Le PDG de Paxful plaide coupable de ne pas avoir mis en place un programme efficace de lutte contre le blanchiment d'argent

La semaine dernière, Artur Schaback, cofondateur et ancien directeur technique de Paxful, a plaidé coupable aujourd'hui de complot en vue de ne pas maintenir un programme efficace de lutte contre le blanchiment d'argent.

Paxful est une place de marché de crypto-monnaies peer-to-peer (P2P) qui permet aux utilisateurs d'acheter et de vendre des crypto-monnaies directement les uns avec les autres pour une variété d'autres articles, y compris la monnaie fiduciaire, les cartes prépayées et les cartes-cadeaux.

L'enquête a été menée par Homeland Security Investigations (HSI) et IRS Investigation. TRM est fière d'avoir soutenu les forces de l'ordre dans cette enquête.

Selon les documents judiciaires, de juillet 2015 à juin 2019, Schaback a permis à des clients d'ouvrir des comptes et d'effectuer des transactions sur Paxful sans recueillir suffisamment d'informations sur la connaissance du client (KYC) ; il a commercialisé Paxful comme une plateforme qui ne nécessitait pas de KYC ; il a présenté à des tiers de fausses politiques de lutte contre le blanchiment d'argent dont il savait qu'elles n'étaient en fait pas mises en œuvre ou appliquées chez Paxful ; et il n'a pas rempli une seule déclaration d'activité suspecte, alors qu'il savait que les utilisateurs de Paxful se livraient à des activités suspectes et criminelles.

Les échanges de crypto-monnaies et d'autres entreprises sont considérés comme des entreprises de services monétaires (MSB) aux fins du Bank Secrecy Act (BSA) - le régime américain de lutte contre le blanchiment d'argent. En vertu de la BSA, le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) classe les entités qui échangent, transfèrent ou stockent des monnaies virtuelles dans la catégorie des MSB, et plus précisément dans celle des "money transmitters" (transmetteurs de fonds). Cette classification impose des obligations réglementaires à ces entreprises, notamment l'enregistrement, le maintien de programmes de lutte contre le blanchiment d'argent, la tenue de registres et les exigences de déclaration. TRM travaille avec des entreprises de crypto-monnaies - des grands échanges aux protocoles DeFi - pour assurer la conformité avec la BSA et d'autres régimes AML.

Parce qu'il n'a pas mis en œuvre les programmes AML et KYC, Schaback a fait de Paxful un moyen de blanchiment d'argent, de violation des sanctions et d'autres activités criminelles, notamment la fraude, les escroqueries à l'amour, les extorsions et la prostitution.

Cette affaire est le fruit d'une enquête menée par HSI et IRS. Le chef adjoint de l'unité d'intégrité bancaire et le directeur adjoint de l'équipe nationale de lutte contre les crypto-monnaies, Kevin Mosley, les avocats Emily Cohen, Victor Salgado et Caylee Campbell de la section du blanchiment d'argent et du recouvrement d'actifs (MLARS) de la division criminelle, ainsi que le procureur adjoint Matthew Thuesen du district est de Californie, sont chargés de l'affaire. Ces poursuites s'inscrivent dans le cadre d'une enquête de l'Organized Crime Drug Enforcement Task Forces (OCDETF).