Lutte contre la fraude aux crypto-monnaies au Royaume-Uni

La fraude est la forme de criminalité la plus répandue au Royaume-Uni, selon les chiffres de la National Crime Agency pour 2022-2023. L'analyse de TRM montre qu'il s'agit également de la principale forme de criminalité liée aux crypto-monnaies, représentant près d'un tiers de tous les volumes de crypto-monnaies illicites dans le monde. TRM a constaté qu'au moins 10 milliards USD ont été perdus à cause de fraudes et d'escroqueries en 2023. 

Cette semaine, le Royaume-Uni accueille les pays du G7, la Corée du Sud et Singapour pour le Global Fraud Summit (sommet mondial sur la fraude) afin d'évaluer comment, en tant que communauté mondiale, nous pouvons mieux lutter contre toutes les formes de fraude. Alors que le sommet débute, TRM se penche sur le paysage de la fraude aux crypto-monnaies au Royaume-Uni. 

Aperçu de la fraude aux crypto-monnaies au Royaume-Uni 

La perte moyenne subie par une victime britannique impliquée dans une fraude aux crypto-monnaies s'élève à un peu moins de 15 000 GBP, selon les données recueillies depuis octobre 2022 sur la plateforme Chainabuse de TRM, le plus grand site de signalement de fraudes et d'escroqueries aux crypto-monnaies au monde. La perte la plus élevée signalée par une victime britannique au cours de cette période a été de plus de 550 000 GBP.

Les victimes ont signalé divers types de fraude sur Chainabuse. La plus grande proportion, soit environ 40 %, concerne la sextorsion. Dans ce type de délit, un escroc envoie une communication à une victime en prétendant avoir installé un logiciel malveillant sur l'appareil du destinataire qui l'a enregistré en train de regarder de la pornographie. Les escrocs menacent de diffuser la vidéo incriminée à moins qu'une rançon ne soit versée. D'après l'analyse de TRM, il semble que les fraudes à la sextorsion signalées à Chainabuse utilisent presque exclusivement le bitcoin comme monnaie de paiement de la rançon. 

Les fraudes au retour, également connues sous le nom de fraudes à l'investissement, représentaient 16 %, suivies par le phishing (9 %). Contrairement aux escroqueries par sextorsion, les fraudes par hameçonnage se produisent en grande majorité sur la blockchain Ethereum (plus de 90 %), selon les rapports de Chainabuse. Pour en savoir plus sur ces types de fraude, TRM répertorie le large éventail de fraudes impliquant des crypto-actifs dans son rapport Illicit Crypto Ecosystem, disponible ici. 

Le vecteur d'attaque de ces fraudes peut varier considérablement, les victimes étant approchées par le biais des médias sociaux, d'un courrier électronique ou d'un message texte. Les fraudeurs utilisent souvent des récits en rapport avec le métavers, les organisations caritatives ou les gains commerciaux pour inciter les victimes à participer à leurs stratagèmes. Ils utilisent également des "preuves sociales" telles que de fausses critiques ou l'approbation d'influenceurs pour donner aux victimes un sentiment de sécurité dans leurs investissements. 

Liens avec la criminalité transnationale organisée

Une autre catégorie importante de fraudes utilisant les crypto-actifs est celle des fraudes à l'amour, communément appelées "Pig Butchering scams". Ces fraudes s'appuient sur la manipulation psychologique pour attirer les victimes en leur promettant d'importants retours sur investissement. Comme les victimes ne signalent généralement pas assez les escroqueries, il est difficile de quantifier l'ampleur du " pig butchering " à l'échelle mondiale. Toutefois, de nombreuses escroqueries qui semblent être le fait d'individus sont en fait liées à d'autres. En outre, plus de la moitié des systèmes de pig butchering échantillonnés par TRM Labs présentaient des liens apparents avec de grandes organisations criminelles transnationales. Le graphique ci-dessous montre de multiples escroqueries interconnectées opérées par les acteurs illicites, soit successivement, soit simultanément : 

Alors que les fraudeurs du monde entier utilisent une multitude de techniques, une fois que les fonds sont en mouvement, ils sont deux fois plus susceptibles de passer par des fournisseurs de services non agréés que par des fournisseurs agréés, selon une étude de TRM. En 2023, les fonds liés à la fraude à l'investissement représentaient 0,04 % du volume entrant dans les SVAA agréés ; pour les SVAA non agréés, ce chiffre passe à 0,11 % du volume entrant.

