Une plongée dans les travaux du Royaume-Uni dans le domaine des crypto-actifs

Partout dans le monde, les décideurs politiques commencent à définir leur approche des crypto-actifs et de la criminalité financière. Les États-Unis ont récemment annoncé un plan d'action pour mieux comprendre et se défendre contre leurs risques de financement illicite, et l'UE fait progresser son paquet AML tout en finalisant le texte de MiCA, son règlement historique qui établira le cadre pour les actifs numériques dans l'UE. 

La semaine dernière, le Royaume-Uni a rejoint ces rangs en présentant son dernier projet de loi sur la criminalité économique et la transparence des entreprises, qui élargit les pouvoirs des autorités chargées de l'application de la loi pour saisir les crypto-actifs liés à des activités criminelles. 

Mais ce n'est pas le seul travail en cours au Royaume-Uni dans le domaine des actifs numériques. Nous avons examiné toutes les activités législatives et réglementaires liées aux crypto-actifs et à la criminalité financière qui se déroulent actuellement au Royaume-Uni. 

‍Projet de loi sur la criminalité économiqueet la transparence des entreprises

Présenté au Parlement la semaine dernière, ce projet de loi s'appuie sur une loi (du même nom) adoptée en mars 2022 en réponse à l'invasion de l'Ukraine par la Russie, qui a ravivé l'urgence pour le Royaume-Uni de s'attaquer au problème de l'argent sale en comblant des lacunes législatives vieilles de plusieurs décennies. Ce deuxième projet de loi vise spécifiquement à renforcer l'intégrité du registre des sociétés du Royaume-Uni, la Companies House, en élargissant les pouvoirs du greffier et en améliorant l'identification des administrateurs de sociétés. 

Le deuxième objectif du projet de loi est d'améliorer la capacité des services répressifs britanniques à enquêter sur les crypto-actifs, à les saisir et à les récupérer. Pour ce faire, des modifications ont été apportées à la loi britannique sur les produits du crime (Proceeds of Crime Act), ce qui permettra de créer des mécanismes de recouvrement des crypto-actifs au pénal et au civil au Royaume-Uni.

Les modifications apportées au régime pénal permettront :

• Dans certaines circonstances, la suppression de l'obligation pour une personne d'avoir été arrêtée avant que des pouvoirs de saisie puissent être utilisés pour des crypto-actifs
• Les agents peuvent "recréer" des portefeuilles d'actifs cryptographiques et transférer des actifs dans un portefeuille contrôlé par les forces de l'ordre.
• Les magistrats doivent autoriser la vente des biens cryptographiques saisis
• Dans des circonstances exceptionnelles, la destruction des crypto-actifs saisis

Les modifications apportées au régime civil permettent :

• Les forces de l'ordre peuvent prendre le contrôle et récupérer les crypto-actifs "non hébergés" lors de l'exécution d'un mandat de perquisition.
• Les forces de l'ordre peuvent récupérer les crypto-actifs directement auprès des bourses et des "fournisseurs de portefeuilles de dépôt".
• La conversion des crypto-actifs en espèces dans l'attente de l'issue d'une audience de confiscation finale afin de se prémunir contre la volatilité des prix.
• La destruction des crypto-actifs dans des circonstances exceptionnelles
• la possibilité de restituer aux victimes les crypto-actifs obtenus frauduleusement

Le projet de loi couvre également l'échange d'informations entre les entités du secteur privé afin d'établir des soupçons, les pouvoirs du Serious Fraud Office et les pouvoirs de la Solicitors Regulatory Association. 

La deuxième lecture du projet de loi aura lieu le 13 octobre 2022 et sa codification est prévue pour le début de l'année 2023. 

‍Projet de loi sur les marchés et services financiers

Le projet de loi sur les marchés et services financiers (Financial Markets and Services Bill) vise à définir les changements nécessaires au cadre législatif du Royaume-Uni après le Brexit afin de garantir la compétitivité de l'économie britannique. Il s'agit notamment d'"exploiter les possibilités offertes par les technologies innovantes dans le domaine des services financiers". Pour les actifs numériques, cela signifie que les stablecoins utilisés pour les paiements seront soumis aux cadres réglementaires existants en matière de monnaie électronique et de systèmes de paiement, ce qui les rendrait réglementés par la FCA à des fins de lutte contre la criminalité financière. Le projet de loi est actuellement au stade de l'examen en commission et devrait être présenté le 3 novembre. 

L'examen des actifs numériques par la commission juridique 

Bien qu'il ne soit pas directement lié à la criminalité financière, l'examen des actifs numériques par la Law Commission sera un événement important dans le développement du cadre britannique. La consultation vise à déterminer si le cadre juridique actuel du Royaume-Uni sur la propriété personnelle reconnaît et protège suffisamment les actifs numériques en vertu du droit britannique. La Law Commission espère ainsi créer un cadre juridique qui permette au secteur des actifs numériques de prospérer. Les réponses à la consultation sont ouvertes jusqu'au 4 novembre.

Examen des crypto-actifs par le comité du Trésor 

Le Treasury Select Committee entreprend actuellement un examen du secteur des crypto-actifs. Cet examen portera sur les risques et les opportunités potentiels liés à l'utilisation des crypto-actifs, leur impact sur l'inclusion sociale et la nécessité éventuelle d'une modification de la réglementation à l'avenir. L'appel à contribution comprenait une question qui demandait "dans quelle mesure les mesures réglementaires introduites par le gouvernement - par exemple en matière de publicité et de blanchiment d'argent - ont-elles été efficaces pour renforcer la protection des consommateurs en ce qui concerne les crypto-actifs". Le ton général de cet examen est axé sur l'adoption responsable des actifs numériques, qui établit un équilibre entre la prospérité et la protection des consommateurs. 

L'appel à témoignages est maintenant clos et la commission organisera des sessions de témoignages tout au long de l'automne. 

Enquête du Crypto APPG sur les crypto-actifs 

En plus de l'examen effectué par la commission du Trésor, le groupe parlementaire multipartite (APPG) sur les crypto-monnaies et les actifs numériques mène sa propre enquête sur le secteur. Son mandat est similaire à celui de la commission du Trésor, mais il se penche plus largement sur le rôle et l'approche des régulateurs britanniques dans ce domaine. Les soumissions sont maintenant closes et seront utilisées pour informer un rapport qui fera une série de recommandations pour le gouvernement plus tard cette année. 

Plan de lutte contre la criminalité économique II 

Au plus tard au début de l'année prochaine, le gouvernement britannique devrait publier son deuxième plan de lutte contre la criminalité économique (Economic Crime Plan - ECP). Ce plan est une initiative publique-privée qui définit les priorités du Royaume-Uni en matière de lutte contre la criminalité économique. Le deuxième ECP devrait mettre l'accent sur les crypto-actifs et examiner comment les secteurs public et privé peuvent collaborer pour lutter contre la criminalité dans ce secteur. 

Tout accent mis sur les crypto-actifs dans l'ECP devra compléter les amendements apportés aux règlements sur le blanchiment d'argent plus tôt cette année, qui ont clarifié les obligations sur les "portefeuilles non hébergés" et introduit la Travel Rule dans le droit britannique. La Travel Rule entrera officiellement en vigueur en septembre 2023. 

Que signifie tout cela ?

Le nouveau gouvernement Truss a confirmé son engagement à faire en sorte que le Royaume-Uni devienne une plaque tournante des crypto-monnaies, les projets de loi et les enquêtes susmentionnés permettant au Royaume-Uni de progresser dans cette voie. 

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