TRM Talks: Sécuriser les crypto-monnaies avec les Fireblocks Jason Allegrante

Dans cette rubrique TRM Talks, Ari Redbord s'est entretenu avec Jason Allegrante, directeur des affaires juridiques et de la conformité de Fireblocks :

• Les défis de la conformité des crypto-actifs dans un écosystème en évolution rapide ;
• Comment les décideurs politiques peuvent collaborer avec l'industrie pour élaborer des cadres réglementaires solides et protéger l'écosystème des crypto-monnaies contre les piratages et autres exploits ;
• Comment Fireblocks travaille avec des entreprises d'blockchain intelligence comme TRM ;
• Comment les juridictions pionnières façonnent les règles mondiales de réglementation des crypto-actifs.

Malgré ce que l'on appelle "l'hiver des cryptomonnaies", nous avons assisté à une vague d'adoption par les institutions. Mais à mesure que l'écosystème se développe, la nécessité de sécuriser les fonds se fait sentir. Dans ce TRM Talks nous discutons de la protection de l'écosystème cryptographique contre les piratages et autres exploits, de la façon dont Fireblocks travaille avec Blockchain Intelligence comme TRM Labset de la manière dont les décideurs politiques peuvent travailler avec l'industrie pour élaborer des cadres réglementaires solides. M. Allegrante, qui a commencé sa carrière juridique à la Federal Reserve Bank of New York et a pratiqué le droit dans un cabinet privé, a passé sa carrière à se concentrer sur l'intersection de la réglementation financière, de la conformité et des actifs numériques.

En plus de la réglementation, de la politique et de la conformité, dans ce TRM Talks, nous discutons également du paysage des menaces, y compris la cybermenace de la Corée du Nord. Selon un récent rapport du TRM, au cours des cinq dernières années, les pirates nord-coréens ont volé plus de 2 milliards de dollars en crypto-monnaies au cours de plus de 30 attaques. En 2023, bien que le montant total volé dans les attaques de crypto-monnaies soit en baisse par rapport au record de 2022, la Corée du Nord a maintenu son attention sur l'écosystème des crypto-monnaies. Depuis le début de l'année, la Corée du Nord a volé 200 millions de dollars en crypto-monnaies, ce qui représente plus de 20 % de toutes les crypto-monnaies volées cette année. 

L'histoire de Fireblocks est très ancrée dans le passage de la Corée du Nord du blanchiment d'argent traditionnel à l'espace numérique. En 2017, lorsque le Lazarus Group a piraté quatre bourses sud-coréennes et volé 200 millions de dollars en bitcoins, les futurs fondateurs de Fireblocks faisaient partie du groupe de travail qui a enquêté sur l'attaque. Selon l'entreprise, "le passage et la motivation des cybercriminels du piratage de la finance traditionnelle aux actifs numériques, ainsi que la complexité et le manque de solutions pour sécuriser les actifs numériques dans un environnement d'entreprise [ont incité les fondateurs à créer une solution] pour sécuriser la blockchain."

Dans ce TRM Talks, nous nous penchons sur la cyber-menace de la Corée du Nord et sur la manière dont l'industrie peut collaborer pour atténuer la menace. Comme l'explique M. Allegrante, "lorsqu'un individu est victime d'un piratage, le coût en retombe potentiellement sur la collectivité et sur l'industrie. Il est nécessaire d'entamer une conversation sur l'établissement de normes et de commencer à demander des comptes à tous les autres acteurs de l'écosystème, car je ne pense pas qu'il soit suffisant, pour la santé, l'intégrité et la réputation à long terme de l'industrie, que nous disions, d'accord, Fireblocks n'a pas été piraté aujourd'hui. Nous avons tous un intérêt.

Regardez l'enregistrement complet pour en savoir plus ou lisez notre récapitulatif ci-dessous :

‍Assurer laconformité des crypto-actifs est un défi majeur

Dans le monde en constante évolution des crypto-monnaies, de nouvelles innovations et des opportunités commerciales passionnantes émergent en permanence. Toutefois, comme l'a expliqué M. Allegrante, elles soulèvent des questions complexes en matière de droit et de conformité.

Bien que Fireblocks, en tant qu'éditeur de logiciels, ne soit pas soumis aux mêmes obligations réglementaires que les entités de services financiers, a expliqué M. Allegrante, l'entreprise prend au sérieux les risques liés à la conformité, à la sécurité et à la réputation. Sous la houlette de ses services juridiques et de conformité, l'entreprise entend travailler en étroite collaboration avec les régulateurs et ses clients afin d'apporter une plus grande clarté juridique à l'espace tout en garantissant un soutien à l'innovation.

‍Lesacteurs du secteurdoivent se mettre d'accord sur des solutions réglementaires efficaces

Faisant écho au sentiment exprimé lors d'un précédent TRM Talksks, M. Allegrante estime qu'il est de la responsabilité du secteur dans son ensemble de prendre le contrôle de l'environnement réglementaire. "Il nous incombe de construire une meilleure souricière" en matière de conformité à la législation sur la criminalité financière. Il a ajouté que "dépenser de l'énergie pour essayer de mettre en place des règles mieux adaptées à ce que nous faisons" est également dans l'intérêt des entreprises du secteur.

