GAFI publica una tabla de jurisdicciones con sectores de activos virtuales de importancia material 

Esta semana, el Grupo de Acción Financiera InternacionalGAFI), organismo internacional de normalización de las normas contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, publicó un cuadro en el que se detalla la aplicación de sus normas sobre activos virtuales en cincuenta y ocho jurisdicciones. A continuación exploramos la necesidad de la tabla, la metodología utilizada para incluir países y las implicaciones para los países y sus proveedores de servicios de activos virtuales (VASP). TRM Labs tuvo el placer de aportar datos a esta tabla y espera seguir apoyando GAFI en su importante labor.

‍¿Por quéuna mesa?

Los requisitos GAFI FI sobre activos virtuales llevan en vigor casi cinco años, y a partir del año que viene - con el comienzo de la 5ª ronda de evaluaciones mutuas - los países se someterán a evaluaciones completas sobre la aplicación de estas normas. Las conclusiones preliminaresGAFI durante este periodo inicial de cinco años han mostrado resultados subóptimos. En junio del año pasado, el GAFI informó de que el 75% de las jurisdicciones evaluadas sólo cumplían parcialmente sus normas o las incumplían. Esto plantea un problema, ya que tanto el informe del GAFI como el análisis del TRM indican una correlación directa entre la aplicación de los marcos normativos y los niveles de financiación ilícita a los que está expuesta una jurisdicción.

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La mesa del GAFIpretende agilizar la aplicación de los marcos reguladores, incluida la norma sobre desplazamientos, proporcionando a cada jurisdicción una hoja de ruta para mejorar su aplicación. El objetivo es garantizar que las jurisdicciones con los servicios centralizados más importantes, como bolsas, corredores y custodios -a los que se aplican las normas GAFI , desarrollen marcos sólidos para salvaguardar la integridad de sus sectores. 

Esto es crucial porque las rampas de entrada y salida, como las bolsas, siguen siendo puntos críticos para la explotación delictiva de activos virtuales. Además, GAFI tiene el mandato de vigilar los riesgos emergentes en todos los sectores para los que establece normas. La identificación precisa de estos riesgos exige que los países los registren adecuadamente en las evaluaciones de riesgos y posean las herramientas necesarias para identificar nuevos riesgos a medida que surjan.

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¿Cómo se decidió la mesa? 

La tabla destaca el trabajo de los 38 Estados miembros GAFI y de 20 jurisdicciones adicionales. La metodología para la inclusión en la tabla es la siguiente:

1. La jurisdicción es miembro oficial GAFI
2. La jurisdicción alberga VASPs con >0,25% del volumen global de negociación de activos virtuales
3. La jurisdicción tiene 1 millón o más de usuarios activos 

GAFI aclara en su informe de acompañamiento que figurar en la tabla no implica que una jurisdicción tenga un vínculo significativo con la financiación ilícita, ya que esto no se tuvo en cuenta como parte de la metodología: "La inclusión de una jurisdicción en la tabla no conlleva, por tanto, ninguna indicación -ni positiva ni negativa- sobre el grado de riesgo de dicha jurisdicción o su nivel de cumplimiento".

La metodología y el número de países son coherentes con el análisis de TRM, según el cual 21 jurisdicciones representan el 70% de la exposición mundial a activos virtuales. 

¿Cuáles fueron los resultados?

Entre las 58 jurisdicciones se incluyen:

• El 100% había completado o iniciado una evaluación de riesgos de los activos virtuales 
• El 91% ha promulgado o está a punto de promulgar legislación para introducir requisitos de autorización/registro, así como obligaciones en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
• el 79% había obtenido una licencia o registrado un proveedor de servicios de valor añadido
• El 88% había realizado o iniciado inspecciones de supervisión
• El 79% había llevado a cabo o iniciado medidas de ejecución o supervisión de los proveedores de servicios de valor añadido. 
• El 84% ha promulgado, o está a punto de promulgar, la norma sobre viajes. 
• el 9% había prohibido, o estaba a punto de prohibir, el uso de activos virtuales y VASP 

Los resultados se basan en las respuestas de las jurisdicciones a una encuesta realizada por GAFI en 2023. También se pidió a las jurisdicciones que aportaran pruebas básicas en apoyo de sus respuestas. 

