Analyse approfondie par catégorie : les volumes d'escroquerie et de fraude ont diminué en 2024, mais restent une menace importante
Note de l'éditeur : L'article suivant est un extrait de notre rapport sur la criminalité dans le secteur des cryptomonnaies pour l'année 2025. Rapport 2025 sur la criminalité dans le secteur des cryptomonnaiesque nous allons détailler par catégorie de menace au cours des prochaines semaines. Dans les articles précédents, nous avons examiné :
- Volume global des transactions cryptographiques en 2024
- Comment les entités sanctionnées ont alimenté le volume de crypto-monnaies illicites en 2024
- Tendances de l'utilisation des crypto-monnaies dans le financement du terrorisme
- La menace croissante des attaques par crypto-monnaie Rançonlogiciel
- L'évolution des piratages basés sur les cryptomonnaies en 2024
Dans ce billet, nous examinerons de plus près l'utilisation illicite des crypto-monnaies en 2024. Pour lire le 2025 Crypto Crime Report dans son intégralité et télécharger votre exemplaire, cliquez ici.
En 2024, les fonds envoyés à la fraude s'élevaient à au moins 10,7 milliards USD, soit une baisse de 40 % par rapport à 2023. Cette baisse s'est poursuivie depuis 2022, année au cours de laquelle les fonds envoyés dans des systèmes de Ponzi et des systèmes de toilettage financier (communément appelés "escroqueriespig butchering") ont atteint un niveau record d'environ 16,8 milliards d'USD.
Comme pour tous les types de crimes liés aux crypto-monnaies abordés dans ce rapport, la couverture de la fraude par TRM en 2024 augmentera au fil du temps, à mesure que de nouveaux cas seront découverts. Les chiffres de la fraude semblent être beaucoup plus affectés que les autres crimes, probablement en raison de la déclaration tardive de la fraude par les victimes. En conséquence, TRM estime que les volumes de fraude ont probablement encore diminué en 2024, mais pas aussi fortement que les données actuelles le montrent.
Moins de systèmes de Ponzi et de systèmes pyramidaux ont reçu plus de 100 millions d'USD
Environ 45 % de la baisse du volume de la fraude en 2024 semble résulter d'une diminution des flux vers les systèmes de Ponzi et pyramidaux apparents. Ces systèmes ont reçu un total de 4,3 milliards USD de fonds de la part des victimes, soit une baisse de 37 % par rapport aux flux de 2023. Bien que cette typologie de fraude reste populaire et que des centaines soient encore créées chaque mois (ciblant des victimes dans diverses régions telles que les États-Unis, l'Argentine, la Corée du Sud, le Royaume-Uni, l'Italie, Chypre et les Philippines), TRM n'a pas vu autant de grands schémas recevant plus de 100 millions USD que les années précédentes (six en 2024 contre 14 en 2023), où les volumes étaient disproportionnellement alimentés par une poignée de schémas massifs.
Les systèmes de Ponzi et les systèmes pyramidaux s'appuient sur le bouche-à-oreille, le marketing et les réseaux sociaux pour devenir populaires et générer des pertes importantes. Ils peuvent atteindre un niveau de viralité similaire à d'autres types d'activités dans les médias sociaux par le biais de méthodes en ligne et hors ligne, ce qui peut donner un coup de fouet à un système, le faisant passer d'un système recevant 5 millions de dollars d'entrées à un système recevant des centaines de millions de dollars.
Cela ne semble pas s'être produit aussi souvent en 2024 que les années précédentes. De même qu'il est difficile de déterminer pourquoi certains messages sur les médias sociaux deviennent "viraux" et d'autres non, il est difficile de dire pourquoi aucune fraude ne semble être devenue aussi "virale" en 2024 que les années précédentes. Il se peut que les gens soient plus conscients de l'existence de ces stratagèmes frauduleux et qu'ils ne soient pas autant tombés dans le panneau. Il se peut aussi que le recrutement et la commercialisation de ces systèmes se soient déplacés hors ligne ou vers la messagerie privée, ce qui les rend plus difficiles à repérer et à suivre.
Le nombre de cas de fraude déclarés reste élevé
Bien que le volume global de la fraude ait diminué, TRM a constaté que des milliers de nouveaux sites d'escroquerie l'investissement et d'hameçonnage étaient déployés chaque mois et a reçu des milliers de rapports de Chainabuse, la plus grande plateforme publique de signalement d'activités cryptographiques illicites.
