Récapitulation de la table ronde TRM sur la politique des crypto-monnaies : Q1 2024

Lors de la première table ronde de TRM sur les politiques de 2024, Isabella Chase et Angela Ang, conseillères principales en politiques de TRM, ont été rejointes par Tom Armstrong, conseiller en conformité de TRM, pour déballer les idées de notre rapport sur les politiques mondiales en matière de crypto-monnaie et discuter des implications de l'évolution du paysage réglementaire pour les professionnels de la conformité. Regardez la vidéo ci-dessous pour un aperçu complet, ou lisez le résumé écrit ci-dessous pour les principales conclusions.

Développements réglementaires dans l'APAC

Angela a commencé par souligner les changements réglementaires importants dans la région APAC, notamment à Hong Kong et en Corée du Sud. 

En février, Hong Kong a introduit de nouvelles réglementations visant les opérations de gré à gré et les distributeurs automatiques de cryptomonnaies afin de protéger les consommateurs contre la fraude. En outre, Hong Kong a mené des consultations sur un cadre réglementaire relatif aux stablecoins, et prévoit de mettre en œuvre le régime d'ici la fin de l'année.

La Corée du Sud avance également à grands pas avec sa loi sur la protection des utilisateurs d'actifs virtuels, qui devrait entrer en vigueur en juillet 2024. Cette législation omnibus marque une étape importante dans la création d'un environnement réglementaire complet pour les actifs numériques, et reflète une tendance plus large à travers l'APAC vers des cadres réglementaires robustes qui équilibrent l'innovation et la protection des consommateurs.

Tendances réglementaires aux États-Unis

Ensuite, Tom a donné un aperçu de la scène réglementaire américaine, notant que l'accent est toujours mis sur l'application de la loi. Si le récent avis de proposition de réglementation (NPRM) sur les transactions mixers et mixeur est adopté, il aura un impact significatif sur l'espace cryptographique en imposant des exigences de déclaration et de tenue de registres sur les transactions qui masquent leur origine.

L'approbation des ETF Bitcoin au comptant a constitué un autre développement majeur aux États-Unis. Alors que beaucoup y ont vu une étape vers l'institutionnalisation de la crypto-monnaie, les commentaires des dirigeants de la SEC révèlent une position mitigée, indiquant un scepticisme persistant de la part des régulateurs. L'entrée de géants de la finance traditionnelle comme Fidelity et BlackRock dans l'espace ETF contraste avec la réticence d'autres institutions, ce qui illustre la diversité des approches au sein du secteur financier.

Le paysage réglementaire européen

Isabella a fait remarquer que l'Europe n'a pas chômé non plus, réalisant des avancées significatives en matière de réglementation anti-blanchiment (AML). Le règlement sur la lutte contre le blanchiment d'argent et la création de l' Autorité de lutte contre le blanchiment d' argent marquent des étapes importantes. Ces réglementations, qui devraient entrer en vigueur en 2027, imposeront de nouvelles normes aux fournisseurs de services de crypto-actifs, entre autres.

La mise en œuvre de la réglementation sur les marchés des crypto-actifs (MiCA) se poursuit également, avec des consultations sur les clarifications juridiques et la sollicitation inversée en cours. Ces efforts visent à créer un environnement réglementaire cohérent dans toute l'Europe.

Tendances mondiales en matière d'application de la loi

Ces derniers mois, nous avons également assisté à une accélération des mesures d'application au niveau mondial, ce qui marque le début d'une nouvelle ère de surveillance réglementaire. 

Aux États-Unis, les amendes importantes imposées aux bourses de crypto-monnaies pour défaut de conformité soulignent les enjeux élevés de la conformité des crypto-monnaies. Dans la région APAC, les autorités se concentrent sur les escroqueries et les fraudes, avec plusieurs démantèlements très médiatisés déjà cette année. Cette tendance s'inscrit dans le cadre des efforts réglementaires visant à protéger les consommateurs et à perturber les activités financières illicites, l'accent étant mis sur l'importance des partenariats public-privé.

Perspectives d'avenir

Le webinaire s'est conclu par un aperçu des événements à venir qui façonneront le paysage politique de la cryptographie en 2024. 

Dans la région APAC, le délai de grâce accordé par Hong Kong aux plateformes de négociation d'actifs virtuels opérant sans licence approche à grands pas. Aux États-Unis, la période électorale influencera probablement les priorités en matière de réglementation. Et en Europe, la mise en œuvre des réglementations MiCA et AML sera déterminante pour l'intégrité du secteur des actifs numériques de l'Union.

D'une manière générale, les professionnels de la conformité devront s'efforcer de s'adapter à ces nouvelles réglementations, d'améliorer l'efficacité de leurs programmes de conformité et de se préparer à un avenir où la supervision en temps réel deviendra la norme. L'année à venir promet d'être dynamique et stimulante, mais aussi pleine d'opportunités pour ceux qui restent informés et proactifs.

Pour plus de mises à jour et d'analyses approfondies sur ce qui est nouveau et à venir dans la politique mondiale en matière de crypto-monnaie, rendez-vous à notre prochaine table ronde le 25 ou le 26 juin.