Blanqueo de dinero

¿Qué es el blanqueo de capitales?

El blanqueo de dinero es el proceso de disfrazar fondos obtenidos ilegalmente como ingresos legítimos. En el ámbito de las criptomonedas, el blanqueo de capitales ha encontrado una nueva frontera: la naturaleza descentralizada y seudónima de las criptomonedas las convierte en una herramienta atractiva para blanquear dinero.

La criptomoneda ofrece varias características que atraen a quienes buscan blanquear dinero. Estas incluyen:

• Anonimato: Aunque las transacciones en las redes blockchain son visibles públicamente, las identidades de los participantes pueden permanecer seudónimas, lo que dificulta rastrear el origen de los fondos.
• Descentralización: Las criptomonedas operan sin autoridades centrales, lo que reduce la supervisión y la regulación.
• Alcance mundial: Los activos digitales pueden transferirse a través de las fronteras rápidamente y con un coste mínimo, eludiendo los sistemas financieros tradicionales.

Aprovechando estas características, los delincuentes tratan de ocultar el origen de los fondos ilícitos e integrarlos en el sistema financiero legítimo.

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¿Cuáles son las etapas del blanqueo de capitales mediante criptomonedas?

El blanqueo de dinero en criptomoneda suele seguir el proceso tradicional de tres etapas:

1. Colocación

En el ecosistema de las criptomonedas se introducen fondos ilícitos. Esto se hace a menudo mediante la compra de criptomoneda utilizando dinero en efectivo o transfiriendo fondos obtenidos ilegalmente a una criptocartera.

2. Capas

Esta etapa implica transacciones complejas diseñadas para ocultar el rastro del dinero. Las técnicas incluyen:

• Mezcladores y volteadores: Estos servicios dividen y recombinan transacciones para hacer casi imposible su rastreo.
• Chain-hopping: Mover fondos entre diferentes criptomonedas para complicar el seguimiento.
• Uso de monedas de privacidad: Criptomonedas como Monero y Zcash están diseñadas para mejorar la privacidad, haciendo que las transacciones sean más difíciles de rastrear.

3. Integración

Los fondos "limpios" se reintroducen en la economía legal. Esto puede implicar convertir la criptomoneda de nuevo en moneda fiduciaria a través de intercambios o utilizarla para adquirir bienes y servicios.

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¿Cuáles son los métodos más utilizados para blanquear dinero con criptomonedas?

Se suelen utilizar varias estrategias para blanquear dinero con criptomonedas:

• Mercados de la Darknet (DNM): Los delincuentes utilizan criptomonedas para comprar y vender productos ilícitos en mercados en línea anónimos.
• Ofertas iniciales de monedas (ICO) falsas: Las ICO fraudulentas pueden servir de tapadera para blanquear fondos ilícitos.
• Transacciones NFT: Las fichas no fungibles (NFT) pueden comprarse y venderse a precios inflados para ocultar la transferencia de dinero ilícito.
• Finanzas descentralizadasDeFi): Las plataformas DeFi , con una supervisión reglamentaria mínima, se utilizan cada vez más para la estratificación de fondos.

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¿Cuál es el papel de las fuerzas del orden en la lucha contra el blanqueo de capitales mediante criptomonedas?

Las fuerzas y cuerpos de seguridad están a la vanguardia de la lucha contra el blanqueo de capitales mediante criptomonedas. Sus esfuerzos incluyen:

• Uso de herramientas de Inteligencia en Inteligencia en Blockchain : Herramientas de Inteligencia en Blockchain Blockchain como TRM Labs se utilizan para rastrear transacciones de criptodivisas. Aunque la cadena de bloques es seudónima, los patrones y las direcciones de los monederos a veces pueden vincularse a identidades del mundo real.
• Investigaciones en colaboración: Agencias como FBI, Europol e Interpol colaboran a menudo en investigaciones transfronterizas, dada la naturaleza global de las criptomonedas.
• Incautación y recuperación: Las autoridades han incautado con éxito miles de millones de dólares en criptomonedas ilícitas, lo que demuestra su capacidad para combatir estos delitos.

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¿Cuál es el papel de las criptoempresas en la lucha contra el blanqueo de capitales basado en criptomonedas?