Le volume de trafic entrant vers les adresses signalées sur Chainabuse semble rester stable en 2024 - et à des niveaux relativement élevés par rapport aux années précédentes.
Enfin, les activités frauduleuses signalées sur Chainabuse correspondent aux données internes de TRM qui montrent que le bitcoin est la méthode de paiement la plus courante demandée par les escrocs - bien que sa prédominance ait diminué au fil du temps.
Les escroqueries de type "financial grooming" ou "pig butchering" ont rapporté plus de 2,5 milliards d'USD en 2024.
Les escroqueries de toilettage financier, également connues sous le nom de "pig butchering", ont connu une baisse significative en 2024. Les adresses associées à cette typologie de fraude ont reçu au moins un montant estimé à 2,5 milliards USD, soit une baisse possible de 58 % par rapport à 2023. Ce total est très probablement inférieur à la réalité, car de nombreuses victimes ne déclarent pas leurs pertes - et un nombre encore plus restreint d'entre elles font part de leur expérience publiquement.
TRM attribue cette réduction, en partie, à l'intensification des efforts d'application de la loi dans le monde entier. Par exemple, le nombre de gels d'USDT (historiquement la crypto-monnaie de choix pour les toiletteurs financiers) a considérablement augmenté à la fin de 2023 et s'est poursuivi en 2024.
L'analyse de TRM a également révélé qu'il y avait moins d'entités de toilettage financier à haut volume actives en 2024 qu'en 2023. Ce déclin est probablement dû à la combinaison des mesures d'application de la loi susmentionnées, ainsi qu'à une sensibilisation accrue, à un retard dans les déclarations et à une évolution des tactiques des fraudeurs.
- Sensibilisation accrue : Les médias d'information et les utilisateurs des médias sociaux ont publié des articles sur les pertes importantes subies par les victimes, sur la méthode de l'escroquerie et sur ses liens avec la criminalité transnationale organisée et la traite des êtres humains tout au long des années 2023 et 2024. Plus les gens sont sensibilisés à ce système, plus il est difficile pour les escrocs de trouver des victimes.
- Déclaration tardive : Il faut souvent du temps - souvent plusieurs mois - pour que les victimes déclarent les pertes dues à escroquerie , si tant est qu'elles le fassent. TRM continuera à attribuer davantage de volume à des typologies spécifiques au fil du temps, à mesure que des cas d'escroquerie connus seront découverts. Par exemple, dans le rapport 2023 de TRM sur l'économie cryptographique illicite, notre estimation des fonds reçus par les adresses de grooming financier était d'environ 4,4 milliards de dollars. Aujourd'hui, nous évaluons ce chiffre pour 2023 à environ 6,0 milliards d'USD.
- Changement de tactique des fraudeurs : TRM a observé que les mouvements d'argent des fraudeurs ont changé. Les fraudeurs semblent utiliser davantage le DAI qu'en 2023, peut-être en réponse aux saisies plus fréquentes d'USDT. Ils semblent également utiliser des services décentralisés plus variés et font le pont entre les fonds via des services décentralisés plus souvent que par le passé.
Malheureusement, le lien entre le toilettage financier et l'escroquerie forcée, signalé publiquement, semble toujours d'actualité. Les adresses connues pour être utilisées pour le paiement de rançons facilitant le sauvetage de victimes d'escroquerie forcée ont continué à recevoir plusieurs millions de dollars en 2024.
Les acteurs de la menace ont de plus en plus recours à l'IA pour escroquer les victimes
TRM a vu des fraudeurs utiliser l'IA de multiples façons en 2024, et s'inquiète fortement de son utilisation future. Les "groomers" financiers et autres escrocs utilisent de grands modèles de langage (LLM) pour.. :
- Créer plus facilement des personas adaptés à la région où réside la victime ciblée et avoir des conversations plus réalistes.
- Créer des imitations vocales et vidéo en direct de personnes célèbres (ou de parents ou de PDG des victimes) pour inciter les victimes à investir de l'argent, à payer une facture ou à payer un otage.
- Envoyer un plus grand nombre de messages d'hameçonnage (et de meilleure qualité)
- Créer des images pornographiques de personnes dans le but de les extorquer
- Créer de faux personas pour contourner les exigences de connaissance du client (KYC)
TRM pense que les criminels de toutes sortes développeront fortement leur utilisation de l'IA en 2025 et s'efforce de contrer cette grave menace.
Prochaine étape de cette série : Nous explorerons la dernière catégorie présentée dans le 2025 Crypto Crime Report: Les ventes de drogues illicites.
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