Le Trésor américain poursuit son tourbillon d'activités dans le secteur des cryptomonnaies

Le 29 novembre, le secrétaire adjoint au Trésor, Wally Adeyemo, s'est adressé à une assemblée de dirigeants du secteur lors du Blockchain Association Policy Summit à Washington, D.C. Le discours détaillé et de grande envergure s'est concentré sur les mesures que le Trésor prévoit de prendre pour "empêcher les mauvais acteurs d'utiliser l'écosystème des actifs numériques pour des activités illicites". Le discours a présenté la stratégie du Trésor en matière de financement illicite lié aux cryptomonnaies : cibler les parties illicites de l'écosystème des cryptomonnaies avec des sanctions et utiliser des mesures d'exécution pour envoyer un message sur la nécessité de se conformer aux règles.

Un jour avant le discours, le secrétaire d'État adjoint a envoyé une lettre au Congrès pour demander des pouvoirs supplémentaires, notamment la création d'un nouvel outil de sanctions secondaires qui permettrait au Trésor de cibler plus facilement les échanges de crypto-monnaies qui "facilitent les paiements au Hamas et à d'autres groupes terroristes", et une législation qui pourrait faire entrer divers services DeFi dans le champ d'application de la loi sur le secret bancaire (Bank Secrecy Act).

Au-delà du discours et de la lettre, nous avons assisté, ces dernières semaines, à une avalanche d'activités de la part du Trésor, qu'il s'agisse de sanctions, de propositions de règles, de mesures d'exécution ou de règlements historiques. Bien que tout cela ressemble à un tourbillon d'activités, si l'on ralentit un peu, on peut voir des thèmes clés se développer.

• Le Trésor a de sérieuses inquiétudes concernant les mélangeurs

Même avant la proposition de règle du FinCEN du 19 octobre qui exigerait que les institutions financières américaines, y compris les entreprises de crypto-monnaies, surveillent et déclarent les transactions impliquant des mélangeurs de crypto-monnaies, le Trésor craignait que la Corée du Nord et d'autres acteurs menaçants ne profitent des mélangeurs pour blanchir les produits de piratages et d'autres délits financiers. 

Le mouvement contre les mixeurs a commencé l'année dernière lorsque l'OFAC a sanctionné Blender.io, puis Tornado Cash, suivi par le démantèlement de ChipMixer sous l'égide du DOJ . En outre, le Trésor (et le DOJ) ont ciblé des mixeurs comme Helix et Bitcoin Fog qui faisaient de la publicité sur les marchés du darknet. Plus récemment, l'OFAC a sanctionné le mélangeur de bitcoins Sinbad dans le but d'éliminer le dernier service de la Corée du Nord. Il est probable que le Trésor continuera à cibler les outils d'amélioration de l'anonymat utilisés par les cybercriminels. 

• Le Trésor continue de cibler les acteurs illicites par des sanctions

Depuis ses premières sanctions contre le VASP russe non conforme SUEX, le Trésor a utilisé ses pouvoirs pour éliminer les mauvais acteurs tout en préservant l'écosystème cryptographique légal. C'est la stratégie que Todd Conklin, fonctionnaire du Trésor, a présentée en avant-première après la désignation de SUEX sur TRM Talks lorsqu'il a évoqué la nécessité de cibler les "dessous illicites" de l'économie cryptographique. Les cibles ont inclus les échanges non conformes Chatex, Garantex, Bitzlato et plus récemment BuyCash, basé à Gaza. Outre les bourses, le Trésor a eu recours aux sanctions et à d'autres autorités pour cibler les marchés du darknet comme Hydra et les facilitateurs de l'évasion des sanctions, du trafic de stupéfiants et d'autres activités illicites.

• Le Trésor pense à DeFi

En avril, le Trésor a publié son évaluation des risques liés aux DeFi , dans laquelle il a notamment estimé que les activités des DeFi pouvaient relever de la loi sur le secret bancaire (Bank Secrecy Act). Pour en savoir plus, écoutez TRM Talks avec le Trésor ici et avec des experts du secteur ici. 

