Resumen del seminario web: Tendencias y tácticas para reforzar su programa de sanciones

La semana pasada, TRM LabsIsabella Chase (Senior Policy Advisor) y Tom Armstrong (Compliance Advisor) se unieron a Sophie Bowler (Chief Compliance Officer y MLRO en Zodia Custody) y Crystal Noe (Head of Global Sanctions Compliance en Kraken) para una discusión en profundidad y práctica sobre cómo los equipos de cumplimiento dentro de los negocios de criptomonedas pueden fortalecer sus programas de sanciones. 

La conversación incluyó orientaciones para organizaciones de todos los tamaños, vencimientos y geografías, con perspectivas de expertos con tres trayectorias distintas en el cumplimiento de sanciones. Siga leyendo para conocer los aspectos más destacados y las principales conclusiones de la sesión, o vea la grabación completa a continuación.

Sanciones recientes que afectan a las criptomonedas

En primer lugar, el panel preparó el terreno con una visión general de los recientes cambios en la política de sanciones y los acontecimientos que han afectado a sus organizaciones y al sector de la criptomoneda en general.

Armstrong inició la conversación destacando la reciente ampliación de cinco a diez años del plazo de prescripción de las infracciones de las sanciones, tal y como estipula un proyecto de ley firmado por el Presidente Biden en Estados Unidos. Armstrong explicó que esta ampliación -combinada con un aumento del número de fiscales Department of Justice Justicia centrados en las sanciones- señala una tendencia creciente hacia una aplicación más rigurosa. También señaló que esta ampliación del plazo permitirá a los reguladores y a los fiscales disponer de más margen para investigar posibles infracciones, lo que podría afectar al mantenimiento de registros, a las declaraciones voluntarias y al enfoque general del cumplimiento de las sanciones por parte de las empresas con sede en Estados Unidos.

A continuación, Noe habló de la creciente complejidad técnica de la aplicación de las sanciones. Señaló que se está pasando de centrarse únicamente en los fallos operativos y políticos a examinar los aspectos técnicos del cumplimiento. Señaló que la propuesta de directiva de la UE sobre medidas restrictivas está contribuyendo a subrayar esta tendencia, exigiendo a las empresas un profundo conocimiento de sus riesgos y controles técnicos. Esta evolución refleja un enfoque normativo más amplio sobre cómo se integran las capas y los controles técnicos en las operaciones de una empresa, lo que pone de relieve la necesidad de contar con perspicacia técnica en los puestos de dirección de los equipos de cumplimiento de sanciones.

Por último, Bowler explicó que las recientes designaciones de monederos y bolsas de alto riesgo se han hecho más frecuentes. También destacó el decimocuarto paquete de sanciones de la UE contra Rusia, que introduce nuevas disposiciones que afectan a las transacciones relacionadas con el esfuerzo bélico. Bowler también señaló un aumento de las actividades de aplicación por parte de organismos reguladores como la Autoridad de Conducta Financiera (FCA), lo que refleja una tendencia más amplia de intensificación del escrutinio y la aplicación en todas las jurisdicciones, incluidos el Reino Unido y la UE.

Superar los retos habituales en materia de cumplimiento de la normativa sobre criptomonedas

A continuación, el panel trató de desmentir el mito de que el cumplimiento de las sanciones es difícil de imponer cuando se trata de criptomonedas.

Armstrong señaló que tanto el sector de las criptomonedas como el de las finanzas tradicionales se enfrentan a problemas de aplicación similares. Sin embargo, señaló varios retos exclusivos de las transacciones en la cadena de bloques: Por ejemplo, cómo deben manejar los cripto negocios los depósitos entrantes de actores sancionados que ya conocen la dirección de la cartera del negocio. Armstrong también señaló la naturaleza expansiva de las herramientas de Inteligencia en Blockchain , que a menudo se basan en diferentes heurísticas y modelos de atribución para identificar direcciones sancionadas. A pesar de estos desafíos, Armstrong hizo hincapié en que el cumplimiento efectivo de las sanciones es alcanzable en cripto, y que la riqueza de los datos disponibles en las transacciones de blockchain puede mejorar los esfuerzos de cumplimiento cuando se utiliza de manera efectiva.

