Récapitulation du webinaire : Tendances et tactiques pour renforcer votre programme de sanctions

La semaine dernière, TRM LabsIsabella Chase (Senior Policy Advisor) et Tom Armstrong (Compliance Advisor) ont fait équipe avec Sophie Bowler (Chief Compliance Officer et MLRO chez Zodia Custody) et Crystal Noe (Head of Global Sanctions Compliance chez Kraken) pour une discussion approfondie et pragmatique sur la façon dont les équipes de conformité des entreprises de cryptographie peuvent renforcer leurs programmes de sanctions. 

La conversation a porté sur les conseils à donner aux organisations de toutes tailles, échéances et zones géographiques, avec les points de vue d'experts ayant trois expériences distinctes en matière de conformité aux sanctions. Vous trouverez ci-dessous les points saillants et les principales conclusions de la session, ou vous pourrez visionner l'enregistrement complet ci-dessous.

Politiques de sanctions récentes affectant les entreprises de crypto-monnaies

Tout d'abord, le panel a préparé le terrain en donnant un aperçu des récents changements et développements en matière de politique de sanctions qui ont affecté leurs organisations et le secteur plus large des crypto-monnaies.

M. Armstrong a entamé la conversation en soulignant la récente extension de cinq à dix ans du délai de prescription pour les violations des sanctions, comme le stipule un projet de loi signé par le président Biden aux États-Unis. M. Armstrong a expliqué que cette extension - combinée à une augmentation du nombre de procureurs du Department of Justice qui se concentrent sur les sanctions - signale une tendance croissante vers une application plus rigoureuse. Il a également noté que cette extension du délai permettra aux régulateurs et aux procureurs de disposer d'une plus grande marge de manœuvre pour enquêter sur les violations potentielles, ce qui pourrait affecter la tenue des registres, les divulgations volontaires et l'approche globale des entreprises basées aux États-Unis en matière de respect des sanctions.

Ensuite, Mme Noe a évoqué la complexité technique croissante de l'application des sanctions. Elle a noté que l'on passait d'une focalisation sur les défaillances opérationnelles et politiques à un examen minutieux des aspects techniques de la conformité. Elle a noté que la proposition de directive de l'UE sur les mesures restrictives contribue à souligner cette tendance, en exigeant des entreprises qu'elles aient une compréhension approfondie de leurs risques techniques et de leurs contrôles. Cette évolution reflète l'accent mis par la réglementation sur la manière dont les couches et les contrôles techniques sont intégrés dans les opérations d'une entreprise, ce qui souligne la nécessité d'un sens technique dans les rôles de direction au sein des équipes chargées de la conformité aux sanctions.

Enfin, Mme Bowler a expliqué que les désignations récentes de portefeuilles et d'échanges à haut risque sont devenues plus fréquentes. Elle a également souligné le 14e paquet de sanctions de l'UE à l'encontre de la Russie, qui introduit de nouvelles dispositions concernant les transactions liées à l'effort de guerre. Mme Bowler a également noté une augmentation des activités d'application de la loi par des organismes de réglementation tels que la Financial Conduct Authority (FCA), ce qui reflète une tendance plus large d'intensification de la surveillance et de l'application de la loi dans toutes les juridictions, y compris au Royaume-Uni et dans l'Union européenne.

Surmonter les défis courants liés à la conformité des crypto-monnaies

Le panel a ensuite cherché à démystifier le mythe selon lequel le respect des sanctions est difficile à mettre en œuvre lorsqu'il s'agit de crypto-monnaies.

M. Armstrong a souligné que les secteurs de la cryptographie et de la finance traditionnelle sont tous deux confrontés à des problèmes d'application similaires. Cependant, il a souligné plusieurs défis propres aux transactions sur la blockchain : Par exemple, comment les entreprises de crypto-monnaie doivent-elles gérer les dépôts entrants provenant d'acteurs sanctionnés qui connaissent déjà l'adresse du portefeuille de l'entreprise. M. Armstrong a également souligné la nature expansive des outils de blockchain intelligence , qui s'appuient souvent sur différentes heuristiques et modèles d'attribution pour identifier les adresses sanctionnées. Malgré ces défis, M. Armstrong a souligné qu'une conformité efficace aux sanctions est réalisable dans la crypto-monnaie, et que la richesse des données disponibles dans les transactions de la blockchain peut améliorer les efforts de conformité lorsqu'elle est utilisée efficacement.