Cela souligne l'importance des cadres d'autorisation pour lutter contre les fraudes liées aux crypto-monnaies. 

Lutte contre les fraudes aux crypto-monnaies  

Les cadres réglementaires sont un moyen de lutter contre la criminalité liée aux cryptomonnaies. En octobre 2023, le Royaume-Uni a introduit son régime de promotion financière pour les crypto-actifs, qui interdit à toute entreprise, frauduleuse ou non, de faire de la publicité auprès des consommateurs britanniques sans autorisation appropriée. Les entreprises doivent être enregistrées auprès de la FCA ou travailler avec un tiers autorisé pour faire approuver leurs publicités. Dans le rapport initial sur l'efficacité du régime, la FCA a indiqué qu'elle avait publié 2 285 alertes pour empêcher les consommateurs de perdre leur argent dans des escroqueries, contre 1 800 en 2022. Le Royaume-Uni a également introduit une nouvelle législation dans l'Economic Crime and Corporate Transparency Act qui facilite la saisie des crypto-actifs criminels mais introduit également un délit de non-prévention de la fraude pour les entreprises.

Outre la législation et les pouvoirs dont disposent les forces de l'ordre, il est essentiel de sensibiliser le public aux fraudes et à la manière de les signaler. En 2024, le gouvernement britannique a lancé la campagne "Stop, think fraud" (Arrêtez, pensez fraude) qui vise à rompre le sentiment d'urgence que les fraudeurs tentent de susciter pour décourager les victimes. La police métropolitaine de Londres a également publié récemment un "Little Book on Cryptocrime" (Petit livre sur la cryptocriminalité) qui vise à mieux faire connaître les signes révélateurs des fraudes aux cryptomonnaies. 

Dans l'ensemble, les campagnes de réglementation et de sensibilisation du public semblent avoir un impact. L'étude de TRM a révélé une réduction de 16 % des fraudes aux crypto-actifs dans le monde entre 2022 et 2023, tandis que la FCA, l'autorité de régulation financière du Royaume-Uni, a récemment révélé que le taux de croissance de la fraude à l'investissement en monnaie fiduciaire et en crypto-monnaie a ralenti "de manière significative" en 2023. Les données de la FCA ont montré qu'en 2023, le nombre de victimes a augmenté de 4,3 %, contre 28 % en 2022. 

Quelle est la prochaine étape ? 

Pour poursuivre les progrès réalisés à ce jour en matière de lutte contre la fraude, il est essentiel que les acteurs des secteurs public et privé continuent à.. : 

• Sensibiliser les consommateurs à la fraude aux crypto-monnaies et aux moyens d'éviter d'en être victime. TRM a mis un certain nombre de ressources à la disposition des consommateurs dans le Centre d'assistance à la sécurité contre les abus en chaîne (Chainabuse Safety Support Center) 
• Rationaliser le signalement des fraudes et l'assistance. Plus une victime signale rapidement une fraude, plus les forces de l'ordre sont susceptibles de geler au moins une partie des fonds.
  • Les ressources du secteur privé axées sur la fraude aux cryptomonnaies, comme Chainabuse, constituent une partie du puzzle, mais les outils de signalement de la fraude du secteur public qui peuvent intégrer des rapports provenant de l'ensemble de l'écosystème de la fraude sont également essentiels.
• La criminalité transfrontalière est combattue par les activités transfrontalières des services répressifs.
  • Dans toutes les fraudes, y compris celles qui utilisent des crypto-actifs, les victimes et les auteurs se trouvent rarement dans le même pays. Les services répressifs doivent continuer à développer des moyens de travailler avec succès au-delà des frontières pour geler les fonds et, espérons-le, augmenter le volume d'actifs restitués aux victimes. Cette récente saisie effectuée par une force de police communautaire américaine est un exemple des succès remportés par les services répressifs du monde entier.
  • Des agences telles qu'Europol ont également montré qu'une collaboration internationale permettait d'obtenir des résultats significatifs. Récemment, des fraudes à la TVA d'une valeur de 195 millions d'euros ont été déjouées dans 17 pays, ce qui a conduit à la saisie de crypto-actifs criminels. 

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