Conozca a Isabella Chase, Asesora Principal de Política del TRM y antigua Investigadora Principal del Royal United Services Institute.

Este mes, TRM ha dado la bienvenida a Isabella Chase a su equipo de políticas, aportando un gran conocimiento de la delincuencia financiera y la política del Reino Unido desde su paso por el Royal United Services Institute (RUSI) y ComplyAdvantage. 

Durante su estancia en RUSI, la Sra. Chase dirigió un grupo de investigación sobre Futuros de la Delincuencia Financiera, encargado de evaluar el papel de la tecnología en el cumplimiento de la normativa, la evolución de los marcos políticos de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo y la forma de lograr una integridad financiera integradora.

Tras haber dedicado su carrera profesional a la investigación de respuestas políticas innovadoras a la delincuencia financiera, la Sra. Chase aporta al TRM un profundo conocimiento de los marcos normativos del Reino Unido y la UE en materia de delincuencia financiera.

¿Qué hará en TRM? 

Estoy muy contenta de unirme al equipo de asuntos regulatorios y políticas de TRM. Se están produciendo muchos cambios en los marcos normativos tanto de los activos digitales como de la delincuencia económica en general, y espero contribuir a enriquecer el debate con las aportaciones de la tecnología puntera de TRM.

En mi función como parte del equipo de políticas de TRM, dedicaré gran parte de mi tiempo a garantizar que el equipo de productos de TRM esté bien informado sobre los requisitos normativos del Reino Unido y de la UE con el fin de seguir adaptando nuestra herramienta para ayudar a nuestros clientes a cumplir el creciente número de obligaciones normativas. 

Con mi enfoque centrado en el Reino Unido y la UE, en el día a día estaré ayudando a los clientes a anticipar lo que los posibles cambios regulatorios podrían significar para ellos, y colaborando con nuestra creciente industria de criptomonedas aquí en el Reino Unido para ayudar a los responsables políticos a crear una clara comprensión de los riesgos y oportunidades de esta industria.

Me entusiasma especialmente trabajar con el equipo de investigación global de TRM y garantizar que sus ideas e investigaciones sobre las tendencias y amenazas emergentes se transmitan directamente a los clientes y reguladores, con el fin de ayudar a compartir conocimientos sobre el funcionamiento del ecosistema de las criptomonedas y la mejor forma de combatir las actividades ilícitas en este ámbito. 

‍¿Cómocree que cambiará el panorama normativo británico en los próximos años en relación con las políticas dirigidas a los activos digitales?

Al igual que muchos otros países, el Gobierno británico se enfrenta a la ardua tarea de establecer el marco y los controles adecuados para definir su respuesta reguladora a los activos digitales. Recientemente, el nuevo Gobierno ha afirmado su ambición de transformar el Reino Unido en un centro de activos digitales. La definición de un marco legislativo claro es fundamental para el éxito de este plan.  

En la actualidad, la Comisión de Derecho está realizando una consulta sobre el estatuto jurídico de los activos digitales, cuyo resultado sentará las bases de la protección de los activos digitales en la legislación británica. Lo mismo ocurrirá con el proyecto de Ley de Mercados y Servicios Financieros del Reino Unido, actualmente en tramitación parlamentaria. 

Uno de los próximos pasos importantes para que el Reino Unido se posicione como un centro atractivo para los activos digitales es garantizar que el sector disponga de los controles adecuados contra la delincuencia económica para proteger su integridad... La próxima Ley de Delincuencia Económica del Reino Unido, así como el segundo Plan de Delincuencia Económica (ambos previstos para este otoño) definirán la respuesta a la delincuencia económica que utiliza activos digitales en los próximos años. 

‍Másen general, ¿cómo cree que cambiará el panorama normativo de la UE en los próximos años en relación con las políticas dirigidas a los activos digitales?

En materia de delincuencia financiera, los próximos años van a ser transformadores para la UE. El año que viene se creará la Autoridad Europea de Lucha contra el Blanqueo de Capitales (AMLA), a la que se ha encomendado la tarea de elaborar el reglamento de aplicación de la primera normativa europea contra el blanqueo de capitales. Este reglamento establecerá exactamente cómo los proveedores de activos digitales tendrán que aplicar los controles contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo en Europa, lo que sin duda será objeto de mucho debate. Además, la UE aplicará y hará operativa la norma sobre viajes a través de su Reglamento sobre transferencias electrónicas. 

En el trasfondo de todos estos cambios estará la conclusión de los escándalos que los iniciaron. Es probable que los bancos europeos que no consiguieron frenar eficazmente el blanqueo de capitales se enfrenten a multas importantes, lo que reforzará la necesidad de la nueva normativa. En definitiva, serán unos años muy ajetreados para la UE, a medida que se vayan introduciendo cambios significativos en su arquitectura de lucha contra la delincuencia financiera. 

‍Segúnsu experiencia, ¿cuáles son las ventajas de la colaboración entre los sectores público y privado, así como de la colaboración intersectorial, a la hora de abordar cuestiones de gran alcance como la delincuencia financiera dentro de los activos digitales?

La colaboración entre los sectores público y privado es increíblemente importante a la hora de hacer frente a la delincuencia financiera, sobre todo porque ningún sector tiene una visión completa del panorama de las amenazas. Al reunir a los actores públicos y privados, podemos obtener una visión mucho más rica de cómo los delincuentes están explotando los sectores regulados y, por lo tanto, podemos responder de una manera más eficaz. Además, el espacio de los activos digitales es verdaderamente global, por lo que la creación de asociaciones público-privadas transfronterizas para compartir rápidamente inteligencia también será crucial para hacer frente a la delincuencia. 

La colaboración público-privada es especialmente importante en el ámbito de los activos digitales, en el que el sector privado puede aportar capacidades y conocimientos que de otro modo no estarían al alcance de los agentes del sector público, como los conocimientos avanzados en materia de análisis y rastreo de cadenas de bloques. 

‍¿Qué es lo quemás le entusiasma cuando piensa en el futuro de la MTN o del sector en su conjunto?

Los activos digitales desempeñarán un papel clave en el futuro de las finanzas, y es muy importante garantizar que los malos actores no se beneficien de ello. Teniendo esto en cuenta, me entusiasma formar parte de una empresa que trabaja para hacer que la criptoeconomía en general sea más segura mediante la reducción de la delincuencia".

Por mi experiencia, he observado que la mejor manera de lograr este objetivo es un enfoque de colaboración entre la industria y los gobiernos. Desde mi puesto, espero contribuir a impulsarlo, aportando información a la respuesta normativa y política a los activos digitales, de modo que se limite la delincuencia financiera y se evite la innovación.

Estoy increíblemente emocionado de unirme a TRM en un período tan crítico en el mundo de los activos digitales, cuyas características únicas crean tanto oportunidades como desafíos para la forma en que pensamos sobre el cumplimiento de la lucha contra la delincuencia financiera y, en última instancia, su eficacia. 

Para más información sobre el panorama de la criptopolítica en el Reino Unido, vea nuestras recientes TRM Talks y lea nuestro resumen aquí: https://www.trmlabs.com/post/uk-crypto-policy-developments. Desde la publicación de este TRM TRM Talks, el Reino Unido anunció en agosto que los proveedores de criptoactivos ahora tendrán que informar a la Oficina de Aplicación de Sanciones (OFSI) sobre presuntas infracciones del régimen de sanciones del Reino Unido.