Webinaire sur la lutte contre les escroqueries aux crypto-monnaies en Australie - Récapitulation et enregistrement

‍L'Australie a été durement touchée par divers types d'escroqueries financières. Selon le dernier rapport d'activitéescroquerie de l'Australian Competition and Consumer Commissions (ACCC), les Australiens ont perdu 3,1 milliards de dollars australiens dans des escroqueries en 2022, soit une augmentation de 80 % par rapport à 2021. Sur ce montant, 221 millions de dollars australiens ( escroquerie ) ont été payés en crypto-monnaies. Bien qu'il s'agisse encore d'un faible pourcentage des pertes globales, ce chiffre est en hausse de 162 % par rapport à 2021.

À l'occasion de la semaine nationale de sensibilisation au site escroquerie , Angela Ang et Jonno Newman de TRM ont été rejoints par Martin Burke (sergent-détective, police d'Australie-Méridionale (SAPOL), Joint Policing Cybercrime Coordination Centre (JPC3)), Gabby Lewis (Fraud Manager, Swyftx) et Simon Callaghan (CEO, Blockchain Australia) pour faire le point sur les efforts déployés pour lutter contre les escroqueries aux cryptomonnaies en Australie.

Regardez la vidéo pour réécouter l'intégralité de la discussion et consultez le récapitulatif ci-dessous pour connaître les principaux points à retenir.

Mêmes escroqueries, méthodes différentes

M. Newman a lancé la discussion en décrivant l'anatomie et en soulignant la longue histoire des escroqueries. Il a souligné que les escroqueries à la Ponzi portaient en fait le nom de Charles Ponzi, qui avait précisément perpétré ce type d'escroquerie il y a plus d'un siècle ( escroquerie ). Fondamentalement, toutes les escroqueries reposent sur une proposition attrayante mais fausse pour inciter les victimes à remettre leurs fonds. Le principe est resté le même, même si le moyen d'échange a évolué au fil des ans. Les crypto-monnaies, qui promettent des mouvements de valeur instantanés et sans frontières, ont gagné en popularité auprès des escrocs ces derniers temps. Cependant, il est important de se rappeler que la technologie elle-même est neutre et peut être utilisée à la fois pour le bien et pour le mal. La technologie de la chaîne de blocs (blockchain) qui alimente les crypto-monnaies est prometteuse, car elle permet de traquer les acteurs malveillants.

Trois lignes de défense - éducation, prévention, perturbation

La discussion a ensuite porté sur la manière dont les bons acteurs peuvent lutter contre les escroqueries liées aux cryptomonnaies, ce que Mme Ang a présenté sous la forme de "trois lignes de défense".

• Éducation : les consommateurs eux-mêmes sont équipés pour identifier les escroqueries
• Prévention : les acteurs du secteur interviennent pour identifier et sauver les consommateurs qui risquent de donner de l'argent à des escrocs.
• Perturbation : les services répressifs et l'industrie collaborent pour récupérer les fonds escroqués et appréhender les escrocs.

La sensibilisation des Australiens aux escroqueries est un effort collectif

Soulignant l'importance de la collaboration intersectorielle, M. Callaghan a évoqué le travail du nouveau Centre national antiescroquerie (NASC) du gouvernement australien, qui réunit différents acteurs de l'écosystème pour éduquer le public et lutter contre les escroqueries. Notant que les points d'entrée et de sortie d'un site escroquerie peuvent se situer dans différents secteurs, il s'est dit encouragé par l'implication des sociétés de télécommunications, des entreprises de médias sociaux, des banques et des sociétés de cryptographie dans le travail de prévention de escroquerie par l'intermédiaire de diverses cellules de fusion et de groupes de travail du NASC. Il a également souligné l'importance d'une meilleure transparence des données et de mécanismes de partage, notant le rôle vital que les outils blockchain intelligence tels que TRM jouent dans l'amélioration de la qualité et de la disponibilité des données.

M. Burke a souligné l'important travail d'éducation réalisé par la SAPOL sur le site escroquerie dans différents types de médias, ainsi que le rôle de la JPC3 pour assurer la cohérence des messages dans toute l'Australie. Face à la contrainte bien réelle des ressources limitées, ce partage et cette coordination des efforts entre les différentes agences constituent un multiplicateur de force dans les efforts d'éducation.

Cependant, comme les escrocs évoluent rapidement dans leurs méthodes de ciblage, il est très difficile pour les consommateurs de garder à l'esprit les nouvelles typologies de escroquerie . De nombreuses personnes ont tendance à ne prêter attention aux informations sur les escroqueries qu'après en avoir été victimes, ce qui est trop tard. Pour inciter les Australiens à faire attention, TRM s'est associé à Swyftx pour lancer un premier essai mondial dans le cadre duquel les consommateurs seront payés pour suivre un cours de formation sur les escroqueries et activer l'authentification à deux facteurs (2FA) sur leurs comptes. Mme Lewis a expliqué que cela revenait à inciter les gens à verrouiller leur porte (2FA) et à leur apprendre à ne pas ouvrir la porte aux malfaiteurs (escroquerie education). Le cours informe également les consommateurs sur Chainabuse, une plateforme mondiale de crypto escroquerie et de signalement des fraudes gérée par TRM, où ils peuvent rechercher et signaler les plateformes et les adresses de blockchain frauduleuses. M. Newman a également souligné qu'une telle plateforme mondiale apporte des gains d'efficacité dans un monde où les ressources sont limitées et où l'écosystème cryptographique ne connaît pas de frontières.

Prévenir les pertes sur le site escroquerie est un travail difficile mais gratifiant.

