Les 4 piliers d'un programme de conformité aux sanctions efficace

Les actifs numériques tels que les crypto-monnaies ont ouvert de nouvelles voies à l'innovation, à l'efficacité et à l'inclusion dans le système financier. Mais cette nouvelle technologie s'accompagne de nouveaux risques. 

Pour les bourses de crypto-monnaies, les fintechs et les institutions financières, en particulier, rester en conformité avec l'application des sanctions est une priorité absolue. Au-delà de la protection des organisations contre les atteintes à la réputation et les sanctions pécuniaires, il est essentiel de disposer d'un solide programme de conformité aux sanctions pour préserver l'intégrité du système financier et atténuer les activités illicites telles que le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.

Alors que de plus en plus de transactions ont lieu sur des blockchains - et que de plus en plus d'autorités mondiales mettent en place des contrôles et des sanctions accrus - il n'a jamais été aussi important pour les entreprises de crypto-monnaies, les fintechs et les institutions financières d'investir dans blockchain intelligence pour éclairer leurs programmes de sanctions.

Dans cet article, nous allons explorer quatre des capacités les plus importantes à prendre en compte lors du choix d'une solution blockchain intelligence pour vous aider à mettre en œuvre votre programme de conformité aux sanctions. 

1. Couverture de la liste internationale

Les actifs numériques sont souvent soumis à des réglementations multijuridictionnelles. Les bourses de crypto-monnaies, les fintechs et les institutions financières servent souvent des clients dans le monde entier et facilitent les paiements transnationaux - et certains fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) se constituent même en société dans le monde entier.

Chaque fois que les monnaies numériques franchissent une frontière, un nouvel ensemble d'obligations en matière de sanctions est potentiellement débloqué. C'est pourquoi il est essentiel de choisir une solutionblockchain intelligence qui couvre plusieurs listes de sanctions nationales et qui mène des enquêtes après la désignation. Cela vous permet d'acquérir une connaissance internationale et de découvrir toute l'étendue de l'empreinte d'un acteur sanctionné sur la chaîne.

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2. Attribution globale

Les programmes de conformité aux sanctions les plus efficaces s'appuient sur blockchain intelligence qui fournit une attribution complète pour les entités / individus qui apparaissent sur les listes de sanctions nationales , et les entités et individus dans les juridictions qui sont sanctionnées de manière globale par l'Office of Foreign Assets Control (OFAC) - comme la Corée du Nord et l'Iran. Vous disposez ainsi d'un tableau opérationnel plus complet et pouvez prendre des décisions plus éclairées sur le niveau de risque que votre organisation est prête à assumer.

Il est également important de rester conscient et de s'adapter à l'évolution des tactiques utilisées par les entités sanctionnées pour obscurcir leurs activités. TRM adopte une approche multidisciplinaire de l'attribution, combinant la technologie, l'expertise du domaine et l'acuité juridique pour s'assurer que les réseaux et les entités sanctionnés - ainsi que ceux qui opèrent dans des juridictions complètement sanctionnées - sont découverts dans notre plateforme et signalés de manière appropriée.

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3. Rapidité d'attribution

Les équipes de conformité doivent être en mesure de s'adapter rapidement au paysage en constante évolution des désignations de sanctions liées aux crypto-monnaies - car tout écart de temps entre une désignation et une activité transactionnelle par une entité sanctionnée pourrait entraîner des pénalités importantes. 

C'est pourquoi il est essentiel d'utiliser blockchain intelligence avec les désignations de sanctions les plus récentes possibles. TRM intègre les nouvelles désignations de sanctions dans la plateforme quelques heures seulement après leur publication - et nous travaillons continuellement à l'accélération de ce processus. Le suivi en temps réel par TRM des principales listes et désignations de sanctions permet également des mises à jour d'attribution rapides dans notre plateforme, de sorte que les entreprises de crypto-monnaie, les fintechs et les institutions financières peuvent rapidement identifier et atténuer leur exposition aux entités sanctionnées.

4. Alertes dynamiques pour la facilitation et le blocage

Étant donné que les types de clients et l'appétence pour le risque peuvent varier considérablement d'une organisation à l'autre, une approche unique de la conformité aux sanctions n'est pas idéale. Les programmes les plus efficaces en tiennent compte lorsqu'ils déterminent les listes de sanctions, les régimes et les cadres réglementaires qui les intéressent le plus, et adaptent leurs contrôles en conséquence.

La plateforme TRM peut facilement être ajustée pour répondre aux besoins de types spécifiques de clients - avec des règles d'alerte hautement personnalisables qui vous permettent de configurer exactement les types de transactions que vous souhaitez signaler et de définir des règles basées sur le pays d'une contrepartie.

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TRM Labs offre la couverture des sanctions la plus étendue et des capacités d'identification, d'évaluation et d'atténuation des risques en temps réel - permettant aux bourses de crypto-monnaies, aux fintechs et aux institutions financières de naviguer avec succès dans le paysage complexe et évolutif des sanctions mondiales.

Pour en savoir plus sur la manière dont la CRT améliore la conformité dans l'ère moderne de l'application des sanctions, consultez ce livre blanc.