GAFI publie un tableau des juridictions ayant des secteurs d'actifs virtuels d'importance significative 

Cette semaine, le Groupe d'action financière internationaleGAFI, l'organisme international de normalisation en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, a publié un tableau détaillant la mise en œuvre de ses normes sur les Actifs Numériques dans cinquante-huit juridictions. Nous examinons ci-dessous la nécessité de ce tableau, la méthodologie utilisée pour inclure les pays et les implications pour les pays et leurs fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP). TRM Labs a eu le plaisir de fournir des données pour ce tableau et se réjouit de continuer à soutenir le GAFI dans son important travail.

‍Pourquoiune table ?

Les exigences du GAFI concernant les Actifs Numériques sont en place depuis près de cinq ans, et à partir de l'année prochaine - avec le début du 5ème cycle d'évaluations mutuelles - les pays feront l'objet d'évaluations complètes concernant la mise en œuvre de ces règles. Les conclusions préliminaires duGAFI au cours de cette période initiale de cinq ans ont montré des résultats sous-optimaux. En juin de l'année dernière, GAFI a indiqué que 75 % des juridictions évaluées n'étaient que partiellement conformes ou non conformes à leurs règles. Cela pose un problème puisque le rapport du GAFI et l'analyse de TRM indiquent une corrélation directe entre la mise en œuvre des cadres réglementaires et les niveaux de financement illicite auxquels une juridiction est exposée.

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Le tableau du GAFIvise à accélérer la mise en œuvre des cadres réglementaires, y compris la règle des voyages, en fournissant à chaque juridiction une feuille de route pour améliorer la mise en œuvre. L'objectif est de s'assurer que les juridictions disposant des services centralisés les plus importants, tels que les bourses, les courtiers et les dépositaires - auxquels les normes GAFI s'appliquent - développent des cadres solides pour sauvegarder l'intégrité de leurs secteurs. 

Ceci est crucial car les rampes d'entrée et de sortie telles que les bourses restent des points critiques pour l'exploitation criminelle des Actifs Numériques. En outre, GAFI est chargé de surveiller les risques émergents dans tous les secteurs pour lesquels il établit des normes. Pour identifier précisément ces risques, les pays doivent les consigner correctement dans les évaluations des risques et disposer des outils nécessaires pour identifier les nouveaux risques au fur et à mesure qu'ils apparaissent.

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Comment la table a-t-elle été décidée ? 

Le tableau met en évidence le travail des 38 États membres du GAFI et de 20 juridictions supplémentaires. La méthodologie utilisée pour l'inclusion dans le tableau est la suivante :

1. La juridiction est un membre officiel du GAFI
2. La juridiction héberge des PSVA qui représentent plus de 0,25 % du volume mondial d'échanges d'actifs virtuels.
3. La juridiction compte 1 million d'utilisateurs actifs ou plus 

GAFI précise dans son rapport d'accompagnement que le fait de figurer dans le tableau n'implique pas qu'une juridiction ait un lien significatif avec le financement illicite, car cet aspect n'a pas été pris en compte dans la méthodologie : "L'inclusion d'une juridiction dans le tableau ne comporte donc aucune indication - positive ou négative - concernant le degré de risque de cette juridiction ou son niveau de conformité".

La méthodologie et le nombre de pays sont cohérents avec l'analyse de TRM selon laquelle 21 juridictions représentent 70 % de l'exposition mondiale aux actifs virtuels. 

Quelles sont les conclusions ?

Parmi les 58 juridictions, on trouve

• 100 % ont réalisé ou commencé une évaluation des risques liés aux actifs virtuels 
• 91 % ont adopté ou sont en train d'adopter une législation visant à introduire des exigences en matière d'autorisation/d'enregistrement, ainsi que des obligations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et de financement du terrorisme.
• 79 % ont obtenu une licence ou un enregistrement pour les prestataires de services virtuels
• 88 % ont effectué ou commencé des inspections de contrôle
• 79 % ont pris ou commencé à prendre des mesures d'application ou de surveillance à l'égard des prestataires de services virtuels. 
• 84 % ont adopté ou sont en train d'adopter la règle sur les voyages d'affaires 
• 9 % avaient interdit, ou étaient en train d'interdire, l'utilisation d'Actifs Numériques et de VASP 

Les résultats sont basés sur les réponses des juridictions à une enquête auto-déclarative menée par le GAFI en 2023. Les juridictions ont également été invitées à fournir des preuves de base pour étayer leurs réponses. 