Bowler ofreció consejos prácticos para afrontar los retos que plantea el cumplimiento de las sanciones, especialmente para las pequeñas y medianas empresas. Hizo hincapié en la importancia de contar con procesos sólidos de "conozca a su cliente" (KYC, por sus siglas en inglés) y la debida diligencia de la contraparte para mitigar los riesgos asociados a los nuevos e innovadores productos criptográficos. También subrayó la necesidad de un control preciso de los monederos y las transacciones, advirtiendo contra errores comunes como centrarse únicamente en las direcciones de los monederos en lugar de en los nombres de las entidades implicadas.

Noe añadió una perspectiva para los emprendedores y las nuevas empresas en el espacio blockchain, aconsejando a los equipos que se centren en las medidas de cumplimiento fundamentales, como la detección de nombres, la detección de transacciones y el bloqueo geográfico. También subrayó la importancia de mantener una alta calidad de los datos para evitar problemas normativos a largo plazo. Y para los nuevos en el cumplimiento de sanciones, sugirió revisar regularmente las acciones de aplicación y realizar ejercicios de análisis de riesgos para mantenerse informados y preparados.

Cómo deben considerar la exposición indirecta las criptoempresas

A continuación, el panel exploró la cuestión crítica de la exposición indirecta para las criptoempresas. La exposición indirecta se refiere a los riesgos asociados con las transacciones en la cadena de bloques que no están directamente vinculadas a un cliente, pero que podrían estar relacionadas. El reto consiste en rastrear estos riesgos a través de múltiples direcciones de cartera o "saltos", y determinar la conectividad entre su cliente y el riesgo atenuado. 

Bowler señaló que, aunque no existen directrices normativas específicas para gestionar la exposición indirecta, las instituciones están trabajando para definir las mejores prácticas del sector. Sugirió establecer umbrales de riesgo claros, alinearse con el apetito de riesgo de la organización y documentar cuidadosamente las decisiones.

Con su formación técnica, Noe explicó los retos prácticos de la gestión de grandes volúmenes de datos y alertas, en relación con la exposición indirecta. Aconsejó adoptar un enfoque basado en el riesgo y centrar los recursos en los datos de gran valor, sin perder de vista las implicaciones para la seguridad nacional. Armstrong también señaló que es posible que algún día veamos una expectativa regulatoria emergente de que las instituciones utilicen el riesgo indirecto, y podrían lograrlo aprovechando la mayor transparencia de Inteligencia en Blockchain en revisiones de investigación ad hoc. 

Recursos útiles de orientación, formación e información sobre sanciones

Por último, los ponentes concluyeron el seminario haciendo hincapié en la importancia de fomentar las relaciones en el sector y crear redes con las que compartir conocimientos y buenas prácticas. También compartieron algunos de sus recursos educativos favoritos para ayudar a las empresas de criptomonedas a mantenerse al tanto de las sanciones, entre ellos:

• Notificaciones de organismos reguladores mundiales y locales
• Informes, guías y otros recursos de empresas de Inteligencia en Blockchain como TRM Labs
• El boletín criptográfico TL;DR
• El boletín desencadenado
• El sitio web eusanctions.com
• El sitio web globalsanctions.co.uk

¿Quieres profundizar aún más en las técnicas comunes de evasión de sanciones utilizadas por actores ilícitos y cómo Inteligencia en Blockchain ayuda a las empresas de criptomonedas a identificar, rastrear y bloquear actividades sancionadas? Echa un vistazo a nuestra última guía para equipos de cumplimiento de cripto, Detección de cinco técnicas comunes de evasión de sanciones.

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