Profundización en la categoría: El volumen de estafas y fraudes disminuyó en 2024, pero sigue siendo una amenaza importante
Nota de la Redacción: El siguiente post es un extracto de nuestro Informe sobre delitos informáticos 2025que iremos desglosando por categorías de amenazas en las próximas semanas. En entradas anteriores, hemos examinado:
- Volumen total de criptotransacciones en 2024
- Cómo las entidades sancionadas impulsaron el volumen ilícito de criptomonedas en 2024
- Tendencias en el uso de criptomonedas para financiar el terrorismo
- La creciente amenaza de los ataques de ransomware basados en criptomonedas
- Evolución de los hackeos con criptomonedas en 2024
En este artículo, examinaremos más de cerca el uso ilícito de las criptomonedas en 2024. Para leer el Crypto Crime Report 2025 en su totalidad y descargar su copia haga clic aquí.
En 2024, los fondos enviados al fraude ascendieron al menos a 10.700 millones de dólares, lo que representa un descenso del 40% con respecto a 2023. Este descenso continuó desde 2022, un año en el que los fondos enviados a esquemas Ponzi y esquemas de preparación financiera (comúnmente conocidos como estafaspig butchering") alcanzaron un máximo histórico de unos 16.800 millones USD.
Al igual que con todos los tipos de criptodelincuencia analizados en este informe, la cobertura del fraude por parte de TRM en 2024 aumentará con el tiempo a medida que se descubran más casos. Las cifras de fraude parecen verse mucho más afectadas que las de otros delitos, probablemente debido al retraso en la denuncia del fraude por parte de las víctimas. En consecuencia, TRM estima que es probable que los volúmenes de fraude sigan disminuyendo en 2024, pero no tan bruscamente como muestran los datos actuales.
Menos estafas Ponzi y piramidales recibieron más de 100 millones de dólares
Aproximadamente el 45% del descenso del volumen de fraude en 2024 parece deberse a una disminución de los flujos destinados a esquemas aparentemente piramidales y de Ponzi. Estas estafas recibieron un total de 4.300 millones de USD en fondos de las víctimas, lo que supone un descenso del 37% respecto a los flujos de 2023. Aunque esta tipología de fraude sigue siendo popular, y se siguen creando cientos cada mes (dirigidos a víctimas de diversas regiones como Estados Unidos, Argentina, Corea del Sur, Reino Unido, Italia, Chipre y Filipinas) , TRM no observó tantos grandes esquemas que recibieran más de 100 millones USD como en años anteriores (seis en 2024 frente a 14 en 2023), cuyos volúmenes estaban desproporcionadamente impulsados por un puñado de esquemas masivos.
Los sistemas piramidales y de Ponzi se basan en el boca a boca, el marketing y las redes sociales para hacerse populares y generar grandes pérdidas. Pueden alcanzar un nivel de viralidad similar al de otros tipos de actividad en las redes sociales a través de métodos tanto en línea como fuera de línea que pueden sobrealimentar una estafa y hacer que pase de recibir 5 millones de dólares a recibir cientos de millones de dólares.
Esto no parece haber ocurrido tan a menudo en 2024 como en años anteriores. Del mismo modo que es difícil determinar por qué determinadas publicaciones en las redes sociales "se hacen virales" y otras no, es difícil decir por qué ninguna estafa parece haberse "hecho tan viral" en 2024 como en años anteriores. Podría ser que la gente sea más consciente de estas estafas fraudulentas y no caiga tanto en ellas. O puede que la captación y comercialización de estas estafas se haya trasladado a la mensajería privada, lo que dificulta su localización y seguimiento.
Los casos de fraude autodeclarados siguen siendo elevados
Aunque el volumen global de fraudes disminuyó, TRM siguió observando la aparición de miles de nuevas estafas de inversión y sitios web de suplantación de identidad cada mes, y recibió miles de informes de Chainabuse, la mayor plataforma pública de información sobre actividades ilícitas con criptomonedas.
El volumen de entradas a las direcciones notificadas en Chainabuse pareció mantenerse estable en 2024, y en volúmenes relativamente altos en comparación con años anteriores.
