La meilleure façon de perturber une escroquerie est d'éviter qu'elle ne se produise en premier lieu

"La meilleure façon de perturber un système de fraude est de l'empêcher de se produire", explique Casey Dougherty, ancien agent spécial Secret Service États-Unis. Cette semaine, M. Dougherty, qui fait désormais partie de l'équipe Global Investigations de TRM, a été contacté par un ancien collègue dont un membre de la famille avait été victime d'une fraude liée aux cryptomonnaies.

Les escrocs ont contacté la victime par l'intermédiaire d'une plateforme de médias sociaux en tant que partenaire romantique potentiel. Après quelques échanges de messages sur la plateforme, la conversation s'est déplacée sur Telegram où les escrocs ont mentionné que la victime n'avait plus besoin de travailler grâce à des investissements en crypto-monnaies. Les escrocs ont finalement encouragé la victime à investir. Malgré les réticences de la victime, les escrocs l'ont convaincue d'investir et l'ont guidée dans l'ouverture d'un compte sur une bourse de monnaies virtuelles et dans le transfert de fonds de la bourse vers un portefeuille personnel de crypto-monnaies. Les escrocs ont ensuite envoyé des "bénéfices" vers le nouveau portefeuille, triplant ainsi l'investissement initial de la victime, dans le but de démontrer la réussite de la stratégie d'investissement. 

La famille de la victime a alors contacté M. Dougherty. M. Dougherty a expliqué à la victime que son argent était toujours en sécurité, car les escrocs n'avaient pas accès à ses clés privées ou à ses phrases de démarrage, et que les escrocs lui demanderaient probablement ces éléments. Le lendemain, malgré l'avertissement, la victime a fourni une capture d'écran de la phrase de démarrage aux escrocs afin de "sécuriser l'investissement". Cependant, après avoir envoyé la phrase de démarrage, la victime s'est souvenue de l'avertissement de M. Dougherty et, avec l'aide de ce dernier, a pu déplacer les fonds vers un autre portefeuille avant que les escrocs ne puissent les voler. Cela est probablement dû à un peu de chance et à un décalage horaire important. À ce stade, les escrocs n'ont pu qu'envoyer quelques messages de colère et couper la communication.

"Les fraudeurs sont incroyablement intelligents et savent comment jouer sur les émotions des gens et profiter de leur gentillesse. Je suis heureux d'avoir pu entrer en contact avec mon ancien collègue et de lui avoir fourni des ressources pour éviter une fraude plus importante.

Les forces de l'ordre du monde entier sont confrontées au même problème : la nécessité croissante d'apprendre aux gens à reconnaître les fraudes avant qu'ils n'en soient victimes. Le centre de signalement IC3 du FBIa recensé pour plus de 2,5 milliards de dollars de fraudes aux crypto-monnaies en 2022. Il a reçu des plaintes de victimes de tous les États américains et de dizaines de pays étrangers. Ces fraudes vont de l'escroquerie à l'amour à l'extorsion en passant par les investissements fictifs.

Selon le rapport Illicit Crypto Ecosystem Report de TRM, environ 9,04 milliards de dollars ont été envoyés à divers types de systèmes de fraude en 2022, la grande majorité allant à des systèmes de Ponzi ou pyramidaux apparents.

Mais ce n'était pas le cas ici. L'escroc n'a pas réussi, bien qu'il s'en soit fallu de peu, parce que la victime avait été informée par M. Doherty des signaux d'alarme, de ce que l'escroc allait dire exactement et de la manière dont il allait faire pression sur la victime en cas de résistance de sa part.

Rester proactif pour stopper les escroqueries et les fraudes

Comme l'illustre cette affaire, le meilleur moyen d'enrayer la criminalité financière est de la stopper dès le stade de la mise en place par l'éducation et la sensibilisation.

Voici quelques conseils :

• N'envoyez jamais de crypto-monnaie à une personne que vous ne connaissez pas ou en qui vous n'avez pas confiance. Cela inclut les personnes que vous rencontrez en ligne, même si vous communiquez avec elles depuis longtemps.
• Méfiez-vous des personnes qui vous promettent des rendements élevés avec peu ou pas de risques. Ce sont souvent des signes d'escroquerie.
• Faites vos recherches avant d'investir dans un projet de crypto-monnaie. Assurez-vous que le projet est légitime et qu'il a de bons antécédents.
• Ne donnez jamais vos clés privées ou vos phrases d'amorçage à qui que ce soit. Ce sont les clés de vos portefeuilles de crypto-monnaies et si quelqu'un les possède, il peut voler vos fonds.

L'éducation et le partage d'informations sur les escroqueries sont les raisons pour lesquelles TRM a lancé sa plateforme open source de signalement des fraudes et des escroquerie , Chainabuse. Tout le monde peut consulter, rechercher et déposer des rapports de fraude sur Chainabuse, ou vérifier les adresses et les entités avec lesquelles ils interagissent pour comprendre s'ils pourraient être exposés à des activités illicites. Nous fournissons également une assistance gratuite et instantanée aux victimes et utilisons les rapports pour collaborer avec les autorités chargées de l'application de la loi, le cas échéant. Chainabuse est la plus grande base de données au monde sur les escroqueries et les fraudes liées aux cryptomonnaies, avec près de 500 000 rapports déposés à ce jour. Si vous êtes victime d'une fraude ou d'une escroquerie impliquant des crypto-monnaies, signalez-la sur Chainabuse.com. 

‍