L'OFAC du Trésor américain sanctionne les bourses de crypto-monnaies et les fintechs basées en Russie pour avoir facilité l'évasion des sanctions.

Aujourd'hui, l'Office of Foreign Assets Control (OFAC) du Trésor américain a annoncé des sanctions à l'encontre d'entreprises et d'individus russes pour avoir soutenu la fraude aux sanctions en facilitant les transactions sur les Actifs Numériques ou en offrant des services pour aider les entités sanctionnées à se soustraire aux sanctions.

"La Russie se tourne de plus en plus vers des mécanismes de paiement alternatifs pour contourner les sanctions américaines et continuer à financer sa guerre contre l'Ukraine", a déclaré Brian E. Nelson, sous-secrétaire au Trésor chargé du terrorisme et du renseignement financier. "Alors que le Kremlin cherche à s'appuyer sur des entités du secteur des technologies financières, le Trésor continuera à démasquer et à perturber les entreprises qui cherchent à aider les institutions financières russes sanctionnées à se reconnecter au système financier mondial".

Les sanctions d'aujourd'hui visent essentiellement deux domaines : les échanges de crypto-monnaies basés en Russie qui facilitent le blanchiment d'argent et les fintechs russes qui fournissent des services aux banques russes sanctionnées.

L'OFAC sanctionne les bourses de crypto-monnaies basées en Russie 

Cette désignation inclut Bitpapa, un échange de crypto-monnaies offrant des services aux ressortissants russes et NetEx24, une société basée à Moscou exploitant un échange de crypto-monnaies et d'autres entités russes. Bitpapa et NetEx24 ont facilité des transactions d'une valeur de plusieurs millions de dollars pour le compte d'entités désignées par l'OFAC et étaient auparavant considérées comme des bourses à haut risque dans la CRT.

Bitpapa fonctionne comme une bourse de crypto-monnaies typique, qui offre des solutions de conservation et héberge sa propre place de marché peer-to-peer. À ce jour, il a effectué des transactions d'une valeur de plusieurs millions de dollars avec les entités russes Hydra Market et Garantex, désignées par l'OFAC.

NetEx24 est une bourse non fiduciaire qui permet principalement des transactions de fiat à crypto et de crypto à fiat. Les deux services fonctionnent non seulement par l'intermédiaire de domaines web, mais aussi par l'utilisation de bots Telegram qui permettent l'échange de crypto-monnaies sans contrôle de la lutte contre le blanchiment d'argent et de la connaissance du client, ce qui les rend populaires auprès des acteurs illicites.

Sanctions de l'OFAC contre les fintechs basées en Russie

L'OFAC a également sanctionné les fintechs basées à Moscou B-Crypto, Masterchain, Laitkhaus et Atomaiz, ainsi que d'autres, pour avoir fourni des services aux banques russes sanctionnées. Par exemple, selon l'OFAC, B-Crypto s'est associé à Rosbank, désignée par l'OFAC, pour faciliter les règlements transfrontaliers des exportateurs russes à l'aide de monnaies virtuelles, et Masterchain et Laitkhaus ont travaillé avec la Banque centrale de Russie, Sberbank et d'autres banques russes sanctionnées pour émettre des jetons basés sur la blockchain qui confèrent des droits numériques.

Selon l'OFAC, Atomaiz s'est associé à Rosbank et Sovcombank, deux banques désignées par l'OFAC, pour donner des jetons aux métaux précieux et aux diamants des entreprises russes.

La désignation d'aujourd'hui, qui vise les personnes et les entités utilisées pour faciliter les transactions qui aident les banques russes sanctionnées à échapper aux sanctions, s'appuie sur l'action massive de l'OFAC du 23 février 2024 qui a sanctionné 300 personnes et entités afin de priver la Russie des ressources nécessaires pour soutenir sa guerre contre l'Ukraine. Alors que l'OFAC a déjà ciblé des bourses russes non conformes - par exemple, Suex, Chatex, Garantex - pour avoir facilité les paiements Rançonlogiciel , l'évasion des sanctions et d'autres activités illicites, les sanctions d'aujourd'hui contre les fintechs russes pour avoir fourni des services aux banques russes est une nouveauté. Les désignations de fintech d'aujourd'hui ciblent directement la capacité des institutions financières russes sanctionnées à construire les rails de paiement basés sur la blockchain dont elles ont besoin pour échapper aux sanctions. Dans le sillage des sanctions croissantes, les institutions financières russes continueront à se tourner vers des paiements alternatifs. Nous verrons probablement l'OFAC continuer à se concentrer sur l'utilisation par la Russie de la crypto et d'autres rails de paiement alternatifs.