Le rapport note que les obligations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent aux États-Unis sont fondées sur l'activité et affirme que la BSA exige des entités agissant comme des institutions financières qu'elles "établissent et mettent en œuvre un programme efficace de lutte contre le blanchiment d'argent" et qu'elles se conforment aux sanctions de l'OFAC. Le Trésor affirme que "bien que le degré de centralisation d'une personne puisse avoir une incidence sur le service qu'elle fournit, les personnes exerçant les activités des institutions financières telles que définies par la BSA, qu'elles soient centralisées ou décentralisées, seront soumises à ces obligations". Bien qu'il ne s'agisse pas d'une réglementation ni même d'une orientation - les fonctionnaires du Trésor ont qualifié le document de début d'une conversation - l'évaluation des risques de DeFi a été une première initiative du Trésor pour donner un aperçu de sa réflexion sur l'espace décentralisé.

• Le Trésor continue d'envoyer un message sur l'importance de la conformité

À la suite du règlement de l'affaire Binance, il est plus clair que jamais que le Trésor envoie un message de conformité aux autres prestataires de services à valeur ajoutée. Au fil des ans, le Trésor a pris des mesures d'exécution contre BitPay, BitGo, Bittrex, Kraken et d'autres pour n'avoir tout simplement pas mis en place de contrôles des sanctions et de la lutte contre le blanchiment d'argent. Dans chaque mesure d'exécution, le Trésor souligne la nécessité de certains contrôles - de l'blockchain intelligence à la géolocalisation - dans le but non seulement de punir et de modifier le comportement de la cible, mais aussi d'envoyer un message à l'ensemble du secteur sur la nécessité de solides programmes de conformité en matière de sanctions et de lutte contre le blanchiment d'argent.

• Le Trésor s'appuie sur des groupes de travail et des partenaires étrangers pour mettre en œuvre sa stratégie de lutte contre le financement illicite

Dans son discours à l'industrie, le secrétaire adjoint Adeyemo a souligné la nécessité de travailler avec le Groupe d'action financière internationale (GAFI), qui fixe les normes en matière de lutte contre le blanchiment d'argent, "pour s'assurer que nos alliés et partenaires du monde entier nous rejoignent dans la mise à jour de leur approche réglementaire". En d'autres termes, l'argument "notre force est celle de notre maillon le plus faible". La défense des normes de lutte contre le blanchiment d'argent par l'intermédiaire du GAFI fait depuis longtemps partie de la stratégie du Trésor en matière d'actifs numériques et au-delà.

En outre, la semaine dernière, le Trésor a annoncé la création de groupes de travail sur le financement du terrorisme et le fentanyl. Tout d'abord, le FinCEN s'est associé à douze cellules de renseignement financier pour former un groupe de travail des CRF afin de lutter contre le financement. Selon l' annonce, le groupe de travail a été créé immédiatement après les attaques terroristes du Hamas contre Israël le 7 octobre, et mentionne explicitement la nécessité d'une coordination avec les "entreprises technologiques" dans le cadre de la stratégie.

En outre, le Trésor a annoncé le lancement d'un groupe de travail du Trésor et de l'IRS pour lutter contre le fléau du fentanyl par le biais d'une action coordonnée en matière de réglementation et d'application de la loi. Selon le communiqué de presse, la force de frappe "identifiera des opportunités supplémentaires de perturbation des principaux nœuds de blanchiment d'argent dans les réseaux internationaux de trafic de fentanyl, en particulier ceux qui s'appuient fortement sur la crypto-monnaie".

En cette fin d'année 2023, la feuille de route du Trésor est claire : utiliser les sanctions pour s'attaquer aux individus, aux entités et aux services qui sont considérés comme facilitant le financement illicite, tout en utilisant les mesures d'exécution pour punir et envoyer un message sur la non-conformité. Cette approche se poursuivra probablement en 2024. 

Cependant, la lettre du Trésor au Congrès qui demande des pouvoirs supplémentaires semble aller un peu plus loin en élargissant essentiellement la capacité du Trésor à s'attaquer à des "nœuds ou réseaux de blockchain particuliers, plutôt que d'exiger qu'ils soient la propriété ou l'intérêt dans la propriété d'une personne désignée", comme c'est le cas dans le cadre du régime de sanctions actuel. Ce langage s'appuie sur l'évaluation des risques de DeFi qui suggère l'application de la BSA à DeFi.

À mesure que l'écosystème des crypto-monnaies se développe et que de plus en plus de transactions sont effectuées sur des grands livres ouverts et publics, le défi pour le Trésor et les autres régulateurs sera de veiller à ce que les utilisateurs légitimes puissent effectuer des transactions de manière sécurisée et privée tout en atténuant les risques liés aux acteurs illicites qui cherchent à tirer parti des promesses de la technologie pour mener des activités malveillantes. Les dernières semaines nous donnent une idée de la manière dont le département du Trésor envisage cet équilibre.