Rencontre avec Isabella Chase, conseillère politique principale à TRM et ancienne chargée de recherche principale au Royal United Services Institute

Ce mois-ci, TRM a accueilli Isabella Chase au sein de son équipe politique, lui apportant une grande connaissance de la criminalité financière et de la politique britannique grâce à son travail au Royal United Services Institute (RUSI) et à ComplyAdvantage. 

Pendant son séjour au RUSI, Mme Chase a dirigé un regroupement recherche sur la criminalité financière future, chargé d'évaluer le rôle de la technologie dans la conformité, l'évolution des cadres politiques en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, et la manière dont l'intégrité financière peut être atteinte de manière inclusive.

Ayant consacré sa carrière à la recherche de réponses politiques innovantes à la criminalité financière, Mme Chase apporte à TRM une connaissance approfondie des cadres réglementaires du Royaume-Uni et de l'UE en matière de criminalité financière.

Que ferez-vous à la CRT ? 

Je suis très enthousiaste à l'idée de rejoindre l'équipe chargée des affaires réglementaires et de la politique au sein de TRM. Il se passe beaucoup de choses en ce qui concerne l'évolution des cadres réglementaires pour les actifs numériques et la criminalité économique au sens large, et j'espère contribuer à éclairer la conversation avec des idées issues de la technologie de pointe de TRM.

En tant que membre de l'équipe politique de TRM, je consacrerai une grande partie de mon temps à m'assurer que l'équipe produit de TRM connaît bien les exigences réglementaires du Royaume-Uni et de l'UE afin de continuer à adapter notre outil pour aider nos clients à respecter le nombre croissant d'obligations réglementaires. 

En me concentrant sur le Royaume-Uni et l'UE, j'aiderai au quotidien les clients à anticiper ce que d'éventuels changements réglementaires pourraient signifier pour eux, et je collaborerai avec notre industrie cryptographique en pleine croissance ici au Royaume-Uni pour aider les décideurs politiques à créer une compréhension claire des risques et des opportunités de cette industrie.

Je suis particulièrement enthousiaste à l'idée de travailler avec l'équipe d'investigation mondiale de TRM et de m'assurer que leurs idées et leurs recherches sur les tendances et les menaces émergentes sont transmises directement aux clients et aux régulateurs, afin de contribuer au partage des connaissances sur le fonctionnement de l'écosystème des crypto-monnaies et sur la meilleure façon de lutter contre les activités illicites au sein de l'espace. 

‍Commentvoyez-vous l'évolution du paysage réglementaire britannique au cours des prochaines années en ce qui concerne les politiques visant les actifs numériques ?

À l'instar de nombreux autres pays, le gouvernement britannique est confronté à un défi de taille : mettre en place le cadre et les contrôles appropriés pour définir sa réponse réglementaire en matière d'actifs numériques. Récemment, le nouveau gouvernement a affirmé son ambition de transformer le Royaume-Uni en une plaque tournante pour les actifs numériques. La mise en place d'un cadre législatif clair est essentielle à la réussite de ce plan.  

Actuellement, la Commission des lois mène des consultations sur le statut juridique des actifs numériques, dont les résultats jetteront les bases de la protection des actifs numériques en vertu de la législation britannique. Il en sera de même pour le projet de loi britannique sur les services et marchés financiers, actuellement en cours d'examen au Parlement. 

L'une des prochaines étapes importantes pour que le Royaume-Uni se positionne comme une plaque tournante attrayante pour les actifs numériques est de s'assurer que les contrôles appropriés en matière de criminalité financière sont en place dans le secteur pour protéger son intégrité. La prochaine loi britannique sur la criminalité économique, ainsi que le deuxième plan de lutte contre la criminalité économique (tous deux attendus cet automne) définiront la réponse à la criminalité économique qui utilise les actifs numériques pour les années à venir. 

‍De manière plusgénérale, comment voyez-vous évoluer le paysage réglementaire de l'UE au cours des prochaines années en ce qui concerne les politiques visant les actifs numériques ?