Les entreprises de crypto-monnaies, les organismes de normalisation et les régulateurs devraient se réunir pour convenir de la marche à suivre, a-t-il expliqué. Ils devraient exploiter les technologies émergentes et les niveaux de transparence plus élevés pour améliorer l'environnement réglementaire et établir un contexte opérationnel plus clair. Selon lui, cela créerait "un bien meilleur résultat pour l'industrie ainsi que pour les forces de l'ordre et les autres personnes concernées".

‍Les sociétés d'Blockchain intelligence blockchainpeuvent aider à identifier les activités illicites sur la chaîne et à façonner l'environnement réglementaire .

Selon M. Allegrante, les sociétés de Blockchain intelligence ont un rôle à jouer pour mettre en évidence les activités illicites et aider les acteurs du secteur à naviguer dans un paysage réglementaire en mutation.

Par exemple, Fireblocks intègre des outils d'blockchain intelligence dans ses portefeuilles et son interface utilisateur. Cela permet à ses clients d'examiner les portefeuilles et de vérifier la provenance des actifs pour y déceler des liens avec des activités illicites. Comme l'a expliqué M. Allegrante, " les clients [de Fireblocks] souhaitent réellement bénéficier de ces services [...] [et] les recherchent ". 

La discussion a abordé d'autres façons dont les entreprises d'blockchain intelligence peuvent stimuler la transparence et aider à stimuler la réglementation dans le secteur. Par exemple, TRM gère Chainabuse, une base de données de fraudes et d'escroqueries accessible au public et alimentée par la foule. En signalant les activités malveillantes sur la chaîne à la plateforme, les clients contribuent à sensibiliser aux typologies de crimes dans l'écosystème, ce qui aide les acteurs de l'industrie et les forces de l'ordre à offrir une meilleure protection. 

‍Lacybermenace persistante appelle à une responsabilité collective pour éliminer les vulnérabilités des écosystèmes

Ceci TRM Talks comprenait un segment sur le paysage des menaces et la cybermenace de la Corée du Nord. Selon M. Allegrante, la prévention des piratages d'actifs numériques par des acteurs étatiques hostiles est une priorité pour Fireblocks. Les origines de Fireblocks sont liées au passage de la Corée du Nord du blanchiment d'argent traditionnel à l'espace numérique. Les fondateurs de l'entreprise ont fait partie du groupe de travail qui a enquêté sur le vol, en 2017, de 200 millions d'USD en bitcoins sur quatre bourses sud-coréennes par le Lazarus Group, lié à la Corée du Nord. 

La persistance des piratages et des exploits sur les actifs numériques pèse lourdement sur la viabilité de l'ensemble de l'écosystème, a expliqué M. Allegrante. "Lorsqu'un individu est victime d'un piratage, le coût retombe potentiellement sur la collectivité et sur l'industrie", a-t-il déclaré. 

Selon M. Allegrante, cela signifie qu'il ne devrait pas incomber uniquement aux entités individuelles de garantir des contrôles de cybersécurité solides. Au contraire, des normes devraient être établies dans l'ensemble de l'écosystème. "Nous devons commencer à demander des comptes à tous les autres acteurs de l'écosystème, afin d'assurer la santé, l'intégrité et la réputation à long terme du secteur.

‍L'opportunitéréside dans le suivi de la "cascade réglementaire"

La conversation s'est terminée par quelques mots sur la direction que prend la réglementation américaine et mondiale en matière de crypto-monnaie. M. Allegrante a parlé de ce que Fireblocks a appelé la "cascade réglementaire". Il s'agit de la notion selon laquelle une poignée de juridictions influentes définissent les cadres réglementaires qui sont ensuite reproduits dans le monde entier. 

"Parce qu'il est plus facile pour les moins sophistiqués ou les moins impliqués de prendre ce qui existe déjà, ... les [réglementations] des premiers arrivants se répercutent et deviennent des lois ou des réglementations dans [d'autres] juridictions", a-t-il déclaré.

Fireblocks a suivi l'évolution de la réglementation internationale afin d'identifier les premiers acteurs et de savoir où ils devraient concentrer leurs ressources et leur attention. L'adoption de la législation sur les marchés des crypto-actifs (MiCA) dans l'UE a été un moment décisif à cet égard, a reconnu M. Allegrante. Il a fait remarquer que cette législation est déjà considérée comme un modèle à suivre par d'autres juridictions.

En ce qui concerne les États-Unis, le contexte d'exploitation des cryptomonnaies est devenu difficile au cours des douze derniers mois, a poursuivi M. Allegrante. Il a toutefois exprimé un optimisme prudent quant à l'amélioration du climat. Selon lui, l'approbation des ETF bitcoin ou la législation sur les stablecoins d'ici le début de l'année 2024 pourraient changer la donne. Toutefois, ces événements sont loin d'être certains, et les acteurs du secteur devraient continuer à suivre l'évolution de la réglementation dans le monde entier pour évaluer le contexte opérationnel mondial probable dans cet espace.