Los 4 pilares de los programas eficaces de cumplimiento de sanciones

Los activos digitales como las criptomonedas han abierto nuevas vías de innovación, eficiencia e inclusión en el sistema financiero. Pero esta nueva tecnología conlleva nuevos riesgos. 

Para las criptobolsas, las empresas de tecnología financiera y las instituciones financieras, en particular, el cumplimiento de las sanciones es una prioridad. Más allá de proteger a las organizaciones de daños a su reputación y sanciones monetarias, contar con un sólido programa de cumplimiento de sanciones es esencial para mantener la integridad del sistema financiero y mitigar actividades ilícitas como el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.

Con más transacciones que tienen lugar en blockchains - y más autoridades mundiales poniendo en marcha mayores controles y sanciones - nunca ha sido más importante para las empresas de criptomonedas, fintechs e instituciones financieras invertir en Inteligencia en Blockchain para informar a sus programas de sanciones.

En este artículo, exploraremos cuatro de las funciones más importantes a tener en cuenta a la hora de elegir una solución Inteligencia en Blockchain que le ayude a impulsar su programa de cumplimiento de sanciones. 

1. Cobertura de la lista internacional

Los activos digitales suelen estar sujetos a normativas multijurisdiccionales. Las bolsas de criptomonedas, las empresas de tecnología financiera y las instituciones financieras a menudo atienden a clientes de todo el mundo y facilitan los pagos transnacionales, y algunos proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) incluso se incorporan en todo el mundo.

Con cada frontera que cruzan las divisas digitales, se desbloquea potencialmente un nuevo conjunto de obligaciones en materia de sanciones. Por eso es fundamental elegir una soluciónInteligencia en Blockchain que cubra varias listas de sanciones nacionales y que realice investigaciones posteriores a la designación. Esto le permite obtener información internacional y descubrir el alcance completo de la huella en la cadena de un actor sancionado.

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2. Atribución global

Los programas de cumplimiento de sanciones más eficaces se basan en Inteligencia en Blockchain , que proporciona una atribución completa de las entidades e individuos que aparecen en las listas de sanciones nacionales, así como de las entidades e individuos de jurisdicciones sancionadas por la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC), como Corea del Norte e Irán. Esto le proporciona una imagen operativa más completa y le permite tomar decisiones más informadas sobre el nivel de riesgo que su organización está dispuesta a asumir.

También es importante conocer y adaptarse a la evolución de las tácticas utilizadas por las entidades sancionadas para ocultar sus actividades. TRM adopta un enfoque multidisciplinar de la atribución, combinando tecnología, conocimientos especializados y perspicacia jurídica para garantizar que las redes y entidades sancionadas -así como las que operan en jurisdicciones sancionadas- sean descubiertas en nuestra plataforma y señaladas adecuadamente.

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3. Velocidad de atribución

Los equipos de cumplimiento deben ser capaces de adaptarse rápidamente al panorama en constante evolución de las designaciones de sanciones relacionadas con las criptomonedas, ya que cualquier lapso de tiempo entre una designación y la actividad transaccional de una entidad sancionada podría dar lugar a importantes sanciones. 

Por eso es fundamental utilizar Inteligencia en Blockchain con las designaciones de sanciones más actuales posibles. TRM introduce las nuevas designaciones de sanciones en la plataforma apenas unas horas después de que se publiquen, y trabajamos continuamente para acelerar este proceso. El monitoreo en tiempo real de TRM de las principales listas de sanciones y designaciones también permite actualizaciones rápidas de atribución en nuestra plataforma, por lo que las empresas de criptomonedas, las fintechs y las instituciones financieras pueden identificar y mitigar rápidamente su exposición a las entidades sancionadas.

4. Alertas dinámicas de facilitación y bloqueo

Dado que los tipos de clientes y el apetito por el riesgo pueden variar mucho de una organización a otra, un planteamiento único del cumplimiento de las sanciones no es lo ideal. Los programas más eficaces tienen esto en cuenta a la hora de determinar las listas de sanciones, los regímenes y los marcos normativos que más les preocupan, y ajustan sus controles en consecuencia.

La plataforma de TRM puede ajustarse fácilmente para satisfacer las necesidades de tipos específicos de clientes, con reglas de alerta altamente personalizables que le permiten configurar exactamente qué tipos de transacciones desea marcar y definir reglas basadas en el país de una contraparte.

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TRM Labs ofrece la cobertura de sanciones más amplia y las capacidades para identificar, evaluar y mitigar los riesgos en tiempo real, lo que permite a las criptointercambios, las empresas de tecnología financiera y las instituciones financieras navegar con éxito por el complejo y cambiante panorama de las sanciones mundiales.

Para saber más sobre cómo TRM mejora el cumplimiento en la era moderna de aplicación de sanciones, consulte este libro blanco.