Les méga-fraudes à l'investissement sont omniprésentes malgré l'hiver des cryptomonnaies

TRM Labs continue de suivre plusieurs "méga" schémas de fraude à l'investissement qui ont reçu plus de 100 millions de dollars de paiements en crypto-monnaie en 2022, malgré la forte baisse du marché des crypto-monnaies cette année. TRM a identifié au moins 4,461 milliards de dollars en volume entrant entre janvier et octobre 2022 liés à ces types de schémas, dont 11 des plus grands schémas représentaient environ 75 % du montant total. L'analyse en chaîne et hors chaîne de ces fraudes présumées de grande ampleur suggère que plusieurs d'entre elles sont des itérations ou des imitations de fraudes antérieures qui ont cessé et qui recommencent sous d'autres noms - ou dans certains cas, sous le même nom.

Les victimes se voient promettre des rendements élevés et rapides 

La plupart des "méga" systèmes d'investissement semblent être des systèmes pyramidaux ou de Ponzi opérant sur un certain nombre de blockchains, notamment Tron, Bitcon, Ethereum, Polygon et BNB Chain (anciennement Binance Smart Chain). Presque tous ces stratagèmes comprenaient un programme de parrainage pyramidal qui annonçait des commissions importantes pour les utilisateurs qui parrainaient d'autres personnes, en annonçant souvent des rendements quotidiens élevés sur les investissements, de l'ordre de 0,5 à 2 %. 

• Cinq d'entre eux faisaient référence à des logiciels de négociation automatisés qui permettraient aux utilisateurs de réaliser des bénéfices, tandis que quatre autres faisaient référence à des traders professionnels expérimentés qui effectuaient des transactions pour le compte des utilisateurs afin de générer des bénéfices. 

• Juicy Fields et Entity 7 ont présenté la culture de marijuana/chanvre comme un investissement sur une grande partie de leurs plateformes. Les médias suggèrent toutefois que les plantes n'ont jamais existé. 
• Les entités 2 et 5 ont utilisé une plateforme de négociation appelée MetaTrader 4 et MetaTrader 5 dans le cadre de leurs opérations, ce qui est également courant dans les opérations à faible volume et dans certaines escroqueries au pig butchering . MetaTrader a récemment été interdit par l'App Store d'Apple.

La blockchain Tron gagne en popularité pour les méga-fraudes

L'analyse de la chaîne indique que les "méga" schémas étaient les plus courants sur Tron, ce qui est conforme à la tendance pour tous les types de schémas frauduleux. Sur le volume total entrant pour les 11 plus grands méga-projets de fraude à l'investissement suivis par TRM cette année, 59,95 % ont été réalisés sur Tron, principalement via USDT. 

• Quatre des schémas des 11 méga-fraudes étaient principalement ou entièrement basés sur Tron, y compris les deux plus importants.
• D'autres stratagèmes étaient principalement proposés sur les chaînes Ethereum, Bitcoin et BNB. La nature inter-chaînes des stratagèmes met en évidence la nécessité d'une analyse inter-chaînes dans le cadre des enquêtes sur les fraudes.

TRM a également identifié un "méga" système de fraude sur Polygon pour la première fois. Meta Force aurait été créé par les mêmes personnes qui ont créé et exploité Forsage, que la Securities and Exchange Commission des États-Unis a accusé d'être une "pyramide de crypto-monnaies frauduleuse et un système de Ponzi". Au début du mois de novembre, le nouveau système avait reçu environ 240 millions de dollars en DAI depuis son lancement il y a quelques mois.

Méthodologie

Les chercheurs de TRM évaluent les schémas d'investissement en crypto-monnaies sur la base d'une série d'indicateurs jugés très révélateurs de la fraude.

L'indicateur le plus courant est que les rendements annoncés sont supérieurs à un seuil réaliste. Nous examinons également la source annoncée de ces bénéfices pour déterminer si elle semble légitime. Le deuxième indicateur le plus courant est une structure de référence pyramidale, dans laquelle les utilisateurs obtiennent la plupart ou la totalité de leurs bénéfices uniquement en recrutant d'autres investisseurs. 

TRM examine également un certain nombre d'autres critères, tels que les opérateurs présumés du système, les métadonnées du site web et les rapports d'escroquerie publique tels que ceux soumis à Chainabuse.

Pour calculer le volume entrant, TRM analyse la valeur des transferts vers les adresses de la blockchain associées aux systèmes de fraude, à l'exclusion du volume interne entre les adresses du système de fraude. Le volume entrant peut être influencé par le nombre d'investisseurs qui participent au système de fraude, le prix marginal des actifs concernés, la mesure dans laquelle les opérateurs du système de fraude usurpent le volume entrant sur la chaîne afin de paraître légitimes, et si les adresses du système de fraude sont utilisées exclusivement pour le système de fraude ou si elles sont utilisées par d'autres entités. 

Que faire si vous avez été victime d'une escroquerie ?

Si vous pensez avoir été victime d'une fraude :

1) Si vous utilisez un échange, contactez-le immédiatement

2) Si la transaction a été effectuée par l'intermédiaire d'une société de traitement des paiements, contactez immédiatement ce service. Il y a une très faible chance que vos fonds puissent être récupérés si vous agissez rapidement.

3) Après cette étape, déposez un rapport auprès de vos autorités locales et nationales chargées de l'application de la loi. Si vous êtes aux États-Unis, il s'agit des autorités de votre ville, de votre comté et/ou de votre État, ainsi que du FBI via IC3.gov et de la FTC via reportfraud.ftc.gov.

4) En outre, vous pouvez signaler la fraude sur Chainabuse.com. Vous éviterez ainsi que d'autres personnes ne soient victimes d'escroqueries et vous aiderez les services de police à enquêter sur les fraudeurs. 

A propos de TRM Labs

TRM fournit une blockchain intelligence pour aider les institutions financières, les entreprises de crypto-monnaies et les organismes publics à détecter, enquêter et gérer la fraude et la criminalité financière liées aux crypto-monnaies. La plateforme de gestion des risques de TRM comprend des solutions pour la surveillance des transactions et le filtrage des portefeuilles, la notation des risques des entités - y compris la diligence raisonnable VASP - et le traçage de la source et de la destination des fonds. Ces outils permettent à un nombre croissant d'organisations dans le monde entier d'adopter en toute sécurité les transactions, produits et partenariats liés aux crypto-monnaies.

L'équipe Global Investigations de TRM mène et soutient des enquêtes sur les crypto-monnaies afin de lutter contre les activités illicites et de renforcer la confiance dans l'économie des crypto-monnaies. Nos enquêteurs utilisent TRM Forensics pour retracer les flux d'actifs volés et coordonner avec les partenaires d'application de la loi concernés.