¿Dónde puedo encontrar la tabla? 

El cuadro completo puede consultarse aquí. 

Además de la tabla, también esperamos otro informe de Actualización Específica, probablemente en torno a la sesión plenaria de junio de 2024, que ampliará los esfuerzos de todas las jurisdicciones en el cumplimiento de las recomendaciones. 

‍¿Quésignifica esto para activos virtuales?

En su informe, GAFI señaló que "los objetivos de esta tabla son permitir que la red GAFI apoye mejor a estas jurisdicciones en la regulación y supervisión de los VASP a efectos de ALD/CFT y animar a las jurisdicciones con actividades VASP de importancia material a aplicar plenamente la Recomendación 15 de manera oportuna. Esta tabla también pretende ayudar a los supervisores/reguladores y al sector privado de todo el mundo a discernir el estado de aplicación de la Rec.15 por parte de las jurisdicciones con actividad materialmente importante de VASP."

Teniendo esto en cuenta, ¿cómo pueden utilizar esta tabla las distintas partes interesadas en el espacio de los activos virtuales? 

Por el sector público 

Para los responsables políticos y los reguladores de todo el mundo, esta tabla será una herramienta de referencia rápida y útil para comprender: 1) cómo se compara su jurisdicción con otras; y 2) los marcos reguladores de otros países y su eficacia.

En cuanto al primer beneficio, la tabla GAFI actuará como una "lista de la compra" para las áreas que una jurisdicción necesita mejorar. Es posible que la jurisdicción ya las conozca bien, pero la tabla podría suponer un incentivo añadido para impulsar los recursos e influir en la voluntad política. La tabla también puede animar a los países a compartir recursos para aplicar la Recomendación 15. La tabla destaca las áreas en las que los países tienen dificultades, lo que permite a otras jurisdicciones proporcionar ayuda y recursos. 

En segundo lugar, el cuadro podría ayudar a los países a evaluar los riesgos de las contrapartes de las transacciones que entran y salen de sus jurisdicciones. 

Por el sector privado 

Para el sector privado, la tabla también puede ser una referencia útil. A menudo, los proveedores de servicios de valor añadido, ya sea a la hora de cumplir la norma sobre desplazamientos o, más en general, en el ejercicio de su actividad, tienen dificultades para identificar la calidad del régimen de supervisión de una jurisdicción extranjera. Una jurisdicción de la que podrían suponer que tiene un sistema débil podría tener, de hecho, todo lo contrario. O bien, una entidad de valor añadido más pequeña y con menos recursos podría utilizar la lista de jurisdicciones para comprender mejor qué contrapartes es probable que hayan aplicado plenamente la regla de desplazamiento. 

Para estas entidades del sector privado, esta tabla dará una indicación de la medida en que los países cumplen las normas y, por tanto, informará de la medida en que se requiere la diligencia debida al entablar relaciones con esos países. 

¿Cómo puede ayudar TRM?

Si usted es un responsable político o regulador que se esfuerza por cumplir o comprender mejor la Recomendación 15, póngase en contacto con nosotros hoy mismo y consulte nuestras guías sobre concesión de licencias, investigación de proveedores de servicios de valor añadido no registrados y supervisión continua. Suscríbase a nuestro boletín para ser el primero en enterarse de nuestra próxima serie de seminarios web sobre el aprovechamiento de Inteligencia en Blockchain para los reguladores. 

Si es usted un proveedor de servicios de activos virtuales, póngase en contacto aquí y, mientras tanto, lea nuestra guía sobre "Cumplimiento de la normativa sobre criptomonedas en la segunda era de los activosdigitales". 

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