Mme Bowler a donné des conseils pratiques pour relever les défis de la conformité aux sanctions, en particulier pour les petites et moyennes entreprises. Elle a souligné l'importance de processus robustes de "connaissance du client" (KYC) et de diligence raisonnable à l'égard des contreparties pour atténuer les risques associés aux produits cryptographiques nouveaux et innovants. Elle a également souligné la nécessité d'un contrôle précis des portefeuilles et des transactions, mettant en garde contre des erreurs courantes telles que le fait de se concentrer uniquement sur les adresses des portefeuilles plutôt que sur les noms des entités impliquées.

Noe a ajouté une perspective pour les entrepreneurs et les startups dans l'espace blockchain - conseillant aux équipes de se concentrer sur les mesures de conformité fondamentales telles que le filtrage des noms, le filtrage des transactions et le géo-blocage. Elle a également souligné l'importance de maintenir une qualité élevée des données pour éviter les problèmes réglementaires à long terme. Et pour ceux qui sont novices en matière de conformité aux sanctions, elle a suggéré d'examiner régulièrement les mesures d'application et de mener des exercices d'analyse des risques pour rester informés et préparés.

Comment les entreprises de crypto-monnaies devraient penser à l'exposition indirecte

Ensuite, le panel a exploré la question critique de l'exposition indirecte pour les entreprises de crypto-monnaie. L'exposition indirecte fait référence aux risques associés aux transactions sur la blockchain qui ne sont pas directement liées à un client, mais qui pourraient tout de même l'être. Le défi consiste à tracer ces risques à travers de multiples adresses de portefeuilles ou "hops", et à déterminer la connectivité entre votre client et le risque atténué. 

Mme Bowler a fait remarquer que, bien qu'il n'y ait pas de directives réglementaires spécifiques pour la gestion de l'exposition indirecte, les institutions s'efforcent de définir les meilleures pratiques du secteur. Elle a suggéré de fixer des seuils de risque clairs, de s'aligner sur l'appétit pour le risque de l'organisation et de documenter soigneusement les décisions.

Forte de son expérience technique, Mme Noe a expliqué les défis pratiques liés à la gestion de gros volumes de données et d'alertes, dans la mesure où ils sont liés à l'exposition indirecte. Elle a conseillé d'adopter une approche fondée sur le risque et de concentrer les ressources sur les données de grande valeur, tout en gardant à l'esprit les implications en matière de sécurité nationale. Armstrong a également noté que nous pourrions un jour voir émerger une attente réglementaire que les institutions utilisent le risque indirect, et pourraient y parvenir en tirant parti de la transparence accrue de l'blockchain intelligence dans les examens d'enquête ad hoc. 

Ressources utiles en matière d'orientation, de formation et d'information sur les sanctions

Enfin, les intervenants ont conclu le webinaire en soulignant l'importance d'entretenir des relations dans le secteur et de construire des réseaux avec lesquels vous pouvez partager des connaissances et des bonnes pratiques. Ils ont également partagé quelques-unes de leurs ressources éducatives préférées pour aider les entreprises de crypto-monnaies à rester au courant des sanctions, y compris :

• Notifications des organismes de réglementation mondiaux et locaux
• Rapports, guides et autres ressources de sociétés d'blockchain intelligence telles que TRM Labs
• La lettre d'information TL;DR sur les crypto-monnaies
• La lettre d'information Unchained
• Le site eusanctions.com
• Le site web globalsanctions.co.uk

Vous souhaitez approfondir les techniques courantes d'évasion des sanctions utilisées par les acteurs illicites et la façon dont blockchain intelligence aide les entreprises de crypto à identifier, tracer et bloquer les activités sanctionnées ? Consultez notre dernier guide pour les équipes de conformité crypto, Détecter cinq techniques courantes d'évasion des sanctions.

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