En matière de criminalité financière, les prochaines années seront riches en transformations pour l'Union européenne. L'Autorité de lutte contre le blanchiment d'argent (AMLA) sera mise en place l'année prochaine et a été chargée d'élaborer un règlement pour la mise en œuvre de la première réglementation anti-blanchiment de l'Union européenne. Ce règlement précisera comment les fournisseurs d'actifs numériques devront mettre en œuvre les contrôles de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme en Europe, ce qui, j'en suis sûr, fera l'objet de nombreux débats. En outre, l'UE mettra en œuvre et rendra opérationnelle la règle sur les voyages par l'intermédiaire de son règlement sur les virements électroniques. 

En arrière-plan de tous ces changements, il y aura la conclusion des scandales qui sont à l'origine des changements susmentionnés. Les banques européennes qui n'ont pas réussi à lutter efficacement contre le blanchiment d'argent se verront probablement infliger des amendes importantes, ce qui renforcera la nécessité des nouvelles réglementations. Dans l'ensemble, l'Union européenne va connaître quelques années bien remplies, car les changements importants apportés à son dispositif de lutte contre la criminalité financière vont porter leurs fruits. 

‍Selonvotre expérience, quels sont les avantages de la collaboration entre les secteurs public et privé, ainsi que de la collaboration intersectorielle, lorsqu'il s'agit de s'attaquer à des problèmes de grande ampleur tels que la criminalité financière liée aux actifs numériques ?

La collaboration entre les secteurs public et privé est extrêmement importante dans la lutte contre la criminalité financière, d'autant plus qu'aucun secteur ne dispose d'une vue d'ensemble du paysage des menaces. En réunissant les acteurs publics et privés, nous pouvons obtenir une vision beaucoup plus riche de la manière dont les criminels exploitent les secteurs réglementés et pouvons ainsi réagir de manière plus efficace. En outre, l'espace des actifs numériques est véritablement mondial, de sorte que la création de partenariats publics-privés transfrontaliers pour partager rapidement des renseignements sera également cruciale pour lutter contre la criminalité. 

La collaboration public-privé est particulièrement vitale dans le domaine des actifs numériques, où le secteur privé peut apporter des capacités et des connaissances qui pourraient ne pas être disponibles pour les acteurs du secteur public, telles que l'expertise avancée en matière de traçage et d'analyse de la blockchain. 

‍Qu'est-ce quivous enthousiasme le plus lorsque vous pensez à l'avenir de TRM ou du secteur dans son ensemble ?

Les actifs numériques joueront un rôle clé dans l'avenir de la finance, et il est très important de veiller à ce que les mauvais acteurs n'en profitent pas. C'est pourquoi je suis très enthousiaste à l'idée de faire partie d'une entreprise qui s'efforce de rendre l'économie des cryptomonnaies plus sûre en réduisant la criminalité.

D'après mon expérience, j'ai constaté qu'une approche collaborative entre l'industrie et les gouvernements est le meilleur moyen d'atteindre cet objectif. Dans le cadre de mes fonctions, j'espère contribuer à faire avancer les choses en éclairant la réponse réglementaire et politique aux actifs numériques, de sorte que la criminalité financière soit limitée et que l'innovation ne le soit pas.

Je suis très enthousiaste à l'idée de rejoindre TRM à un moment aussi critique dans le monde des actifs numériques, dont les caractéristiques uniques créent à la fois des opportunités et des défis pour la manière dont nous envisageons la conformité à la législation anti-criminalité financière et, en fin de compte, son efficacité. 

Pour en savoir plus sur le paysage politique des crypto-monnaies au Royaume-Uni, regardez nos récents TRM Talks et lisez notre récapitulatif ici : https://www.trmlabs.com/post/uk-crypto-policy-developments. Depuis la publication de ce TRM Talks, le Royaume-Uni a annoncé en août que les fournisseurs d'actifs cryptographiques devront désormais signaler à l'Office for Sanctions Implementation (OFSI) les violations présumées du régime de sanctions britannique.