutcher LLP, se joindront à l'événement.