Por último, la actividad fraudulenta denunciada en Chainabuse coincide con los datos internos de TRM, que muestran que bitcoin es el método de pago más común solicitado por los estafadores, aunque su predominio ha disminuido con el tiempo.
El grooming financiero, o estafa del "pig butchering", recibió más de 2.500 millones de dólares en 2024
Las estafas financieras de grooming, también conocidas como "pig butchering", experimentaron un descenso significativo en 2024. Las direcciones asociadas a esta tipología de fraude recibieron al menos unos 2.500 millones de dólares estadounidenses, lo que supone un posible descenso del 58% con respecto a 2023. Es muy probable que este total sea un recuento por debajo de la cifra real, ya que muchas víctimas no denuncian sus pérdidas, y aún son menos las que informan públicamente de sus experiencias.
TRM atribuye esta reducción, en parte, a la intensificación de los esfuerzos policiales en todo el mundo. Por ejemplo, el número de congelaciones de USDT (históricamente la criptomoneda elegida por los groomers financieros) aumentó sustancialmente a finales de 2023 y continuó en 2024.
El análisis del TRM también reveló que en 2024 había menos entidades de preparación financiera de gran volumen activas que en 2023. Es probable que este descenso se deba a una combinación de las medidas coercitivas antes mencionadas, junto con una mayor concienciación, retrasos en las denuncias y cambios en las tácticas de los defraudadores.
- Mayor concienciación: Los medios de comunicación y los usuarios de las redes sociales han estado publicando historias relacionadas con las grandes pérdidas de las víctimas, el método de la estafa y su conexión con la delincuencia organizada transnacional y la trata de seres humanos durante todo 2023 y 2024. Cuanta más gente conozca esta estafa, más difícil les resultará a los estafadores encontrar víctimas.
- Retraso en la denuncia: Con frecuencia, las víctimas tardan tiempo -a menudo muchos meses- en denunciar las pérdidas por estafa, si es que llegan a hacerlo. TRM seguirá atribuyendo más volumen a tipologías específicas con el tiempo, a medida que se descubran más casos conocidos de estafa. Por ejemplo, en el informe Criptoeconomía ilícita 2023 de TRM, nuestra estimación de los fondos recibidos por direcciones de grooming financiero era de aproximadamente 4.400 millones de dólares. Hoy en día, evaluamos esta cifra para 2023 en aproximadamente 6.000 millones de USD.
- Cambio de tácticas de los defraudadores: TRM ha observado que los movimientos de dinero de los defraudadores han cambiado. Los defraudadores parecen estar utilizando más DAI que en 2023, quizá en respuesta a las incautaciones más frecuentes de USDT. También parecen estar utilizando servicios descentralizados más variados y están puenteando fondos a través de servicios descentralizados con más frecuencia que en el pasado.
Desgraciadamente, la conexión denunciada públicamente entre el grooming financiero y la estafa forzada parece seguir viva. Las direcciones conocidas por utilizarse para el pago de rescates que facilitan el rescate de víctimas de estafas forzadas siguieron recibiendo varios millones de dólares de entradas en 2024.
Los actores de amenazas se apoyan cada vez más en la IA para estafar a las víctimas
TRM vio cómo los estafadores utilizaban la IA de múltiples formas en 2024, y está muy preocupada por su uso futuro. Los groomers financieros y otros estafadores utilizan grandes modelos lingüísticos (LLM) para:
- Crear más fácilmente personas adaptadas a la zona en la que reside su víctima objetivo y mantener conversaciones más realistas.
- Crear falsificaciones de voz y vídeo en directo de personas famosas (o de familiares o directores ejecutivos de las víctimas) para engañar a las víctimas para que inviertan dinero, paguen una factura o realicen un pago como rehenes.
- Enviar una mayor cantidad (y mejor calidad) de mensajes de phishing
- Crear imágenes pornográficas de personas para extorsionarlas
- Crear personas falsas para eludir los requisitos de Conozca a su Cliente (KYC)
TRM cree que los delincuentes de todo tipo ampliarán considerablemente su uso de la IA en 2025, y está trabajando para contrarrestar esta grave amenaza.
Siguiente entrega de esta serie: Exploraremos la última categoría del Informe sobre delitos criptográficos 2025: Venta ilícita de drogas.
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