Où puis-je trouver le tableau ? 

Le tableau complet est disponible ici. 

En plus du tableau, nous attendons également un autre rapport de mise à jour ciblée, probablement autour de la plénière de juin 2024, qui développera davantage les efforts de toutes les juridictions pour se conformer aux recommandations. 

‍Qu'est-ce quecela signifie pour les Actifs Numériques?

Dans son rapport, le GAFI indique que "les objectifs de ce tableau sont de permettre au réseau GAFI d'aider au mieux ces juridictions à réglementer et à superviser les PSVA à des fins de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme et d'encourager les juridictions dont l'activité de PSVA est importante à mettre pleinement en œuvre la recommandation 15 dans les délais impartis. Ce tableau vise également à aider les superviseurs/régulateurs et le secteur privé du monde entier à discerner l'état d'avancement de la mise en œuvre de la Recommandation 15 par juridiction ayant une activité VASP importante.

Dans cette optique, comment ce tableau peut-il être utilisé par les différents acteurs de l'espace des biens virtuels ? 

Par le secteur public 

Pour les décideurs politiques et les régulateurs du monde entier, ce tableau sera un outil de référence rapide et utile pour comprendre : 1) comment leur juridiction se compare aux autres ; et 2) les cadres réglementaires des autres pays et l'efficacité de ces cadres.

En ce qui concerne le premier avantage, le tableau GAFI servira de "liste de courses" pour les domaines qu'une juridiction doit améliorer. Ces domaines sont peut-être déjà bien connus de la juridiction, mais le tableau pourrait constituer une incitation supplémentaire à mobiliser des ressources et à influencer la volonté politique. Le tableau peut également encourager les pays à partager les ressources nécessaires à la mise en œuvre de la recommandation 15. Le tableau met en évidence les domaines dans lesquels les pays éprouvent des difficultés, ce qui permet aux autres juridictions de fournir éventuellement de l'aide et des ressources. 

Deuxièmement, le tableau pourrait aider les pays à évaluer les risques liés aux contreparties des transactions qui entrent et sortent de leur juridiction. 

Par le secteur privé 

Pour le secteur privé, le tableau peut également constituer une référence utile. Souvent, les prestataires de services à valeur ajoutée, qu'ils se conforment à la règle des voyages ou, plus généralement, qu'ils fassent des affaires, ont du mal à identifier la qualité du régime de contrôle d'une juridiction étrangère. Une juridiction dont ils pourraient supposer que le système est faible pourrait en fait avoir l'effet inverse. Par ailleurs, un prestataire de services d'investissement à valeur ajoutée plus petit et disposant de moins de ressources pourrait utiliser la liste des juridictions pour mieux comprendre quelles contreparties sont susceptibles d'avoir pleinement mis en œuvre la règle relative aux déplacements. 

Pour ces entités du secteur privé, ce tableau donnera une indication de la mesure dans laquelle les pays respectent les normes et informera donc de la mesure dans laquelle une diligence raisonnable est requise lors de l'engagement avec ces pays. 

Comment la CRT peut-elle vous aider ?

Si vous êtes un décideur ou un régulateur qui s'efforce de se conformer à la recommandation 15 ou de mieux la comprendre, prenez contact avec nous dès aujourd'hui et consultez nos guides sur l'octroi de licences, les enquêtes sur les PSVA non enregistrés et la supervision continue. Inscrivez-vous à notre newsletter pour être le premier à être informé de notre prochaine série de webinaires sur l'exploitation de l'blockchain intelligence pour les régulateurs. 

Si vous êtes un fournisseur de services d'actifs virtuels, contactez-nous ici et, dans l'intervalle, lisez notre guide "Crypto Compliance in the Second Age of Digital Assets" (Conformité aux cryptomonnaies à l'ère des actifs numériques). 

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