Cuidado con la estafa de las opciones binarias | Inteligencia en Blockchain revela una red de operadores vietnamitas

TRM está rastreando una red de plataformas vietnamitas de opciones binarias que parecen estar operando como una estafa. Las más de 30 plataformas, que solo aceptan depósitos de criptomonedas, se comercializan como plataformas de inversión y prometen grandes beneficios. Sin embargo, el análisis de la cadena muestra la ausencia de cualquier actividad comercial, lo que sugiere que en su lugar están estafando a los participantes. 

El análisis de TRM también indica que los operadores de estas plataformas están encontrando formas de eludir las medidas adoptadas por las autoridades vietnamitas para restringir su actividad. Aunque las autoridades han bloqueado los sitios web de algunas de las plataformas en cuestión, otros dominios -que se hacen pasar por entidades separadas, pero aparentemente controlados por el mismo titular- siguen activos. 

Las opciones binarias están ampliamente vinculadas a estafas y fraudes en todo el mundo, y sus operadores se han enfrentado recientemente a una serie de acciones policiales. Las herramientas de TRM Inteligencia en Blockchain permiten de forma única a los equipos de cumplimiento, las fuerzas de seguridad y los organismos reguladores rastrear los fondos que fluyen hacia las plataformas que aprovechan los criptoactivos y supervisar su actividad comercial, con el fin de arrojar luz sobre las operaciones ilícitas y tomar medidas. 

Opciones binarias: Un producto de alto riesgo con atractivo para el inversor 

Las opciones binarias son instrumentos financieros en los que los inversores apuestan a que el precio de un activo financiero subirá o bajará por encima o por debajo de una cantidad especificada en un plazo determinado. Si apuestan correctamente, pueden obtener importantes beneficios mediante un pago de "todo o nada".

Dado lo mucho que está en juego, estos productos se consideran de alto riesgo para los inversores minoristas. Sin embargo, las opciones binarias pueden parecer más atractivas para los inversores que otros instrumentos financieros. Por un lado, parecen otorgar a los participantes un mayor grado de control: a diferencia de otros productos de inversión de caja negra, los propios inversores participan en las decisiones de negociación. Además, con una única proposición de "sí/no", parecen más accesibles y prometen mayores probabilidades de éxito (aunque los inversores minoristas tienden mayoritariamente a incurrir en pérdidas al negociar opciones binarias).

La posibilidad de realizar depósitos en criptomoneda aumenta este atractivo. Gracias a la facilidad de las transferencias transfronterizas de dinero y a los escasos o nulos controles KYC o AML, las criptomonedas han hecho que las plataformas de opciones binarias en línea sean más accesibles que nunca. Como resultado, cada vez más inversores corren el riesgo de verse arrastrados a sistemas de alto riesgo, no regulados y potencialmente fraudulentos.

Las opciones binarias llevan mucho tiempo asociadas a fraudes y estafas en todo el mundo, con delincuentes que tratan de aprovecharse de la intriga de los inversores. Por este motivo, están prohibidas en muchas jurisdicciones, como el Reino Unido y Australia. En Estados Unidos, las opciones binarias son legales pero están muy reguladas, y sólo se permite operar con ellas en bolsas autorizadas. Sin embargo, una parte significativa -y creciente- del mercado de opciones binarias opera a través de plataformas de negociación en línea que no cumplen la normativa, según una alerta a los inversores emitida por la Comisión del Mercado de Valores de EE.UU. (SEC) y la Comisión de Comercio de Futuros de Materias Primas (CFTC). La alerta observa un aumento de las denuncias de fraude relacionadas con plataformas de negociación de opciones binarias en los últimos años.

Los sistemas fraudulentos de opciones binarias comparten una serie de características. Por ejemplo, a menudo manipulan los precios de las operaciones, tergiversan las probabilidades de ganar y, al igual que las estafas piramidales, incentivan el reclutamiento agresivo mediante comisiones. Otros comportamientos comunes son el bloqueo de las cuentas de los inversores y el robo de sus fondos.

En abril de 2023, un tribunal federal estadounidense fijó en 7 millones de dólares el total de las penas impuestas a los operadores de una estafa de opciones binarias de 10 millones de dólares. 

El análisis en cadena corrobora anteriores informes de fraude

Hay varias sugerencias de juego sucio vinculadas a las plataformas vietnamitas de opciones binarias en el dominio público. Por ejemplo, se promocionan agresivamente en los canales de las redes sociales, con promotores que alardean de sus elevadas ganancias y su mayor poder adquisitivo. Además, al menos un inversor ha denunciado públicamente que se le ha bloqueado la cuenta y no ha podido acceder a sus fondos ni retirarlos.

El análisis en cadena ofrece una imagen aún más clara. Sin exposición a otras bolsas o plataformas de negociación, Inteligencia en Blockchain muestra -en un signo revelador de fraude- que estas entidades no están participando en ninguna actividad comercial genuina. En su lugar, los flujos financieros en la cadena indican que los depósitos se limitan a financiar las retiradas, y que el dinero simplemente se transfiere de antiguos inversores a otros nuevos.

TRM Inteligencia en Blockchain muestra redes de estafa que eluden las restricciones del Gobierno

Las autoridades vietnamitas ya han dado la voz de alarma sobre posibles fraudes con opciones binarias y han tomado medidas al respecto. En 2021, el Departamento de Ciberseguridad y Prevención y Control de la Delincuencia de Alta Tecnología del país emitió una advertencia en la que alertaba a los consumidores sobre la proliferación de este tipo de plataformas en línea, sus características de esquema piramidal y sus anuncios engañosos. Más o menos al mismo tiempo, las autoridades vietnamitas bloquearon los sitios web de algunas de las plataformas en cuestión, al parecer debido a sus actividades ilegales.

Sin embargo, la investigación de TRM muestra que los operadores de estas plataformas están encontrando una solución para seguir atacando a las víctimas en Vietnam. TRM ha identificado docenas de plataformas más con la misma huella en la cadena de bloques, que el análisis en cadena sugiere que están relacionadas. Esto indica que, cuando las fuerzas de seguridad cierran un dominio, los estafadores pueden continuar sus operaciones mediante el lanzamiento de nuevas marcas. 

Uso de Inteligencia en Blockchain para Detect y desbaratar el fraude

Este caso demuestra que la información fuera de la cadena por sí sola no siempre es suficiente para hacer frente a los complejos esquemas de fraude relacionados con las criptomonedas. Inteligencia en Blockchain tiene un papel vital que desempeñar en la detección y desarticulación del fraude, así como en la prevención del cobro de fondos ilícitos a través de off-ramps.

• Las fuerzas de seguridad pueden aprovechar Inteligencia en Blockchain para vincular múltiples tramas y construir casos más amplios y completos.
• Los equipos de cumplimiento de las empresas de criptomonedas y las instituciones financieras pueden utilizar Inteligencia en Blockchain para el monitoreo de transacciones y la detección de billeteras para identificar proactivamente los ingresos de las billeteras involucradas en esquemas de opciones binarias.

El equipo de Inteligencia sobre Amenazas de TRM sigue escudriñando el horizonte en busca de nuevas formas de utilizar el cripto para facilitar actividades ilícitas y ofrecer esta inteligencia a sus clientes a través de su software, formación y servicios.

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