Las empresas de criptomoneda desempeñan un papel vital en la prevención del blanqueo de capitales. Sus responsabilidades incluyen:

• Conozca a su cliente (KYC): Las bolsas y los proveedores de monederos están cada vez más obligados a verificar la identidad de sus usuarios.
• Seguimiento de transacciones: Las plataformas implantan sistemas para detectar y notificar actividades sospechosas a los reguladores.
• Cooperación con las fuerzas de seguridad: Las empresas de criptomonedas a menudo proporcionan datos cruciales para ayudar en las investigaciones.

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¿Cuál es el papel de los reguladores en la lucha contra el blanqueo de capitales mediante criptomonedas?

Los organismos reguladores establecen marcos para reducir el riesgo de blanqueo de capitales mediante criptomonedas. Las medidas clave incluyen:

• Leyes contra el blanqueo de dinero (AML) (AML): Estas leyes exigen que las instituciones financieras, incluidas las criptoempresas, apliquen medidas que prevengan e informen de las actividades de blanqueo.
• Licencias y supervisión: Los gobiernos exigen licencias para los intercambios de criptomonedas y velan por el cumplimiento de la normativa financiera.
• Normas internacionales: Organizaciones como el Grupo de Acción FinancieraGAFI) establecen normas mundiales para combatir el blanqueo de capitales, incluidas directrices para las criptomonedas.

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¿Cuáles son algunos de los principales retos en la lucha contra el blanqueo de capitales mediante criptomonedas?

A pesar de los grandes avances realizados por las fuerzas de seguridad y los equipos de cumplimiento y regulación en la lucha contra el blanqueo de capitales mediante criptomonedas, aún quedan varios retos importantes por resolver, entre ellos:

• Herramientas de anonimato: Tecnologías como los mezcladores y las monedas de privacidad dificultan el seguimiento de las transacciones.
• Naturaleza descentralizada: La falta de control centralizado en las redes blockchain limita las capacidades de supervisión.
• Complejidad transfronteriza: La naturaleza global de la criptomoneda requiere niveles sin precedentes de cooperación internacional, lo que complica la aplicación jurisdiccional.
• Limitación de recursos: Las fuerzas del orden carecen a veces de personal suficiente con los conocimientos técnicos y las herramientas necesarias para investigar los casos con eficacia, por lo que es cada vez más importante que las agencias inviertan en herramientas y formación para los equipos de investigación criptográfica.
• Tácticas en evolución: Los delincuentes desarrollan continuamente nuevos métodos para ocultar los movimientos de fondos, en particular mediante DeFi y otras tecnologías emergentes.
• Complejidad multicadena: Las operaciones de blanqueo de capitales a menudo abarcan múltiples blockchains, lo que hace que las investigaciones sean más complejas y requieran herramientas de rastreo sofisticadas.

Estos retos son especialmente significativos a medida que los actores ilícitos se expanden más allá de los delitos criptográficos tradicionales hacia esquemas más sofisticados que incluyen la manipulación del mercado, la financiación de la proliferación y la financiación del terrorismo.

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¿Cuáles son algunas de las victorias recientes más destacadas de los organismos encargados de la aplicación de la ley y las empresas de criptomonedas en la lucha contra el blanqueo de capitales?

• El 1 de agosto de 2024, IRS Investigation, el Department of Justice de EE.UU. y la Federal Bureau of Investigation -en coordinación con la Oficina Federal de Policía Criminal de Alemania (BKA) y la Fiscalía General de Fráncfort- incautaron el dominio de la criptocartera en línea Cryptonator por no disponer de controles adecuados contra el blanqueo de capitales y facilitar actividades ilícitas.
• El DOJ y el FBI de Phoenix se incautaron de 112 millones de USD relacionados conpig butchering" y otras estafas de inversión relacionadas con las criptomonedas, rastreando e incautando con éxito los ingresos en las bolsas.
• En Argentina, la Unidad Fiscal Especializada en Investigaciones de Delitos Informáticos (UFEIC) desmanteló con éxito el grupo delictivo C14, identificando e incautando criptoactivos en lo que supuso un logro histórico para las fuerzas del orden argentinas.