Malheureusement, il arrive encore que des personnes se fassent avoir par des escrocs habiles et convaincants. C'est là que les équipes de lutte contre la fraude des institutions financières peuvent jouer un rôle important en détectant les victimes potentielles et en les dissuadant de remettre leur argent durement gagné à un escroc. M. Burke et Mme Lewis ont tous deux souligné que cela pouvait s'avérer difficile, en particulier dans les cas de longue conservation où les escrocs ont complètement gagné la confiance de leurs victimes. Dans de tels cas, il peut être difficile, même pour des policiers en uniforme, de convaincre une victime qu'elle a été victime d'une escroquerie. Les escrocs investissent également beaucoup d'efforts pour comprendre les contrôles des institutions financières, afin d'apprendre à leurs victimes à passer ces contrôles.

Mme Lewis a parlé d'un cas où une victime d'une romance escroquerie avait été coachée par les escrocs pour réussir tous les niveaux de vérification avec Swyftx, au point de passer pour un expert en crypto-monnaies. Heureusement, le système de surveillance des transactions de Swyftx a détecté des mouvements transactionnels inhabituels et l'équipe a procédé à un appel de conformité secondaire au cours duquel le client a fini par partager avec l'équipe toute l'étendue de ce qui s'était passé. L'équipe a consulté l'adresse du portefeuille sur lequel la victime avait retiré ses fonds et a découvert que les escrocs n'avaient pas encore encaissé leur argent. Ils ont réussi à convaincre la victime de retirer les fonds quelques minutes avant que les escrocs ne s'en chargent. La transparence des données publiques de la blockchain, exploitée par l'équipe de Swyftx spécialisée dans la lutte contre la fraude, a empêché la victime de perdre 55 000 dollars australiens au profit de escroquerie. En fait, l'équipe de Swyftx a évité des pertes d'un montant total de 3 millions de dollars australiens pour la seule année en cours.

Sur le plan gouvernemental, M. Burke a indiqué qu'une stratégie efficace consistait à fermer activement les sites web escroquerie . Cela permet non seulement d'empêcher les victimes potentielles d'accéder à ces plateformes frauduleuses, mais aussi d'identifier les victimes existantes. Lorsque ces victimes sont incapables d'accéder aux sites, elles contactent la police pour signaler un "piratage" et, à partir de là, les agents sont en mesure de les aider. L'examen des informations financières des criminels appréhendés a également permis d'identifier des victimes à un stade précoce et d'éviter des pertes plus importantes.

Il peut être plus facile de perturber les mouvements de fonds des escrocs en crypto-monnaie qu'en espèces

Enfin, la discussion a porté sur la perturbation des escrocs par le biais des efforts de récupération des actifs. M. Newman a expliqué qu'il était difficile de récupérer des actifs en crypto-monnaies et que tout se résumait à des connaissances, des outils et de l'expérience. Avec la bonne combinaison de ces trois éléments, les enquêteurs chevronnés comme M. Newman trouvent en fait qu'il est plus facile de retrouver les crypto-monnaies volées que l'argent liquide. Les crypto-monnaies sont négociées sur un grand livre immuable et public, accessible à tous, et les transactions en crypto-monnaies sont "très rarement [...] réellement anonymes". À cet égard, la CRT a équipé les enquêteurs grâce à ses programmes de formation et de certification. L'outil de la CRT fournit également aux enquêteurs des informations améliorées sur la propriété des crypto-monnaies, les modèles de transaction et plus encore, grâce à une équipe d'experts dévoués.

Développant les complexités des enquêtes sur les crypto-monnaies, M. Burke a souligné que la technologie blockchain permet aux enquêteurs d'aller au-delà des frontières nationales. Dans le monde de la finance traditionnelle, une fois que les fonds sortent de la juridiction, la capacité des autorités à obtenir des informations auprès des institutions financières est limitée. Cependant, dans le domaine de la crypto-monnaie, il s'agit d'un "simple saut sur les graphiques" qu'elles peuvent suivre à l'aide d'outils blockchain intelligence tels que TRM. Cela leur a permis de mener des enquêtes plus approfondies et d'impliquer leurs homologues internationaux chargés de l'application de la loi dans des affaires bien étayées. Il a également noté que l'industrie des crypto-monnaies avait un état d'esprit plus global dans la lutte contre la criminalité financière, les forces de l'ordre australiennes ayant réussi à dialoguer avec des bourses situées en dehors de l'Australie pour les amener à geler des fonds.

L'Australie a besoin d'un front uni pour lutter contre les escroqueries

En conclusion du webinaire, les participants ont exprimé un espoir commun pour les efforts de l'Australie en matière de lutte contre les escroqueries : un effort unifié. Les escrocs ne fonctionnent pas en vase clos, et nous non plus.

M. Callaghan et M. Newman ont tous deux souligné l'importance d'une approche collaborative et le rôle vital que des organismes tels que la NASC et Blockchain Australia jouent dans le renforcement des partenariats. Mme Lewis a également évoqué la volonté de l'industrie de la cryptographie de jouer son rôle en éduquant ses homologues des forces de l'ordre, des banques et d'autres institutions financières sur les rouages de la cryptographie, afin qu'ils puissent mieux identifier les escroqueries potentielles ayant un lien avec la cryptographie. Enfin, M. Burke a exprimé son espoir d'une communication meilleure et plus rapide entre les différentes parties prenantes, afin de pouvoir simplement appeler ou envoyer un courriel à la bonne personne rapidement pour obtenir la bonne réponse.

En résumé, parlons, éduquons et collaborons davantage.

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