Fraude aux cryptomonnaies au Royaume-Uni

Rien qu'en 2022, le Royaume-Uni a connu 4,5 millions de cas de fraude, commis en personne, par téléphone ou en ligne. Les actifs numériques occupent une place de plus en plus importante dans le paysage de la fraude au Royaume-Uni, puisque 8 fraudes sur 10 comportent désormais un élément numérique. 

La fraude à l'ère des actifs numériques 

En août 2022, des données sur la fraude publiées dans le cadre d'une demande de liberté d'information ont révélé que la fraude impliquant des crypto-actifs est en hausse. En 2019, 3244 cas de fraude signalés ont entraîné des pertes de 55 millions de livres sterling pour les victimes. En 2021, le nombre de cas a presque triplé pour atteindre 9 427, avec un montant stupéfiant de 190,5 millions de livres sterling volés. 

Bien que les données pour 2022 restent incomplètes, la tendance devrait se poursuivre : les pertes de janvier à août 2022 se sont élevées à 160,6 millions de livres sterling, ce qui laisse présager un chiffre annuel de l'ordre de 240 millions de livres sterling. 

Toutefois, ces données ne représentent probablement que la partie émergée de l'iceberg. Les cas de fraude sont notoirement sous-déclarés, ce qui est aggravé par la difficulté de saisir la nature en constante évolution de la fraude sur les crypto-monnaies. 

Les formes les plus courantes d'escroquerie aux cryptomonnaies sont les suivantes : 

• Escroqueries à l'investissement : Souvent des systèmes pyram idaux ou d'investissement qui demandent des dépôts en crypto-monnaie. 
• Escroqueries à la romance a.k.a. Pig butchering: Utiliser la manipulation psychologique pour séparer les victimes de leurs fonds. 
• Drainware: Déploiement d'un code caché pour prendre le contrôle du portefeuille d'une victime et la vider de ses fonds et autres actifs. 

Quel est l'impact de la fraude ? 

Sur le plan personnel, les pertes dues à la fraude ont des conséquences dévastatrices sur le bien-être émotionnel des victimes, qui sont nombreuses à faire état de stress, d'anxiété et de dépression. À cela s'ajoutent les sentiments de honte et de victimisation secondaire liés au fait de devoir révéler à la famille, aux amis et aux forces de l'ordre qu'ils ont été victimes d'un tel crime. 

Inversement, l'effet de distanciation des communications numériques qui permettent les fraudes peut permettre aux délinquants d'être isolés des conséquences humaines de leurs crimes.

D'un point de vue économique, la fraude a également un impact significatif sur l'économie britannique. L'Economic Crime Plan 2019-2022 publié par le gouvernement britannique en 2019 estime que le coût de la criminalité économique pour l'économie britannique s'élève à 14,4 milliards de livres sterling par an, la fraude représentant à elle seule 6,8 milliards de livres sterling par an. 

Que peut-on faire ?

La lutte contre la fraude et l'utilisation croissante des crypto-actifs nécessite une approche sur plusieurs fronts, allant de la sensibilisation du public à l'identification de la fraude basée sur les crypto-monnaies au renforcement des capacités d'enquête sur les chaînes et à l'élaboration de cadres d'exécution solides. 

Campagnes de service public

La stratégie de lutte contre la criminalité grave et organisée l'indique clairement en utilisant l'approche "Poursuivre, prévenir, protéger et préparer" (ou "4P"). Les messages de "protection" ou les messages d'intérêt public axés en particulier sur les groupes vulnérables et difficiles à atteindre constituent un outil éducatif essentiel. Les fraudes aux cryptomonnaies s'appuyant souvent sur la peur de manquer, les messages de protection cherchent à perturber cette tactique en donnant à la victime le temps de s'arrêter et de réfléchir à ce qu'elle est en train de faire. Lacampagne britannique "Take Five" est un exemple de cette stratégie. 

Le secteur privé est essentiel au succès de ces campagnes. Dans un rapport datant de 2022, la Chambre des Lords a noté l'utilisation de messages de "pause" par les applications des banques concurrentes pour tenter de prévenir la fraude par paiement poussé autorisé, un type de fraude où une personne est incitée à envoyer des fonds à un fraudeur qui se fait passer pour un véritable bénéficiaire. 

Outils accessibles au public

Les outils publics peuvent également aider à déterminer si une interaction est frauduleuse. Par exemple, la comparaison de l'adresse d'un portefeuille auquel on demande d'envoyer de l'argent avec la base de données ChainAbuse peut révéler si ce portefeuille a été lié à une activité frauduleuse. 

Accès des forces de l'ordre aux outils d'investigation

Les forces de l'ordre doivent également avoir la capacité et les moyens d'enquêter sur les cas de fraude complexes qui causent le plus de dommages. Pour garder une longueur d'avance sur les dernières tendances, les agents ont besoin d'une formation sur mesure et d'outils d'blockchain intelligence qui peuvent aider à identifier des pistes d'enquête, à monter des dossiers contre les fraudeurs et à suivre l'argent. 

Il est important de noter ici que les cas de fraude sont rarement ponctuels : l blockchain intelligence peut aider les enquêteurs à relier différents cas de fraude entre eux, en mettant en évidence la structure organisée de la fraude et en cartographiant le réseau, ainsi qu'en identifiant les transactions et les portefeuilles clés. Cela permet d'identifier les fonds, de mettre les portefeuilles sur liste noire et de geler les actifs détenus dans les échanges. 

 La suite des événements

Des poursuites et un recouvrement d'actifs réussis peuvent renforcer la confiance du public en montrant que les forces de l'ordre ont la capacité d'enquêter sur les affaires et de traduire les délinquants en justice. Au Royaume-Uni, l'adoption du projet de loi sur la criminalité économique et la transparence des entreprises (Economic Crime and Corporate Transparency Bill) plus tard en 2023 élargira le champ d'action des organismes chargés de l'application de la loi pour saisir les crypto-actifs suspects dans un plus grand nombre de cas, augmentant ainsi la probabilité qu'ils soient restitués aux victimes. 

Heureusement, le Royaume-Uni dispose d'une architecture unique de données et de rapports qui permet de repérer les tendances de la fraude au fur et à mesure qu'elles se développent. Action Fraud et le National Fraud Intelligence Bureau - deux initiatives gouvernementales - reçoivent, consultent et interprètent les données relatives à la fraude de toutes les forces de police. 

L'utilisation de ces données pour identifier rapidement les tendances et fournir aux forces les outils dont elles ont besoin pour contrer ces tendances sur le terrain renforce la capacité du Royaume-Uni à lutter contre les fraudes liées aux cryptomonnaies. 

Enfin, les acteurs illicites trouvant des moyens nouveaux et innovants de commettre des fraudes et de brouiller les pistes, le développement et la mise en place d'équipes spécialisées dans les enquêtes sur les actifs virtuels au sein des services répressifs britanniques, tant au niveau régional que national, indiquent clairement les efforts de cohésion et de collaboration déployés par les services répressifs pour perturber les fraudes au Royaume-Uni et protéger la population britannique.