Première condamnation d'un distributeur automatique de crypto-monnaie au Royaume-Uni : La FCA condamne à 4 ans de prison un opérateur sans licence

La semaine dernière, la Financial Conduct Authority (FCA) du Royaume-Uni a obtenu une peine de quatre ans de prison pour Olumide Osunkoya, suite à son plaidoyer de culpabilité pour l'exploitation illégale d'un réseau de distributeurs automatiques de crypto-monnaies et des accusations supplémentaires de falsification, d'utilisation de faux documents d'identité et de possession de biens criminels.

Selon l'ancien spécialiste technique des crypto-monnaies de la FCA, Ben Braik-Scivyer, qui travaille aujourd'hui chez TRM, "la FCA a posé un jalon important en perturbant les opérations illégales de VASP au Royaume-Uni. Ceci, ainsi que sa collaboration innovante avec les forces de l'ordre dans des actions similaires contre les distributeurs automatiques de crypto-monnaies illégaux en 2023, a rendu l'écosystème des crypto-monnaies du Royaume-Uni plus sûr."

M. Osunkoya a demandé une licence à la FCA en 2020 pour exploiter son entreprise, GidiPlus Ltd, mais la demande a été rejetée en 2021 en raison de préoccupations concernant la conformité et d'un manque de preuves sur la façon dont l'entreprise répondrait aux exigences réglementaires. Un juge britannique a confirmé la décision à la suite d'un appel.

Malgré cela, Osunkoya a continué à exploiter un réseau réduit de guichets automatiques, en déplaçant au moins 11 guichets automatiques de GidiPlus Ltd dans des magasins de proximité à travers le Royaume-Uni. Entre décembre 2021 et septembre 2023, ces guichets automatiques ont traité plus de 2,6 millions de livres sterling en transactions de crypto-monnaie. Selon la FCA, ces transactions ont été effectuées sans contrôle préalable des clients ni vérification de la source des fonds.

Enquête de la FCA et perturbation des distributeurs automatiques de crypto-monnaie non enregistrés

La FCA, en coordination avec les forces de police britanniques, a visité 38 sites et perturbé 30 distributeurs automatiques de crypto-monnaies en 2023. Il s'est avéré qu'Osunkoya avait opéré sous une fausse identité en gérant son réseau de distributeurs automatiques de billets.

Lors du prononcé de la peine, le juge Perrins a déclaré :

"Votre décision de continuer à opérer illégalement était un acte de défi délibéré et calculé à l'égard de l'autorité de régulation... Vous saviez parfaitement que vous agissiez de manière illégale... Vous vous êtes donné beaucoup de mal pour créer une fausse identité afin de dissimuler votre implication... Vos actions étaient délibérées et soigneusement planifiées... On ne peut pas dire qu'il s'agit d'un simple manquement à la réglementation".

La FCA a indiqué qu'Osunkoya facturait des marges sur les transactions comprises entre 30 % et 60 % sur ses machines. À la suite de sa condamnation, la FCA a demandé l'ouverture d'une procédure de confiscation en vertu de la loi de 2022 sur les produits du crime (Proceeds of Crime Act) afin de récupérer les bénéfices financiers tirés de ces opérations.

Therese Chambers, directrice exécutive conjointe de la FCA chargée de l'application des lois et de la surveillance des marchés, a déclaré :

"Il s'agit de la première condamnation pénale prononcée au Royaume-Uni pour une activité de crypto-monnaie non enregistrée et elle envoie un message clair : ceux qui bafouent nos règles, cherchent à échapper à la détection et se livrent à des activités criminelles s'exposent à de graves conséquences".

Les distributeurs automatiques de cryptomonnaies et la finance illicite

Selon TRM, en 2023, les distributeurs automatiques de crypto-monnaie ont traité un volume total de transactions estimé à 3,6 milliards de dollars, dont plus de 250 millions de dollars (7 %) liés à des activités illicites, soit le double du taux de transactions illicites de l'ensemble du secteur des crypto-monnaies (un peu plus de 3 %). Cette augmentation est largement due aux escroqueries au pig butchering , où les fraudeurs exploitent les distributeurs automatiques de billets pour collecter les fonds des victimes, ce qui représente plus de la moitié de l'activité illicite des distributeurs automatiques de billets. Parmi les autres utilisations illicites importantes, on peut citer le trafic de drogue, la fraude et les liens avec les marchés du darknet et les échanges illicites.

Malgré les efforts de réglementation, les distributeurs automatiques de crypto-monnaie restent attrayants pour le financement illicite en raison du pseudo-anonymat et de l'accessibilité à l'argent liquide. Les États-Unis, qui hébergent plus de 80 % des distributeurs de cryptomonnaies dans le monde, sont le principal point névralgique, certains opérateurs n'appliquant pas les mesures KYC/AML appropriées ou structurant les transactions de manière à échapper aux seuils de déclaration. Face à l'augmentation de l'activité illicite des distributeurs automatiques de billets, les régulateurs et les organismes chargés de l'application de la loi renforcent leur surveillance afin de combler les lacunes en matière de conformité et de lutter contre la criminalité financière.

Conclusion

La condamnation d'Olumide Osunkoya représente une mesure d'application significative de la réglementation britannique sur les distributeurs automatiques de crypto-monnaies. Sa condamnation fait suite à une enquête de la FCA sur les distributeurs automatiques de crypto-monnaies non enregistrés, qui a mis en évidence des manquements à la conformité et une évasion réglementaire. L'affaire souligne les efforts en cours pour perturber les activités financières illicites liées à l'infrastructure de crypto-monnaie non réglementée.

Les distributeurs automatiques de crypto-monnaie affichant des taux d'activité illicite plus élevés que l'industrie cryptographique au sens large, les organismes de réglementation de plusieurs juridictions élargissent les mesures d'application contre les opérateurs non enregistrés. La FCA a également engagé des procédures de confiscation en vertu de la loi de 2022 sur les produits du crime (Proceeds of Crime Act) afin de récupérer les profits illicites.

Cette affaire reflète la surveillance croissante des entreprises de crypto-monnaies opérant en dehors des cadres réglementaires, les autorités donnant la priorité à la conformité à la loi sur le blanchiment d'argent, à la diligence raisonnable à l'égard des clients et à la prévention de la criminalité financière.